君，已阅读到文档的结尾了呢~~
扫扫二维码，随身浏览文档
手机或平板扫扫即可继续访问
跨境企业资金集中运营管理业务方案
举报该文档为侵权文档。
举报该文档含有违规或不良信息。
反馈该文档无法正常浏览。
举报该文档为重复文档。
推荐理由：
将文档分享至：
分享完整地址
文档地址：
粘贴到BBS或博客
flash地址：
支持嵌入FLASH地址的网站使用
html代码：
&embed src='/DocinViewer--144.swf' width='100%' height='600' type=application/x-shockwave-flash ALLOWFULLSCREEN='true' ALLOWSCRIPTACCESS='always'&&/embed&
450px*300px480px*400px650px*490px
支持嵌入HTML代码的网站使用
您的内容已经提交成功
您所提交的内容需要审核后才能发布，请您等待！
3秒自动关闭窗口新闻源 财富源
跨境外汇资金池 运营方案可定制
&&来源：&&作者：佚名&&责任编辑：罗伯特
　　中行外汇资金运营市场占有率同业第一
　　自2012年全球外汇资金集中运营管理政策试点以来，外汇管理总局已先后批准全国73家试点企业开办外汇资金集中运营管理业务，其中47家企业选择了，市场占有率为64.4%，位于同业第一。
　　900余家
　　中行海外机构和代理行网络覆盖全球
　　中国银行是国际化程度最高的中资商业银行。目前，中国银行拥有900余家海外机构和覆盖全球的代理行网络，跨境现金管理业务覆盖香港、澳门、台湾地区及亚太、欧非、北美等40个国家和地区。
　　中国银行是国际化程度最高的中资商业银行。图为厦门中行大楼。（厦门中行供图）
　　中行为厦门地区集团客户提供一站式、全方位、专业化的现金管理服务。
　　本报讯（记者 吕洋 通讯员 吴顺伟）今年6月1日，国家外汇管理局下发《跨国公司外汇资金集中运营管理规定（试行）》，跨国公司外汇集中运营试点业务开办范围扩大至全国。近日，记者从厦门中行获悉，厦门地区刚开放的首批跨国公司外汇集中运营业务全部落户厦门中行。
　　据了解，自2012年全球外汇资金集中运营管理政策试点以来，外汇管理总局已先后批准全国73家试点企业开办外汇资金集中运营管理业务，其中47家企业选择了中国银行，市场占有率为64.4%，位于同业第一。
　　今年6月，跨国公司外汇集中运营试点业务开办范围扩大至全国，政策实施后，厦门中行迅速采取行动，与厦门市几家大型企业密切联系，为企业个性化定制跨境外汇资金池运营方案，在厦门外汇局向国家外汇管理总局报送的6家企业名单，中行就占据5家，且其中3家获批的企业全部落户中行。
　　据了解，此次获批的3家集团企业，包括两家大型国有企业集团和一家大型外企，其中两家大型国有企业集团均为中国贸易行业500强企业，进出口额连续多年在厦门市当地位居前列，年累计跨境收支超50亿美元。另一大型外企为境外某上市公司在厦门投资的制造业企业，其在相关领域处于龙头地位，年累计跨境收支超80亿美元。
　　相关新闻
　　中行全球网络 领跑跨境现金管理
　　“世界·无界-中银全球现金管理”品牌得到广泛认可
　　近年来，厦门中行依托中行遍布全球的服务网络、高效的业务流程和雄厚的科技力量，一直致力于为厦门地区集团客户提供一站式、全方位、专业化的现金管理服务。今年上半年，中国银行现金管理平台集团客户同比增长逾34%，中行“世界·无界-中银全球现金管理”品牌形象持续提升。
