工行代理投资业务重大风险源辨识事件是什么

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工行泰安分行开展重点领域案件和风险事件自查自纠
时间: 09:39:03&&来源:&&供稿单位:泰安工行&&作者:李桂玲
&&& 为及时发现各机构、各业务领域存在的重大案件风险隐患,纠正和查处各种违法违规行为,有效遏制案件和重大违规问题的发生,促进各项业务健康发展,近期,工行泰安分行认开展重点领域案件和风险事件自查自纠活动。
&&& 一、确定治理内容,细化重点领域和关键风险点。本次自查自纠主要围绕质押贷款、票据贴现、远期信用证、保理、信用卡、网上银行等领域的关键节点和薄弱环节,以及违规参与民间集资、违规私售理财产品等问题,结合自身实际情况,有的放矢的进行深入细致自查,保证重点领域和关键风险点不疏漏。
&&& 二、采取多种方式摸排员工违规行为。通过谈话、问询、座谈、问卷、走访、信访、举报信箱、举报电话、内外部检查等方式,建立上下级之间、员工之间、员工与社会之间多重监督约束机制。结合每位员工的自身特点,认真进行违规办理质押贷款、票据贴现、远期信用证、保理、信用卡、网上银行等业务及参与社会非法集资、违规为他人借款和违规为他人借贷提供担保等情况的专项排查,确保重点领域和关键风险点不出问题,把苗头消灭在萌芽状态。
&&& 三、明确自查职责,掌握自查情况,确保自查实效。为确保自查不走过场,要求辖区支行按照&谁主管、谁签字、谁负责&的原则,详细进行自查自纠,如实报送自查结果,以便随时掌握重点领域和关键风险环节的变化情况,发现异常,及时提出管理建议,防止产生案件隐患。同时对日常监管中问题较多、自查自纠不认真的支行,进行重点抽查,并将自查、抽查情况,纳入行长目标绩效考核,确保自查工作落到实处。
&&& 通过对重点领域案件和风险事件自查,从排查的精准、深入和整改的彻底、到位方面,加强了对专项治理工作的督导。进一步规范了重点领域和关键风险环节的业务操作,提高了员工执行规章制度的自觉性,进而有效防范案件风险,确保业务安全运营。
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京公网安备号紧急冻结 工行回应电票风险事件_凤凰财经
紧急冻结 工行回应电票风险事件
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银行票据再曝&黑天鹅&事件。昨日有消息称,河北廊坊分行被虚假材料骗签了13亿元电子票据。对此,廊坊分行相关负责人回应北京商报记者称,这一消息不符合实际。昨日坊间纷传,有不法分子利用虚假材料和公章,在工商银行廊坊分行开设了河南一家城商行&焦作中旅银行&的同业账户,以工行电票系统代理接入的方式开出了13亿元电票。这些电票开出时,采用了多家企业作为出票人,开票行为工商银行,承兑行为焦作中旅银行。最后这些电票辗转到恒丰银行贴现。近期,恒丰银行问题后已经报案。利用虚假材料开户的人士疑为焦作中旅银行的离职员工,此前就对该行情况非常熟悉,甚至知道该行印章的暗记,因此伪造的材料和印章很逼真。工行相关负责人表示,近日该行在账户监测和检查中发现,焦作中旅银行在该行开立的同业账户存在资金异常变动的情况。该行立即对可疑账户采取紧急冻结措施,并将相关情况通报了票据转贴现买入行。即便如此,市场仍对工行廊坊分行的业务操作是否合规抱有质疑,该行是否严格进行了法定代表人的面签,以及是否存在工作人员参与其中的情况。另一方面,今年已有多家银行卷入票据风波,但均为纸质票据,纸票流通环节的漏洞因此引起关注,业内认为,应推广电子票据,从而规避纸票流通过程中存在的风险。而此次工行被曝出的却恰恰是大家心目中相对安全的电子票据。某商业银行人士对北京商报记者表示,今年以来,随着票据风险的爆发,监管层已经加强了对票据业务的监管,银行也开始整顿票据业务,自查非常严格,所以&感觉这样的事情发生概率不高,但不排除银行内部员工操作不规范&。事实上,就在此前一天,已于7月向银金融机构下发了全面自查的通知,要求10月31日前完成,并将于11月底前接受监管层检查。自查要求中,对于票据业务,银监会特别提出&重点检查&的要求。多家银行和信托公司人士向北京商报记者证实了这一文件。今年5月,央行也曾联合银监会发布《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》,要求强化票据业务内控管理,坚持贸易真实性要求,严禁资金空转,严格规范同业账户管理。
[责任编辑:张雅欣 PF040]
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