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华侨华人屡成洗钱“帮凶” 这些陷阱要注意
来源：中国侨网&&
摘要：而另一方面，由于洗钱犯罪的隐蔽性和特殊性，使得为数不少的华侨华人，在完全不知情的情况下，就稀里糊涂成了洗钱犯罪的“帮凶”。不少华侨华人却并不清楚这点，长期低收入报税，却将大量现金花在买房和投资商，这就有可能涉及洗钱犯罪。
中国侨网3月25日电 题：华侨华人屡成洗钱“帮凶”，原因竟然是这些？
今年2月，欧洲刑警组织联合西班牙国民警卫队对中国工商银行马德里分行进行搜查，称其涉嫌参与洗钱和偷税；3月，中国银行米兰分行被控协助洗黑钱一案在意大利佛罗伦萨举行了首场预审听证会，有媒体称其或争取庭外和解。
且不论最终判决结果如何，可以确信的是，经由这两起相隔不远的事件，“洗钱”这个词，已经被再一次拉进了公众的视野。
“洗钱”，乍一听起来，似乎离日常生活很遥远；不少人甚至连它的精确含义都不清楚。
然而实际上，洗钱离我们一点都不远。
一方面，被经济利益驱使，明知违法仍铤而走险的海外华人洗钱案屡屡见诸报端。这种误人误己，既影响个人及家庭幸福，又损害华人形象和长远发展的行为，于情于法都不应碰触。
而另一方面，由于洗钱犯罪的隐蔽性和特殊性，使得为数不少的华侨华人，在完全不知情的情况下，就稀里糊涂成了洗钱犯罪的“帮凶”。直到被警方问讯，往往还一脸茫然：
我连啥叫“洗钱”都不知道，怎么就涉嫌犯罪了呢？
那么，到底什么是洗钱，华侨华人最常遇到的洗钱陷阱都是哪些呢？小侨(qiaowangzhongguo)这就带您了解一下。
什么叫“洗钱”？
现代意义上的洗钱(Money
Laundering)，是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
举个小例子来解释：小明通过犯罪挣了500万，但这钱是“黑钱”，没法明着拿出来花，于是他去买了件艺术品，拿到拍卖行委托拍卖，然后由小刚——小明的朋友，作为神秘买家，在拍卖当天花450万(黑钱)买下，并付给拍卖行50万的佣金。最后，作为拍卖者，小明就成功地把这450万的拍卖所得，变成了合法收入。
常见的洗钱陷阱
1.网络借贷
近两年，网络上涌现出不少打着“互联网金融”旗号的借贷产品。相比传统的银行贷款，网络借贷的准入门槛较低，因而获得了不少人的青睐，其中就包括一些手里有“闲钱”，打算用来投资的华侨华人。
举个例子，张先生有10万欧元的存款，想用来做投资，他发现网络借贷不错，不需要太多手续，而且利息还高，于是就注册成为了“放贷人”。没过多久，他的钱就被一个借款人借走了。
谁知，这个借款人却是一位利用网络平台洗钱的犯罪分子。由于监管缺失等原因，网络借贷平台根本无法对每笔贷款的实际使用情况进行核实，只要借款人按时还款即可。犯罪分子也正是抓住了这个漏洞，借款名义填的是“生意资金周转”，实则是用来洗钱。
借出去的是自己的血汗钱，收回来的却成了犯罪分子违法所得的“黑钱”。一旦日后警方调查，张先生就免不了一场麻烦。
2.身份盗窃
如果发现重要个人信息被窃，一定要提高警惕。不少犯罪团伙会通过非法途径盗窃个人信息，再安排团伙成员利用这些信息到各地的银行网点冒名开户。而这些银行账户最后往往沦为洗钱犯罪工具，用来转移赃款等。
当警方循着线索调查犯罪案件时，作为账户“开户人”的你，便会被列为嫌疑人并接受警方的问讯，尽管你完全不知道发生了什么……
3.大额资金流动
个人账户在短时间内发生大额资金的流动，却没有给出合理的原因(比如买房、投资等)，就有可能被认为是可疑交易，受到进一步的调查，甚至被怀疑是洗钱。
目前，华侨华人身上有不少容易“中招”的习惯，比如为了领取低收入福利，在银行只有少量存款，却把大量现金放在银行保险箱；向银行账户中多次存入少于1万美元的现金；明明申报了低收入，账户却常收到大额汇款，而且没有申报来源，等等，这些都是比较危险的。
4.偷税漏税
税务是很多国家防止洗钱的基础，偷税漏税的收入往往被认为是非法收入，隐瞒其来源就属于洗钱。
然而不少华侨华人却并不清楚这点，长期低收入报税，却将大量现金花在买房和投资商，这就有可能涉及洗钱犯罪。一旦踏入洗钱陷阱，轻则罚款，重则没收财产，甚至因此获刑。真到了这个时候，诸如“我只是偷税漏税，压根没想过洗钱”“我不了解法律，只是想少交点钱”这样的说法，在警方面前经常是苍白无力的。(来源：中国侨网官方微信，作者：付强，编辑：朴丽娜，ID：qiaowangzhongguo)
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★到底什么是洗钱？
洗钱，英文名称为Money
Laundering，是指将犯罪所得及其收益通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。