　　具体来说，现金管理是一种现代银行服务的艺术，它根植于企业经营管理的过程之中，为企业现金流管理提供可视、可控、可运作的服务，优化企业财务绩效表现。跨境资金集中运营业务将打通跨国公司境内、境外资金通道，实现资金双向流动，降低集团整体融资规模和成本、提高集团整体资金收益和使用效率，实现全球资金一体化管理。
　　据了解，中国银行是国际化程度最高的中资商业银行。目前，中国银行拥有900余家海外机构和覆盖全球的代理行网络，跨境现金管理业务覆盖香港、澳门、台湾地区及亚太、欧非、北美等40个国家和地区。中银全球现金管理业务坚持境内、境外两个市场同步推进，发挥国际结算传统优势，为“走出去”“引进来”企业提供全球畅通的桥梁纽带，为客户提供高效、快捷的跨境现金管理服务。
　　中国银行把握市场脉搏，紧贴客户需求，为企业客户提供全球范围内7x24小时多时区、多币种、多语言、多业务的一体化现金管理服务。既可支持企业客户亲临银行柜台办理业务，又可通过网上银行“现金管理服务专区”、银企直联主动推送等渠道实现自助式服务，还能为跨国企业提供“一点接入、全球响应”的SWIFT直连现金管理服务新渠道，助力企业全球资金有效运营。
　　经过不懈努力，中国银行“世界·无界-中银全球现金管理”品牌得到业界及市场的广泛的认可，先后荣获《环球金融》“2013年度中国最佳现金管理银行”、《欧洲货币》“2013年度中国最佳现金管理银行”、《亚洲银行家》“2013年度香港最佳现金管理银行成就奖”等多个奖项。未来，中国银行将不断提升产品功能和服务水平，致力于成为中国现金管理行业的领跑者和跨国企业首选的全球现金管理合作银行。
　　跨境外汇资金池
　　助力企业“走出去”
　　随着中国企业加快“走出去”步伐，走出去的国家及地区范围分布更加广泛，对外直接投资增长迅速，在境外的经营模式及资金运作也日益复杂。企业不仅希望银行提供包括集团统一授信、国际结算、贸易融资、现金管理等在内的全球统一的金融服务，还更加倾向于选择与自身业务分布匹配度高、具有全球网络的国际性银行提供服务，银行的服务质量也是重要的考量标准。
　　受制于原有的外汇管理模式，跨国企业境内外资金运作相对隔离，资金利用效率受限，操作复杂，税收成本较高，无法实现全球资金统一运作来有效进行资金管理，因而企业建立资金中心的需求非常迫切。可以说，跨国公司外汇集中运营业务的开办，就是通过有条件的联通跨国企业境内外资金池，简化外汇收付的操作手续，鼓励、吸引跨国公司总部将全球性资金结算中心在中国落地。
　　中行现金管理平台
　　现金管理业务是指通过组合提供账户管理、收付款、资金汇划、理财等服务，协助企业科学合理地管理账户和流动资金头寸，高效归集、调剂内部资金，加强资金保值增值，以提高资金流动性、提升财务管理水平和获取更高资金收益的银行业务。
　　中行现金管理平台可结合客户自身的组织结构特点和财务集中管理的具体需求，通过有机组合中行成熟、先进的金融服务产品（资金汇划、委托贷款、网上银行、授信额度等），为客户搭建两个相互支撑的平台（信息平台和资金平台，信息平台及时准确地反映账户信息，资金平台则按照客户的需要保证其账户资金的快捷汇划），最终为客户形成一整套现金管理解决方案。
　　产品特点:
　　?安全快捷方便地进行资金汇划，有效管理收付款；
　　?统一管理企业集团成员的账户，有效控制账户余额，灵活上收下拨资金，及时获取账户和交易信息，使企业集团实现财务集中管理；
　　?统一运作资金，集中富裕资金，获取更多投资机会，减少多余借款，降低企业集团资金成本，实现资金的流动性与盈利性的统一。
高清图集赏析
此页面上的内容需要较新版本的 Adobe Flash Player。跨境电商营销解决方案
