新型盗刷案曝光 犯罪分子为何能屡屡得手-金投银行频道-金投网
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摘要：【新型盗刷案曝光】前不久，江苏宿迁等地警方破获多起新型盗刷银行卡的案件。警方发现，这是一种盗刷银行卡的新手法：不法分子通过改装POS机，盗取卡号和密码进行盗刷，让群众财产受损。
（gold.org/）12月08日讯，【新型盗刷案曝光】前不久，江苏宿迁等地警方破获多起新型盗刷的案件。警方发现，这是一种盗刷卡的新手法：不法分子通过改装POS机，盗取卡号和密码进行盗刷，让群众财产受损。这种作案手法十发隐秘、不易察觉，普通用户很难防范。
记者注意到，仔细剖析这起案件的过程，POS机生产厂家和第三方支付机构违规操作，给了犯罪分子可乘之机。那么如果就此造成的损失，受害者该如何维权？在第三方支付机构陆续遭到央行处罚背后，监管部门是否能从从源头上对第三方支付机构加大审查管理力度呢？
案情：办理POS机300多台疯狂盗刷作案
来自央视上述报道称，今年3月1号到6号，江苏省宿迁市警方接连接到群众报案，反映他们的银行卡被盗刷。警方调查中发现，在短短的6天时间，8起盗刷案件涉案金额62万多元。经侦查，犯罪嫌疑人洪某某在瑞银信、乐富、拉卡拉等第三方支付机构办理POS机300多台，用于盗取卡号和密码进行盗刷。
据警方通报，根据侦查，共抓获洪某某、贡某等犯罪嫌疑人16名，涉案金额1000多万元，案件涉及全国18个省市共200多起。其中，最大一笔一次盗刷人民币91万元。
那么，犯罪分子为何能屡屡得手？
办案人员分析，利用POS机作案之所以能得手，首先是部分厂家生产的POS机存在技术缺陷，按照POS机安全规范要求，POS机应该是拆机即毁。但本案中，犯罪嫌疑人贡某、廖某某购买的联迪E550型POS机却没有这个功能。
           
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新型银行卡被盗刷案曝光 银行卡被盗刷方式有哪些?该怎么处理?
　　新型银行卡被盗刷案曝光 银行卡被盗刷方式有哪些?该怎么处理?
　　央视曝光新型银行卡盗刷案，部分第三方支付审核不严，银行卡被盗刷怎么办?银行卡被盗刷谁赔?盗刷银行卡并非是几个犯罪分子能完成的，目前已经形成了一条庞大的黑色产业链，分工也越来越专业化。弄清楚这条黑色产业链，我们基本可以明白，并不是每个人的银行卡信息都会被窃取，大部分人的银行卡资金还是很安全的。据央视报道，前不久，江苏宿迁等地警方破获多起新型盗刷银行卡案件。警方发现，这是一种盗刷银行卡的新手法：不法分子通过改装POS机，盗取卡号和密码进行盗刷。
　　上海某第三方支付公司一位高层向媒体记者表示，发生这种盗刷行为，商户肯定是有责任的。因为第三方支付公司对商户有核实商户要素的要求，一般要验证身份证、银行卡预留手机号等要素。如果单笔支付金额越大，验证要素就越多。
　　拉卡拉：未发生信息泄露
　　央视上述报道称，今年3月1日到6日，宿迁市警方接连接到群众报案，反映银行卡被盗刷。警方侦查发现，犯罪嫌疑人洪某某在瑞银信、拉卡拉等第三方支付机构办理POS机300多台，用于盗取卡号和密码进行盗刷。
　　办案人员分析，利用POS机作案之所以能得手，首先是部分厂家生产的POS机存在技术缺陷，按照安全规范要求，POS机应该是拆机即毁。但本案中，犯罪嫌疑人贡某、廖某某购买的联迪E550型POS机却没有这个功能。
　　POS机这第一关没有守住，第三方支付机构也未能严格执行相关规定。央视曝光的本案中，第三方收单机构应对特约商户严格审核营业执照、税务登记证等硬性规定形同虚设。
　　媒体记者第一时间联系拉卡拉方面，该公司在回复声明中称，&涉案的300多台终端中，拉卡拉仅涉及1台，累计交易114笔，均为100元以下的小额借记卡交易，涉及金额9420.6元，占全部涉案金额六十多万的不到0.1%，未发生信息泄露。&
