银监会 辖区金融机构和一些金融诈骗机构勾结是真的吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-09-23 06:39 标签： 银监会监管的金融机构
银监会：春节期间谨防金融诈骗&
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北京商报讯（记者 闫瑾）昨日，银监会发布“春节期间谨防金融诈骗”的提示，提醒消费者警惕三种金融诈骗形式。
银监会银行业消费者权益保护局表示，目前主要的诈骗活动有三种，主要是设置利益诱饵骗取汇款，即诈骗分子采用电话或短信群发的方式发布“活动中奖”、“低息无抵押小额贷款”、“税费退返”等消息，要求受害者向诈骗分子指定的账户中汇出“手续费”、“公证费”、“邮寄费”、“税费返点”等款项；或者冒充银行业金融机构官方信息平台发布“银行卡异地巨额消费”短信；第三种则是捏造子虚乌有事项干扰正常判断，比如谎称“账户涉嫌洗钱犯罪”、“个人信息遭泄、银行账户不安全”、“邮寄的物品中藏有毒品”等。
银监会建议不要轻信来历不明的电话和手机短信，不向来历不明的人物透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况，不向陌生人账户汇款、转账等等。
(责编：李栋、乔雪峰)
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人 民 网 版 权 所 有 ，未 经 书 面 授 权 禁 止 使 用
Copyright &
by .cn. all rights reserved银监会等发布风险预警提示 谨防金融诈骗戴上新面具|银监会|风险预警_新浪财经_新浪网
　　谨防金融诈骗戴上新面具
　　近日，银监会联合工信部、央行、工商总局发布风险预警提示，提醒广大投资者注意多地出现的以“金融互助”为名，承诺高额收益回报模式、引诱公众投入资金的行为。
　　上述“金融互助”宣称投资门槛低、周期短、收益高，月投资收益在30%以上。这种所谓金融投资创新模式既违背价值规律，又潜藏着较大金融风险，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。
　　近年，一些金融投资机构金融诈骗手段花样不断翻新，以金融投资创新为幌子、以高利回报为诱饵，向社会大肆进行高息集资、虚假个人消费贷款、票据欺诈等金融诈骗活动，让广大普通民众饱受资产损失之苦。
　　在金融监管制度不断完善、监管手段日趋严厉的情况下，金融诈骗活动仍能大行其道，个中原因除了一些监管制度落实不到位、诈骗手段不断翻新外，关键还在于民众金融风险防范意识尚未普遍“觉醒”，相当多民众的金融投资安全意识十分脆弱。在这种金融生态下，民众难以抵挡投资高回报诱惑，更难消除金融投资盲从心理，这种心理驱使大量民众成了金融诈骗的牺牲品。
　　因此，防范一些机构打着金融创新的幌子诈骗民众钱财，相关部门下文进行信息披露，对遏制金融犯罪分子诈骗得逞、提高民众警惕性固然重要，但不能仅止于此，应把着力点放在培育民众金融风险意识，唯有全民金融风险意识“觉醒”，才是医治金融投资诈骗最有效药方。首先，可将提高民众金融风险意识纳入各级部门政绩考核内容，要求其做好宣传教育活动；其次，对金融诈骗活动除加大严厉打击外，更重要的是将金融诈骗花样翻新的手段通过公共媒体进行披露和曝光，提高民众对金融诈骗活动的辨别能力。美国J.P投资管理有限公司提醒：警惕融资诈骗
美国J.P投资管理有限公司北京代表处提醒您：警惕三类融资诈骗。
　　第一，以投资为名，要企业缴纳不必要的费用。
　　以投资为名，要融资企业交纳的各种考察费、立项费及保证金等。这些费用从几万元、几十万元到百余万元不等，均要求企业支付以后才能帮忙融资。
　　美国J.P投资管理有限公司北京代表处提醒：正规私募股权基金公司都有自己的管理费用，当他们决定投资一家公司或将一家公司纳入考察范围时，会自行支付差旅费、管理费及聘请第三方机构进行尽职调查等费用。巧立名目收费的企业往往不是正规投资公司。
　　同时，在有限合伙制PE里，基金管理人就是GP（普通合伙人），所以融资企业不能存侥幸心理，觉得小恩小惠就可以让这些人将数千万元资金投给你。因为投资里面有他自己的钱，他会非常小心地把控风险，‘给钱’往往适得其反。
　　第二， 勾结第三方机构进行诈骗。
