公司用个人的银行卡收款及转账 - 相关问题 - 110网法律咨询
我们公司是外企驻中国的代表处，货款本来应该从国外直接汇款给到供应商，因为我们是不能有营业性收入的，只能对供应商进行管理。但是现在大部分都是老板的朋友香港公司帮忙接美金然后转换成人民币后汇至国内的私人账号上，然后再从私人账号上汇至供应商，然后老板赚的钱又通过此私人账号转给其他国内的账号，请问所用私人账号的人员是否存在违法问题？
与丈夫结婚期间以我个人名义向银行及小额贷款公司申请贷款49万元。线与丈夫准备离婚，能否约定这笔钱由丈夫1人承担归还？该如何操作？
公司经常使用一般户或基本户通过网银或转帐支票直接将余额转入法人个人银行户，用于公司日常业务，该行为是否合法？
公司银行户与法人个人银行户能通用吗？
小公司老总，在银行上班，他办了一个小公司，为了贷款，总是编造一些合同，我在他的这个小公司上班，他总是利用我的银行卡帮他领贷款的钱，然后再转账给他，如果他以后出什么事情了，我会被受到牵连吗？
我的银行卡无故被不认识的公司扣费我能向银行要求退回或赔偿吗
我是股东，公司经营三年亏损，现在银行还有350万贷款需要股东承担，我无力承担，如果退股，需要缴纳个人所得税么？
快到过年了，身上的钱却越来越多，又是父母代管的话，想有多少钱都难！
所以我才想到办理银行卡活期存折和储值卡，父母却都是说：年龄太小还不懂事！我都26岁，具备一般常人没有的分辨能力和真假判断能力，所以我想到的就是可以用身份证复印件来办卡，可是朋友却说，那时企业才可以拿员工的身份证复印件去银行办理工资卡，可是我很在意《中华人民共和国居民身份证法》第三章　使用和查验
第十三条，并没有明确身份证使用包含金融机构，所以各地银行在办卡时都是要求客户出示个人...
今年9月底我用支付宝给1个人的银行卡转账 说好的要买他家东西 结果钱打过去了 1个星期过去东西都没来 上QQ和他说话他也不理我 我被骗了1000块钱 我是学生 1000是我1个月的生活费 我该怎么办 有对方的银行卡号
我现在给他打电有个朋友A，在2013年7月份因有急事想我借钱3000元。我当时手头没有这么多钱，就向另一个朋友B借了些钱，然后借给了他。他说10月份还我，由于在一起工作3年，关系还可以，就没有让他打欠条。现在10月马上过完了，他都没有要还钱的迹象。之前给他发过短信、打过电话让他还钱，他总是找各种理由推脱或是手机关机。像变了个人，不守信用。现在朋友B问我还钱，他的钱还没还，我很是着急，心里也觉得憋屈。我准备通过法律途径解决，我该这么办，希望得到您的帮助。衷心感谢...
有个朋友A，在2013年7月份因有急事想我借钱3000元。我当时手头没有这么多钱，就向另一个朋友B借了些钱，然后借给了他。他说10月份还我，由于在一起工作3年，关系还可以，就没有让他打欠条。现在10月马上过完了，他都没有要还钱的迹象。之前给他发过短信、打过电话让他还钱，他总是找各种理由推脱或是手机关机。像变了个人，不守信用。现在朋友B问我还钱，他的钱还没还，我很是着急，心里也觉得憋屈。我准备通过法律途径解决，我该这么办，希望得到您的帮助。衷心感谢！
公司账户向个人账户转账需要求个人账户要有5000元的资金骗子收钱的银行卡哪儿来的？
来源：有请律师编辑：何蓉
没被骗过，应该看过别人被骗吧。
在通讯网络诈骗中，骗子用来收钱的银行卡，你知道是哪儿来的么？
江苏省公安厅经侦总队的警察蜀黍揭秘，倒卖银行卡有专业团队操作，甚至已经形成产业链。
来听警察蜀黍说个案子先
组团冒办、倒卖银行卡，涉12省市　
日，南通警方接到某银行报案，有人冒用他人身份在柜台办理银行卡。警方介入调查发现，此人是专门冒名办理银行卡团伙的“业务员”。该团伙业务遍及全国各地。
随后，公安部经侦局决定，由南通作为发起地和主战场，在湖南、上海、江苏等12个省市发起全国集群战役。
去年4月23日，7名主要犯罪嫌疑人在重庆、江西、江苏、上海等地同时落网。
警方查明，2014年下半年至2015年4月，嫌疑人钱某等人租住在湖南长沙，通过网络销售“银行卡套餐”，包括银行卡、他人身份证、U盾等，单独的银行卡也出售。
