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你好！那只是包含了买入时的交易费用，卖出时同样还要交这些费用。
股票买入时最低为1手（100股），卖出是没有限制，但也要注意交易成本。
现在股票买卖的费用...
0.51*100+0.496*100=100.6，手续费低于５元时每次收５元，故共花去1１0.6元，1１0.6/200=0.553，此即你的成本价．结论：每次交...
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判断题实行核准制的目的在于，证券监管机构能尽法律赋予的职能，侵发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要。（） 对
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B．控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量
C．采用《证券法》规定的包销方式发行
D．上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载、不存在重大违法行为证券交易所的组织和职能
&&& 证券市场是有价证券发行与交易的网络和体系。在市场经济中证券市场起着重要的作用，它在充当储蓄与投资的中介时，服务越好，储蓄方提供的资本就越多，投资方的筹资成本也越低，从而鼓励投资方更多地向公众筹资而不是只靠自己的积累，加快经济的发展。功能完善的证券市场既可增加储蓄率，又可增加投资率，从而提高经济增长率。证券市场的根本功能和作用在于按照市场方式调配社会资金，促使企业经营合理化与提高效率。发行证券可以吸收更多暂时性质的资金进入生产领域，改革了单一的银行融资方式，使融资方式多样化，有助于提高融资效益。通过证券价格，证券市场可以反映大量的经济信息，对于企业改进经营管理有重要作用;证券市场对经济具有自发调节作用。在证券市场中，人们进行资本和产权交易，又这种资本和产权交易所带来的流动为投资结构、规模调整与产权重组提供了灵活性，因而具有自发的调节功能;发展证券市场，可以增加政府对经济的调控手段。发展证券市场后，国家可以更多地采取货币、利率等经济杠杆来调节经济、由直接管理变为以间接管理为主。通过证券市场对经济增长速度和波动进行调节就可以通过公开业务来进行;证券市场在产业结构调整中发挥重要作用。调整产业结构需要大量的资金，如果完全依靠国家提供资金是非常困难的，而通过长期资本市场可以筹措大量资金，投资到急需发展的产业、部门和地区中去。在证券市场中，证券交易所是联接上市公司与投资者的中介，为了提高用于证券投资者决策的会计信息质量，以便有利于投资者提高其经济决策的合理性和评价经理人员代理责任履行情况，证券交易所对上市公司所披露的信息必须进行组织、监督和管理。考察证券交易的组织形式发展历史，发现作为证券交易所组织形式的最高层次&公司制有内在的使上市公司会计信息商品化的要求。另外证券交易所提供的对上市公司会计信息的监督管理服务，事实上形成了证券交易所对外提供劳务，为其对上市公司收起信息加工费用奠定了基石。
&&&&& (一)西方组织形式:最高层次&公司制
&&& 证券交易所作为一种经济组织形式，是商品经济日渐发达的结果，是生产社会化和企业股份化发展的必然产物，井随着社会经济的发展而不断得到发展。在资本原始积累时期的16世纪初，证券交易所首先在比利时的安特卫普和法国的里昂出现。随着资本主义经济的发展，企业股票和公司债券的发行和交易的增多，从17世纪开始到19世纪下半叶，证券交易所在欧美各国相继建立，井逐渐规范化，促进了这些国家资本主义股份经济的发展和繁荣。在证券交易所的发展历程中出现了两种形式，分别是会员制和公司制。
&&&&& (二)我国组织形式:行政会员制
&&& 我国的股票市场井非市场的自然结果，而是行政管理下的产物。这就决定了我国的证券交易所的组织形式不同于一般国家的证券交易所，它是行政管理与会员参与性结合的组织，人们将它称为行政会员制，这是区别于以上两种模式的第三种模式。上海证券交易所研究中心在日发布的一份报告中指出，&我国的证券交易所没有自主利益的载体，也不是自律性管理的独立法人，更多的是一个执行有关国家管理部门法规与行政命令的执行机构&。由于实施行政管理，行政会员制的交易所更能从宏观上保障证券交易所活动首先符合国家利益，井可着重履行监管职能。由于会员参与，它还要考虑会员的切身利益。这二者的总和，几乎必然产生垄断，可能会降低市场效率。此外由于行政会员制交易所的主要负责人采取行政任免获提名制，主要负责人必须也必然首先为上级行政主管单位负责。这样，将使交易所的行为更加行政化，对会员利益的保护则将进一步弱化。
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国外证券组织机构及职能论文
学习啦【证券投资】 编辑：谢桦
　　今天学习啦小编要与大家分享：国外证券组织机构及职能相关。具体内容如下，欢迎参考阅读!
国外证券组织机构及职能
　　一、美国证券交易委员会
　　美国证券交易委员会的五名委员是按照规定在征得参议院同意后由总统任命的，任期为五年，其中一位是主席，委员们相互之间的任期交错衔接，每年六月为任期届满的日寸限。
　　委冷员会主席一般总是与总统属于同一政党，但五位委员中同属一个政党者不得超过三人.这样证券交易委员会便成为一个独立的、非党派的机构。证券交易委员会通过白己的工作人员开展工作，这些工作人员主要由律师、师、专家、审计专家、工程技术人员等组成。证券交易委员会的首要职能是执行由国会制定的各个保护投资者利益和维持证券市场有序运转的法律。这些法律主要是:1933年证券法、1934年证券交易法、1935年公共事业控股、1939年信托契约法、1940年投资公司法和1940年投资顾问法。
　　其另一个职能是根据证券市场发展的情况来制定一些专门规则，以确保法律的贯彻实施。此外，根据法律的规定，证券交易委员会必须就其执行证券法律的情况，每年向国会一次。经过几十年的发展，证券交易委员会已经形成了比较完善的内部组织体系。它下设四个处卜和十儿个办公室。这四个处包括法律实施处、公司财务处、市场管理处及投资管理处。
　　其所辖的办公室有总顾问办公室、总会计师办公室、政策研究办公室、总经济师办公室、官办公》室、秘书办公室、经济与政策分析指导办公室。其它一些办公室则是为开展正常活动或履行一些特殊的职能而设置的，如执行董事办公室、会计长办公室、客户事务信息服务部、人事办公室、行政事务部、申请与报告服务部、信息系统管理办公室以及公共事务办公室。
　　二、证券交易委员会各处的分工和职能
　　1.公司财务处。
　　该处全而负责那些在该委员会注册的公开招股公司的信息披露。其业务包括审查因新的证券发行而提交的注册文件、证券交易委员会要求公开招股公司提供的股东委托书和年度报告、有关公l!，丫衬几或收购的各种文件等。该处还负责向社会公众、潜在注册人和其它各界提供对1933年证券法的行政解释及对有关小型企业的法律、法规和1939年信托契约法进行解释。该处与总顾问办公室联系密切，共同拟订有关规则和法规，对有关公司财务方面的信息和文件规定了具体要求。
　　2.市场管理处。