涨姿势：洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。
★有哪些洗钱的方式？
（一）利用金融机构
洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构等。
1、伪造商业票据。洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。有时犯罪者也利用一些真实的商业交易来隐瞒或掩饰犯罪收益，但在数量和价格上做文章。
2、通过证券业和保险业洗钱。目前，世界经济一体化趋势明显，巨额金融交易可利用通讯网络等现代化交易工具瞬间完成。由于股价变化起伏较大而且交易痕迹调查比较困难，因此，一些洗钱者利用国际证券市场进行洗钱。在保险市场，一些洗钱者常常（通过趸交形式一次性）购买高额保险，然后采取犹豫期退保的方式折价赎回。
3、用支票开立账户进行洗钱。有关国家对洗钱活动进行调查的结果表明：利用票据交易所开出的票据也是洗钱的方法之一。如在美国街头出售毒品得来的现金通过边境被走私到墨西哥，洗钱者将这些现金提供给票据交易所，票据交易所向洗钱者提供向美国或墨西哥银行开立的现金支票。然后，洗钱者以这些票据开立银行账户，随后该笔资金被转入犯罪分子需要的国家。
4、利用银行存款的国际转移进行洗钱。英国警方根据举报对一参与在英国贩毒并为一美国运毒辛迪加进行洗钱的案件进行了调查。贩毒者首先将出售毒品所得零星现金存入一英国银行，随后提取一定数目的现金经另一家金融机构转移到美国，同时也采取支票的形式对资金进行转移。洗钱者不断只转移一些小金额资金以避免超过美国政府规定的货币报告限额。在18个月的时间里，该犯罪分子共洗钱200万英镑，并用这些钱在美国购置财产。
5、信贷回收。洗钱者利用非法资金作抵押(如存款单、证券等)取得完全合法的银行贷款，然后再利用这些贷款购买不动产、企业或其他资产。犯罪资金经过改头换面后，其真正的来源就越来越不明显。
6、利用期货、期权洗钱。在国际金融市场上利用金融衍生产品，通过复杂的金融交易洗钱是跨国洗钱的重要方式。期货、期权是犯罪分子在实施复杂金融交易时的常用工具。通过期货经纪人将犯罪收入投入到国际期货市场清洗对洗钱犯罪组织具有非常大的吸引力。在国际期货市场上，交易行为都是以期货经纪人的名义进行的，期货交易所并不要求经纪人对客户的资金来源作出说明，犯罪分子通过期货经纪人将犯罪收入投入期货市场，能够有效避免暴露自己的真实面目和犯罪收入的来源。期货交易中的匿名惯例掩盖了洗钱活动，此外，变幻莫测的期货价格和复杂的交易技术，往往使外部人士眼花缭乱，大量参与交易的资金及公司来自世界各地，将犯罪收入隐匿其中往往难以发现。
（二）利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制
被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：
一是有严格的银行保密法。除了法律规定“例外”的情况外，披露客户的账户即构成刑事犯罪。二是有宽松的金融规则。设立金融机构几乎没有任何限制。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司。并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实面目非常困难。较为典型的国家和地区有：瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国。
（三）通过投资办产业的方式
1、成立空壳公司。也被称为提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人。被提名人对公司的真实所有人一无所知。空壳公司的上述特点特别有利于掩饰犯罪收益。比如一些离岸金融中心的法律规定，允许设立匿名公司，包括匿名的离岸银行。公司注册地对公司的所有人、受益人以及经营情况一无所知。匿名公司这些特点能够有效隐匿犯罪收益的来源和所有者的真实身份。匿名公司经常被用于跨国洗钱，在洗钱过程中，黑钱先被汇往离岸金融中心，并在当地注册成立匿名公司，然后再以匿名公司的名义对本国或其他国家投资，投资来源和投资人真实身份由于受匿名公司注册地的法律限制而无从追查。
2、向现金密集行业投资。在现金交易报告制度的限制下，如果直接向银行存入大量现金，必然会因为不能说明现金的合理来源而引起当局的追查。为了能够合理解释大量存入银行的现金的来源，向现金流入密集型行业投资是犯罪组织洗钱的又一手法。现金密集型行业包括：娱乐场所、餐饮业、小型超市等，在日常经营活动过程中能够收入大量现金是这些行业的共同特点。在洗钱过程中犯罪组织以正当经营所得的名义将犯罪收入混入合法收入中向税务当局申报，在依法纳税的外衣下使犯罪收入合法化。纳税后，犯罪收入就变成完全意义上的正当收入了，在这里，纳税的税款则被犯罪组织视为洗钱的成本。