跨境服务是指从一成员方境内向另一成员方境内提供服务，其中的“跨境”是指“服务”过境，通过电讯、邮电、计算机联网等实现，至于人员和物资在现代科技环境下则一般无需过境。
跨境电商业务增长方法
一、了解顾客：了解目标客户是公司的首要规则。你想了解什么呢？客户怎样才能找到你的网站？是什么驱使他们进行购买？又是什么让他们决定不购买？
二、仔细选择新产品：为什么要选择新产品？这里面有两层含义，如果你有实力，那么就可以随意销售大众市场产品；如果你没有，请考虑寻找那些大零售商难以提供的利基产品。
三、在线发布有用内容：发布有用的内容，这个主要是让你获得更多的流量、转化流量和销售流量，而通过在线发布有用内容则被人成为内容营销策略，事实上，一些营销人员认为内容营销是很棒的营销策略。
四、使用电子邮件营销：电子邮件营销依然是电子商务从业者和营销人员公认的的营销工具之一。60%的营销人员发现电子邮件营销能够产生积极的投资回报。
版权所有& 沪ICP备号-2&&&&
凯丽隆海外营销公司在外贸整合营销行业一直处于领先地位，拥有丰富的海外营销经验，全面的外贸营销系统，多样化的外贸推广策略，为客户提供海外营销，海外推广，外贸推广等外贸整合营销解决方案。浦发银行通过多年的开发、实践和完善，形成了一套完整的集团企业资金管理解决方案，通过 " 五大平台，十大特色服务 "，为集团企业提供一整套的资金管理解决方案，并提供配套的管理咨询服务，帮助企业实现集中资源，降低成本，加速流转，控制风险和优化配置一系列资金管理目标。五大服务平台一、公司网上银行服务平台■ 主要适用对象：已搭建资金管理系统的大中型集团企业。■ 主要功能：集团信息查询、资金监控、资金调拨、授权支付和集中支付等功能。■ 特点：企业无需开发系统、使用简便和服务功能齐全、7X24 小时实时处理。二、银企直连服务平台■ 主要功能：集团内的资金监控、资金调拨和财务公司集中代理支付等功能。■ 特点：可以实现银行系统与企业系统的直连、标准接口接入方便、7 × 24 小时实时处理、支持为企业开发个性化接口。三、多银行集团资金管理服务平台■ 主要适用对象：拟搭建资金管理系统的大中型集团企业。■主要功能：集团内的资金监控、资金结算、资金预算、贷款合同管理和票据管理等功能。■ 特点：由银行为企业搭建的专业资金管理系统、支持跨行资金管理和支持为企业个性化开发，可以大大降低企业系统建设的人力和物力投入，保证长期可靠售后服务。四、手机银行服务平台■ 主要适用对象：开通手机银行进行集团资金管理的大中型集团企业。■ 主要功能：集团本部及成员账户管理、账户资金余额查询及资金池内外部交易明细查询等。■ 特点：适合多种版本手机操作系统、安全性高、查询方便、信息全面。五、企业财资管理平台■ 主要适用对象：管理账户较多，管理层级较复杂，需要进行灵活资金管理或资金监管的客户。■ 主要功能：账户管理、支付结算、资金归集、投资理财，资金监管、统计分析等。■ 特点：业务信息全，信息处理效率高，满足较为复杂灵活的企业内部资金管理需要，可实现资金监管的在线全流程动态管理。十大特色服务一、多级账户人民币资金池服务人民币资金池是浦发银行总结了集团客户资金集中管理的需求，通过在客户指定的账户间建立相关资金管理规则和资金汇划方式，实现其人民币资金集中管理目标的一项服务。具体包括集团账户信息服务和人民币资金归集服务两大类。■ 提供多级账户人民币资金池体系，灵活、多样化的资金集中管理规则，帮助集团企业实现不同模式的资金集团管理。■ 特有的资金池委托贷款功能，一次签约全自动化处理，提高集团资金管理效率，满足资金归集的合法合规要求。