　　拉卡拉方面表示，该案发生后，公司已第一时间关闭涉及终端的银行卡交易功能，同时也已将涉及商户的相关信息纳入公司黑名单库，并向中国银联风险信息共享系统报送黑名单。此外，相关情况已向监管部门提交整改汇报。
　　南方财富网微信号：南财
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48小时排行据群众举报，经缜密侦查，共查获嫌疑人数百名。
女子在郑州高速上被踹下车，哭诉一年被打二十次。
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　　最近几年，银行卡被盗刷的案件时有发生，犯罪分子能在瞬间将钱转走，真有什么高明的手段吗？还是我们的防范机制出了问题今年，江苏宿迁警方就侦破了一个盗刷银行卡的案件。随着案件的侦破，一种新的盗刷手法也水落石出。
央视曝光！6天8起盗刷 涉案62万余元
　　今年3月1号到6号，江苏省宿迁市警方接连接到群众报案，反映他们的银行卡被盗刷了。
　　被盗刷信用卡受害人 石女士：我拿手机打开看了，有两个，一个刷了19000多，还有一个刷10000多，一共不到3万多块钱。
　　警方调查中发现，在短短的6天时间，8起盗刷案件涉案金额62万多元。警方从银行调取受害人刷卡记录上看，在案发前几名受害人都去过宿迁的华仔理发店、武夷君茶楼等场所刷卡消费，而且使用的都是POS机刷卡。难道POS机会有问题吗？
　　宿迁华仔理发店负责人 周先生：比我们的POS机返点比较优惠。
　　警方调查发现，向华仔理发店、武夷君茶楼等商户提供POS机的是宿迁人贡某。他提供的POS机给商户的优惠很大，在石女士等人银行卡被盗刷期间，警方发现贡某和一伙人在惠州的一家宾馆里有过接触，而这伙人正是在广东惠州、东莞、深圳等地取款的人。警方对这伙人跟踪监控，在充分掌握了他们犯罪证据后，4月23号，警方实施抓捕行动。
　　在宿迁，犯罪嫌疑人贡某等人也相继落网。他就是犯罪嫌疑人贡某。今年2月，贡某在网上QQ群里看到有人发布利用改装POS机可以盗刷别人银行卡的帖子，于是，他动起了歪脑筋。
　　犯罪嫌疑人 贡某：改装技术从福建厦门学的，学了几个小时，也是在网上群里面联系的。
　　在厦门学了POS机改装技术后，贡某购买了13台POS机，并购买了盗卡模块等作案工具，尝试改装这款POS机。经过他改装的POS机除了在他自己经营的烤肉店使用外，他还推荐给华仔理发店、武夷君茶楼使用。
　　宿迁市公安局刑警支队一大队副大队长 韩欢：一段时间以后，犯罪嫌疑人就会以升级名义，把POS机取回，取回以后他就会把POS机打开，打开以后，就把里面盗采的信息全部读取出来。
　　但是贡某并不掌握复制银行卡的技术，于是，他又在网上又联系了一个能复制银行卡的团伙。
　　犯罪嫌疑人 贡某：然后用我提供采集的信息，然后他们负责把信息制作成卡片。
　　在伪卡制作完成后，犯罪嫌疑人吴某某、丁某某等人分别在惠州、东莞、深圳等地多家自动取款机上取款。
　　犯罪嫌疑人 吴某某：你最多的时候一天取可能取到差不多10万块钱。
技术缺陷 POS机本应拆机即毁
　　今年以来，公安机关破获多起通过改装POS机盗取用户卡号和密码的案件，这类案件作案手法十分隐秘，不易察觉，普通用户很难防范。那么，堵住这个漏洞的关键在哪里呢？来看警方的分析。
　　办案人员分析，这起案件中嫌疑人之所以能得手，首先是部分厂家生产的POS机存在技术缺陷，按照POS机安全规范要求，POS机应该是拆机即毁，也就是说把机器拆了就不能再用了，但本案中，犯罪嫌疑人贡某、廖某某购买的联迪E550型POS机却没有这个功能。
　　江苏宿迁市公安局刑警支队一大队副大队长 韩欢：也就是犯罪分子把它打开过以后，将盗采模块安装在这里边， 然后把它安装好以后，这台POS机还跟正常POS机是一样的。
