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Powered by为什么众多精英家庭选择融义社区理财？
　来源：　
来源：作者：责任编辑：陈湛
　　近年来，随着金融市场热度的不断升温，人们对于理财观念的进一步强化，越来越多的理财服务平台逐渐兴起。亦有第三方机构立足于高端社区，为打造精英家庭的专属理财服务而诞生的社区理财服务模式，在整个市场中获得了极大的认可。融义财富就是其中一家。
　　日，沪上知名社区理财机构融义财富的第七家分部——花木分部正式开放营业。
　　社区理财模式，起初在大洋彼岸的美国发轫，比如大名鼎鼎的爱德华琼斯银行、“最伟大的”安快银行等等，美国高度的城市化及较为成熟的社区生活模式为这批社区银行的发展提供了阳光雨露。近年来，美国的社区银行数量已达到数万家。
　　在国内，2000年之后飞速发展的城市化进程让社区银行的本土化也有了可以生长的土壤。2010年前后，以兴业银行和民生银行为首的各大商业银行开始在各大社区周边跑马圈地。广大居民发现，以往高高在上、冷冰冰的传统银行开始尝试“离客户更近一点”，去到这些社区银行也发现店员的态度亲切有加。
　　然而，随着居民理财意识的不断增强，同业竞争的持续加剧，背靠传统银行的社区理财模式近年来逐渐进入了瓶颈期。权威调研数据显示，大多数社区银行店员亲切有余，但专业不足;此外，理财产品的售卖逻辑通常是以资产配置招徕客户，实则兜售各类产品;而且多家社区银行入驻同一社区，导致了产品同质化异常严重。
　　现今，在中国实体经济与城镇化发展的洪流中，许多城市(尤其是一线城市)居民的生活必将以社区为中心，各种生活类服务店铺将会覆盖以社区为中心在一公里的半径内的区域。因此，社区理财必将成为社区生活半径中不可缺少的一环，而如何突破传统模式的桎梏，则成为社区理财模式需要探索的新命题。
　　【平台是提供产品还是服务?】
　　讲到融义财富创立的初心，我们的采访对象——融义财富创始人、总经理陆晓晖先生热情满怀。
　　曾经在外资银行工作的陆晓晖先生与不计其数的客户打过交道，然而一直以来银行固有的产品销售模式也让他感到苦恼：一方面背负着公司的业绩压力，另一方面与客户长时间相处建立起的信任和友谊让他常常疑惑，公司提供的产品对客户现阶段来说真的合适吗?有没有更好的方式，是能够真正给客户他需要的产品，让他们有更好的方式将家庭财富传承下去?
　　经过了长久的思考，2008年，陆晓晖决定离开银行，创立融义财富。
　　存款和银行理财，是每个家庭资产配置的基础。再往上应该配置什么?大部分人并没有清晰的概念。因此，融义的出发点是首先培养每位客户的理性理财观念。根据每位客户风险承受能力和需求的不同，融义给出相应配置建议，进而在全市场范围通过科学的收益计算和严格的风控筛选适合的产品。
　　这种基于需求提供规划，而非单一提供产品的理财服务模式，让许多客户在最初接触这家公司时眼前一亮。
　　【理财产品，重数量还是重品质?】
　　然而，创立一种新的服务模式并不是全部。真正做到对客户负责，最终还要落脚在优质的产品和风控筛选上。
　　担任产品总监职位的陆懿晨先生拥有国内知名审计及金融机构的高级管理经验，他带领着一支数十人的金融相关专业硕士及以上学历的精英产品团队。在他们当中，绝大部分人具有海外高校的金融教育背景。
　　“在筛选和开发产品这件事情上，我们事必躬亲。”陆懿晨先生这样概括融义产品部门的工作状态。
　　据介绍，与融义目前合作的产品发行方全部是国内的一流机构。产品类型也相当丰富，包含风险投资基金，私募股权基金，对冲基金等等。这些纷繁多样、复杂深奥的金融产品，通过融义财富的专业遴选与管理，安心交付给客户。
　　【理财师是销售产品还是服务客户?】
　　目前，融义财富已经有了第七家社区理财门店。这些门店分布在沪上各个区域的高端社区周边，非常方便周边社区居民上门咨询。