■ 个性化的目标余额管理解决方案，帮助集团管理单位实现对成员单位的灵活资金管控。■ 依托强大的系统自动化处理能力，保证高效和稳定的资金归集。■ 自定义的内部资金计价功能帮助集团资金管理部门准确核算内部资金往来价格。◆ 4 种自动上划规则、9 种自动下拨规则、7 种自动发起频率可以任意组合 ;◆支持公司网银、银企直连、手机银行、银行柜面多渠道业务发起。二、跨境本外币资金池跨境本外币资金池业务是跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在遵循相关政策的前提下，通过在客户指定的母、子账户之间建立资金管理规则和选择资金汇划方式，实现其跨境的本外币资金集中管理目标的一项服务。资金池按币种分为：跨境双向人民币资金池和跨境外币资金池。■ 业务功能强：不仅提供全面、及时、准确的资金管理信息，而且有多种自动上划和自动下划规则、手动划拨供企业任意组合。■ 产品合规性：根据额度管理要求，通过系统提供额度控制功能，确保满足外部监管要求。■ 服务渠道全：可提供公司网银、银企直连、手机银行、柜面等服务渠道，实现对客户 7*24 小时服务。■ 增值服务多：包括境内外资金管理政策咨询服务、境内外账户开户服务、境内外资金池搭建和管理服务等。■ 服务经验丰富：目前已为百余家集团企业提供跨境资金池服务，经验丰富。 ( 一 )
跨境双向人民币资金池 ( 二 )
跨境外币资金池三、双模式外币资金池服务外币资金池是浦发银行根据集团公司外币资金集中管理的需求，在遵循相关外汇管理政策的前提下，通过在外币账户间建立搭建关系、设置划拨规则，实现其外币资金统筹管理和使用目标的一项服务。集团公司的委托贷款模式和财务公司模式两种运作方式，可适应不同类型集团客户的需求和监管要求，覆盖不同管理模式的外币集中管理需要。■ 业内独创的汇总资金池可以在资金不做物理归集的情况下实现集团外币资金的共享、降低委贷利息支付、合理规避印花税、营业税等税费。■ 通过灵活多样的资金划拨规则，可以高效灵活的满足集团企业外币资金集中管理需求，降低集团整体资金频繁汇兑带来的财务成本，提高资金使用效率。■ 通过委托贷款模式下的账户透支功能，为企业提供短期结算融资服务，将内源性和外源性融资进行有机的结合。■ 通过自定义的内部资金计价管理，帮助集团资金管理部门准确核算内部资金往来价格。■ 多渠道的业务支持，强大的系统处理能力，保证高效和稳定的外汇资金集中管理。 ( 一 )
委托贷款模式的外币资金池服务 ( 二 )
财务公司模式的外币资金池服务四、统管资金池服务统管资金池服务是浦发银行为特定的大型集团企业提供的，通过建立统管资金池一级账户和二级账户，采用集团资金头寸总计和统筹使用的管理方法，集中管理统管资金池内的所有资金的一项集团资金管理服务。五、虚账户管理服务虚账户管理服务是浦发银行根据客户的业务需要和实际情况，通过与客户就其开立在浦发银行的实账户与该客户定义的若干虚拟子账户之间规则的约定，帮助该客户实现其所拥有的资金分账核算目标的一项产品。■ 不仅支持人民币账户，也支持外币账户，满足不同企业的管理需求。■ 客户可自定义虚账户账号、虚账户户名，也可自行设定虚账户利率和结息方式，满足个性化的管理需求。■ 多样化的资金分摊规则，满足客户不同的分摊需求。■ 提供虚账户余额、明细、利率等详尽的信息服务。■ 提供人民币虚账户对外支付功能，实现行内、跨行、报销等转账服务。■ 提供人民币虚账户收款功能，实现行内外的自动收款服务。■ 提供 ATM 机的虚账户存款功能，在 ATM 机上选择 " 对公无卡存款 " 后，可直接输入人民币虚账户账号，实现对虚账户的存款。