3、利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。国外司法机构有证据表明部分犯罪分子通过开办假财务公司来转化自己的非法所得。如为了便利洗钱过程，犯罪分子雇佣律师，开立了一个账户并存入了犯罪分子从财务公司转来的50万英镑，随后将这笔资金转移到他的律师事务所的银行账户上，接下来律师又根据犯罪分子指令把钱从账户中提走，成为犯罪分子财产。
（四）通过市场的商品交易活动
洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。同样是为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。采用这种方式可以暂时改变犯罪收入的现金形态。
洗钱者之所以选择昂贵的贵金属、古玩以及珍贵艺术品为载体转换现金形态，是因为：第一，贵金属、古玩以及珍贵艺术品具有较强的流动性，变现能力强，洗钱者在需要现金时或出现合适的机会时，变现非常便利；第二，使用现金购买贵金属、古玩以及珍贵艺术品是这些行业的惯例，交易时大量使用现金不会引起注意和怀疑；第三，走私贵金属、古玩以及珍贵艺术品与走私现金相比更不易被查获，比走私现金安全性更高。还有的犯罪分子把非法所得直接用来购买别墅、飞机、金融债券等，然后再转卖，从中套取现金，存入本国或国外银行，变成合法的货币资金。
（五）其他洗钱方式
1、走私。洗钱者将现金通过种种方式偷运到其他国家，由其他的洗钱者对偷运的现金进行处理。此外，洗钱者还通过贵金属或艺术品的走私来清洗犯罪收益。
2、利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益。近年来，随着我国反洗钱机制的逐步建立和完善以及对非法外汇交易活动打击力度的不断加大，犯罪分子通过合法的银行系统向境外转移犯罪收入所冒的风险也日益加大，大量的犯罪收益开始通过“地下钱庄”向境外转移。在我国沿海地区，一些“地下钱庄”专为跨境洗钱而设立，主要为在内地和香港之间转移黑钱提供服务。国内许多大案的要犯如远华走私案中的赖昌星等都是“地下钱庄”的主要客户。利用民间借贷洗钱与通过“地下钱庄”洗钱手法类似，犯罪分子将非法所得交由民间借贷者，通过贷款的形式给城乡中小企业，然后将回笼的资金存入犯罪分子指定的银行账户，或由关联的城乡中小企业以创办实业的形式再次洗钱。
3、通过购买彩票、购买房产和虚假拍卖等方式进行洗钱。
目前，国际上洗钱手法又有新的变化。例如，使用通讯账户、高薪聘请私人金融专家、使用信用卡和国际互联网等进行洗钱。
★普通人如何防范洗钱活动呢？
（一）主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示身份证件；如实填写身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认您的身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。
（二）保管好自己的身份证件和账户
1、不要出租出借自己的身份证件
为成他人之美而出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
☒他人借用您的名义从事非法活动；
☒可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
☒可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；
☒您的诚信状况受到合理怀疑；
☒他人的不正当行为可能致使您的声誉受损。
2、不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对您自身的保护，也是守法公民应尽的义务。
3、不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现，间接帮助其进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
（三）选择安全可靠的金融机构
金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务，接受监管和履行反洗钱义务是对客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。
