信托公司接二连三受罚 银监会加大监管力度态势明显_凤凰财经
信托公司接二连三受罚 银监会加大监管力度态势明显
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东莞信托在年报中表示：一是银监会监管架构改革，专设信托监管部，将对信托的监管从非银行金融机构中独立出来，从顶层设计上加强对信托业的监管力度。二是在具体监管执行措施上，信托业保障基金正式进入实施阶段，《信托公司条例》、监管评级等多次征求意见，信托业协会行业评级正式实施，使得监管治理体系更加具体透明；对《信托产品》（伞形信托）的监管，证监会也曾多次强调券商“两融”业务不得以任何形式开展场外股票配资、伞形信托等活动。三是央行等十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，首次提出“互联网信托”概念，
信托公司接二连三受罚 加大监管力度态势明显近期东莞信托被罚，这已经是今年的第二例。有统计显示去年以来至少有三家信托公司被罚。对于信托的管理，监管层有加强的趋势继年初平安信托被处罚千万之后，近日，东莞信托因“信托业务严重违反审慎经营规则”被东莞银监分局公示罚款20万元。对于被处罚情况，东莞信托在网站发布了一则致投资者的信，表明处罚原因为“某个信托项目的管理与监管要求存在差距”。对业务具体情况和相关信息，东莞信托向《投资者报》记者表示，一切以网站公告和年报披露为准。处罚与项目管理有关5月底，广东银监局东莞银监分局公开行政处罚信息，东莞信托因“信托业务严重违反审慎经营规则”，被处罚款20万元。监管方面对东莞信托的处罚依据为《信托公司集合资金信托计划管理办法》第四十七条和《人民共和国银监督管理办法》第四十六条，不过记者查询上述政策法规相关条文，由于指向宽泛，很难判断违规的具体原因。而随后，在针对处罚发布的公告中，东莞信托表示处罚因“项目管理与监管要求存在差距”。2015年年初，中国银监会在全国范围开展现场检查，东莞银监分局对辖区银行、信托等多家机构进行了抽查。“由于抽查中我公司某个信托项目的管理与监管要求存在差距，东莞银监分局于日对我公司做出罚款20万元的行政处罚。”受罚项目已兑付完毕针对处罚是否会影响投资人的利益，东莞信托表示目前该信托项目已正常兑付完毕。作为有地方政府背景的信托公司，东莞信托最主要的两名股东为东莞市财信发展有限公司和东莞市财政局，分占43.5%和30%的股份。值得一提的是，在多数信托公司缩减信托业务而加大自营的当下，东莞信托的信托业务收入占比一直较高。从营收分布来看，自2011年以来，东莞信托的手续费和佣金收入占营业收入的比重一直保持在70%以上，而即便是2015年，该占比也高达75.62%，并保持了一定增长。持续稳定的信托业务开拓给东莞信托带来了业绩的增长。2015年东莞信托净利润4.92亿元，根据Wind统计，这样的业绩在68家信托公司中排名第45位，作为注册资本偏低仅12亿元的信托公司，这样的业绩也超越了诸多实力远高的公司。但既是倚重信托业务，又为何在管理上出现疏忽？东莞信托未正面回复本报记者提问，但从年报来看，2015年随着监管层一系列配套监管政策相继出台或进入征求意见阶段，东莞信托已意识到了“强监管”和“促转型”的两大监管路径。东莞信托在年报中表示：一是银监会监管架构改革，专设信托监管部，将对信托的监管从非银行金融机构中独立出来，从顶层设计上加强对信托业的监管力度。二是在具体监管执行措施上，信托业保障基金正式进入实施阶段，《信托公司条例》、监管评级等多次征求意见，信托业协会行业评级正式实施，使得监管治理体系更加具体透明；对《信托产品》（伞形信托）的监管，证监会也曾多次强调券商“两融”业务不得以任何形式开展场外股票配资、伞形信托等活动。三是央行等十部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，首次提出“互联网信托”概念，为信托转型指出了一条新道路。“处罚目前来看还是个案，从银监会近期的监管文件和领导讲话可以看出，对信托公司监管已越来越严，各地银监局之间也有差别，有的地方原来比较松的可能现在会更严。”