离岸账户冻结潮来袭（附各大银行开设离岸账号的最新规定）
离岸账户冻结潮来袭！
春江水暖鸭先知。
只要是今年下半年注册过离岸公司的，都会发现银行对开户的审核是越来越高了。有些简直高的离了谱，例如香港汇丰，浦发银行原先这些开户大头；甚至很多银行开始清退原先已经开户的账号和公司。所以很多人遇到很多的以前没遇到的麻烦和不便，这个没办法，你要做好心理准备。
今天就根据我了解到的资料，整理下分享给大家。
关于这个政策，因为地区不同，银行在实际执行和推进过程中也会有不同。但大体的政策走向是相同的。总的基调只有一个，加强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税等等。
●目前停止开设新账户。
●老账户不符合要求的逐步清退。（目前尚无标准）
●准入门槛：国内有关联公司并绑定开户；要求年营业额在500万美金以上。（难）
●开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）
●使用方法：前三个月柜台办理不少于4笔以上业务，之后视情况开通网银。
●开户及管理费用：开户20美金，每月5美。
●开户时间：7~10天。
稠州银行（稠州=义乌）
●准入门槛：要通过《境外机构开户尽职调查表》调查；国内要有关联公司一同开户；股东董事必须为开户本地户籍。（难）
●开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）
●使用方法：网银操作。
●开户及管理费用：开户费RMB200，每笔划汇手续费 0.1%；划境内 RMB50~RMB1000/笔； 化港澳台 RMB80/笔起； 划境外 RMB150/笔起。
●开户时间：资料齐全情况下一个月。
●准入门槛：无。
●开户要求：客户经理约谈或上门考察。（难）
●使用方法：柜台办理，网银只能做查询。（难）
●开户及管理费用：无开户费和管理费；手续费按具体业务和金额收取。
●开户时间：资料齐全情况下当天。
●准入门槛：不能办理。
●开户要求：不能办理。
●使用方法：不能办理。
●准入门槛：要通过《境外机构开户尽职调查表》调查；不能汇款给个人；不能汇款国外频繁。
●开户要求：同其他银行的基本要求；最好能提供供应商采购单或者客户合同，能证明账户是用来做出口贸易的（难）
●使用方法：无网银，只能柜台。（难）
●开户及管理费用：无开户费用和管理费。手续费 1‰，最高一千人民币封顶。
●开户时间：一周左右。
●准入门槛：国内要有关联公司；年营业额500万美元；要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。（难）
●开户要求：同其他银行的基本要求。
●使用方法：有网银，结汇需去柜台办理。
●开户及管理费用：无开户费用和管理费。单笔手续费 最低10美金，最高50美金。
●开户时间：一到两周。
●准入门槛：只办理香港英国美国新加坡公司开户业务；国内有关联公司且开户绑定；要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。（难）
●开户要求：要先通过客户经理向专门部门提审批。（难）
●使用方法：有网银，网银可结汇。
●开户及管理费用：开户费用50人民币；管理费用每季度15-50人民币，根据余额算。
●开户时间：当天能开。
●准入门槛：国内有关联公司并绑定账号；营业额在300万美金以上
●开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）
●使用方法：前三个月柜台办理，收款5笔以上后开通网银。
●开户及管理费用：同其他银行的基本要求。。
●开户时间：7~30天审核。
香港汇丰、渣打银行
●准入门槛：国内有关联公司；年营业额达到1000万美金以上；国内关联公司最近一年审计报告；最近3个月银行流水，合同、发票等贸易凭证；董事3个月内住址证明文件。（后面就不用看了，没意义。）
香港星展、恒生银行
●准入门槛：
a. 香港公司股东董事，最近三个月内的水电煤账单，上面有名字，有住址；若没有，也可以提供最近的信用卡账单，要求上面有名字和地址。
b. 国内公司资料：营业执照复印件、最近三个月银行流水账单、最近一个年度财务报表（利润表和资产负债表）或审计报告，营业额在300万美金以上；
c. 以海外公司为抬头的合同或发票各一份。
d. 公司全套正本文件（如注册证书、最新商业登记证、最近一年年报、章程等）
●开户时间：2个月，其中资料审核时间1个月，初审通过后下发账号，打启动资金，HKD2万2。其中香港公司、英国公司开户费HKD10000。
●开户方式：官网电子申请预约，人工确认时间，亲自到香港办理开户。
香港能办理离岸账户的银行也就上面几家了，门槛都差不多，而且越来越高，这里就不多废话了。你要是实际在香港经营的，那没问题，就跟我们在国内开个银行账户一样简单。你要是离岸经营，对不起，跨过门槛再来。
Ok，分享的各银行开户要求足够多了。