　　该处业务范围包括:对第二市场的经纪人和自营商的注册进行管理，并对那些能自行制定规则的组织(如全国性的交易所)和其他第二市场的参与者(如股票过户和清算公司)进行管理;对上述各类主体在金融方面的责任、证券的交易活动和对证券市场进行监督管理;负责监督者保护公司和市政证券立法局的工作。此外，该处还积极致力于1975年证券法修正案中提出的建立全国性证券市场体系的工作目标。
　　3.投资管理处。
　　该处主要负责执行1940年投资公司法、1940年投资顾问法和1935年公共事业控股公司法。该处工作人员必须确保有效地执行有关投资的一系列法规，包括有关找资注册的注意事项、财务责任、销售实践、互助基金的广告以及投资顾问的广告等法规。他们还负责处理投资公司的注册文件、委托代理资料、以及各项定期报告。该处下设公共事业法规办公室，对12个业已注册、正在经营中的控股公司进行监督，保证其组织结构和资金筹，言符合控股公司法的要求。该办公室可派员出席证券交易委员会召开的听证会，必要时可以整理有关案件的事实记录向委员会提供简报及参加口头并对委员会的结论提出建议。该室工作人员还须依法对有关法律的、金融的、会计的、工程的及其它方面出现的种种问题进行分析研究。
　　4.法规实施处。
　　该处负责联邦证券法的贯彻实施，其职责包括对可能违反联邦证券法的行为进行调查，并向证券交易委员会提出合理的处理以供研究考虑。该处在开始调查工作之前先要与证券交易委员会进行商讨，委员会的可能是向当事人发出传票，或是发布进行正式调查的，也可能是采取其它的行动。在对调查结果作出结论时，委员会可授权工作人员采取强制防止违法行动再次发生，对于那些直接受委员会管理的公司或其它组织，则可采取行政措施，另外也可采取其它补救措施。
　　5.各处的业务活动。
　　证券交易委员会每个处所从事的很多活动通常都与一个或几个室合作进行。这些业务活动具有一定的相关性，主要可归纳为:
　　(1)解释与指导。按照联邦证券法规定的职责和授予的权限，每个处向注册人、潜在注册人、公众和其它人负有提供指导的责任，这样做有助于法律的执行和法规的实施。
　　(2)制定规则。制定规则是各处所从事的一项最基本的业务，各处工作人员一旦发现公募公司在某一方面没有按规则办事或是规则本身影响公司的获利，他们就可以向证券交易委员会反映，然后由委员会考虑修改这些规则或其它法定要求。
　　(3)调查。按照法律规定，委员会有权对在证券交易方面违反法律的行为进行调查，调查和随后的强制实施工作主要由委员会的地区办事机构和强制实施处进行。察觉证券交易方面的违法行为主要有三个渠道:一是投资者和公众的投诉;二是委员会的地区办事机构和市场管理处对有关人士和组织的帐簿、记录的审查;三是对某一股票不正常的市场波动进行调查。
　　(4)法律制裁。委员会通过秘密调查一旦确认当事人有违法行为，就要按照法律规定对其采取制裁措施。委员会可以通过联邦地区法院向当事人发出民事禁令，禁止其违反证券法或委员会规则的行为，委员会在听证会后还可采取一些特殊行动进行行政制裁。
　　(5)撤销经纪人和自营商资格。当发现作为交易所及协会成员的注册经纪人和自营商有违法行为时，委员会先举行听证会，收取当事人的违法证据，在听证会上委员会强制执行处的负责人要举证来支持委员会对当事人作出的处分，如果违法事实确凿，委员会就会作出最终制裁决定，撤销其成员资格。
　　三、证券交易委员会各室的分工与职责
　　1.总顾问办公室
　　该室专门负责处理有关证券交易的上诉及其它由证券交易委员会提起的诉讼，它是证券交易委员会的首席法律顾问机构。其职责包括:
　　(l)在诉讼过程中代表证券交易委员会出席和处理涉及多处室的法律事务。
　　(2)依照破产指导和监督有争议的民事诉讼和有关证券交易委员会的诉讼事件，并参与其它所有有关的诉讼案。
　　(3)代表证券交易委员会出席上诉法庭的案件审理，汇集情况，并代表委员会进行口头辩论。(4)在私人诉讼案中，如果涉及到证券交易委员会所执行的法律问题，该室还代表委员会在比较重要的法律问题上出庭，以协助法庭审理。
　　2.总会计师办公室
　　总会计师的工作是通过同会计行业的代表协商进行的。对于专门制定会计规范和稽查标准的社会部门，总会计师办公室也要与之协同工作。该室还负责起草有关准则和，确定对各种财务文件的要求。
　　3.经济与政策分析办公室
　　该室主要与经济问题或在实践中发现的其它问题打交道，其成员在工作中，通常要与负责提出有关立法建议的处室密切合作，无论是与其它处室联合工作，还是独立向委员会负责，他们都要对所提立法建议进行利弊分析，并对某些特殊规定进行深入研究。其次，该室要对现行条例的修改或继续适用进行分析，提出，对一些政策进行专门研究拟定出计划。另外，该室还进行、整理、发布有关信息资料的工作，这些信息资料主要有证券业资金状况、注册证券发行状况、证券交易量及上市股票的价值状况等。
　　4.总经济师办公室
　　该室负责对证券市场中潜在的重大发展进行分析。其工作包括广泛地收集并分析证券市场的活动情况，以便使证券交易委员会注意这种情况。它作为证券交易委员会内部决策程序的一部分，可以确定是否有必要采取某种行动，使委员会得以对市场的情势进行跟踪、掌握。
　　5.行政法官办公室
　　该室负责安排并听取处理有关诉讼案件方面的事务，这可以是证券交易委员会提出的行政讼案的审理，也可以是由其它方面提出的上诉案的审理。
　　6.执行董事办公室
　　执行董事负责制订并贯彻证券交易委员会的总体管理方针，以指导所有职能处室的工作。其职责包括:任命官员;审查并批准计划方针、执行程序和其它条例;批准并向委员会传递有关报告;确保以适宜的方式实现计划。
　　7.客户事务与信息服务部
　　该部负责向投资界提供各项直接的服务。其职责主要有:受理对接受证券交易委员会管理的公司、交易所及其组织机构的投诉;将上述组织机构和证券交易委员会本身的活动情况向社会;此外它还向投资者有偿提供公司、经纪人、自营商等的可公开资料。
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【证券投资】图文推荐证券客户经理职责 【范文十篇】
证券客户经理职责
范文一：证券客户经理工作内容_证券客户经理职责
对于有志向进入金融业工作的小伙伴们来说，证券公司也是一个不错的考虑选择。那么想进入证券公司工作的小伙伴们知道什么是证券客户经理吗？本期乔布简历小编就将为大家科普一下证券客户经理工作内容，找工作意向为证券领域的小伙伴们下面就一起来了解一下证券客户经理职责吧~
关键词：证券客户经理工作内容,证券客户经理职责
从职业定义上来说，证券客户经理是那些被证券公司所聘用，专门从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司营销人员。下面是证券客户经理岗位的工作内容介绍：
1、负责拓展销售渠道，为公司开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；
2、负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；
3、负责把证券公司的金融理财产品和服务方面的信息传递给现有客户及潜在客户；
4、负责组织策划高级营销活动，开发高端市场。
需要注意的是，证券客户经理不可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；也不可以与客户约定分享投资收益，不能对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。