一位信托部门总经理对《投资者报》记者说。信托业务监管趋严很显然，伴随着信托业转型发展向纵深迈进，监管层对信托业务的管理要求也越来越严格。“近两年信托业不断出台新文件，例如99号文、58号文等，都涉及对信托风险的防范控制，这对信托公司而言是硬性规定，因而能起到较好的效果。而法律文件的出台，也从侧面提示了近两年信托风险的不断积聚，信托兑付压力以及信托风险项目的增加，需要监管层出台文件持续检测，并督促化解实质风险，为信托业健康有序保驾护航。”格上理财研究员欧阳岚表示。尽管相对监管机构对银行开出的“罚单”，信托受到的处罚数量较少。但从银监会及各分支机构公开披露的信息来看，2015年至少有3家信托公司因资金池业务违规、用非委托人合法所有的财产设立信托等原因受到地方监管机构的处罚。其中两家位于广东，一家位于山西，受处罚原因包括“信托业务严重违反审慎经营规则”、“用非委托人合法所有的财产设立信托”、“将信托财产的部分收益确认为子公司收入”、“资金池业务投向不合规”等。另有部分信托公司高管因违规而受罚。“管太松，不利于业务规范和预防风险；管太严，对信托功能灵活性也有影响，不利于新业务的拓展。其实没有对错之分，关键是一个度，太严太松都不好。”采访的最后，上述信托领导还是透露出了一丝担忧。结构化股票投资信托设2:1杠杆上限 应对大客户风险这是继2014年下发《关于加强信托公司风险监管的指导意见》（“99号文”）之后，监管层又一次针对信托风险控制提出更加系统的监管意见。 业内研究人士认为，该《意见》延续了“99号文”、银监会主席助理杨家才的“八项机制、八项责任”以及2016年信托监管工作会议的思路，同时也提出了加强交叉风险监管、银监局横向联动、加大利润留存、限定配资。 03:30银监会:进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理二十、继续强化监督检查。各级监管部门应依照法定职责，进一步加强对银行业金融机构境外业务的监督检查，督促存在问题的机构加强整改，对违规的机构依法进行处罚。 二十一、加强跨境监管合作。加强与相关境外监管当局的沟通与交流，通过签订监管合作协议、举行双边监管磋商和监管联席会议等形式加强跨境监管合作。 15:36近两月跑路平台环比激增 负面清单制是大势所趋12月17日，时代周报记者从多个消息渠道获悉，受e租宝事件影响，大大集团资金兑付遇到困难，逼迫内部员工购买公司产品度过危机。12月16日，广州互联网金融协会会长、广州e贷方颂告诉时代周报记者，P2P平台实行负面清单是大势所趋。 09:03银监会：着力服务实体经济供给侧结构性改革——推动依法监管提高了监管有效性，缓解监管资源不足与监管任务加重的突出矛盾。实施银监会机关内部监管架构调整，突出简政放权和依法监管；制定并公开银监会及机关各部门的权力清单、责任清单、约束清单，提升监管透明度。 10:54信托有限公司2015年年度报告摘要银监会银监复[号文批准同意，公司变更为现名称，并调整业务范围，同年9月4日换领新的金融许可证。日，公司获业监督管理委员会（银监复〔号）文件的批复，同意引进新股东，实行增资扩股，注册资本增至5.9亿元人民币。2012年9月，公司获江苏监管局（苏银监信托配资复苏长线资金加杠杆3月31日晚间，一份银监会加强信托公司风险监管的文件开始在业内流传。这份文件明确要求，信托公司合理控制结构化股票投资信托产品杠杆比例，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过1:1，最高不超过2：1，不得变相放大劣后级受益人杠杆比例。 00:30《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》全文以下为《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法(征求意见稿)》全文： 网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法
