他们从平安业务员手里买下了1亿理财产品，然后，血本无归-百家号
摘要：从8月26日开始，一封《“菏泽物联网项目”、“金利源黄金理财产品”维权者致中央巡视组一封信》的挂号信，被复制了4份后，分别由不同的人寄出。信中，有240人的签名，他们都按了手印，收件人都是同一个名字：
从8月26日开始，一封《“菏泽物联网项目”、“金利源黄金理财产品”维权者致中央巡视组一封信》的挂号信，被复制了4份后，分别由不同的人寄出。信中，有240人的签名，他们都按了手印，收件人都是同一个名字：中央第十四巡视组。在群里，他们互相提醒着：别忘了给“国家信访局”微信公众号发送这封信件的电子版。他们还把这封信发到了各个论坛。可惜，没有人回复，也没有人关心。但他们还是怀着微薄的期望，也许能有人，一个强有力的人，收到信件，受到触动，能接受他们的申诉，让案件加速，尽快有所突破，尽快退回自己的钱。这种类似于“拦住钦差大臣的轿子申冤”的行动，出自同样的绝望心情。“我们已经走投无路了”，他们说。退休老人超过一半其实，真正的受害者并不止240人。仅北京，几个群加起来，总共有343人。这343人，有私企老板、公司高层、退休老师、有生活艰难的低保残疾、也有20来岁的年轻小姑娘，而人数最多超过一半的则是退休在家的老年人。所投的款项最大金额高达650万元，最小金额为5万，绝大多数人的投资金额都是60万元，合计约1亿人民币。他们都是“山东菏泽物联网大楼项目”和“金利源黄金理财产品”这两款理财产品的投资者。而这两款产品从2014年开始销售，他们都是从自己信任的平安业务员那里买下的。起初，一切似乎都很顺利。但从去年4月开始，他们发现自己不但再也收不到收益，本金也无法拿回，甚至连人也找不到了——销售两个产品的“北京慧融股权投资基金管理有限公司”（简称慧融）和 “北京恒达信安资产管理有限公司”（简称恒信）这两家金融公司早就已经人去楼空。此后，他们开始了漫长的维权之路，希望至少能讨回本金。他们认为，既然是在平安的业务员那里买的，那么平安必须要负责。于是，他们一次一次地去找平安，所得到的回答从“这只是业务员个人行为”到类似“确实有业务员参与了，如果判决我们有责任，我们会负责的”，但再也没有下文。他们去找保监会，保监会回复“此事不属于我们的管理范畴”；他们去找经侦，警察回答说，案件正在进行；他们去找信访办，但信访办不接受它们的上访，请他们去找平安或者报警……钱没了，还没有退休的人们都必须要上班，而奔波一年多的，大部分都是这些退休老年人。“那一次维权，两位80多岁的老人拄着拐杖就来了。大多都是老人，每次他们去我都劝他们注意安全，但防不住啊！”群主左宇恒（化名）说。他进群比较晚，成为群主是在大家和平安彻底闹崩之后。那个月，群里的老人们到平安大厦外面集会。结果，导致了和平安的冲突。他觉得之前的维权，结果很不好，基本上走向了和平安对抗的路子上。左宇恒是所有维权的人中，相对比较理智的那一类。在和另外几位代表一起见过律师后，他已经知道：很有可能，平安就算有责任，最终所担的责任可能并不会有他们想象的那么多。但与此同时，他又希望无论如何，哪怕是为了公关，平安也该出手，帮帮他们。因此，他希望能重启跟平安的直接对话。困顿的生活，艰难的维权左宇恒本来是自己开公司做网络工程的，组织能力强，所以群里的人都很佩服他。当然，他也年轻，45岁，大家叫他左工。他的工程项目大多在外地，他在北京的时间非常少。但在自己250万被骗了后，他的公司最终因资金不足，工程无法继续，此前预付的定金也收不回来，在艰难坚持了几个月后，也倒闭了。而当时，他的母亲身体不好，岳父胰腺癌只有一年的生命…… 都是需要钱的时候。他却没有钱。“没办法，只好再找工作赚钱了。”左宇恒说。从去年案发开始，一年多的时间里，他们组织维权行动超过36次。但都没有效果。他们想要的是赶快结案，赶快把钱退回来。那次导致双方完全终止谈判的维权行动，陈萍也参与了。那一次在平安大厦外的维权集会以老人们为主，但最终却以警察带走他们中的一些人收场。“我是突围的！但我们好多人都被带走了……”她又愤怒又伤心。她退休前在一家媒体工作，但这个过去的工作经历并未为她带来什么“好处”。她和老伴一生的积蓄98万，本来打算给儿子结婚用的，现在全没了。她一度瞒着家里人好几个月，自己一个人承受着，一年多以来，天天睡不好觉。