一般来说，证券客户经理的收入并不取决于其职位的高低，更大程度上是取决于自身拥有的客户的价值。因此，客户经理要着重培养自己的沟通能力与客户开发能力，拓展客户资源~
证券客户经理工作内容_证券客户经理职责
/knowledge/articles/565c0d9c190d69
范文二：下笔前我忍了很久，自从2011考核制度下发以来心情无以复加地沉重加以沉痛。我还是对管理层的人性抱有一丝的幻想，期望他们能够良心发现，希望他们能够悬崖勒马，如今看来他们最后一点良知也湮灭在除夕前最后一只爆竹声里。想必各位同事在放假前的最后一天拿到了十二月的工资，看看一年来的辛苦都在存折的几个数字里给出了答案，几年的努力在这一刻画上了句号化为乌有烟消云散，不容不让我们愤怒。几家欢喜几家愁，欢喜的是中投证券，愁的却是我们。有道是知恩图报，我们为中投证券奉献了几年的青春，那是我们走出校园踏入社会最稚嫩最青涩的青春，七千中投证券的客户经理用人生的第一次换来了中投证券的今天，可他们，卸磨杀驴，只因我们容颜老去，只因我们为他们奉献了全部。有人形容丧尽天良的人为狼心狗肺，可对于中投证券这样恩将仇报丧心病狂一意孤行只想臵我们于死地没死没肺的人，我实在是找不出一个恰当的词来形容他们的所作所为。他们享受着剥削压榨摧残的快感，享用着我们的劳动果实却厚颜无耻的当作理所当然，视我们为玩物发泄完毕之后我们就再无利用价值。难道我们只能忍气吞声承受亲者痛仇着快的悲哀而无动于衷？中国有句老话，躲得了初一躲不过十五，我之所以选在了今天发贴，是因为我比他们善良一点，让他们过好春节，然后再等待天诛，自作孽，不可活，该还的你们迟早要还的。看到本贴的同时，此文已发
至各大媒体和证监局的新闻线索及举报维权邮箱。
这是一个黑暗的职业，券商手握着屠刀，而这把刀杀人不见血。这群屠夫每天挥舞着屠刀，就好像主宰着生杀大权。券商是奴隶主，他们的皮鞭抽打在我们身上，只想我们当牛作马，榨干我们身上最后一滴血。他们看见我们畏缩于他们的淫威会满足地狞笑，那笑声中充满了鄙夷，而我们只能默默地舔舐身上的伤口。他们肆无忌惮，因为他们握有我们的经济来源，所谓的考核，不过是他们搪塞《劳动法》的借口，对于我们的愤怒，他们总是有冠冕堂皇的理由，甚至不需要理由，因为他们凌驾于我们头上作威作福惯了，如果真要给一个理由他们会说，我已过河，要桥何用？
我生在农村，那里曾经被人称作北大荒，而如今已经仓禀丰足，祖祖辈辈们早出晚归，男耕女织用辛勤劳动养活了一代一代人。我热爱我的土地，因为它教育了我一份耕耘一份收获。十年寒窗，我带着农村人的质朴大学毕业，找到了一份我奋斗至今的工作。也许是因为刚毕业的我乳臭未干，也许是中投证券巧舌如簧，我听信了他们的许诺，以为努力付出就会得到他们所许诺的回报，我任劳任怨含辛茹苦就像在我那一亩三分地里播种一样，期待秋天能够硕果累累。今天我信守了我的承诺，我尽职尽责为中投证券奉献我
全部的心血汗水，开拓了一片市场，而得到回答是：当初是逗你玩，这里老子说了算，把你的创造的价值留下，要钱没有，不满意滚蛋。
中投证券的考核制度一年两变，为了蚕食经纪人、客户经理的劳动巧立名目，繁杂呈度一点也不亚于封建社会的苛捐杂税。应聘时给你较高的承诺，当你工作积累到一定数量时就改变考核制度，变相降低工资。举个例子：中投证券最初给的是固定绩效是15%，无责任底薪，如今是浮动绩效，有责任底薪。现在如果干得再好底薪不变，绩效加2%，干得不好没有底薪绩效降8%。名义上说是为了激励，可这是激励政策吗？这种釜底抽薪的政策就好比地主跟佃户说：“每年地里要收1000斤粮食，完成了任务，我喂你吃饱饭，收2000斤我给你加2两银子，如果少收了半斤，一顿饭也没得吃，你还得倒找我8两银子。”这种激励和明抢有什么区别，以2%的代价换8%的利润和全部的底薪，这种生意包赚不赔，谁都会干，何况羊毛还是出在羊身上的。他们以为我们是犯贱还是怎么着？等等这些文件公司的档案里都有，不再赘述。现在我们的同事给公司创造了比以前更多的价值，而以前每个月三四千块钱的工资，现在只能拿到当地的最低工资标准。不是我们无理取闹也不是我们唯利是图，我们是为了生存。中投证券就是在利用考核手段想法设法地让我们
主动离开，这样他们可以侵吞我们的客户资产，而且又可以逃脱劳动部门的惩罚，但我们落得的下场是一无所有。
可恨的是现在中投证券依然运用这种手段欺骗刚走出校园的学生，只顾着像吸血鬼一般拼命压榨新鲜血液而耽误年轻人的前程，他们的花言巧语只不过是镜花水月空中楼阁，他们总是画一张饼告诉你在这里你将得到多么光辉的前途，直到泡沫破灭那一天你才会明白实际上你失去了多么宝贵的岁月，而那头饿狼牙缝里还滴落着你身上的血，却双目狰狞地对其他稚嫩的猎物虎视眈眈。大家怎能纵容他们继续为祸新生代。我们不想中投证券变成第二个富士康，直到十几跳之后才引起重视，想跟同事们说：人在做事天在看，举头三尺有神明，公道自在人心，留得青山在不怕没柴烧，千万别犯傻，为他们不值！
不止是中投证券，各个券商基本都沿用着这种模式，客户经理和经纪人没有任何的发言权，他们只是制度的牺牲品，当券商从你身上享用得酒足饭饱之后，他们会巧妙地改变政策，逼得你自已离开，这就是杀人不见血。客户经理是一个奉献的群体，而得到的回报却是任人宰割。为什么在全民涨工资的呼声之下，他们依然敢冒天下之大不韪，不问人间疾苦？为什么农民工得到了党的关怀，却没有人为我们这
些行业的弱者打抱不平？为什么监管部门到现在没有一个明确的法律来保护这样大的一个群体的权益，而任凭我们的命运被少数几个人摆布？这个群体需要呐喊，需要社会听到我们的声音，希望明天我们不会只能打掉牙往肚子里咽，只能在深夜里暗暗地哭泣。
你干或者不干，工资就在那里，只减不增
你拼或者不拼，制度就在那里，只降不升
你走或者不走，考核就在那里，不走逼走
你哭或者不哭，态度就在那里，不言不吭
你想上吊，我帮你拉脚，你想喝药，我帮你冲泡
把青春留在我这里
把躯壳带回家
吸干、榨干
抛之、甩之
--------------中投证券致全体客户经理辞
最近公司又一位同事离职，该同事是在07年营业部设立之初入职的，算是营业部元老级员工了，可是突然就这样离职了，走得及其坚定，毫无一步三回头的眷念。
感受到她决然离去的背影，谁也想不到她竟在公司带过将近4年的时光，我似乎看到了自己的在这一行的结局。
这位同事离职时，名下所托管客户资产大概有三千多万。是通过三年多时间的辛苦劳作在厦门这个竞争异常激烈的弹丸之地积累起来的。想来真有点替这位同事感到可惜。同时也为证券公司感到可惜，就这样白白流失了一位高级别的老员工。
据我所知该同事离职的源动力来自长时间积累起的对营业部的不满，导火索是证券公司的在某些行为上的无耻，无视证券经纪人作为一个劳动者的尊严和人格。
我经常在想，在这个世界，究竟扮演什么样的角色才能正真令人敬重、铭记。
这是个非常值得思考的问题，这个问题想通了，人生发展的大方向也就好明确了。对这个问题我想任何一个谋求积极发展的个体或组织都难以回避。
想而又想，最后得出的结论是：正直、善良、而又充满创造力对社会积极有益的角色将会永远为人所敬重。三者
同时兼备者往往会成为那个时代最受敬重者。
这样一对比，以目前的状态证券公司就差得远了，连一条都对不上。作为一个证券经纪人，我不得不面对的一个心理问题是：证券公司在我心目中的形象是一片灰暗。