团伙下线提供资金，通过非法渠道买身份证和手机卡。他们还招募业务员，前往各地的银行网点冒名办理银行卡。每办一个“银行卡套餐”，团伙以600元至1200元不等的价格网售。
为降低暴露风险，团伙招募业务员后要专门培训。他们首先要求业务员用自己的身份证去办卡，熟悉流程。每办好一张银行卡，都必须上交。冒用他人身份证办卡时，一旦发现情况不对，立即撤退。
通过调取销售数据及快递信息，南通警方初步统计，该犯罪团伙已对外非法出售银行卡千余张，购买者遍布全国各地。
“本案大部分银行卡均流向通讯网络诈骗、贩毒等高危地区，还有一些银行卡疑似用来从事洗钱、集资诈骗、传销、行贿、受贿等犯罪活动。”江苏省公安厅经侦总队相关负责人介绍。
目前，此案相关嫌疑人均已由检察院提起公诉。
以下与你有关，注意看
三大因素导致冒用银行卡泛滥
警方表示，此类案件能发展成为一个产业链，首先和公民自身的防范意识有关。警方侦办此案时发现，一些边远地区的人员法律意识淡薄，由于身份证挂失成本较低，挂失、补办工本费仅20元到40元，于是他们将自己的身份证以60元到80元的价格出售，然后自己再去补办新证。
其次，银行工作人员的业务素质和防范意识也有待提高。由于银行业务考核指标中有一项很重要的考核指标就是发放银行卡的量，柜面工作人员为了片面追求绩效与业绩，放松了对办卡人员的把关，给犯罪分子可乘之机。
最后，警方也呼吁相关职能部门加强监管。“此案中，嫌疑人通过网络销售银行卡，购买者先以其他物品名义在网上拍下，但嫌疑人实际寄出的则是冒名办理的银行卡。”民警介绍，嫌疑人还使用虚假身份信息注册网络账号，这些行为都需相关部门监督、查处。
警方提醒：看好自己的个人信息
江苏省公安厅经侦总队相关负责人介绍，2015年以来，江苏全省公安机关共立银行卡犯罪案件3178起，破案945起，抓获犯罪嫌疑人914人，挽回损失2134.93万元。
从查处的银行卡犯罪情况看，以恶意透支为主的信用卡诈骗仍为银行卡犯罪的主要类型，同时伪卡盗刷的案件大幅上升，妨害信用卡管理案件仍然高发。“封堵此类案件，除了警方加大打击力度外，广大市民也应加强防范，切勿泄露个人信息。”上述负责人说。
首先，市民应妥善保管好自己的身份证、银行卡，依法合规使用银行卡，不得违法出售。“买卖银行卡行为同样涉嫌违法犯罪，一经查实，卖卡者同样会被追究相关责任。”民警说。
其次，应妥善保管好个人信息，防止个人信息泄露引发的信用卡被盗刷以及被人冒领银行卡。个人信息包括姓名、身份证号码、电话号码、家庭地址、电子邮件地址、个人职业信息等，不经意间泄露可能会造成严重后果。犯罪分子可能冒用被害人的身份办理信用卡、盗用账户或骗领信用卡，给被害人带来直接或间接的经济损失。
最后，广大市民应善用个人信用，根据个人能力消费，不得滥用信用恶意透支。使用信用卡恶意透支消费产生逾期记录，会出现负面的信用记录，将来可能会影响到个人申请银行贷款等业务。不要申请超过自己所能负担的信用卡数量，应根据自己的经济能力进行信用卡消费，合理理财，以免背上无法承担的债务。
（编辑：何蓉）
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快报曝光台
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你可能对下面的信息感兴趣梁山夫妻大办离婚庆典，两人亲自把喜字剪开。
让人意想不到的是，其中还有产妇和6个月孕妇。
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　　近日，中国银联宣布全面开通ATM机跨行转账业务，银联卡持卡人可在全国任意银行的ATM机上向其他银联卡跨行转账，那手续费是怎么收的?小额刷卡消费以后有可能收不到短信提醒，是需要交钱才有服务吗?“从5月1日起，银行卡年费和管理费都取消了”这一说法最近在朋友圈被疯狂转发点赞，但是，为什么我还要交这些钱?