　　项目还是比较好的，但是需要包装、策划，要找指定的中介机构做商业计划书，或者必须找某某会计师事务所、某某评估机构进行财务处理及评估。企业向这些中介机构“交钱”之后，中介机构会与投资公司分成，之后投资公司却可能以种种理由，使投资计划不了了之。
　　第三，利用政策，要求企业提供保证金。
　　利用国家金融政策，以提供大额存款、银行保函等帮助企业贷款的方式，要求企业提交订金。假投资公司提供的协议上一般会规定，《银行保函》开出并由项目方银行核保后，项目方必须一次性付清所有手续费，并要求一周最多两周内项目方银行必须放贷，如不能放贷则不负任何责任。
　　但事实上，大额存单、有价证券抵押贷款的陷阱利用的就是时间差，即出资方给融资方的有效时间内，银行上级部门的核准手续根本办不下来，这样出资方就堂而皇之地吃掉融资方先期交付的保证金。
　　美国J.P投资管理有限公司北京代表处提醒，“在当前我国产权投资领域缺少相应法律监管的情况下，上述行骗手段有的能够诉诸法律，但有的打的是擦边球，企业追索困难。所以提醒有意进行融资的企业，在一开始就要有所警惕。
已投稿到：海南日报数字报-存单变保单怎么办？电信诈骗怎么破？
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星期四 &&&&&报料热线：966123
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存单变保单怎么办？电信诈骗怎么破？
——代表委员建言消费者金融安全
　　理财机构“卷款”跑路、存款变保险、明知诈骗账户却仍难阻汇款……如今消费者的金融安全正在遭遇挑战。政府工作报告指出，创新金融监管，防范和化解金融风险。两会期间，代表委员就金融安全问题建言献策。　　理财机构“猫腻”多　　银行内控待加强　　“随着我国金融业的快速发展，各类金融消费纠纷也日益增多，侵犯金融消费者合法权益问题凸显。”全国人大代表、人民银行济南分行行长杨子强说，“一些金融机构为逐利，经常触碰法律底线，有些从业人员甚至与不法分子勾结进行金融诈骗，社会危害不可小视。”　　全国政协委员、华东师范大学国际金融研究所所长黄泽民认为：“现在金融进入泛资管时代，有没有经营资质的机构都开始帮人管钱。一些第三方理财机构本没有从事金融业务的资质，在超市门口支个摊就开始揽客，做不下去就卷款跑路，给金融安全带来不小的隐患。”　　与此同时，即便是正规的银行也频繁出现存单变保单、理财产品销售误导等乱象。“这不仅给广大储户带来经济损失，而且对银行信誉也带来不良影响，银行内控方面有待加强。”全国政协委员、建设银行行长张建国说。　　全国政协委员、人民银行副行长潘功胜表示，人民银行和银监会应督促商业银行进一步加强内部控制和风险管理，强化内部督察，配合公安等部门依法打击金融犯罪和金融诈骗。　　“金融消费者也需提高警惕，不要贪小，为了赠的两桶油就把几万元交给没有资质的理财机构；也不要贪大，为了高收益理财变成保单。”黄泽民委员说。　　发展大数据应用　　阻截电信诈骗汇款　　危害消费者金融安全的不仅有内控不严带来的风险，有时还有外部欺诈。近年来电话诈骗、网络诈骗等案件频发，花样翻新，受害人一旦汇出钱往往很难追回。公安部提供的数据显示，2014年上半年电信诈骗涉案金额已突破百亿元。　　“银行是客户金融安全的最后一道屏障。”全国政协委员、中国建设银行原监事长谢渡扬表示，“银行业在大数据分析应用方面已具备相当的系统、机构和人才基础，可以利用数据挖掘和分析探索大数据防范电信诈骗汇款。”　　工行已于2013年底研发投产了外部欺诈风险信息系统，这是银行首次尝试与公安部刑事犯罪侦查局展开的大数据合作。截至1月末，公安部刑侦局及各省份公安机关累计向工行提供电信诈骗账户近百万条，工行成功堵截电信诈骗9848起，为客户避免资金损失1.55亿元。　　不过，出于成本考虑，这类系统并未在其他银行推广，受骗人在这家银行汇款受阻换一家银行汇款成功的情况时有发生。因此，要想更大范围降低受害人的资金损失，还需要更多的金融机构参与进来。　　“出于加强风险把控、业务创新、改进客户服务的要求，银行业对发展大数据应用有相当的紧迫感。”谢渡扬委员建议，可考虑将银行业作为开展大数据应用的重点试点行业，率先启动，加大工作力度，以此带动和推动大数据应用在我国的发展。（据新华社北京3月11日电）

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