有实例为证：面对这位同事愤恨离去的背影，当我们都暗自替营业部感到可惜时，却发现证券公司躲在背后窃笑，拍手称快：哈哈，走得好！走得好！你一走，针对那几千万的客户，我们再也不用支付额外的薪资成本了，以后他们的净佣金收入可以全部纳入私囊。全是我的，哈哈，真是好！真是好！谁说天上不会掉馅饼？只不过你不是证券公司罢了。
好一个唯利是图目光浅浅的鼠辈奸商，干得竟是这挡子事！悲哉！
在我们这样一个日新月异的国度，当我们发现各行各业都在向着更加公平、阳光、透明的方向发展时。本当更应该勇于创新，开拓进取的证券公司，年复一年却依然停留在一种带着血腥味的原始积累阶段止步不前。
就我的切身感受，证券公司每天想着的就是如何通过不断变换苛刻的考核制度来榨取证券经纪人的劳动成果l。通过苛刻的绩效考核最大的弊端就是把经纪人绑定在原始、粗放的效率低下的营销上。本是属于技术密集型的行业，却不追求专业技术的提升，而把经纪人绑定在原始、粗放型效
率低下的营销上，可以说，这是相当愚蠢的舍本逐末的低级策略。针对这一点以后将专文论述。
所以我们看到，我们眼中的券商无一不是得过且过，经营业绩随着牛熊市的转换而大幅波动，靠天吃饭。可以说目前国内90%的证券公司都是考经纪业务混日子的。不求长进。
天下乌鸦一般黑。怪不得证券公司经营同质化那么严重，客户对其服务也长久地难以认同。
不尊重人的证券公司都是从不尊重证券经纪人劳动成果开始的！
不尊重经纪人的证券公司，将会永远扮演毫无技术含量的中间商的角色！
从业者不断地被动流动甚至离职实属无奈！
留不住人，证券公司的创新根本就无从谈起，尤其是主营证券经纪业务的证券公司，在证券投资咨询服务方面的创新。
不想说的太多，总的感觉是证券公司作为一个平台还远远承受不起我们作为一个证券经纪人的职业理想托付。
我敢说，证券公司的原始土匪习气如果就这样继续保持下去，在不久的将来，这样的券商将必将被更加激烈的市场竞争所淘汰。到时候我定会拍手称快，大叫三声：淘汰的好！
范文三：证券客户经理怎么拉客户_证券客户经理有前途吗 证券客户经理，听起来似乎很高上。之所以会这么说，是因为它所从事的工作内容与普通大众生活并不贴近，从职位名字听上去就很难理解。但事实真的是这样么？其实不然，下面请听乔布简历小编为你揭秘证券客户经理怎么拉客户的，以及证券客户经理有前途吗。
关键词：证券客户经理怎么拉客户，证券客户经理有前途吗
首先解释一下客户经理，中国的证券公司客户经理指的是接受证券公司的聘用，从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司营销人员，他们需要每天为公司拉客户增加公司的收入，但是呢这也有讲究，上市公司，你就不用想了，人家公司在上市时，保荐机构这块肯定都给办好了。一般企业，公司，他们会不务正业的去炒股吗？ 就算是，人家肯定也会顾个高手操作。 至于在哪家券商开户，他们根本就不在乎，随便找家大点的就行了。更不需要客户经理！所以啊只能从那些没文化的人手中下手。虽说散户的钱少可是不能小瞧这点钱啊，所谓的蚊子肉也是肉嘛！！要通过各种手段让那些散户买了你的证券。
那么再来谈谈证券客户经理是怎么拉客户的吧。
1、 银行渠道，这个是在银行柜台前发传单给那些取钱的人，推广自己的公司，
不过这个必须得和银行里面的人搞好关系，如果你处理的好，银行那些人还会把客户介绍给你，平时也可以和客户搞好关系让他信任你，然后就劝他多多的投钱进去。能有不少的收获。
2、 社会街道等渠道，这个比较简单，和房产中介一样，全面撒网重点捕鱼，不 过成功几率很小。但是能拉一个是一个。
3、熟人介绍，多和现有的客户搞好关系，用一定的利益让他帮你拉一个人，可以告诉他拉一个下线进来给他多少的好处，一个拉一个组织慢慢壮大。
关于证券经理是否有前途，小编我很负责的告诉你，有，而且前途很大，证券行业是个高收入行业，不过那是相当于做的好的情况下，证券经理做的好，那钞票可是一把一把的过来啊，只要你客户足够多，那你做一个月就能把那些老老实实上班的人一年的工资赚过来，所以为了让自己的客户足够多，你得慢慢积累，留住客户，耐心和他们沟通，让他们觉得这是一个致富的好途径，小投资大回报。拉一个人进来有分红，大家也会很乐意的拉亲戚
朋友过来投钱，想办法为自己增加价值，只要有了足够的客户你才会成为一个合格的客户经理。
对于找工作和实习中想要选择证券经理的同学，可要好好加油哦！
证券客户经理怎么拉客户_证券客户经理有前途吗
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范文四：老员工标准化过渡案例
员工：小王
简介：08年大学毕业作为实习生进入公司，在柜台和基金中心实习，最后定岗在理财部。作为理财经理，目前积累客户资产6000W左右，月净佣金收入左右，其服务客户中资产过300W以上有很多，以大客户创造利润为主，80%佣金来自于大客户，剩余20%佣金产生比较分散。目前职称：资深理财经理。
标准化推广之前问题：有着丰富的客户资源，其中不乏大客户，但是却无法有效利用，大部分高端客户只是进行常规股票交易，未能深度挖掘。客户沟通上也存在较多问题，没有稳定的客户开发渠道，银行网点也没有充分开发利用。
通过标准化管理产生变化：公司组织了两次较为实用的情景演练，通过演练整理了一套基本话术。该员工熟练的掌握了话术的核心内容，并能充分运用于生活实践中。
在一次外出旅行返航途中，通过与邻座一位乘客的沟通和交流，建立了基本的信任从而获得客户基本信息，并匹配公司相关服务，最后成功营销，客户资产700万左右。在标准化管理模式的帮助下员工充分
的利用其名下资产较大的客户，成功的营销中信旗下的众多理财产品，且营销私募1400W左右。管理标准化更有效地帮助理财经理充分利用自身优势，更合理利用客户资源并形成了成熟的营销理念。之后该员工又作为中信8号销售小组组长成功协助理财中心超额完成中信8号销售。同样也是管理标准化实施后较为明显的受益者。
证券客户经理心得
在证券这个令人既爱又恨的行业，习惯了天天经常被客户骂交易系统垃圾、交易成本不对；习惯了别人认为好像做我们这一行的都是收入极高，工作又轻松的活儿（几年前还在笑我们）；也习惯了每天接到这个股票能不能进、该不该项卖、或者是能够向我推荐几支几天内能上涨的股票吗这种滑稽问题的电话；更是习惯了别人都说我们柜台工作人员服务态度差，我们的水平不行等问题。
在回答这个问题之前，我套用某人的一句话：不要问证券公司为你做了什么，而是要问你为证券公司贡献了什么
对于交易成本这种问题，alex已经作了精辟回答：尽量减少交易的次数。事实上我们也倾向于客户做长线，客户赚钱了才是硬道理嘛。我服务的客户里面到目前为止只有几个提佣金的问题，因为我的股票让他们赚了钱，呵呵。他们也是公司最稳定的客户，一些以前做权证的，到我服务的时候都主动取消这个权限了。如果是立足于中长线，交易系统烂，行情显示速度慢于我何干呢，这个客服人员一定要明白，永远不要向客户提供交易性品种。
证券这一行的收入问题，我在报纸上看了，由于地方的差异，我只说说我们营业部的（在广西）。从总经理的8000元/月（基本工资）+绩效（基本与工资相同）；到一线的员工，一个月1500元/月+绩效，一线员工的绩效取决于市场状况，与其它营业部业绩对比及总经理的分配，大概是xx块钱一个月吧。当然，除了这个，还有引进客户的提成，有时候这一块是工资的好几倍，但是这种情况仅局限于最优秀的前20%的员工，其它的员工也就是几个客户而已。上面的情况表明，我们大多数员工的收入与当地的收入水平是持平的，非本行业的不要羡慕我们。如果遇到像xx年那种情况，我们的工资只发60%，也就是说我们每个月只有600多块的工资，绩效奖金就算了吧，当年营业部的收入都不够交房租。那别人会问我们，现在行情那么多，证券公司收的钱都去哪了，我们也有自己的苦衷啊，行情不好的时候大股东一分钱都得不到，现在该秋后算帐了。
