在第三方网站使用银行卡被冻结的原因会有什么结果

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-11-26 19:38 标签： 银行卡涉及赌博被冻结
第三方支付平台涉案账号将被冻结
&&&;&&&&&&&
第05版：政法
自治区反诈骗中心与人民银行乌鲁木齐中心支行合作
第三方支付平台涉案账号将被冻结
第三方支付平台因使用更加便捷、作案更加隐蔽已成为诈骗分子转移诈骗资金的新手段。10月21日，记者从自治区反诈骗中心获悉，该中心与人民银行乌鲁木齐中心支行合作，今年年底将具备对包括支付宝、财付通等270个第三方支付平台的涉案账号的冻结、止损功能。
负责反诈骗工作的自治区公安厅刑侦总队支队长赵立军介绍，“传统电信诈骗案中，诈骗团伙主要通过银行卡转移赃款，涉案资金在多个银行卡之间拆分转账、取现。近年来，公安机关和银行间建立快速查询、冻结机制，第一时间就能对涉案银行卡账户进行冻结，掌握资金流向。但第三方支付平台没有建立这一机制，涉案资金一旦转入第三方支付平台账户，公安机关必须到平台企业总部现场查询。往往等公安机关查清资金流向时，赃款早已被取现或消费。目前，拥有中国人民银行发放牌照的第三方支付平台多达270家。”
更为严重的是，一些第三方支付平台安全标准较低，网络系统建设严重滞后，案发后甚至不能协助公安机关查询资金流向和准确交易信息，了解商户和交易者身份。
据了解，诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的手段主要有三种：通过一些第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现；将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户，在线购买游戏点卡、比特币、手机充值卡等物品，再转卖套现；利用第三方支付平台转账功能，将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次切换，使得公安机关无法及时查询资金流向，逃避打击。
“目前，银行和支付机构已开始对实体特约商户进行现场检查，对违规移机使用、无法确认实际使用地点的POS机、刷卡器等受理终端，一律停止业务功能。”赵立军说。
□人物专访
自治区公安厅刑侦总队支队长赵立军：
紧急处置流程是这样操作的
受害人拨打110报警后，警方启动的紧急处置流程是怎么操作的？是否有报警“黄金时间”？针对市民所关心的问题，记者专访了自治区公安厅刑侦总队支队长赵立军。
记者：反诈骗中心成立后，带来了哪些变化？
赵立军：以前，群众遭遇电信网络诈骗后，一般先是到派出所报案做笔录，再由民警带到银行作进一步处理。这期间，花在路上的时间以及和银行沟通、核实情况的时间，加起来起码要半个小时。有时候，我们这边刚和银行沟通好，钱又被转移到了其他银行。
现在，情况完全不一样了。110指挥中心接到报警，确认后会立即启动110指挥中心、反诈骗中心与受害人之间的三方通话，110指挥中心按程序开展接处警工作，反诈骗中心启动紧急处置流程，将涉案账户、通讯工具信息推送金融防控组和通信防控组，由金融防控组对涉案账号采取多级查询、止付冻结等措施，全面封堵资金链，由通信防控组对涉案通信号码第一时间采取关停、封堵等措施，避免其继续行骗。
记者：反诈骗中心除了快速止损、分析查案外，还具有哪些功能？
赵立军：除了上述功能外，还会主动对深度挖掘的疑似电信网络诈骗电话号码进行直接干预，对涉嫌诈骗的通信号码、网址等信息实施查询、封堵、停号等措施。
记者：在追踪封堵赃款时，曾有人提出有个报警“黄金时间”，对此，您是怎么看的？
赵立军：至于在追踪封堵赃款时，提出的报警“黄金时间”，有半小时之说，也有四小时之说，但是在我们实际工作中，也曾遇到秒秒钟就把钱转走的情况，所以只能说，发现被骗，第一时间报警对追回被骗款至关重要。&&&&据新疆网银行卡被冻结了如何处理？_银行
银行卡被冻结了如何处理？