　　无论何时，走进每家融义门店，客户都能看到亲切的理财师。与社区银行相类似，理财师们的服务流程很标准。但是据融义销售副总方园女士介绍，“我们的理财师，可不仅仅是简单的服务店员”。
　　门店理财师大部分拥有专业的理财资质，因为不推销任何产品，理财师与客户最初的接触阶段完全是在了解客户本身的需求。专业的背景和训练让他们能够快速为客户识别风险，在茫茫理财产品中挑选符合客户需求的产品。而通常门店的理财师无法为客户解决的问题，都可以获得来自总部产品部门的即时连线解决。
　　“我们愿意花时间去了解每一个客户的风险承受能力和投资倾向，这跟传统社区银行一个产品对应所有客户的模式是很不一样的。我们的理念是，以专业性为基础，服务好一个客户，比兜售好一个产品重要得多。”方园女士如是说。
　　【社区门店是传统面孔还是社区新邻居?】
　　7月25日开业的融义社区理财·花木店坐落在梅花路1087号，离周边的大唐社区、世纪花园社区都非常近。在开业前期的市场调研中，融义财富发现周边社区居民对于近日来的金融市场的动荡有着非常多的疑问和不解，于是在花木门店开业之际，融义便准备了多场专业的金融知识讲座，邀请周边居民前来门店免费参与。
　　类似的讲座在融义财富的其他几家门店，都不定时会举办。而涉及的话题也都是民生所及，大家困惑颇多却没有办法通过大众的渠道获得系统的解答。例如此次花木门店开业讲座话题其中的《此轮牛市有什么逻辑么?》、《新三板为什么这么火?》等，融义财富产品总监陆懿晨先生通过大量数据和案例的解说，用轻松易懂的表达方式，向周边的社区居民解答了金融市场的各种专业概念、波动的原因、值得关注的企业动作和相关的国家政策。这种讲座在社区居民中获得了极大的欢迎，场场预约爆满。
　　在专业的理财服务之外，融义财富作为社区生态圈的一份子，也乐于为社区居民提供一个轻松愉快的生活平台。
　　据了解，为了帮助贫困地区儿童，每一家融义门店都成为了该社区的随手公益捐赠平台，捐赠者从孩子到老人跨越多个年龄层。至今，随手公益上海分部已经受到了来自融义财富捐赠平台的数千件物品，它们都带着周边社区居民和企业的热心，去到了偏远的地区，给当地的孩子们和居民们带去了温暖和希望。
　　为了让热爱文艺活动的居民有一个施展的平台。今年三月起，20个社区报名参加了融义财富举办的“融义杯·大型社区合唱比赛”，经过了两个月的排练和各大社区的初选。最终5月30日，在上海音乐学院贺绿汀举办的决赛现场，共有12支社区合唱团参加了比赛和表演。这些全部来自社区居民的草根歌唱家们，在整个比赛过程中，虽然取得了不同的名次，但收获的快乐却同样丰盛。为了感激这些叔叔阿姨们的辛劳付出，在刚刚过去的两个月里，融义财富为叔叔阿姨们安排了多次出游。
　　当然，融义财富也常常与其他高端平台合作，为融义的客户们和社区居民带去便捷的渠道。今年4月份，融义财富建立了与佳士得上海的长期合作关系。佳士得春拍期间，融义财富客户更是作为特邀嘉宾参加了专场导览。佳士得古典大师及十九世纪艺术部联合主席Nicholas Hall更是亲临上海，为融义财富客户开设专场讲座。在之后的合作中，融义财富的客户们可以独家享受到佳士得上海各类私洽、拍卖和展出等活动的邀请。
　　“我们是社区的一份子，我们希望让融义社区越来越好”。融义财富创始人陆晓晖先生这样看待公司在社区的角色。
　　自2010年，融义财富在第三方理财的社区模式上做探索起，5年间，融义财富已经在上海7大社区拥有了自己的门店，客户数量与日俱增，并且续约率远高于行业平均水平。接下来几个月内，融义财富莘庄分部、徐汇分部等多个分部还将陆续开设。
　　未来，在您生活的社区周边，也许不经意就能看见这家公司典型的蓝色门头——融义社区理财。[责任编辑:陈湛]