证券客户经理心得（2）：
这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是创业板的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中：创业板开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较
大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个忙字了得？
也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。
通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：
谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常新。 严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。
圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到双赢的。
诚恳：无论如何，只用诚心诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。
长期以来我都是以这样的态度在工作，也正因为如此，与很多客户成为了知心朋友，今年的市场变化更为丰富，很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习，较早的对国际金融市场有了些了解，在进行分析和规划时等到了充分的运用，被客户非常认可和赞同，使他们对这一年来的投资成绩非常满意，我们之间的友情加深了，对我也更加信赖，因此，让我非常感激，相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务！
范文六：首先职业概述： 证券客户经理作为证券公司和客户之间相互联系的纽带，负有 维护双方利益的责任，既要使证券公司获得满意的和不断增长的营业额，又要培 养与客户的友善关系。 工作内容：负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产 品； 负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户； 负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值； 负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场。 职业要求： 工作经验： 熟悉证券、股票和基金相关的金融基础知识；具有一定 的金融从业经历或金融营销工作经验；具有广泛的客户资源；具有良好的沟通能 力、客户开发能力；具有很强的工作责任心、团队合作精神，并且能够承受一定 的工作压力。成功的客户经理的收入是非常可观的。客户经理收入的高低，并不 依赖于职位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价 值。证券客户经理的薪资一般由：“底薪+提成（股票佣金提成+基金佣金提成）+ 年底利润分红”构成。 你的薪水： 成功的客户经理的收入是非常可观的。客户经理收入的高低，并不 依赖于职位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价 值。证券客户经理的薪资一般由：“底薪+提成（股票佣金提成+基金佣金提成）+ 年底利润分红”构成。 你的未来： 从发展前景来看，金融服务行业可以说是中国发展潜力最大的行业 之一。在今后的五至十年中，中国的个人投资理财顾问行业，可以达到每年数十 亿元的市场规模。无论以什么标准来衡量，这都是一个非常庞大的市场。更重要 的是，这一市场还处于起步阶段，真正着力于这一市场开发的客户经理还不多。 对于及时介入这一市场的客户经理，其领先优势将是非常明显的。此外，客户经 理工作还有很强的独立性。很多人宁可少赚钱也要自己做老板，因为这样就可以 不必看别人的眼色行事，可以有最大的独立自主性。而作为客户经理，可以说就 是拥有了自己的事业，做自己的老板。 只要你有这个决心，完全可以实现梦想。首先，找寻缘故市场，然后转介绍。你 会发现你的关系网会逐年加大。这是业务方面。另外，你要多看有关方面书籍。 推荐一本潘伟君的《从外行到内行》。书店也有。同时，建议你考从业资格，这 样你会掌握基础知识。书籍方面：最基础的是 "货币银行学" 高教出版社出的书 一般都比较琐碎,适合不考试的初学者。 可以拿来入门。 最好再学点, 一般都使用高鸿业的书.微观和宏观都要学
.其他中级的就不用学了。有了货币银 行学的底子之后,再学商业银行与中央银行学这两门,金融市场学也相当重要。这 几本书都可以使用高教出版社的.学了这几门后,你就能了解到各金融工具,机构 的运作方式和原理了。做为辅助,可以再学,
。现在各证 券公司的竞争,更多的是体现在客户资源的竞争上,所以你去后无论被安排在哪个 岗位,可能首先就要面对"拉客户"的问题,多数证券公司的工资都和员工的客户交 易量挂钩.即,有底薪再加交易量提成,奖金,节假日补助,午餐补助,交通费补助,单 位给你交住房公积金,养老保险金,医疗保险各单位有所不同.具体到岗位,因不知 道你去的公司是综合类公司还是经纪类的公司,所以只能泛泛而谈,通常你如果不
是学计算机的,一般不会调你去电脑部,一般新人会安排在前台,也就是证券公司 的交易部,交易部普通员工一般要作的就是直接和客户打交道,管理客户资料,接 待客户的咨询服务,客户现场服务,处理客户交易中遇到的问题,以及一些日常杂 事,领打印纸啦,换墨盒了,张贴一些公告提示啦等...如果你被分到财务部就牵扯 的客户资金往来管理,清算头寸啦...请恕我不能将业务说清楚给你,总之是一些案 头工作.综合部或叫办公室,主要是编写文件,上传下达,迎来送往,内勤,外勤,采买, 组织会议,总之办公室是个筐什么都得往里装.要吃得下冤枉,受得了气才行.业务 上顶尖级的就是研发部,即,研究发展部,每天首先搜集全国各大媒体的重要信息, 形成自己的观点和认识,以备老总召开班前行情走势判断会,看盘,根据盘面表现 尽快捕捉市场热点,向老总提出买卖建议,负责午评日评的编写,作出第二天的预 测,以及仓位管理等.中期的工作主要的是,撰写投资分析报告,包括行业分析,业绩 预测等基本面的分析.按照课题布置展开研发工作,新方法的开发研究等等.但进 这个部门不是很容易的事情,除了资历学识资格以外,还要具备一定的悟性,被称 做是证券行业金字塔的塔尖.总之,新人进了一个新的环境首先要勤奋好学,做事 要善始善终,该问的问,不该问的就不要爱打听,各级有各级的权限,注意自己的仪 表装束,剩下的就靠你自己去悟了!