在所有的条款中我们可以看到现在开个新账户有多困难，如果是悲观点来说，中小企业或SOHO就是不要开离岸账户了，国家也不支持，银行也不支持。而且后续随着CRS标准的推进和账户信息互换，想避税和逃税的可能也很小。
注意：目前银行规定几乎每天在变，以下是今天沟通的最新信息，具体以实际咨询为准！
关于《境外机构开户尽职调查表》
这个尽职调查表是银行提供的，具体填写会因客户而异。我就分享一部分，如果真要办理的可咨询具体的银行。
如何避免离岸账户被关闭、冻结和降权？
好多人在微信朋友圈和公众号评论区里给我留言，问了好多问题，特别是关于账户被关闭、冻结和降权的。问我银行有没有标准没有，有什么需要特别注意的之类。
先来看看有多少人被封了账户吧。也看看有多少银行下了手。
OK, 看完上面这些。
我们大体知道了几乎所有的银行都在清理离岸账户。其实国内银行业早就开始了，并不是今年才开始。
那么问题来了，如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销，冻结和降权呢？
这里分享五个注意点供大家参考。
关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。哪怕即使有，没有一个银行内部人员敢说。但是如果注意了这五个注意点，应该可以避免掉90%的账户被封和降权的风险。
1背景真实，正常交易
这个比较好理解，就是你是真正在做生意的。
这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。
2不与高危地区国家交易
这个也比较好理解，就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。
比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。
如下面这种情况。
3尽量少或不与个人交易
这一点也是比以前严格。
以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。
但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。
比如下面这个情况。
4不要长时间业务不发生
这里包括两种情况。
一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。
5不要参与洗钱类交易
这个就不用说了，地球人都明白。
如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。
这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。
这个一定一定要注意！！
如果你是正常在做生意，正常做贸易和出货，也避免了上面的几种情况，那基本不用担心自己的账户会被注销、冻结或降权。
因为国家还是鼓励正常的贸易和交易的。
离岸账户的管控越来越严格，CRS金融账户信息的交换，所有这些政策都是主要目的是为了防止资本外流和洗钱，也就是大金额的；其次才是离岸账户的逃避税问题。先抓大鱼，再考虑小鱼小虾。
来源：外土司
NobleClub 慧贤尊
版权说明：感谢每一位作者的辛苦付出与创作，我们【NobleClub慧贤尊】均在文章开头备注了文章来源。如转载涉及版权等问题，请发送消息至公众号后台与我们联系，我们将在第一时间处理，非常感谢！
Fanny Chan
Fanny Chan陈致润女士为Noble Club慧贤尊的合伙人之一，在香港金融界从事私人银行及投资银行服务已有20多年，并且在国内金融行业也服务了10多年，为香港欧美私人银行财富管理第一代的EAM。“nobleclub_fannychan"为陈小姐个人以专业的视角来分析、分享私人银行家的技巧与经历，参考内容来自媒体、专栏等。
Fanny Chan
Noble Club 慧贤尊 以四个核心主题：慧选瑰宝、慧选财富、慧选生活、慧选房产，引进国际主流贵族文化、生活品味、投资及消费新概念。
慧选财富 的基石是我们在香港二十多年私人银行和投资银行的资历与经验，我们引进欧美私行最顶尖的家族办公室概念，作为在岸及离岸私人银行的枢纽，与国内外各界顶尖机构深度合作，把一些精进繁复的财富方案引进国内，譬如透过设计妥善的离岸信托，达至税务规划、私密、保存财富、保留权利、强制性遗产继承、继承管理、资产保护乃至持有动产及境外不动产等目的。
有兴趣进一步了解, 可以联系我们
微信公众号 nobleclub_huixianzun 或 info@nobleclub.asia
责任编辑：
声明：本文由入驻搜狐号的作者撰写，除搜狐官方账号外，观点仅代表作者本人，不代表搜狐立场。
今日搜狐热点【香港公司注销后离岸账户能不能用香港瑞丰】价格_厂家_图片 -Hc360慧聪网
您是不是在找：
买家还在看：
商品数量：
福建省&福州市
手机访问店铺
香港公司注销后离岸账户能不能用香港瑞丰
卖家承诺&10天发货
买家正在看
相关商品推荐
&2.88/套
&20.00/平方米
商家等级：
所在地区：
福建省 福州市
认证信息：
暂无炫铺分类
正在加载中........