银行卡被冻结了一般解决办法是带本人身份证去开户行申请解冻。造成个人银行卡不能正常使用的原因有如下几点：1、个人输错密码超过银行的规定次数引起的解冻银行为了保护用户用卡的习惯，规定了密码输入的次数，有的银行是3次，有的是10次，如果是这种原因造成的解冻，那么很简单，带上个人的身份证和银行卡去最近的营业厅向工作人员说明情况。2、银行系统出现故障这种情况发生的概率很低，但是也有。出现这种情况的时候，依旧和上面一样，带上身份证和银行卡去营业厅。当你如实告知工作人员你的情况后，工作人员会帮你查询，如果确定是银行的原因，一般他们是会向你道歉的。3、第三方原因造成的银行卡被冻结目前，这种情况是存在的，一般这种情况下个人银行卡被冻结，有可能是法律办案办案需要，部分特殊情况需要冻结银行卡等。一般银行卡要是因为这些原因被冻结的话，银行卡何时解冻就要具体问题具体分析了。
【免责声明】融金宝理财发布的 银行卡被冻结了如何处理？ 一文目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。融金宝理财不保证该信息（包括但不限于文字、数据及图表）全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实，不对您构成任何投资建议，据此操作，风险自担。
银行最近热门阅读
大家都在看
也有业内分析人士表示，淘宝基金的退出与蚂蚁...
根据规定，一家新成立的民营银行必须经过银监...
此前不少市场人士表示，在互联网时代，个人信...
随着信用卡渐渐成为人们手中的消费神器，人们...第三方支付平台涉案转移诈骗资金 账号将被冻结摘要：为防止第三方平台成为诈骗分子转移诈骗资金的新手段，自治区将与人民银行乌鲁木齐中心支行合作，今年年底将具备对包括支付宝、财付通等270个第三方支付平台的涉案账号的冻结、止损功能。
第三方支付平台因使用更加便捷、作案更加隐蔽已成为诈骗分子转移诈骗资金的新手段。10月21日，记者从自治区反诈骗中心获悉，该中心与人民银行乌鲁木齐中心支行合作，今年年底将具备对包括支付宝、财付通等270个第三方支付平台的涉案账号的冻结、止损功能。
负责反诈骗工作的自治区公安厅刑侦总队支队长赵立军介绍，“传统电信诈骗案中，诈骗团伙主要通过银行卡转移赃款，涉案资金在多个银行卡之间拆分转账、取现。近年来，公安机关和银行间建立快速查询、冻结机制，第一时间就能对涉案银行卡账户进行冻结，掌握资金流向。但第三方支付平台没有建立这一机制，涉案资金一旦转入第三方支付平台账户，公安机关必须到平台企业总部现场查询。往往等公安机关查清资金流向时，赃款早已被取现或消费。目前，拥有中国人民银行发放牌照的第三方支付平台多达270家。”
更为严重的是，一些第三方支付平台安全标准较低，网络系统建设严重滞后，案发后甚至不能协助公安机关查询资金流向和准确交易信息，了解商户和交易者身份。
据了解，诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款和洗钱的手段主要有三种：通过一些第三方支付平台发行的商户POS机虚构交易套现；将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户，在线购买游戏点卡、比特币、手机充值卡等物品，再转卖套现；利用第三方支付平台转账功能，将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次切换，使得公安机关无法及时查询资金流向，逃避打击。
“目前，银行和支付机构已开始对实体特约商户进行现场检查，对违规移机使用、无法确认实际使用地点的POS机、刷卡器等受理终端，一律停止业务功能。”赵立军说。
网金声明：“行业新闻”所载的文/图等稿件均出于为公众传播有益资讯信息之目的，并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性，我们不对其科学性、严肃性等作任何形式的保证。网金新闻网金视线行业新闻

我要回帖

更多关于 银行卡涉及赌博被冻结 的文章

 

随机推荐