第一季度“春雷行动”工作总结
2012年第一季度，我们有个响亮的名字“春雷行动”，转眼“春雷行动”已经落幕。总体而言，这一季度的工作可以说是至关重要的，既处理了2011年待续的工作，又拉开了2012年工作的帷幕。在这里，我对过往一个季度的工作、二季度以及全年的工作目标及规划有了新的思路，现总结如下：
一、主要工作：
1.营销方面：主要负责中国工商银行九华山路支行驻点工作，向在银行办理业务的客户营销我部的股票开户、基金、信托等理财产品。另外，针对周边的小区发放关于“春雷行动”宣传单页。不定期的拜访一些亲朋好友的单位，向意向客户推介公司的理财产品。
2.服务方面：每周一定期向已开发的客户发送电子版策略周报，部分客户采用纸质版，并通过这样的契机与客户沟通，给予适当的投资建议，对适合的客户进行基金、信托等产品的介绍。并对客户提出的佣金优惠、三方变更、手机炒股等问题，进行妥善的处理。
3.客户回访：每月中下旬，针对我部上月所有新增客户进行回访工作，并解答新客户在软件使用、短信服务等方面的疑问，协助领导做好这方面的风控工作。
二、需要改进的地方：
虽然工作在有序的进行，但是个人一季度的成绩不是很理想，并没有达到预期的目标。除了行情因素外，是本人工作不足造成这一结果。所以提出一下几点需要改进：
1.营销方面：在银行驻点的时候，没有抓住重点人物，分清主次。对客户的宣传不到位，营销技巧不足。
2.服务方面：个人专业知识不够精通，与客户交流流于较浅的层次，难以真正做到提供较有价值的投资建议帮客户理财。
3.客户回访方面：时间安排有点仓促，部分回访难以达到预期效果。
三、二季度及全年工作设想：
1.营销方面：在原有的基础上再发展两个网点，与网点的理财经理等
传承华夏智慧 创新融聚财富
重要的人员搞好关系，以方便股票经纪业务和信托推介活动的开展。另外，由于股市行情低迷，传统的经纪业务开展难度较大，转换思路重点发展创新业务品种，如大宗交易、固定收益信托产品等。在小区宣传方面，积极配合领导安排，增强自身行动力，加大宣传力度。与营销团队其他人员一起，协同合作，努力完成二季度任务指标。
2.服务方面：加大力度学习专业知识，提高自身素养，更好地服务于现有客户和准客户。
3.接替工作：由于本组组长杨经理将要休假，其手头洽谈的省行和办事处的工作需要我协助跟进。二季度会被安排拜访一下，为后期项目的合作做准备。我会积极与其保持联络，及时传达我部新推出理财产品等信息，保证合作顺畅进行。
4.培训方面：参与组织新进人员的培训工作，争取做到全面、系统、准确，帮助新员工学学习专业知识的和提高业务能力。
5.客户回访方面：合理安排回访时间，把握好回访的进度，认真解答客户的每一个问题，做好回访记录，保证高质量完成。
过去的这个季度里，在领导的带领下，整个团队积极工作，齐心协力地对待每个项目，也取得了一定的成绩。虽然仍有不足，但是我们总结经验教训，保持战斗力。那么，相信在新的季度里，乃至今后更长的时间里，我们会更加成熟，我们会取得更大的进步。
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范文八：在证券这个令人既爱又恨的行业，习惯了天天经常被客户骂交易系统垃圾、交易成本不对；习惯了别人认为好像做我们这一行的都是收入极高，工作又轻松的活儿（几年前还在笑我们）；也习惯了每天接到“这个股票能不能进、该不该项卖、或者是能够向我推荐几支几天内能上涨的股票吗”这种滑稽问题的电话；更是习惯了别人都说我们柜台工作人员服务态度差，我们的水平不行等问题。在回答这个问题之前，我套用某人的一句话：不要问证券公司为你做了什么，而是要问你为证券公司贡献了什么对于交易成本这种问题，alex已经作了精辟回答：尽量减少交易的次数。事实上我们也倾向于客户做长线，客户赚钱了才是硬道理嘛。我服务的客户里面到目前为止只有几个提佣金的问题，因为我的股票让他们赚了钱，呵呵。他们也是公司最稳定的客户，一些以前做权证的，到我服务的时候都主动取消这个权限了。如果是立足于中长线，交易系统烂，行情显示速度慢于我何干呢，这个客服人员一定要明白，永远不要向客户提供交易性品种。证券这一行的收入问题，我在报纸上看了，由于地方的差异，我只说说我们营业部的（在广西）。从总经理的8000元/月（基本工资）+绩效（基本与工资相同）；到一线的员工，一个月1500元/月+绩效，一线员工的绩效取决于市场状况，与其它营业部业绩对比及总经理的分配，大概是XX块钱一个月吧。当然，除了这个，还有引进客户的提成，有时候这一块是工资的好几倍，但是这种情况仅局限于最优秀的前20%的员工，其它的员工也就是几个客户而已。上面的情况表明，我们大多数员工的收入与当地的收入水平是持平的，非本行业的不要羡慕我们。如果遇到像XX年那种情况，我们的工资只发60%，也就是说我们每个月只有600多块的工资，绩效奖金就算了吧，当年营业部的收入都不够交房租。那别人会问我们，现在行情那么多，证券公司收的钱都去哪了，我们也有自己的苦衷啊，行情不好的时候大股东一分钱都得不到，现在该秋后算帐了。证券客户经理心得（2）：这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中：“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得？
范文九：在证券这个令人既爱又恨的行业，习惯了天天经常被客户骂交易系统垃圾、交易成本不对；习惯了别人认为好像做我们这一行的都是收入极高，工作又轻松的活儿（几年前还在笑我们）；也习惯了每天接到“这个股票能不能进、该不该项卖、或者是能够向我推荐几支几天内能上涨的股票吗”这种滑稽问题的电话；更是习惯了别人都说我们柜台工作人员服务态度差，我们的水平不行等问题。在回答这个问题之前，我套用某人的一句话：不要问证券公司为你做了什么，而是要问你为证券公司贡献了什么对于交易成本这种问题，alex已经作了精辟回答：尽量减少交易的次数。事实上我们也倾向于客户做长线，客户赚钱了才是硬道理嘛。我服务的客户里面到目前为止只有几个提佣金的问题，因为我的股票让他们赚了钱，呵呵。他们也是公司最稳定的客户，一些以前做权证的，到我服务的时候都主动取消这个权限了。如果是立足于中长线，交易系统烂，行情显示速度慢于我何干呢，这个客服人员一定要明白，永远不要向客户提供交易性品种。证券这一行的收入问题，我在报纸上看了，由于地方的差异，我只说说我们营业部的（在广西）。从总经理的8000元/月（基本工资）+绩效（基本与工资相同）；到一线的员工，一个月1500元/月+绩效，一线员工的绩效取决于市场状况，与其它营业部业绩对比及总经理的分配，大概是2000块钱一个月吧。