慧聪网厂家香港瑞丰会计师事务所有限公司为您提供香港公司注销后离岸账户能不能用香港瑞丰的详细产品价格、产品图片等产品介绍信息，您可以直接联系厂家获取香港公司注销后离岸账户能不能用香港瑞丰的具体资料，联系时请说明是在慧聪网看到的。
热门商品推荐
我的浏览记录
公司注册服务相关资源
公司注册服务热门产品搜索
公司注册服务相关热门专题
您在慧聪网上采购商品属于商业贸易行为。以上所展示的信息由卖家自行提供，内容的真实性、准确性和合法性由发布卖家负责，请意识到互联网交易中的风险是客观存在的。推荐使用，保障您的交易安全！
按字母分类 ：
让慧聪网撮合专家为您解决采购难题
您采购的产品：
请输入采购产品
您的手机号码：
请输入手机号码
*采购产品：
请输入采购产品
*采购数量：
请输入采购数量
*采购截止日期：
请输入正确的手机号码
请输入验证码
*短信验证码：
<input id="valid_Code1" maxlength="6" placeholder="请输入验证码" name="VALIDCODE" class="codeInput" onkeyup="this.value=this.value.replace(/\D/g,'')" onkeypress="if(event.keyCode
57) event.returnValue =" type="text">
免费获取验证码
为了安全，请输入验证码，我们将优先处理您的需求！
请输入验证码
发送成功！
慧聪已收到您的需求，我们会尽快通知卖家联系您，同时会派出采购专员1对1为您提供服务，请您耐心等待！
联系人：邹馨&
公司名称：香港瑞丰会计师事务所有限公司
请输入正确的手机号码
请输入验证码
*短信验证码：
免费获取验证码
为了安全，请输入验证码，我们将优先处理您的需求！
请输入验证码
每一份需求都会在24小时内得到行业多家优质供应商报价。
每一份需求的报价供应商工商信用资质都会经过专业人员检验，交易安全有保障。
免费咨询行业专家
免费咨询行业专家
服务主题：
筛选发货地
验证供应商真伪
提供其他优质供应商
采购数量：
用途描述：
成功加入采购单!
当前采购单共3种货品
成功加入采购单!
