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假币收缴法律问题研究
根据我国相关法律规定，一旦人们不慎被动持有假币，只能由自己独自承担损失。在当前假币泛滥之下，我国的假币无偿收缴制度受到了越来越多的民众的质疑。　　
流通领域的假币损害公众利益，扰乱经济金融秩序。为了有效遏制假币流通，1995年公布的《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》中明确规定：“伪造、变造的货币一律收缴，上交中国人民银行统一销毁”。2000年国务院公布的《中华人民共和国人民币管理条例》对金融机构发现伪造、变造人民币要予以收缴做出了原则性的规定。2003年实施的《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》则是根据上述法律、法规，对金融机构在假币收缴、鉴定过程中的权限与操作程序，货币持有人的权利和义务以及金融机构违规责任做了具体规定。从近些年来我国金融机构收缴假币情况看来，上述法律法规得到了较好的实施。但与此同时，也暴露出一些问题。如金融机构自身及其工作人员对假币收缴工作不够重视、对法律规定执行不够严格；由于金融机构之间的业务竞争，为了不得罪客户，有的金融机构及其工作人员遇假不收。另外，收缴工作得不到民众支持也是收缴难最主要的原因之一。　　
收缴假币过程中存在的问题致使我们不得不重新审视我们的法律制度。通过对假币收缴存在问题研究，我们不难发现相关法律制度的缺陷。主要有：相关法律对货币持有人的权利保护不够：收缴办法的部分规定缺乏灵活性；无偿收缴制度不具激励性；中国人民银行对金融机构假币收缴缺乏有效监管等。　　
在本文中，笔者在使用比较法对中外相关法律制度进行比较研究，以及运用经济分析的方法对现象进行剖析的基础上，提出了完善我国假币收缴法律制度的建议。如借鉴美国做法发展保险理赔及推广信用卡结算；给予金融机构适当奖励并加大其违规处罚；完善收缴、鉴定程序，加强对金融机构收缴假币工作的监督等。假币收缴事关公民的切身利益，要通过对法律的完善减少收缴过程中的矛盾和纠纷，使其得到民众的理解和支持。
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万方数据知识服务平台--国家科技支撑计划资助项目（编号：2006BAH03B01）(C)北京万方数据股份有限公司
万方数据电子出版社关联资料：关联案例共8部；第十二条有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数；(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；；(三)冒用他人的汇票、本票、支票的；；(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗；(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本；使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单；
关联资料：关联案例共8部
第十二条 有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：
(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；
(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；
(三)冒用他人的汇票、本票、支票的；
(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；
(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。
使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
关联资料：关联案例共29部司法解释共1部
第十三条 有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五
十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：
(一)使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
(二)使用作废的信用证的；
(三)骗取信用证的；
(四)以其他方法进行信用证诈骗活动的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
关联资料：关联案例共1部司法解释共1部
第十四条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产：
(一)使用伪造的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。
盗窃信用卡并使用的，依照刑法关于盗窃罪的规定处罚。
关联资料：关联案例共8部宪法法律共1部司法解释共1部
第十五条 银行或者其他金融机构的工作人员违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、资信证明，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，依照前款的规定处罚。
关联资料：关联案例共10部司法解释共1部部委规章共1部
第十六条 有下列情形之一，进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处没收财产：
(一)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；
(二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金的；
(三)投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金的；
(四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的；
(五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金的。
有前款第(四)项、第(五)项所列行为，同时构成其他犯罪的，依照刑法数罪并罚的规定处罚。
保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。
单位犯第一款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。
关联资料：关联案例共1部宪法法律共1部司法解释共1部
第十七条 保险公司的工作人员利用职务上的便利，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，分别依照《全国人民代表大会常务委员会关于惩治贪污罪贿赂罪的补充规定》和《关于惩治违反公司法的犯罪的决定》的有关规定处罚。
关联资料：关联案例共1部宪法法律共2部司法解释共1部
第十八条 银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取、收受贿赂，或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的，分别依照全国人民代表大会常务委员会《关于惩治贪污罪贿赂罪的补充规定》和《关于惩治违反公司法的犯罪的决定》的有关规定处罚。
关联资料：关联案例共1部宪法法律共2部
第十九条 银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用单位或者客户资金的，分别依照全国人民代表大会常务委员会《关于惩治贪污罪贿赂罪的补充规定》和《关于惩治违反公司法的犯罪的决定》的有关规定处罚。
关联资料：关联案例共2部宪法法律共2部
第二十条 银行或者其他金融机构的工作人员，与本决定规定的进行金融诈骗活动的犯罪分子串通，为其诈骗活动提供帮助的，以共犯论处。
第二十一条 有本决定第二条、第四条、第五条、第十一条、第十二条、第十四条、第十六条规定的行为，情节轻微不构成犯罪的，可以由公安机关处十五日以下拘留、五千元以下罚款。
第二十二条 犯本决定规定之罪的违法所得应当予以追缴或者责令退赔被害人；供犯罪使用的财物一律没收。
伪造、变造的货币，伪造、变造、作废的票据、信用证、信用卡或者其他银行结算凭证一律收缴，上交中国人民银行统一销毁。
收缴伪造、变造的货币的具体办法由中国人民银行制定。
关联资料：关联案例共10部
第二十三条 本决定所称的货币是指人民币和外币。
第二十四条 本决定自公布之日起施行。
包含各类专业文献、文学作品欣赏、外语学习资料、高等教育、生活休闲娱乐、中学教育、行业资料、专业论文、各类资格考试、应用写作文书、全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定47等内容。　
　1999 年 12 月全国人民代表大会常务委员会通过的,对惩治破坏金融管理秩序犯罪进行补充和修订的法 律是指: √ A 《刑法》 《刑法修正案》 《民法》 《经济法》... 　)。 B、停止流通的人民币 C、贵金属纪念币 D、普通纪念币 A、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定 C、《中华人民共和国中国人民银行法... 　a.《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的 决定》 b.《中华人民共和国人民币管理条例》 c.《中华人民共和国中国人民银行法》 d.《中华人民共和... 　AB A.《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》 B. 《中华人民共 和国人民币管理条例》 C. 《中华人民共和国中国人民银行法》 D. 《中华... 　1999 年 12 月全国人民代表大会常务委员会通过的,对惩治破坏金融管理秩序犯罪进行补充和修订的法律是指: √ A B C D 《刑法》 《刑法修正案》 《民法》 《... 　1999 年 12 月全国人民代表大会常务委员会通过的, 对惩治破坏金融管理秩序犯罪...C 我国商业银行不做私人业务 D 投资起到经济发展的决定作用 正确答案: B 8.... 　《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决 定》何时公布、何时...的决定 标准答案:ABCD 题号: 13 本题分数:1 分 残缺、污损人民币持有人对... 　人民银行总行决定从___年 10 月起,在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币...AB 1. 《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决策》 2. 《... 　《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》 和 《中 华人民共和国人民币管理条例》 答案要点: 标准答案:ACD 考生答案: 本题得分:0 分 题号...全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定_百度文库
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全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定
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&&21年​反​假​币​上​岗​资​格​证​练​习​题
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