　　最近，有很多与市民息息相关的银行政策出现了改变，但是大部分人也只是听说而已，并不是十分了解，更不知道怎样用卡才最省钱。对此，小编走访多家银行，整理出具体的变化和省钱用卡攻略，跟大家分享一下。
　　ATM跨行转账收费标准不一
　　近日，一位市民张先生想给老家转账几万元，但因是异地跨行转账，需要交手续费。他本想用支付宝转账可省手续费，但每天的转账限额只有5000元，不能满足他的需要。最终放弃此方法。
　　他手头一张农行、一张交行的借记卡，除去用支付宝转账以外，其实可以考虑用银行的ATM机完成。因为，近日全国所有带“银联”标识的ATM机上，均可实现跨行转账业务。
　　小编在建行ATM机上尝试使用这项功能，发现不仅可以实现用建行卡跨行转账，插入其他银行的借记卡也能办理这项业务，十分方便。费用方面，建行ATM跨行转账手续费的标准和异地转账相同，单笔汇款金额2000元以下，收取手续费2元;2000元至5000元，手续费5元;5000元至1万元，手续费10元;汇款1万元到5万元，手续费15元。
　　据金融之家了解，工行和农行也实行上述收费标准;而中行、兴业、中信、招行、民生等银行，用ATM同城跨行转账手续费为1万元以下每笔3元，1万元至5万元每笔5元;异地跨行转账，按转账金额1%收取，最低5元，最高50元;交通银行同城按转账金额0.5%收取，异地按转账金额1%收取，最低5元，最高50元。
　　小编支招：虽然ATM跨行转账比柜台要方便，费率也不算很高，但如果想更省钱，还可以考虑通过网上银行或者手机银行转账。张先生后来就选择了用交通银行的手机银行转账，单笔5万元以下可以免手续费。
　　刷卡短信提醒门槛提至500元
　　随着持卡消费的人越来越多，手机短信提醒也成为用卡的“必备神器”，每当银行账户一有变动，手机上便立马发出提醒短信。但是，最近你有没有发现，并不是每次刷卡都能收到短信提醒了?
　　其原因在于，多家银行近期都发出了关于银行卡消费短信提醒调整公告，部分银行将免费短信提醒服务的起发金额提高到了500元。500元以下的消费持卡人可能收不到短信了。
　　近期发出公告的平安银行、华夏银行和浦发银行，纷纷将刷卡短信通知的门槛调高至500元，并从下月开始实施该项变动。而不同银行提醒门槛各有不同，借记卡和信用卡的短信规定也不同。
　　借记卡短信提醒服务是在客户申请办卡时由客户自行选择或者事后补办，如果不选短信提醒套餐服务，遇有账户金额变动客户也收不到短信。不过，借记卡短信提醒服务多家银行要收费，每个月费用多为2元到3元，部分银行免费。
　　而信用卡短信提醒多则是客户在申请信用卡时自动开通，同时信用卡短信提醒服务一般没有收费，但都有起始金额提醒门槛。此前，多家银行一般把通知门槛设为200元，超过200元以上的单笔刷卡消费才会发短信提醒，200元以内的则不发送。如果客户想要200元以下每笔消费也都有短信提信，则要另外收费。
　　小编支招：其实，除了短信外，客户想知道账户变动情况还可以通过微信渠道。目前，多家银行推出了微信银行服务，客户关注银行官方微信号并绑定信用卡，账户金额变动就会及时通过微信进行提醒。与短信提醒方式不同的是，目前这种方式均免费，而且不论每笔消费金额大小，微信都会通知。
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