　　中国人民大学法学院教授 石佳友：这肯定不符合这个行业的标准，也不符合我们讲的消费者的合理期待，你如果生产一个有缺陷的POS机，那你肯定是违反了《产品质量法》。
　　此外，在大多数银行卡被盗刷案件中，我们总会看到第三方支付机构的影子。本案中像贡某、洪某某、廖某某等特约商户，他们需要在第三方支付机构注册入网，这样才能经营POS机业务，入网前，第三方收单机构应对特约商户严格审核营业执照、税务登记证、有效身份证件等。但很多第三方支付机构却无视这样的硬性要求。
　　犯罪嫌疑人 贡某：你只要需要提供一张银行卡，一张身份证正反面的照片，就可以办下来POS机，随便你用的是不是自己的，你都可以办下来。
　　除此之外，按照规定，对实体特约商户，第三方收单机构不得跨省级行政区域开展收单业务。对这个禁止规定，有些第三方支付机构也是置若罔闻。犯罪嫌疑人洪某某常住深圳，他所办理的300多台POS机虚假注册的地址遍及山东、河南、湖北等十多个省份，在全国多地使用。犯罪嫌疑人廖某某的三台POS机注册地在厦门，他却带到澳门使用。
　　宿迁市公安局刑警支队一大队副大队长 韩欢：他把这台POS机带到了澳门赌场，进行盗刷别人的银行卡，实际上这是违反了跨区域经营的规定。
　　目前，办案警方已将本案材料移交给中国人民银行，等待处理结果。
　　那么，受害人该如何维权？如何防范这种新型犯罪手段？互联网金融业资深律师肖飒指出，对于维权问题，受害人应当举证。如开通第三方支付时候的协议、刑事判决书等能够证明事实的材料。此外，肖飒建议，消费者要增强支付知识的学习，也不能贪图便宜，更不能参与违法金融活动。
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　　来源：央视财经（ID：cctvyscj）综合
　　本文编辑：姜美羊
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央视曝光新型盗刷银行卡案件 改装POS机盗取卡号和密码日 10:24环球网手机客户端 |扫码下载中金网APP摘要：银行卡被盗刷在这个社会已经不是什么稀奇的事，前不久，江苏宿迁等地警方破获多起新型盗刷银行卡案件。警方发现，这是一种盗刷银行卡的新手法：不法分子通过改装POS机，盗取卡号和密码进行盗刷。上海某第三方支付公司一位企业 高层向记者表示，发生这种盗刷行为，商户肯定是有责任的。
　　（文章原标题：央视曝光新型盗刷案 POS机代理与银行多个关口失守）　　银行卡被盗刷在这个社会已经不是什么稀奇的事，前不久，江苏宿迁等地警方破获多起新型盗刷银行卡案件。警方发现，这是一种盗刷银行卡的新手法：不法分子通过改装POS机，盗取卡号和密码进行盗刷。上海某第三方支付公司一位企业 高层向记者表示，发生这种盗刷行为，商户肯定是有责任的。因为第三方支付公司对商户有核实商户要素的要求，一般要验证身份证、银行卡预留手机号等要素。如果单笔支付金额越大，验证要素就越多。12月8日 　　拉卡拉：未发生信息泄露　　央视上述报道称，今年3月1日到6日，宿迁市警方接连接到群众报案，反映银行卡被盗刷。警方侦查发现，犯罪嫌疑人洪某某在信、拉卡拉等第三方支付机构办理POS机300多台，用于盗取卡号和密码进行盗刷。　　办案人员分析，利用POS机作案之所以能得手，首先是部分厂家生产的POS机存在技术缺陷，按照安全规范要求，POS机应该是拆机即毁。但本案中，犯罪嫌疑人贡某、廖某某购买的联迪E550型POS机却没有这个功能。　　POS机这第一关没有守住，第三方支付机构也未能严格执行相关规定。央视曝光的本案中，第三方收单机构应对特约商户严格审核营业执照、税务登记证等硬性规定形同虚设。　　《每日经济新闻》记者第一时间联系拉卡拉方面，该公司在回复声明中称，“涉案的300多台终端中，拉卡拉仅涉及1台，累计交易114笔，均为100元以下的小额借记卡交易，涉及金额9420.6元，占全部涉案金额六十多万的不到0.1%，未发生信息泄露。”　　