当前采购单共3种货品
不能购买自己发布的产品！
选中货品中含失效货品，无法完成下单，可能是：
1.货品库存不足
2.货品已过期，或被卖家删除
3.货品不支持在线交易
卖家暂时不在线，留下联系方式，卖家会主动联系您
*我要采购：
我的姓名：
留言内容：离岸账户冻结潮来袭！（附各大银行开设离岸账号的最新规定）！_小马看跨境电商_传送门
离岸账户冻结潮来袭！（附各大银行开设离岸账号的最新规定）！
小马看跨境电商
春江水暖鸭先知。只要是今年下半年注册过离岸公司的，都会发现银行对开户的审核是越来越高了。有些简直高的离了谱，例如香港汇丰，浦发银行原先这些开户大头；甚至很多银行开始清退原先已经开户的账号和公司。所以很多人遇到很多的以前没遇到的麻烦和不便，这个没办法，你要做好心理准备。今天就根据我了解到的资料，整理下分享给大家。关于这个政策，因为地区不同，银行在实际执行和推进过程中也会有不同。但大体的政策走向是相同的。总的基调只有一个，加强离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税等等。浦发银行●目前停止开设新账户。●老账户不符合要求的逐步清退。（目前尚无标准）招商银行●准入门槛：国内有关联公司并绑定开户；要求年营业额在500万美金以上。（难）●开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）●使用方法：前三个月柜台办理不少于4笔以上业务，之后视情况开通网银。●开户及管理费用：开户20美金，每月5美。●开户时间：7~10天。稠州银行（稠州=义乌）●准入门槛：要通过《境外机构开户尽职调查表》调查；国内要有关联公司一同开户；股东董事必须为开户本地户籍。（难）●开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）●使用方法：网银操作。●开户及管理费用：开户费RMB200，每笔划汇手续费 0.1%；划境内 RMB50~RMB1000/笔； 化港澳台 RMB80/笔起； 划境外 RMB150/笔起。●开户时间：资料齐全情况下一个月。光大银行●准入门槛：无。●开户要求：客户经理约谈或上门考察。（难）●使用方法：柜台办理，网银只能做查询。（难）●开户及管理费用：无开户费和管理费；手续费按具体业务和金额收取。●开户时间：资料齐全情况下当天。民生银行●准入门槛：不能办理。●开户要求：不能办理。●使用方法：不能办理。包商银行●准入门槛：要通过《境外机构开户尽职调查表》调查；不能汇款给个人；不能汇款国外频繁。●开户要求：同其他银行的基本要求；最好能提供供应商采购单或者客户合同，能证明账户是用来做出口贸易的（难）●使用方法：无网银，只能柜台。（难）●开户及管理费用：无开户费用和管理费。手续费 1‰，最高一千人民币封顶。●开户时间：一周左右。广发银行●准入门槛：国内要有关联公司；年营业额500万美元；要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。（难）●开户要求：同其他银行的基本要求。●使用方法：有网银，结汇需去柜台办理。●开户及管理费用：无开户费用和管理费。单笔手续费 最低10美金，最高50美金。●开户时间：一到两周。兴业银行●准入门槛：只办理香港英国美国新加坡公司开户业务；国内有关联公司且开户绑定；要通过《境外机构开户尽职调查表》调查。（难）●开户要求：要先通过客户经理向专门部门提审批。（难）●使用方法：有网银，网银可结汇。●开户及管理费用：开户费用50人民币；管理费用每季度15-50人民币，根据余额算。●开户时间：当天能开。交通银行●准入门槛：国内有关联公司并绑定账号；营业额在300万美金以上●开户要求：客户经理约谈或上门考察，谁开户谁负责。（难）●使用方法：前三个月柜台办理，收款5笔以上后开通网银。●开户及管理费用：同其他银行的基本要求。。●开户时间：7~30天审核。香港汇丰、渣打银行●准入门槛：国内有关联公司；年营业额达到1000万美金以上；国内关联公司最近一年审计报告；最近3个月银行流水，合同、发票等贸易凭证；董事3个月内住址证明文件。（后面就不用看了，没意义。）香港星展、恒生银行●准入门槛：a. 香港公司股东董事，最近三个月内的水电煤账单，上面有名字，有住址；若没有，也可以提供最近的信用卡账单，要求上面有名字和地址。b. 国内公司资料：营业执照复印件、最近三个月银行流水账单、最近一个年度财务报表（利润表和资产负债表）或审计报告，营业额在300万美金以上；c. 以海外公司为抬头的合同或发票各一份。d. 