2017个人理财单选题11_百度文库
两大类热门资源免费畅读
续费一年阅读会员，立省24元！
2017个人理财单选题11
上传于|0|0|暂无简介
阅读已结束，如果下载本文需要使用1下载券
想免费下载本文？
定制HR最喜欢的简历
你可能喜欢银行职业资格考试
您当前的位置：
& 2017年4月《个人理财》真题详解（下）
2017年4月《个人理财》真题详解（下）
16:11:26 来源：
金考网小编为大家精心整理了2017年4月《个人理财》真题，赶快来练习一下吧！如果您还做的不过瘾，可以进入金考网“在线题库”来体验一下哦！
　　答案与解析　　1．ABCE【金考解析】黄金具有以下特点：①流动性，退出流通领域后，其流动性较其他证券类投资品差；②收益情况，变现相对困难，有流动性风险，黄金和股票市场收益不相关甚至负相关，可以分散投资总风险，且价格会随着通货膨胀而提高，所以可以保值；③风险点，投资黄金等贵金属不能像投资其他金融资产一样取得利息和股利，且价格受国际市场影响较大，所以市场风险是第一位的。　　2．ABCE【金考解析】在基金宣传推介过程中，应当禁止的行为有：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测该基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定禁止的其他情形。　　3．ABD【金考解析】个人理财策划流程包括以下六个步骤：①建立客户关系；②收集客户数据；③确定目标与期望；④分析客户现行财务状况；⑤整合个人理财策略并提出个人理财计划；⑥监控个人理财计划。　　4．ABCDE【金考解析】商业银行个人理财业务的影响因素大致可分为宏观影响因素、微观影响因素和其他影响因素三个层面。宏观因素包括政治、法律、政策环境，经济环境，社会环境和技术环境等。微观因素包括金融市场竞争程度，金融市场开放程度，金融市场价格机制。　　5．BCDE【金考解析】银行从业人员在为客户进行税收规划时，应该遵循合法性原则、目的性原则、规划性原则及综合性原则，这些原则赋予了税收规划其本身及区别于其他节税手段的最本质的特征。　　6．ACDE【金考解析】个人理财规划的执行需要一些专业知识，因此在实际执行过程中，很多人会接受专业人员例如会计师、个人理财规划师、投资顾问和律师的建议和帮助。　　7．BCDE【金考解析】托管人保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，其保存的时间应当不少于15年。　　8．ABCD【金考解析】结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种金融产品，结构性理财产品的主要风险包括：①挂钩标的物的价格波动；②本金风险；③收益风险；④流动性风险。　　9．ABC【金考解析】商业银行理财产品销售前的基本准备工作内容包括：①制作和准备宣传销售文本。宣传销售文本主要包括两类：一是宣传材料；二是销售文件，包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。②对销售人员进行培训，确保他们了解拟销售的理财产品，在销售活动中能够遵守法律法规要求和监管规定。　　10．ABE【金考解析】银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：①转移风险的原则；②量力而行的原则；③分析客户保险需要，在制订保险规划前应考虑三个因素即适应性、客户经济支付能力、选择性。　　11．ABC【金考解析】商业银行理财产品要素所包含的信息可以分为三大类：产品开发主体信息、产品目标客户信息和产品特征信息。　　12．ABCDE【金考解析】保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有下列行为：①擅自变更保险条款，提高或降低保险费率；②利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单；③使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人；④串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人；⑤对其他保险机构、保险代理机构作出不正确或误导性的宣传；⑥代理再保险业务；⑦挪用或侵占保险费；⑧兼做保险经纪业务；⑨中国保监会认定的其他损害保险人、投保人和被保险人利益的行为。　　13．ACE【金考解析】商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于错误销售损害客户利益。　　14．ABCD【金考解析】影响个人理财的因素大致可分为宏观影响因素、微观影响因素和其他影响因素三个层面。其中宏观影响因素包括政治、法律、政策环境，经济环境，社会环境和技术环境等，这些因素通过各自渠道直接或间接影响到个人理财业务的发展。微观因素主要是金融市场，包括金融市场竞争程度、金融市场开放程度和金融市场价格机制。　　15．ABDE【金考解析】商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。　　16．ABCDE【金考解析】在预测客户的未来收入时，可以将收入分为常规性收入和临时性收入两类。常规性收入一般可以在上一年收入的基础上预测其变化率，如工资、奖金和津贴、股票和债券投资收益、银行存款利息和租金收入等。　　17．ABCD【金考解析】对于高风险、高收益产品组合，投机组合中配置的资产通常是闲置多余资产，一般不超过个人或家庭资产总额的10%，万一这一高风险的投资组合发生损失，也不会影响到家庭的正常生活。根据客户风险评估答案结果，该客户风险承受能力明显较低，不适合购买高风险产品。　　