一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让他们打理您的血汗钱吗？一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构，能为您提供诚信服务吗？因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构
最后，科普下反洗钱的举报和保密措施：
公民可以选择多种形式进行举报：举报电话是010-；举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032；举报传真电话：010-；电子信箱地址：fiurepot@；举报网址：http://www./。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。
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山东省淄博市人民政府办公厅关于印发《淄博市反洗钱工作联席会议制度》的通知 11:54
发文单位：山东省淄博市人民政府办公厅发布日期：执行日期：生效日期：各区县人民政府，高新区管委会，市政府各部门，各有关单位，各大企业，各高等院校：
　　《淄博市反洗钱工作联席会议制度》已经市政府同意，现印发给你们，请遵照执行。
　　淄博市人民政府办公厅　　二○○七年十月二十八日
淄博市反洗钱工作联席会议制度
　　为深入贯彻《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱相关规定，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序，根据有关政策规定，建立淄博市反洗钱工作联席会议（以下简称“联席会议”）制度。
　　一、市政府办公厅，市经贸委、市公安局、市监察局、市司法局、市财政局、市建委、市法制办，市法院、市检察院，市广电总台（局），市国税局、市地税局、市工商局、市国家安全局、淄博海关、市人民银行、淄博银监分局、市邮政局、国家外汇管理局淄博市中心支局、武警淄博市支队等21个部门、单位为联席会议成员单位，分管金融工作的副市长为联席会议负责人，市人民银行为联席会议牵头单位。
　　联席会议办公室设在市人民银行，负责联席会议的日常工作。办公室主任由市人民银行分管负责人兼任，联席会议各成员单位指定一名联络员为办公室成员。
　　二、联席会议在市委、市政府领导下，指导全市反洗钱工作，制定全市反洗钱的重要方针、政策，协调各部门各单位，动员全社会开展反洗钱工作。
　　三、联席会议各成员单位在市政府确定的反洗钱工作机制框架内开展工作，根据反洗钱工作需要和重点，逐步建立全市金融监管部门反洗钱工作协调机制、成员单位间合作机制和重点领域合作机制。各成员单位的具体职责是：
　　市人民银行：组织承办省反洗钱工作联席会议部署的相关工作；组织承办全市反洗钱的具体工作；指导、部署全市金融业反洗钱工作，汇总和跟踪分析各部门和单位提供的人民币、外币等可疑资金交易信息，涉嫌犯罪的，移交司法机关依法处理；协助司法机关调查处理有关涉嫌洗钱犯罪案件；研究金融业反洗钱工作的重大和疑难问题，提出解决方案。会同有关部门和单位指导、部署非金融高风险行业的反洗钱工作。
　　市经贸委：参与加强对洗钱活动频发领域和区域的管理；研究对外商投资企业进行反洗钱监管问题，提出相关政策建议；参与加强对进出口贸易的监管，防止境内外不法分子勾结、利用虚假进出口贸易进行洗钱。
　　市公安局：组织、协调、指挥全市各级公安机关做好洗钱犯罪的防范工作，以及涉嫌洗钱可疑资金交易信息的调查、侦破工作。参与研究相应的信息共享与合作调查方案；通过国际合作等渠道，对涉外可疑洗钱活动按管辖权配合进行调查核实。
　　市监察局：调查处理洗钱活动所涉及的国家行政机关、公务人员和国家行政机关任命的其他人员违法违纪问题；加强体制、机制和制度建设，注重从源头上遏制洗钱活动；研究建立打击利用洗钱进行贪污贿赂等腐败行为的信息共享与合作调查机制。
　　市司法局：在、公证等服务领域加强反洗钱制度建设；研究反洗钱司法协助，积极开展反洗钱领域的司法协助。
　　市财政局：进一步加强对财政资金与账户的管理。研究、强化对地方金融类企业的财务监管工作，以及对金融类国有资产与行政事业性国有资产的监管。研究建立洗钱所涉资金的追缴入库制度。研究建立会计师事务所、评估机构等中介机构以及注册会计师、评估师等执业人员协助开展反洗钱工作的机制。
　　市建委：在建设领域和房地产领域开展反洗钱工作；研究建设领域和房地产领域开展反洗钱工作的政策措施。
　　市法制办：审查有关反洗钱的地方性和政府规章草案，参与反洗钱相关地方性法规和政府规章的立法调研。
　　市法院：督办、指导洗钱犯罪案件审判工作，依法处理审理中的法律适用问题。