她觉得自己把家都败光了，对不起他们。而现在，儿子要结婚，要办婚宴，要装修房子……而她的心脏早就该去装起搏器了，她也没有去——因为要好几万，不敢装。他们中大部分人都是这样的状况。怒，一年多以来事情没有任何进展；伤心，也是同样的理由。他们原本都是手里还有些钱家庭，原本可以舒舒服服过日子，但现在都毁掉了，家庭重新陷入拮据的状况。“但别人不知道，都还以为我们挺富有的……”陈萍说。他们不好意思跟家人之外的亲人朋友们承认，自己如此轻易就被骗了。他们觉得，自己的状况还算好的。群里有一位，抵押房子贷款买了“金利源”，钱没了，一家人被赶上了街头。去报案的时候，这位老人爬了窗户，想跳下去，最终被大家拦了下来。“真的挺惨的”，他说。左宇恒没有说出老人的名字，但如果查一下北京恒达信安资产管理有限公司，就可以找到一份《王英进与北京恒达信安资产管理有限公司等抵押合同纠纷一审民事判决书》。今年3月，大兴中级人民法院就已经有了判决，但北京恒达信安资产管理有限公司法人代表刘斌并没有到庭，也没有人执行。这一份判决出来的时候，刘斌就已经在公安局协助调查了。法院的判决当然无法被执行。我们的理财产品可都是从平安买的啊！左宇恒买了150万的“菏泽物联网项目”和100万的“金利源黄金理财产品”。自己做生意的好处就是，手里多少有一点闲钱。所以那一次平安的业务员上门的时候，他和太太一起听完介绍。他还有些犹豫，但太太说可以买的。于是，最后，他们决定买了。“那是我认识7、8年的业务员啊。我两辆车的车险、人寿险等，几乎所有的商业险都是在平安买的。业务员跟我熟得就像家里人一样，所以我相信了他。”左宇恒说，“现在，有一种吃了一只死苍蝇的感觉……”这343人中绝大部分人都是从自己熟悉的平安业务员那里购买的，这部分金额总计达到了9399.5万。他们，都是平安的老客户。他们的业务员时不时会邀请他们参加各种酒会、旅游，组织各种活动，名义都不同，有“年底答谢酒会”、“晋职酒会”、“温泉旅游”、“参观酒庄”……各种各样的名义免费活动，活动完了还有抽奖。左宇恒算是参加的不多，但也有3、4次。每一次活动，都有平安的管理层参加。还讲课，讲完了之后介绍，这是某某某领导。大家都是在这样的酒会、活动上拿到了“菏泽物联网”、“金利源”这些理财产品的介绍。每次还有人，上台讲课，宣讲理财产品，解答疑问。“名字都挂着，说是平安的某某领导，我们哪里知道是真的还是假的啊！”左宇恒说。但至于跟平安的关系……无论是上台讲课的“平安领导”还是业务员，说得都很含糊。有的说是平安银行监管，有的又说是平安保险主推，但都是在向每一位投资者表达的是同一个信息——“有平安托底”。但一般来说，这样的活动上直接购买产品的人不多。大多数还是像左宇恒那样，业务员直接上门来挨个销售，甚至有时候就直接带了POS机来转账。当然还有一部分，会议甚至合同都是在平安寿险的营业部签订的。也有人产生过怀疑。有一位老先生，当时发现自己POS机刷卡，钱并没有进到平安银行的账户，而是去了一个汽车修理厂。马上问业务员，为什么？但业务员回答他：“这样可以减少税点。”然后他就信了，也就没有再继续追问。“我们都觉得，人在那里，有电话，有住址，有公司……那么大个企业，我当然只能信任你啊！”左宇恒、陈萍还有更多的人对旺财说。事实上，他们收到的宣传册、招募书上甚至写着，资金监管为平安银行；自己是以平安老客户的身份去的酒会等活动，接受的都是平安的业务员邀请，来的都是平安的领导；在付钱转账后，他们还会同时收到一份署名“平安银行”盖了“平安银行”公章的银行资金监管协议。他们并没有机会去思考，他们就是简单地信了。事实上，很多自带骗局气息的理财产品，包括前不久出事的“金赛银”，都是通过这样的酒会、旅游、培训课程等等卖出去的，他们邀请的都是“老客户”，使用的都是“回馈老客户”的名义。大多数时候，他们不会在公司签约，而是上门或者约在外面签约。然而，无论哪种理财产品，如果是在银行或其他你所信任的金融机构购买的，那么真正理所当然的签约的方式，有全程监控录像有录音受到你明确认可的方式。一切都要留下证据，而不是口头说说的，所谓的信任。他们买的菏泽物联网是什么？按照宣传单上的说法，投资人的资金用于投资山东菏泽市牡丹区物联网产业园项目的建设，预期收 益率最低13%，最高18%。