拉卡拉方面表示，该案发生后，公司已第一时间关闭涉及终端的银行卡交易功能，同时也已将涉及商户的相关信息纳入公司黑名单库，并向中国银联风险信息共享系统报送黑名单。此外，相关情况已向监管部门提交整改汇报。　　部分第三方支付审核不严　　上述案件中的POS机是如何得到的呢？记者采访了一些了解业内“潜规则”的人士。　　“虚假入网多是POS机代理商所为。”吴华（化名）在上海开了一家文化用品礼品公司。她表示，之前其作为正常商户，提供完整资料信息向第三方支付公司申请POS机业务，但材料送上去审核就是通不过。但是，通过某些非正常途径的代理商却能将资料轻易审核通过。　　吴华告诉记者，做这些第三方支付POS机业务的代理商，原本安装一台POS机可赚200元，由于这些大代理商下面还有不少分代理，因此，他们需要不断地有商户开户才能盈利。但在实际操作过程中，很多正常商户想要申请POS机却是很难的，很多代理商为了拓展商户，就会协助他们以其他商户的名义申请入户。　　目前，我国可使用POS机收单银行卡的分为银行系统和第三方支付机构，在实名制管理的要求之下，像贡某等特约商户在第三方支付机构注册入网时，需提交营业执照等，才能经营POS机业务。然而，很多第三方支付机构却不管这样的硬性要求。　　前述第三方支付公司高层表示，POS机作为一种银行卡支付的工具，对安全性有很高的要求。支付公司无论是通过代理商，还是自营，都要完成一系列要素的验证。此外，对商户的审核也要严格。但有些支付公司没有尽到基本的责任。　　除第三方支付违规操作让不法分子有机可乘，在银行这关，因未按规定关闭降级交易渠道，最终让盗刷发生。　　2014年，央行下发相关通知，明确要求各发卡银行、收单机构于2014年底前，全部关闭金融IC卡、POS机等线下渠道的降级交易。但在上述案中，银行方面也存在管理漏洞，并没有执行这一要求。据悉，本案中，犯罪嫌疑人廖某某就用一台老式电话POS机盗刷150多万元，涉及工行等多家银行，这些银行都没有关闭降级交易渠道。　　今年初至今，央行对于第三方支付的行业整治力度也不断在加大。　　那么，受害人该如何维权？如何防范这种新型犯罪手段？互联网金融业资深律师肖飒指出，对于维权问题，受害人应当举证。如开通第三方支付时候的协议、刑事判决书等能够证明事实的材料。此外，肖飒建议，消费者要增强支付知识的学习，也不能贪图便宜，更不能参与违法金融活动。　　银行卡防“盗”有窍门　　在谈及如何防范盗刷时,建行相关部门工作人员建议,“频繁刷卡时,需经常进行密码更新。网上银行的密码最好采用数字和字母组合的方式。”　　除经常修改密码外,该工作人员还提示,对于不明网站链接、公共场所免费WIFI,都要养成禁点、禁用的习惯。同时他还建议,持卡客户的信用卡、储蓄卡应尽量开通短信提醒功能,借助短信提醒,用户能够及时掌握信用卡、储蓄卡资金变动情况,遇到异常情况,及时办理挂失和冻结,待情况查清后,视情况办理解冻或补办新卡。　　也有业内专家提出,“银行也要与持卡人一起管理风险,这样才能全面保障银行卡资金安全。”记者注意到,近年来针对越来越普遍的网络盗刷、电信诈骗等案件,各大银行也持续通过技术、产品和服务创新提高风控能力,维护消费者和银行自身权益。　　这些措施也更为积极和具体。如广发银行表示,该行通过智能逻辑和精准的数据模型监测客户消费行为,判断客户消费是否异常,并及时通过短信或电话与客户进行确认。广发银行提供的数据显示,2015年超过95%的交易欺诈案件是该行主动侦测发现的。　　在加强交易监测的同时,广发银行还不断前移风险接入点。据了解,2015年广发银行共为10几万可能涉及风险的客户发送风险提示短信,主动外呼数万名客户告知卡有片有潜在风险。　　银行卡被盗刷需要怎么办？ 　　1、遭遇盗刷后，应当立即致电发卡行客服电话，核实是否确实发生了上述账户异常变动的情形，确认发生后立即办理临时挂失。　　2、尽快到最近的发卡行服务网点ATM机或银行营业场所办理用卡交易业务，如查询、取款等，证明人卡未分离。　　3、尽快到当地派出所报案，向办案人员出示银行卡原卡，取得报案回执或手按通知书等文件。及时的挂失和报案，有利于法院从时间和空间上判断真卡是否出现在提现或消费现场。　　最重要的，还是在收到盗刷信息后保持冷静并及时报警，切不可接听不明电话并透露验证码等个人信息。