当然，除了这个，还有引进客户的提成，有时候这一块是工资的好几倍，但是这种情况仅局限于最优秀的前20%的员工，其它的员工也就是几个客户而已。上面的情况表明，我们大多数员工的收入与当地的收入水平是持平的，非本行业的不要羡慕我们。如果遇到像2004年那种情况，我们的工资只发60%，也就是说我们每个月只有600多块的工资，绩效奖金就算了吧，当年营业部的收入都不够交房租。那别人会问我们，现在行情那么多，证券公司收的钱都去哪了，我们也有自己的苦衷啊，行情不好的时候大股东一分钱都得不到，现在该秋后算帐了。----------------------这一年来，几乎每天都处于紧张和忙碌之中，先是年初由于经济危机的影响，很多客户采取保守、观望的态度，需要调整投资产品配置，选择与之匹配的投资产品，重新分析制定规划，尽量选择较为保守的品种，比如货币基金、债券等；然后春节前后，宏观经济略有回暖迹象，一些以往操作频繁的客户又有些按捺不住，要继续进行股票和权证的短线操作，在对市场进行了综合分析后，对各种股票板块和证券品种进行了对比，建议这些客户可以选择一些防御类行业的股票或者资源类的上市公司，尽量回避权证类的高风险品种，对于保守的客户，也建议可以适当尝试产品的二级市场投资，这样可以在保证资本安全的前提下，把握打盘上涨的幅度，收益较为稳妥，这段时间的工作既繁重有辛苦，既要参考很多资料和数据，反复研究，又要向客户耐心的介绍各品种的特点，得出的结论的理由，以及一些品种在操作上的简单技巧和注意事项并随时与客户进行沟通，交流彼此对市场的看法；接着是“创业板”的上市，身处证券行业，这段时间的工作非常紧张和繁重，而且让我在一次陷入矛盾之中：“创业板”开通手续，公司是下达了任务指标的，采取了很多联系和通知客户的措施，而通过对学习各国创业板市场的资料，特别是参加了天津地区持证人继续教育活动，听了老师对风险投资和创业板市场的分析后，觉得大多数客户非常不适合参与创业板市场的投资，因此对前几批发行的创业板股票的资料进行了非常深入的分析并及时传达各客户；第四季度，市场通胀预期愈演愈烈，大盘也已逐渐显示了上涨乏力的迹象，但个股依然活跃，新入市的客户依然满仓操作，并们有及时地调整仓位，一旦大盘调整会有风险很大，建议客户要控制好仓位，保留较大比例的帐户资金，等待时机。以上这些行为包含着大量的查阅资料，分析对比，思考总结和交流沟通的工作，怎一个“忙”字了得？也正是因为这一年来不同以往的忙碌，积累了更多的经验，督促自己去学习更多的知识，了解更多类型的投资品种和市场，提升了自己适应更多不同变化的能力。通过在证券行业十几年的工作，考取了cfp资格两年多以来，渐渐领悟出很多老师和前辈们常常教悔的道理：谦虚：只有保持谦虚的态度，才能让自己学习到更多的东西，使自己的知识和意念常“新”。严谨：对各种产品和市场要认真研究和分析，对不同客户也要有更多的了解，才能给他们提供更加适合的投资建议。圆通：面对公司任务和客户利益，要积极对待，既不能逃避也不能推脱，尽量运用自己的知识和经验寻找二者的平衡点，只要肯花心思，是可以做到“双赢”的。诚恳：无论如何，只用诚心诚意为客户着想，站在客户的角度，作出的投资规划才是正真适合客户本身的，也才是最能让他们接受和认可的。长期以来我都是以这样的态度在工作，也正因为如此，与很多客户成为了知心朋友，今年的市场变化更为丰富，很庆幸自己几年前就参加了金融理财师的培训和学习，较早的对国际金融市场有了些了解，在进行分析和规划时等到了充分的运用，被客户非常认可和赞同，使他们对这一年来的投资成绩非常满意，我们之间的友情加深了，对我也更加信赖，因此，让我非常感激，相信自己应该有能力为更多的人提供更好的服务！
范文十：?写这篇文章之前，这个星期，因为自己的一时冲动，把同事的饭碗彻底打碎。本来自己还有一番得意，报复过了，爽快了，老总那也讨好了，可是，人家只不过是想贪图我那近百万的客户资产，换成现钱，也就每月500块，但他付出的代价是他从业15年的积累，全部付之东流。写这篇文章，是为了记录我走出校园初入证券公司，一步步走来的经历和成长。
先来说说证券公司的黑幕吧。证券公司，即券商，其经纪业务，就是代理客户进行股票买卖，换言之，客户要从事证券买卖，就必须通过证券公司。证券公司就是这么一个中介商，因此，券商有权向客户收取一定的“代理费”，即佣金。这个佣金，买入卖出都要收取，是每个券商营业部最主要最稳定的收入，目前证监会有明文规定，最多不得超过千分之三，低无下限，我帮你算一笔帐，如果按照千分之三的佣金来算，你有20万资产，每月就做2次交易，就是40万，一年就是480万，算一算，一年要交14400给券商，7.2%，不得了，赢钱的时候还好说，去年那种大熊，不等于伤口撒盐么？
也许会有朋友会问，这个14400块钱，券商的利润有多少呢？好吧，下来我来剖析下佣金，这个千分之三里，有大概10%左右，要交给证监会，上交所跟深交所以及登记结算公司，我们称规费，一般是在万分之二到万分之三，每家券商都不一样。规费以外的，都是证券公司的毛利，也就是如果你的佣金是千分之三的话，90%都进了证券公司的钱包，那证券公司的成本是多少呢？在05年之前全行业亏损的时候，那时流行38原则，800平米的营业面积，8个正式员工，8个贵宾室，当然了，NB点的气派点的券商营业部，成本也高，但客户多；小的营业部，租金便宜人客户少，滩薄下来的话，跟规费差不多。综合起来的话，每个券商的佣金平均要过万5~万6，才能够赢利。
说到这有人奇怪了，你是来说黑幕的，怎么把券商老底揭开了也不带一点色啊，别急，继续往下看。还记得07年那个特大牛市么？那时忙到几乎每个星期都要去拿空白的股东卡，全民炒股，都知道股市好赚钱，买股的就是爷，至于什么佣金啊，印花税啊，搞不清楚怎么收法，该收多少，那时券商也乐，新开的小散，真是人傻钱多，一个个按照千三的行业最高标准，恨不得百三，百三十，百分百，那一年真是股民券商再加个经纪人其乐融融，快乐的一家啊。
转眼到了08，特大熊市，我可以说，没出局的，95%以上的都是赔钱，而且比例不低，股民不做股票了，这一不做，人就闲下来来了，看看自己曾经的战况吧，交割单一打开，哇塞，老子怎么去年给赚了台QQ啊，太黑了吧。当然，大多数股民都到此为止，有些不善罢甘休的，直冲营业部，不过，英雄大多难过美人关，看到那如花似玉前台小姐，已经软了一半了，前台小姐再娇滴滴地说，先生啊，这个费用，是国家有规定的收取多少的，我们也是按照国家定的来收的，然后一个灿烂的笑容，换成谁都P颠P颠的回去了啊。