　　市检察院：督办、指导洗钱犯罪案件的批捕、起诉、立案监督工作，注意发现和查处隐藏在洗钱犯罪背后的国家工作人员职务犯罪案件，依法处理检察工作中的法律适用问题。
　　市广电总台（局）：参与反洗钱工作的宣传教育工作，提高公民反洗钱意识。
　　市国税局：参与研究打击和防范涉及洗钱的与国税业务有关的偷税、逃避追缴欠税、骗税等税收违法行为的政策措施，会同相关部门和单位研究建立相应的信息传递和执法合作机制。市地税局：参与研究打击和防范洗钱涉及的地税系统管辖税种的偷税、逃避追缴欠税、骗税等税收违法行为的政策措施，会同相关部门和单位研究建立相应的信息传递和执法合作机制。
　　市工商局：严格市场准入，加强分类监管，建立与人民银行、公安、国家安全、税务、海关等相关部门和单位反洗钱信息的沟通、通报体系，配合有关部门和单位对非金融行业的洗钱活动频发领域实施反洗钱监管。
　　市国家安全局：参与洗钱犯罪的情报搜集与处理，研究相应的信息共享与合作调查方案；通过国际合作等渠道，对涉外可疑洗钱活动按管辖权配合进行调查核实。
　　淄博海关：研究建立在口岸现场打击跨境洗钱行为的监管和查处体系，加强对进出口贸易过程中的货币、存折、有价证券以及金银制品的进出境监管、查验，防止犯罪分子利用虚假进出口贸易进行洗钱活动；密切与相关部门和单位的合作，制定信息共享与合作的工作方案，加强对进出口贸易的监测工作。
　　淄博银监分局：协助市人民银行研究全市银行业的反洗钱政策措施和可疑资金交易监测，研究制定全市银行业反洗钱监管措施，对全市银行业执行反洗钱规定实施监管。
　　市邮政局：协助市人民银行和淄博银监分局研究制定对邮政储蓄业务的反洗钱政策措施和可疑资金交易监测报告制度，研究、加强对邮政汇款体系执行反洗钱规定情况实施监管。
　　国家外汇管理局淄博市中心支局：负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理，制定和完善大额、可疑外汇资金交易报告制度；监测跨境资金异常流动情况，汇总、筛选和分析金融机构报告的大额和可疑外汇资金交易信息，对涉嫌外汇违规的行为进行查处，对涉嫌其他违法犯罪的，移交相关的执法部门和司法机关处理；与各行政执法部门和司法机关合作，打击“地下钱庄”等非法外汇资金交易活动及外汇领域的其他违法犯罪活动；管理和指导金融机构做好与外汇业务相关的反洗钱工作；参与研究本外币统一的可疑资金交易报告标准。
　　武警淄博市支队：协助公安机关抓捕、押解犯罪嫌疑人。
　　四、联席会议办公室的职责是：掌握各区县、高新区及各有关部门和单位反洗钱工作情况，加强对洗钱活动方法、规律、特点的研究，就反洗钱工作的政策、措施、计划、项目向联席会议提出建议和方案；负责筹备联席会议的召开，督促落实联席会议作出的各项决定，及时通报反洗钱工作情况；统一协调各行业、各部门、各单位开展反洗钱工作，逐步实现有关工作信息共享。
　　组织做好反洗钱工作联席会议的会务工作。根据各成员单位意见提出会议议题，经联席会议负责人批准或全体联络员会议研究同意后组织召开。每次全体会议后，应就会议主要内容形成纪要，分送联席会议各成员单位，并督促落实相关工作。
　　五、联席会议原则上每年召开1至2次全体会议，如有需要，经成员单位提议，联席会议负责人批准，可随时召开全体会议或部分成员会议。
　　联席会议的议题包括：传达贯彻党中央、国务院、省委、省政府、市委、市政府领导同志关于反洗钱工作的指示精神；研究反洗钱工作的新情况、新问题；讨论需要沟通的政策规定及有关重点工作；交流通报反洗钱工作情况；就有关工作进行协商，并提出落实意见。对反洗钱工作的重大问题，经联席会议研究后，报上级审定。
　　联席会议形成的决议，按成员单位职能，分工负责落实。
　　联席会议办公室定期或不定期组织召开成员单位联络员会议。
　　附件：淄博市反洗钱工作联席会议组成人员名单
　　组　长：吴明君（副市长）
　　副组长：张志超（市政府副秘书长）
　　胡希德（市金融办主任）
　　陈好孟（市人民银行行长）
　　成　员：于晓东（市法院副院长）
　　毛　军（市检察院副检察长）
　　赵中华（市纪委常委）
　　刘秉敏（市经贸委副主任）
　　周立华（市公安局副局长）
　　周黎明（市司法局副局长）
　　卜德兰（市财政局副局长、国资办主任）
　　蔡玉亭（市建委纪委书记）
　　黄宗光（市法制办副主任）
　　李　一（市广电总台（局）副总编辑）
　　赵长亮（市国税局总会计师）
　　王会元（市地税局稽查局局长）
　　谭培泉（市工商局副局长）
　　张祥东（市国家安全局副局长）
　　王　宏（淄博海关副关长）
　　张维建（市人民银行副行长、外汇管理局副局长）
　　马　征（市人民银行副行长）
　　姜立惠（淄博银监分局副局长）
　　焦方正（市邮政局储汇局局长）
　　庄人昌（武警淄博市支队参谋长）
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