18．ABC【金考解析】货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、银行承兑汇票、资金拆借、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。这些交易工具期限较短，可以随时在市场上出售变现，从这个意义上说，它们常常作为机构和企业的流动性二级准备，故被称为准货币，而融通短期资金的市场也被称为货币市场。　　19．ABCDE【金考解析】商业银行应建立声誉风险排查机制、声誉事件分类分级管理和应急处理机制，提高对声誉风险的发现和声誉事件的应对能力；建立投诉处理监督评估机制、信息发布、新闻工作归口管理制度和舆情信息研判机制，解决声誉风险管理部门和业务部门相脱离的问题；建立声誉风险内部培训和激励机制、声誉风险信息管理制度和后评价机制，形成良好的声誉风险管理文化。　　20．ACD【金考解析】B项，对期权购买者来说，美式期权比欧式期权更有利，因为美式期权购买者可以在期权有效期内根据市场价格的变化和自己的实际需要比较灵活地选择执行时间；E项，看涨期权赋予了持有人在未来某一特定的时间内按买卖双方约定的价格，购买一定数量的某种金融资产权利，买方只有权利，没有义务。
法律法规与综合能力￥498
个人理财￥498
风险管理￥498
个人贷款￥498
公司信贷￥498
1000人看过
1000人看过
1000人看过
1000人看过
1000人看过
[责任编辑：mawenya]
扫描官方二维码随时关注金融考试信息
客服电话：400-086-1818
周一至周日 9:00-21:00
关注我们：
京ICP备号-1 京ICP证130169号 京公网安备号
Copyright (C) 2010- Inc. All rights reserved.金考网 版权所有2017年上海理财规划师单科成绩有效期1年 -中华考试网
理财规划师
2017年上海理财规划师单科成绩有效期1年
中华考试网 ()&& 16:48:22&&【
2017年上海理财规划师单科成绩有效期1年
　　根据《国家职业资格全国统一鉴定工作规程(试行)》第十六条：全国统考理财规划师职业的单科合格成绩保留一年。在成绩保留期内，考生可参加一次补考。
　　无论几级，若有成绩不合格，则合格成绩均保留一年。如果所有成绩均不合格，或者所有成绩合格(可获得证书)，都不存在考试成绩保留与否的问题。
　　省级鉴定中心负责受理考生提出的成绩复核要求，成绩复核时间不超过六个月。
　　热点推荐：&&&&
　　小编推荐：
点击查看&&&&
点击查看&&&&
点击查看&&&&
点击查看&&&&
　　：全程协助代报。独家内部资料，独家通关利器，已得数次考试验证，仅此一份，不单独出售。
　　&&&&全国统一服务热线：　快速联系通道　[2016年个人理财题库]2017银行初级资格考试《个人理财》考段练习三
来源:91考试网
作者:www.91exam.org
1. 以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是(　　)。
A.目前，外汇市场交易以远期外汇交易占主要地位
B.为稳定汇价，当外汇市场的外汇供给持续大于需求时，中央银行应在外汇市场上卖出外汇
C.远期外汇交易的交割期一般按周计算
D.国际货币市场外汇期货合约的交割月份为每年的3月、6月、9月和12月
2.一般情况下，可转换债券的风险(　　)。
A.高于股票 B.低于普通债券 C.高于国债 D.低于储蓄产品
3.房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的(　　)。 A.价值升值效应 B.财务杠杆效应 C.现金流和税收效应 D.风险效应
4.金融市场可以按照(　　)分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。
A.金融市场的重要性B.金融产品的期限 C.金融产品交易的交割方式D.金融工具发行和流通特征
5.将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法正确的是(　　)。
A.按金融产品的风险由大到小排序为：衍生品、股票、储蓄产品、可转换债券
B.按金融产品的流动性由大到小排序为：国库券、定期存款、大额可转让存单
C.按金融产品的收益率由大到小排序为：外币理财计划、期货、储蓄产品
D.按金融产品的利率由大到小排序为：定期存款、定活两便储蓄存款、活期存款
6.注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是(　　)。
A.收入型基金 B.指数型基金 C.成长型基金 D.平衡型基金
7.某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品(一年按.360天计算)，该理财产品与I~IBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2%一2.75%区间时。给予高收益率6%;若任何一天LIBOR超出2%一2.75%区间，则按低收益率2%计算。若实际一年中I~IBOR在2%。2.75%区间为90天，则该产品投资者的收益为(　　)美元。 A.750 B.1500 C.2500 D.3000
8.下列描述中，适于描述开放式基金的有(　　)个，适于描述封闭式基金的有(　　)个。
①基金的资金规模具有可变性 ②在证券交易所按市价买卖 ③所募集到的资金可全部用于投资
④受益凭证可赎回 ⑤依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产
⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道.