公司全套正本文件（如注册证书、最新商业登记证、最近一年年报、章程等）●开户时间：2个月，其中资料审核时间1个月，初审通过后下发账号，打启动资金，HKD2万2。其中香港公司、英国公司开户费HKD10000。●开户方式：官网电子申请预约，人工确认时间，亲自到香港办理开户。香港能办理离岸账户的银行也就上面几家了，门槛都差不多，而且越来越高，这里就不多废话了。你要是实际在香港经营的，那没问题，就跟我们在国内开个银行账户一样简单。你要是离岸经营，对不起，跨过门槛再来。Ok，分享的各银行开户要求足够多了。在所有的条款中我们可以看到现在开个新账户有多困难，如果是悲观点来说，中小企业或SOHO就是不要开离岸账户了，国家也不支持，银行也不支持。而且后续随着CRS标准的推进和账户信息互换，想避税和逃税的可能也很小。注意：目前银行规定几乎每天在变，以下是今天沟通的最新信息，具体以实际咨询为准！关于《境外机构开户尽职调查表》这个尽职调查表是银行提供的，具体填写会因客户而异。我就分享一部分，如果真要办理的可咨询具体的银行。如何避免离岸账户被关闭、冻结和降权？好多人在微信朋友圈和公众号评论区里给我留言，问了好多问题，特别是关于账户被关闭、冻结和降权的。问我银行有没有标准没有，有什么需要特别注意的之类。先来看看有多少人被封了账户吧。也看看有多少银行下了手。OK, 看完上面这些。我们大体知道了几乎所有的银行都在清理离岸账户。其实国内银行业早就开始了，并不是今年才开始。那么问题来了，如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销，冻结和降权呢？这里分享五个注意点供大家参考。关于注销，冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。哪怕即使有，没有一个银行内部人员敢说。但是如果注意了这五个注意点，应该可以避免掉90%的账户被封和降权的风险。1 背景真实，正常交易这个比较好理解，就是你是真正在做生意的。这一点体现在国内有关联的公司是最好，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。2 不与高危地区国家交易这个也比较好理解，就是尽量不要和被制裁的国家，或者经济和政治非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。比如伊朗，比如叙利亚，比如朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁客户。如下面这种情况。3 尽量少或不与个人交易这一点也是比以前严格。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。比如下面这个情况。4 不要长时间业务不发生这里包括两种情况。一种是长时间不用。账户开着，很少用，或者没用过。这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，也是很容易被清理。5 不要参与洗钱类交易这个就不用说了，地球人都明白。如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个倒问题不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。这个一定一定要注意！！如果你是正常在做生意，正常做贸易和出货，也避免了上面的几种情况，那基本不用担心自己的账户会被注销、冻结或降权。因为国家还是鼓励正常的贸易和交易的。离岸账户的管控越来越严格，CRS金融账户信息的交换，所有这些政策都是主要目的是为了防止资本外流和洗钱，也就是大金额的；其次才是离岸账户的逃避税问题。先抓大鱼，再考虑小鱼小虾。【来源：香港企业促进会】给我们评论，告诉我们你的观点！如何投稿：关于鼎堃跨境电商俱乐部&小马哥 国际跨境电商领军社团"鼎堃跨境电商俱乐部"是由徐鼎鑫（小马哥）建立起的全球最庞大的跨境电商社交群体，也是唯一一个具有官方认可的民间组织，集聚遍布全球各地的华人电商圈子，覆盖全球50多个国家和地区，并建立起电商与政府部门信息传递的高效通路，旨在打破原有的信息不对称，目前"鼎堃跨境电商俱乐部"成员超越30万人，并呈持续增长的趋势。小马哥担任跨境电商50人论坛副秘书长及智库专家，2016年鼎堃跨境电商俱乐部荣获由贸促会商业行业分会和中国商会联合颁发的年度领军跨境电商领军社群！
莫愁跨境无知己，自有小马来相伴！
觉得不错，分享给更多人看到
小马看跨境电商 微信二维码
分享这篇文章
12月13日 13:48
小马看跨境电商 最新头条文章
小马看跨境电商 热门头条文章