六、财务公司集中代理支付服务财务公司集中代理支付服务是浦发银行通过银企直连渠道向财务公司客户提供的，支持其通过财务公司信息系统代理已在财务公司开立内部结算账户的下属成员单位对外付款的一项资金管理特色服务。■ 可以在成员单位无银行结算账户的情况下，实现财务公司统一代理集团内成员单位对外付款。■ 可以与财务公司信息系统进行无缝对接。■ 可以满足付款后财务公司及收款人信息对账的需要。七、集团集中支付服务集团集中支付服务是浦发银行向集团客户提供的，旨在帮助集团管理单位通过公司网银系统实现集中代理其下属成员单位对外支付的一项服务。■帮助集团客户实现集团对外支付的集中管理。■帮助集团客户加强资金运营风险控制。■帮助集团公司降低结算成本。■保证成员单位的财务独立核算。八、集团授权支付服务集团授权支付服务是浦发银行向集团客户提供的，旨在帮助集团管理单位通过公司网银系统有效实现对下属成员单位对外支付集中监控的一项服务。■ 提供双线授权设置，管理单位和成员单位均可按各自内部管理需要分别进行授权设置。■ 授权条件设置灵活，可以指定账号、指定金额段、指定交易。■ 业务开通便捷，网上签约全程在线操作。■ 保证成员单位的财务独立核算。九、多银行集团资金管理服务多银行集团资金管理服务是浦发银行为大型集团企业量身定制的高级别资金管理解决方案，通过浦发银行提供的一套先进的、功能强大的资金管理系统，以及全程、全面、专业的配套咨询服务，协助集团企业对分散在多家银行的账户和资金进行跨行的统筹管理，实现整合资源、实时监控、全面预算、灵活调度、动态预测、科学决策和提高收益的集团资金管理目标。■ 由浦发银行为客户提供系统的实施服务，降低了客户成本。■ 系统和数据部署在企业，保证企业资金运作及核心商业机密安全。■ 支持集团企业的各种结算模式，包括集团内部成员间资金结算、外部企业间国内结算以及国际结算。■ 支持不同资金管理组织模式，包括资金结算中心、资金管理中心、企业内部银行以及财务公司。■ 支持多级的资金管理中心，包括多级资金管理中心的异地设置。■ 支持多币种、多语言的资金账户集中管理。■ 支持与主流 ERP 产品、财务核算软件及其他企业应用系统集成。■ 支持与国内所有全国性商业银行及区域银行的银企直联。■ 支持客户对资金管理个性化需求的定制服务。■ 提供配套的资金管理咨询制度。十、资金监管服务资金监管服务是浦发银行依托企业财资管理平台，为客户提供的基于项目预算或资金计划约束的资金监督管理服务，实现对被监管资金的事前审批、事中管控和事后分析相结合的全流程动态主动管理，兼顾线上线下不同监管模式 ; 既支持监管方直接监管，也支持由银行接受监管方委托监管。■ 支持资金监管全流程线上全电子化处理■ 监管模式灵活多样，既支持监管方直接监管，也支持由银行接受监管方委托监管■ 支持按项目预算或资金计划进行多层级的监管资金分类管理■ 提供线上实时资金监管信息查询和资金监管专门报表服务■ 支持被监管方支付流程和监管方审批流程的个性化配置■ 资金监管各参与方无需任何软硬件投入■ 提供基于资金监管的一揽子实施方案、合作协议、监管流程和制度办法等配套服务一财网出于传递商业资讯的目的刊登此文 , 不代表本网观点。
相关标签：
原网页已经由 ZAKER 转码排版
财经新闻3小时前
财经新闻3小时前
房地产2小时前
财经新闻昨天
财经新闻3小时前
房地产2小时前
股票频道3小时前
房地产5小时前
财经新闻昨天
新浪财经2小时前
雪球今日话题2小时前
看商界48分钟前
中新经纬24分钟前
中金网26分钟前
金汇财经29分钟前