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为什么众多精英家庭选择融义社区理财？发布时间： 10:14　来源：　　　近年来，随着金融市场热度的不断升温，人们对于理财观念的进一步强化，越来越多的理财服务平台逐渐兴起。亦有第三方机构立足于高端社区，为打造精英家庭的专属理财服务而诞生的社区理财服务模式，在整个市场中获得了极大的认可。融义财富就是其中一家。
　　日，沪上知名社区理财机构融义财富的第七家分部——花木分部正式开放营业。
　　社区理财模式，起初在大洋彼岸的美国发轫，比如大名鼎鼎的爱德华琼斯银行、“最伟大的”安快银行等等，美国高度的城市化及较为成熟的社区生活模式为这批社区银行的发展提供了阳光雨露。近年来，美国的社区银行数量已达到数万家。
　　在国内，2000年之后飞速发展的城市化进程让社区银行的本土化也有了可以生长的土壤。2010年前后，以兴业银行和民生银行为首的各大商业银行开始在各大社区周边跑马圈地。广大居民发现，以往高高在上、冷冰冰的传统银行开始尝试“离客户更近一点”，去到这些社区银行也发现店员的态度亲切有加。
　　然而，随着居民理财意识的不断增强，同业竞争的持续加剧，背靠传统银行的社区理财模式近年来逐渐进入了瓶颈期。权威调研数据显示，大多数社区银行店员亲切有余，但专业不足；此外，理财产品的售卖逻辑通常是以资产配置招徕客户，实则兜售各类产品；而且多家社区银行入驻同一社区，导致了产品同质化异常严重。
　　现今，在中国实体经济与城镇化发展的洪流中，许多城市(尤其是一线城市)居民的生活必将以社区为中心，各种生活类服务店铺将会覆盖以社区为中心在一公里的半径内的区域。因此，社区理财必将成为社区生活半径中不可缺少的一环，而如何突破传统模式的桎梏，则成为社区理财模式需要探索的新命题。
　　【平台是提供产品还是服务？】
　　讲到融义财富创立的初心，我们的采访对象——融义财富创始人、总经理陆晓晖先生热情满怀。
　　曾经在外资银行工作的陆晓晖先生与不计其数的客户打过交道，然而一直以来银行固有的产品销售模式也让他感到苦恼：一方面背负着公司的业绩压力，另一方面与客户长时间相处建立起的信任和友谊让他常常疑惑，公司提供的产品对客户现阶段来说真的合适吗？有没有更好的方式，是能够真正给客户他需要的产品，让他们有更好的方式将家庭财富传承下去？
　　经过了长久的思考，2008年，陆晓晖决定离开银行，创立融义财富。
　　存款和银行理财，是每个家庭资产配置的基础。再往上应该配置什么？大部分人并没有清晰的概念。因此，融义的出发点是首先培养每位客户的理性理财观念。根据每位客户风险承受能力和需求的不同，融义给出相应配置建议，进而在全市场范围通过科学的收益计算和严格的风控筛选适合的产品。
　　这种基于需求提供规划，而非单一提供产品的理财服务模式，让许多客户在最初接触这家公司时眼前一亮。
　　【理财产品，重数量还是重品质？】
　　然而，创立一种新的服务模式并不是全部。真正做到对客户负责，最终还要落脚在优质的产品和风控筛选上。
　　担任产品总监职位的陆懿晨先生拥有国内知名审计及金融机构的高级管理经验，他带领着一支数十人的金融相关专业硕士及以上学历的精英产品团队。在他们当中，绝大部分人具有海外高校的金融教育背景。
　　“在筛选和开发产品这件事情上，我们事必躬亲。”陆懿晨先生这样概括融义产品部门的工作状态。
　　据介绍，与融义目前合作的产品发行方全部是国内的一流机构。产品类型也相当丰富，包含风险投资基金，私募股权基金，对冲基金等等。这些纷繁多样、复杂深奥的金融产品，通过融义财富的专业遴选与管理，安心交付给客户。
　　【理财师是销售产品还是服务客户？】
　　目前，融义财富已经有了第七家社区理财门店。这些门店分布在沪上各个区域的高端社区周边，非常方便周边社区居民上门咨询。