关键词：责任编辑心心【免责声明】中金网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。中金网不保证该信息的准确性、真实性、完整性、有效性等。相关信息并未经过本网站证实，不构成任何投资建议，据此操作，风险自担。掌握财富秘籍的投资者都在这里相关阅读1/1 09:38央视曝光新型银行卡盗刷案，部分第三方支付审核不严，银行卡被盗刷怎么办？盗刷银行卡并非是几个犯罪分子能完成的，目前已经形成了一条庞大的黑色产业链，分工...关键词：银行卡盗刷,银行卡 14:32据央视《焦点访谈》报道，前不久，江苏宿迁等地警方破获多起新型盗刷银行卡的案件。警方发现，这是一种盗刷银行卡的新手法：不法分子通过改装POS机，盗取卡号和密...关键词：银行卡盗刷,焦点访谈股票黄金外汇行情微信：cngold-com-cn行业动态金融黑幕财经解读微信：zjs-cngold相关推荐01、05、09、02、06、10、03、07、11、04、08、12、
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星期六距离 下次数据 公布时间：16小时6分钟09:00中国前值：54.7预测：---02:00美国前值：523预测：--公布：52502:00美国前值：129预测：--公布：13202:00美国前值：653预测：--公布：65822:45美国前值：57.6预测：56.8公布：54.617:00意大利前值：-0.7%预测：--公布：-0.3%更多内容
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版权所有 复制必究银行卡被盗刷案件多发 储户维权“四项注意”
　　新华网福州１０月５日电（记者郑良）针对当前银行卡被盗刷案件多发，福建省长乐市法院发布信息说，储户发现自己银行卡被盗刷后，要及时采取措施防止损失扩大，并有效保存证据。
　　今年９月５日，长乐市民傅先生到法院起诉称，近日在某银行取款时发现自己妥善保管的银行卡账户内无故少了６万元存款。
　　傅先生说，经查询得知，今年６月的一天，该银行储蓄卡在江西省鹰潭市被人盗刷６万余元，而自己最近从未离开长乐本地，银行卡更是妥善存放在家，银行卡内的存款系被他人持“克隆卡”转账和取款，而银行作为发卡方，未尽安全保障义务。
　　傅先生遂将银行诉至法院，要求其赔偿损失６万元。
　　这起案件目前还在审理中，承办法官表示，近年来，“卡在钱失”案件屡屡发生，仅该院就已受理多起该类纠纷案。
　　厦门勤贤律师事务所律师曾凌说，银行有保障储户资金安全的义务，如果储户能够证明其存款被盗取是由于不法分子窃取账号、密码等信息后“克隆”新卡进行取款，法院往往会支持储户诉讼请求，因为银行没有对伪造的银行卡进行有效识别，在存款安全的保障措施出现了漏洞，应当承担责任。
　　曾凌说，但实践中，常常是储户存款被人领取后，由于难以证明存款被人领取是因卡被“克隆”还是银行存在安全管理漏洞所致，储户请求往往得不到法院支持。
　　长乐法院法官提醒说，倘若持卡人发现银行卡被盗刷，以下操作能让持卡人将自身损失降到最低，且有利于在日后诉讼过程中掌握更多的证据：
　　得知被盗刷后第一时间报警；收集能够证明取款发生时，真卡在其本人手中的证据，如可以迅速到最近的银行柜台或ＡＴＭ机进行一次存、取款交易，并保留凭证；迅速向发卡行提出止付要求，冻结存款账户；向涉案银行反映情况并要求提取和保留监控录像。
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