(征求意见稿) 第一章总则 第一条 [立法目的及依据]为规范网络借贷信息中介机构。 16:35建立信托产品统一登记制度”翟立宏表示。 据了解，业内一直呼吁建立信托登记制度，业内很早就开始在信托登记方面进行探索。2006年，中国银监会批准在上海浦东新区设立上海信托登记中心，进行信托基本信息登记等试点。之后成立的北京金融资产交易所、天津金融资产交易所等，业务涉及信托资产交易等。
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48小时点击排行银监会提示：防止民间借贷风险向银行体系蔓延_网易新闻
银监会提示：防止民间借贷风险向银行体系蔓延
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中广网北京9月15日消息（记者柴华）据中国之声《新闻和报纸摘要》报道，银监会日前发布风险提示，称“人人贷”信贷服务中介公司存在大量潜在风险，要求银行业金融机构做好风险预警监测与防范。
所谓“人人贷”，就是有资金并想投资的个人，通过中介机构牵线搭桥，将资金贷给有借款需求的人，出借人与借款人直接签署个人间的借贷合同。而中介机构收取账户管理费和服务费等收入。
目前典当行、担保公司、投资咨询公司等都可能扮演民间借贷中介的角色。
　　中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇：中介机构，当然它会有一定的控制风险的作用，但是它主要是在中间牵线。在控制风险，在保证信息透明方面，它的作用其实是很有限的。
银监会指出，“人人贷”中介服务存在七大问题和风险，包括：民间资金可能通过“人人贷”中介公司流入房地产及“两高一剩”等限制性行业；“人人贷”中介机构可能演变为非法集资；等等。
　　郭田勇：发生借贷的资金肯定有相当一部分是来自于银行的。银监会现在最担心的是人人贷一旦出现问题以后，传导到银行业的话，的确是有可能出现比较大的这种金融危急性的效应的。
业内人士呼吁，有关部门应尽早加强相关立法和治理，改变民间借贷市场的监管缺位现状。
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本文来源：中国广播网
责任编辑：王晓易_NE0011
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万达集团：银监会要求银行排查风险 并非已作出风险判断
（原标题：万达集团：银监会要求银行排查风险 并非已作出风险判断）万达集团公众号23日发布声明，将起诉造谣抹黑公司的微博大号，另外，对其他恶意造谣的自媒体，正在收集证据，一旦取证完毕，将立即予以起诉。声明中，万达集团表示，真实的情况是：银监会于6月中旬要求各家银行排查包括万达、海航集团、复星、浙江罗森内里在内数家企业的授信及风险分析，排查对象多是近年来海外投资比较凶猛、在银行业敞口较大的民营企业集团。近期监管部门将安排有关企业现场检查，料均是为摸底及排查可能存在的风险，但并非已经作出风险判断。【万达集团声明全文】昨天，互联网上有人恶意炒作银行下发通知抛售万达债券。经调查，6月22日10点10分，有一条名为&万达地产债今天被砸得很惨&的消息被立即扩散。10点18分，微博账号&访善先生&又给此事冠以&政治风险&推波助澜(本人已将该条微博删除)，直接抹黑万达，这就是那张刷爆朋友圈的微信聊天对话截图的源头。此消息一出，10点30分后万达电影股价快速跳水。截至12点，谣言传播矩阵初步成型。如图&&谣言和抹黑言论带来了十分恶劣的影响，造成万达电影市值减少60多亿元，让股民受到了重大损失，更是对万达集团声誉造成负面影响。真实的情况是什么？财新的报道说得很明确&&银监会于6月中旬要求各家银行排查包括万达、海航集团、复星、浙江罗森内里在内数家企业的授信及风险分析，排查对象多是近年来海外投资比较凶猛、在银行业敞口较大的民营企业集团。近期监管部门将安排有关企业现场检查，料均是为摸底及排查可能存在的风险，但并非已经做出风险判断。