A.3.3 B.3.2 C.2.4 D.2.3
9.下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是(　　)。
A.抗系统风险的能力强 B.具有内在价值和实用性
C.存在市场不充分风险和自然风险 D.收益和股票市场的收益正相关
10.下列不属于人身保险的是(　　)。 A.人寿保险 B.意外伤害保险 C.健康保险 D.责任保险
参考答案：DCBDD　CBBDD
2017年银行业资格资格准题库下载
600)makesmallpic(this,600,1800);' src="http://img.91exam.org /bjupload//d-f-cd77628bc79a.png" title="银行从业准题库1.png" width="200" height="200" border="0" hspace="0" vspace="0" style="width: 200 height: 200"/>
One gives nothing so liberally as advice. 不花钱出主意，谁人不乐意。 A little of everything, and nothing at all. 什么都来一点,什么也得不到.
网站客服QQ:2017年银行从业资格考点解读《个人理财》：国内个人理财业务发展原因
无忧考网为您整理了“2017年银行从业资格考点解读《个人理财》：国内个人理财业务发展原因”,方便广大网友查阅！更多银行从业人员资格相关信息请访问。
个人理财业务在我国的兴起和迅速发展有多方面的原因，主要因素概括为如下几方面：1．居民财富积累自改革开放以来，我国经济在过去的30多年中取得了举世瞩目的巨大增长。我国城乡居民的收入也随之不断增加，积累了大量财富，这为个人理财行业的发展奠定了扎实的财务基础。2。居民理财需求上升居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。3．居民理财技能欠缺居民财富逐步增加，但国内居民的理财知识和技能并没有与经济发展、财富积累的增速匹配。缺乏相应的基本投资理财知识和法律保护意识，再加上时间和精力受限。面对日益积累的财富和种类繁多的金融产品，人们常常不知该如何来安排自己的财产，能够使之得到良好的配置。这样的背景催生了人们对专业金融机构和专业理财师的需求。4．投资理财工具日趋丰富个人理财产品伴随着投资者的收益风险需求和金融市场的演变日趋丰富．逐步从单一化向多元化转变，资产配置也从区域化向全球化转变。伴随着投资工具的多元化和可供个人投资理财选择的渠道增加，各类理财需求的实现路径更具可行性。由此看出，不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间。5．金融机构转型的客观需要随着利率市场化和金融脱媒的不断推进，商业银行的存贷利率差不断缩小，传统的依赖存贷息差的盈利模式面临越来越严峻的挑战，商业银行业务转型迫在眉睫。因此商业银行急需通过对资本消耗较小的中问业务来提高其核心竞争力。难点点拨从国际银行业的发展经验看，个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势．在商业银行业务发展中占据着重要位置。因此，为了解决目前国内银行普遍存在的业务结构简单、趋同性强等问题，国内银行纷纷提出战略转型，将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。备考提示本考点主要详细介绍了我国国内个人理财业务迅速发展的原因，属于新改版教材的添加内容．考生需要关注并了解，考查多选题的可能性较大。