后来到了08年底，一些小的券商开始打佣金战，你拍二，我拍一，最后再来个，我万
六。券商们见忽悠客户靠不住了，只好开始割肉。碰到要转户的，人家开千1我就万8，反正总归比人家低，你就留着别走了，我可下了老本了，客户想想，既然降了，那就懒得动了。（所以你看现在的券商股，在这波反弹行情中，07年的风光已不在，今年一季度行业的平均佣金从千1.4跌到千1.28）券商一开始也乖，承诺多少是多少，但是，一个月两个月之后，慢慢地开始又提上去了，如果有客户发现了，券商会说，啊，不好意思不好意思，我们X个月之前更新了系统，可能电脑程序的问题吧，马上帮你改好。跟你说，你别听他吹，为什么出错只会往上涨不往下跌的？
天下乌鸦一般黑，券商欺客户其实还算好的，小券商要发展客户，在缺乏品牌号召力的情况下，大都靠经纪人，经纪人才是被券商剥削的最惨的一块。
经纪人，是给证券公司开发，招揽客户的营销人员，类似于保险代理人。国内最NB的营业部深圳国信泰然九路，那边就是有1000多个经纪人。经纪人分2类，一种是相对比较初级的，没有积累一定量客户的，证券公司会驻派他们去银行蹲点来开发客户，美其名曰，客户经理。他们有一定的底薪，一般是3个月或者6个月的考察期，之后可以转成公司一定职位的人员。还有一大类是独立经纪人，他们积累了相当客观的客户数量，借用一个证券公司的经纪业务，与证券公司一起分享客户的佣金提成，特点就是无底薪高提成，提成一般高达
50%，甚至70%都有，像现在的行情，做满2年的独立经纪人月薪都是5位数的。
对于客户经理，因为有底薪，每月1000元左右，证券公司的成本不低，因此会对这些客户经理有个指标的考核，比如每月有效户数达到3个，何为有效户?就是新开户的成交量达到一定值后，即为有效户。这个一定值，从一开始的5000，到10000，现在是2万，听说某股份制银行旗下的证券公司，有效户的一定值是5万，这对职场新人来说简直是个天文数字。然后，只要客户经理考核不达标，当月工资没有，考核期满后不达标，就擦PG走人吧。因此这个客户经理，招10个人，3个月后留下的最多3个，半年后有1个人留下的话，这
个人就是人才。
证券公司对于客户经理还是算比较慈悲的，毕竟可以剥削的价值不大，顶多就是白打工
几个月，但对于独立经纪人来说，可是连着骨头一起吃的。
在写独立经纪人之前，我先写一下“转户”。字面解释，转户就是把客户的股东帐号，从一家证券公司转到另一家证券公司，中间涉及上交所的撤消指定交易和深交所的转托管。对于转出方来说，肯定不会轻易放客户走，尤其是大资产的客户，下跪求人的事也是屡见不鲜的，碰上态度坚决要走人的，拖，磨，反正什么招都使，逼得客户放弃转户的念头。
说罢转户，可能有朋友也猜到券商怎么剥削那些独立经纪人了，就是不把客户还给你，然后也不分提成给你。具体怎么操作法?独立经纪人先跟券商签一份代理合同，时间一般是1年，一年之后，券商跟你装傻，不签合同了，当然，佣金的提成你也别想了。然后，经纪人开始找另外一家券商，你来吧，咱签合同，合同签好，再把客户从原来的证券公司转出来，券商跟你拖拖拖，全部转掉是不可能的，等7，8成客户转过去，半年过去了。天下乌鸦一般黑，半年后，新的证券公司又不签了，你再继续找，再转客户，客户都嫌麻烦了，愿意转
的客户更加少了。
此其一，其二，由于独立经纪人和券商签的是代理合同，而且经纪人处于弱势地位，因
为客户的交割单，经纪人必须通过券商才看得到，从而，券商少报，瞒报，反正就是不给你钱或者少给你钱，你要告，一没证据，二没相当法律，三你不属于正式员工，证监会也不管，你就去哭吧。我进证券公司，实属无奈。金融危机整个经济环境萧条，专业也不好，农业的，园艺，比较看重工作经验，而因为经济危机导致失业的园艺师，要职称有职称，要经验有经验，薪水要求也不高，行业需求也不大，饭碗都被他们抢了，我们也只有另谋出路了。
我在06年底读大二时就开始做股票，老爸给了我3000块，07年辉煌时候最多有9000块，不过去年的大跌，外加生活上没钱就从证券帐户里提钱出来，慢慢的，帐户清0了。其间在好几个QQ群，带点私募性质的，也帮他们拉拉人进伙，纯属义务，因为看几个老大对于我这个新人来说，确实厉害。不过，该亏还是亏的，08年几个群就在一阵阵骂名中相继解散了，直到现在我一直认为，股市里能够说话的只有资本，你技术再好顶多也只是个陪玩
的角色，偶尔给你点甜头尝尝，当然，还有往下广大只会选择割肉的小散。
09年春节前，从WOW里解脱出来(别找茬，我是个人，更是个大学生)，一高中同学问我，啊去找工作?我说走啊。溜了一圈回来，专业对口的只有一家公司，但自己的条件差的老远，没戏。但发现了一个比较感兴趣的职位，证券公司客户经理，而且门楷超低，底薪也有个4位数。我想，服务客户嘛，软件硬件资源我都行。股票熟，K线均线MACD KDJ是个线我都熟悉，江恩艾略特杨百万王亚伟我也都行，而且长得又有亲和力，口才又好，讨爷爷奶奶阿姨叔叔的欢心，不就是服务股民嘛，小CASE。成，速写简历一份，第2天马上赶去人才市场投了一家前阶段高管被罚款的北方券商。3天后，面试电话来了。面试官问我对这个职业的认识，我把如何如何服务好客户分成3大类5小类跟他谈了半小时，完后，面试官说，这个职业主要是开发客户的，维护只是次要的，你先回去等通知吧。顿时人一傻，这家
大家看这张图，啊发现了什么
图中的数字从左到右依次为 成交数量 成交价格 成交金额 佣金 印花税 过户费
北方那家券商没希望之后，次日又找了另一家民营的小券商，过程出奇的顺利，顺利到自己
都以为经济好转，社会和谐了。周六交个人简历，当天拿到面试通知，周一面试。
周一起个大早，洗个澡，西装领带全都往身上装，来到了这家自己从来没听说过的券商。负责接待的是个40岁左右的阿姨，打量了一番，藏青色工作服，言行举止也看不出什么端
倪。在会议室等了约莫半个小时，一阵阵震耳欲聋的手机声响起，
阿姨拿出那个在太阳下闪闪发亮的金黄色特大号山寨手机，好了，
底牌出来了，也不是什么有权的人，最多就是个小
会议室里等面试的还有8个人，观察一番，感觉都很一般，顿时自我感觉良好。在等了
将近2个小时后，终于在要吃中饭的时候轮到我去见面试官了。
面试官是个又胖又矮眼睛又小的男人，约莫30左右，从那发福的身材看的出拿的薪水不少，怎么说也应该是个中层吧。上来第1个问题是，你对客户经理是怎么理解的。满好，正中我下怀，晚上正好准备了一番，于是就用我那3寸不烂之舌跟他滔滔其谈，大约才表演了5分钟，这矮胖男人拿了张名片，说，好了，今天时间不早了，我给你张名片，你明天过
来报道吧。
多么地顺利，也许看官们都会心存怀疑，但对于刚出校园缺乏社会经验的大学生来说，
顺利又何尝不是一件好事呢?