万达集团将起诉造谣抹黑的微博大号，另外，对其他恶意造谣的自媒体，我们正在收集证据，一旦取证完毕，将立即予以起诉。【最新动态】工行：统计海外信贷属常规工作 不意味压缩授信中国工商银行新闻发言人23日上午表示，有些人过度解读了相关信息。他说，因为目前工商银行正在开展客户授信工作，所以需要对在海外有业务的客户进行信贷数据统计和并表管理，属于常规工作，这并不表示要压缩这些客户的授信。这位新闻发言人同时证实，目前工行没有抛售这些客户的债券。万达电影今日复牌 开盘涨1.69%23日早盘，万达电影开盘涨1.69%，报52.81元。消息面上，万达电影23日早间公告，公司接到控股股东北京万达投资有限公司增持公司股份的计划，万达投资拟自即日起3个月内增持公司股份，累计增持金额不超过10亿元。复星医药公告澄清 早盘小幅高开涨1.43%23日早盘，复星医药H股开盘涨0.68%，A股开盘涨1.43%，复星国际开盘涨1.19%。截至发稿，复星医药A股涨1.29%。复星医药港股涨2.04%。万达投资拟增持万达电影不超过10亿元万达电影23日早间公告，公司接到控股股东北京万达投资有限公司增持公司股份的计划，万达投资拟自即日起3个月内增持公司股份，累计增持金额不超过10亿元。【推荐阅读】传闻引海外并购猛将万达复星&股债双杀& 市场在紧张什么一则清查传闻，激起了万达、复星系相关股票和债券的一场&风暴&昨日，受相关传闻影响，&万达系&债券在早盘率先暴跌，其后跌势迅速蔓延至万达旗下A股万达电影，临近中午收盘大跌9.87%。在午后万达电影临时停牌后，市场上的抛售力量又转而&攻击&同受传闻影响的复星系旗下股票。复星医药A股与H股在下午2点后先后&闪崩&。随后，在护盘力量的推动下，复星医药A股和H股的股价逐步趋稳，但收盘还是分别下跌8.02%和5.92%。收盘后，相关公司陆续有澄清信息发布。交易所龙虎榜则显示，昨日多家机构大举抛售万达电影。银监会排查授信风险 海外并购&猛将&被重点关注一石激起千层浪。6月22日，由于万达集团的多只债券及相关股票突然出现大幅下跌，引发市场种种猜测。与此同时，证券时报记者从多方证实，银监会本月上旬要求部分银行提供本行对海航集团、安邦集团、万达集团、复星集团、浙江罗森内里投资公司的境内外融资支持情况及风险分析。谋转型兼顾负债率 探寻万达复星&平衡点&风乍起，吹皱一池春水。昨天的金融市场颇不平静。在各种传闻的袭扰下，万达系、复星系齐遭&股债双杀&。当日晚间，15万达01、15万达02及16万达01、16万达06系列债券，与A股上市公司万达电影同时发布公告澄清称：经了解，建行等多家银行从未下发抛售万达债券的通知。目前，万达集团经营一切良好；上市公司财务状况良好，日常运营一切正常。昨日几近跌停并临时停牌的万达电影将于今日复牌。同时，昨日也出现大跌的复星医药公告称，经自查核实，公司目前生产经营活动正常，不存在影响股价或应披露而未披露的重大事项。港股复星国际亦发布相似公告。万达复星股债&双杀& 逾百亿市值蒸发昨日，万达系股票债券同步暴跌。万达电影(002793)早盘放量大跌，逼近跌停，市值缩水超60亿元；万达相关债券也大幅下挫。无独有偶，昨日复星系也遭遇了股债&双杀&。其中，复星医药(600196)午后跳水，以暴跌8.02%收盘，市值蒸发也逾60亿元。复星医药H股在午后同样遭遇闪崩，截至收盘大跌5.92%。债券方面，复星2022年到期的美元债创下史上最大跌幅，下跌5个基点。万达与复星两大集团的暴跌，引发外界诸多猜测。复星系三高管回应股债市场异动针对昨日下午复星系股票以及债券急跌的情况，证券时报&e公司记者联系到复星系相关人士对情况进行了解。复星医药副总裁、董秘董晓娴表示：&复星医药经营正常，没有重大事项发生。而且现在的传闻主要是针对复星集团的，不是针对复星医药的。如果复星集团有需要澄清公告的内容，我们会即时发布公告。&起底万达集团的A股&朋友圈&一则传言，引发了一场暴跌。这一次的&受害者&是著名民营企业万达集团。传闻的内容大致是，近期浦发银行、工行资管、建行上海等机构均要求其管理人清仓大连万达相关的债券，理由并未提及，同时有近一个月来万达债券成交活跃的&佐证&。