　　无论何时，走进每家融义门店，客户都能看到亲切的理财师。与社区银行相类似，理财师们的服务流程很标准。但是据融义销售副总方园女士介绍，“我们的理财师，可不仅仅是简单的服务店员”。
　　门店理财师大部分拥有专业的理财资质，因为不推销任何产品，理财师与客户最初的接触阶段完全是在了解客户本身的需求。专业的背景和训练让他们能够快速为客户识别风险，在茫茫理财产品中挑选符合客户需求的产品。而通常门店的理财师无法为客户解决的问题，都可以获得来自总部产品部门的即时连线解决。
　　“我们愿意花时间去了解每一个客户的风险承受能力和投资倾向，这跟传统社区银行一个产品对应所有客户的模式是很不一样的。我们的理念是，以专业性为基础，服务好一个客户，比兜售好一个产品重要得多。”方园女士如是说。
　　【社区门店是传统面孔还是社区新邻居？】
　　7月25日开业的融义社区理财·花木店坐落在梅花路1087号，离周边的大唐社区、世纪花园社区都非常近。在开业前期的市场调研中，融义财富发现周边社区居民对于近日来的金融市场的动荡有着非常多的疑问和不解，于是在花木门店开业之际，融义便准备了多场专业的金融知识讲座，邀请周边居民前来门店免费参与。
　　类似的讲座在融义财富的其他几家门店，都不定时会举办。而涉及的话题也都是民生所及，大家困惑颇多却没有办法通过大众的渠道获得系统的解答。例如此次花木门店开业讲座话题其中的《此轮牛市有什么逻辑么？》、《新三板为什么这么火？》等，融义财富产品总监陆懿晨先生通过大量数据和案例的解说，用轻松易懂的表达方式，向周边的社区居民解答了金融市场的各种专业概念、波动的原因、值得关注的企业动作和相关的国家政策。这种讲座在社区居民中获得了极大的欢迎，场场预约爆满。
　　在专业的理财服务之外，融义财富作为社区生态圈的一份子，也乐于为社区居民提供一个轻松愉快的生活平台。
　　据了解，为了帮助贫困地区儿童，每一家融义门店都成为了该社区的随手公益捐赠平台，捐赠者从孩子到老人跨越多个年龄层。至今，随手公益上海分部已经受到了来自融义财富捐赠平台的数千件物品，它们都带着周边社区居民和企业的热心，去到了偏远的地区，给当地的孩子们和居民们带去了温暖和希望。
　　为了让热爱文艺活动的居民有一个施展的平台。今年三月起，20个社区报名参加了融义财富举办的“融义杯·大型社区合唱比赛”，经过了两个月的排练和各大社区的初选。最终5月30日，在上海音乐学院贺绿汀举办的决赛现场，共有12支社区合唱团参加了比赛和表演。这些全部来自社区居民的草根歌唱家们，在整个比赛过程中，虽然取得了不同的名次，但收获的快乐却同样丰盛。为了感激这些叔叔阿姨们的辛劳付出，在刚刚过去的两个月里，融义财富为叔叔阿姨们安排了多次出游。
　　当然，融义财富也常常与其他高端平台合作，为融义的客户们和社区居民带去便捷的渠道。今年4月份，融义财富建立了与佳士得上海的长期合作关系。佳士得春拍期间，融义财富客户更是作为特邀嘉宾参加了专场导览。佳士得古典大师及十九世纪艺术部联合主席Nicholas Hall更是亲临上海，为融义财富客户开设专场讲座。在之后的合作中，融义财富的客户们可以独家享受到佳士得上海各类私洽、拍卖和展出等活动的邀请。
　　“我们是社区的一份子，我们希望让融义社区越来越好”。融义财富创始人陆晓晖先生这样看待公司在社区的角色。
　　自2010年，融义财富在第三方理财的社区模式上做探索起，5年间，融义财富已经在上海7大社区拥有了自己的门店，客户数量与日俱增，并且续约率远高于行业平均水平。接下来几个月内，融义财富莘庄分部、徐汇分部等多个分部还将陆续开设。
　　未来，在您生活的社区周边，也许不经意就能看见这家公司典型的蓝色门头——融义社区理财。
【责任编辑：徐盼】
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