该项目由“中国物联网集团”100%股权质押，资金监管行是平安银行北京朝阳区支行，发行方是“慧融股权投资基金管理有限公司”。然而，所谓的“中国物联网集团”除了存在于百度百科之外，在现实生活中并不存在。真实存在的，并跟菏泽市牡丹区签订物联网项目的是“华夏威盛物联网技术（北京）有限公司 ”。这家公司在自己拥有的“物联中国”上发布了这个消息。事实上，所谓的“菏泽牡丹园物联网产业园区”跟政府签约的主体应该是“菏泽康正牡丹产业科技有限公司”，这家公司经营范围为“牡丹花茶、牡丹籽油、牡丹化妆品、牡丹食品、牡丹精油的销售；牡丹种植、销售”，法人代表任相争，拥有“菏泽物联网大楼”部分产权。他同时也是“中融信诚资产管理有限公司”法人代表。2014年10月，任殿国从这家公司的投资人名单中消失，股东只剩下了仁绍东一位。相对于“金利源”，而刘斌和“菏泽物联网”的关系稍微复杂一点。刘斌的“慧融股权”更名前的名字是”天恩金茅“，属于汇融股份集团有限公司下所谓的”中国三农集团“旗下公司，而所谓”汇融股份“的董事长任殿国，同时也是所谓的”中国物联网集团“董事长。“菏泽物联网”理财产品，由慧融股权管理，汇融财智企业管理有限公司担保。当然，汇融财智企业管理有限公司法人代表是任殿国。所谓的金利源又是什么？金利源，是由金谷金（北京）黄金珠宝有限公司发行的理财产品。在酒会、培训会等活动上，经常会有一两位被介绍为是平安保险的培训老师对投资人宣讲这款产品，这款产品并不是投资黄金，而是投资了一家生产黄金的集团。承诺保本收益，至少10%。他们声称，哪怕合同到期了，兑付本金的时候，如果黄金大涨，还能赚金价的涨幅，这个差价“我们补给你”，所以是“收益有保底，往高没有封顶”。宣讲会上还很刺激地提到：“工商银行即将加入到我们这款产品，但那时候你的收益不超过5.5%”。每一次会后，平安的业务员会大力向自己的客户推荐产品，进行销售。简单来说，投资者向“金谷金”购买了50000块钱的现货金条，但投资者并没有拿到金条，“金谷金”给投资者一张金条保管证书。而钱，交付给北京恒达信安资产管理有限公司去理财。但事实上，金谷金（北京）法人代表是刘斌，“金利源”的受托人为“北京恒达信安资产管理有限公司”——法人代表：刘斌。这意味着，刘斌并不需要拥有任何形态的黄金，就从投资者手里拿走了钱。投资者除了手里有一大堆“保证书”，别的什么都没有。自融自保的骗局北京恒达信安资产管理有限公司原名“中海众源（北京）机械设备有限公司”，在2014年月法人代表变更为刘斌，公司名字也改为“北京恒达信安”。“慧融股权”原名“天恩金茅（北京）营销管理有限公司”，刘斌在2013年11月经变更成为这家公司的法人代表，此后，他将公司名字改为“慧融股权投资基金管理有限公司”，注册资金由1000万变更为3000万元。在投资者当时获得的“菏泽物联网”理财项目招募书上可以发现，原名“天恩金茅”的那家“慧融股权”属于所谓的“三农集团”旗下。当然，就像所谓的“中国物联网集团”一样，“中国三农集团”也是不存在的，也没有什么汇融股份集团有限公司，只有汇融财智（北京）企业管理有限公司，任殿国担任企业法人代表。而真实存在的那些公司，和“慧融股权”类似，都曾经经过数次变更，而他们中大多数都曾经是同一个法人代表“任殿国”。而这些公司都曾在2014年不同的时间发生变更，任殿国逐渐从这些公司的股东名单上消失，法人代表也转为他人。也就是说，任殿国及其关键人早就准备好跑路了。所谓的“三农集团”旗下公司，曾经涉嫌一起非法集资的“竹柳投资”骗局。后因违约，都分别曾被投资者和种植者告上法庭。那时候，任殿国还沉着地上诉。但现在，无论是汇融财智还是华夏物联、华夏盛威等……基本都在2015年开始异常经营状态。任殿国等人不知所踪。而也购买了“金利源”产品的投资者们认定，当时做担保的“东方宝利（北京）融资担保公司”的法人刘威材也参与了骗局，当时不是黑底白字写好做为担保公司东方宝利负有无限连带责任吗？后来，他们了解到，东方宝利也被刘斌买下。不过，目前从工商信息无法证实这一点。那么，人呢？ 但这跟平安真的有关系吗？还好刘斌没有跑。去年7月23日，在投资者发现利息无法收到后，找到了他。当时，业务员组织了一部分投资者去了慧融股权的办公室。刘斌讲述了事情发生的经过，并承诺钠连带责任，不会跑路，同时与一些客户签了延期合同。他还跟投资者保证自己也是被坑了，一定会帮大家把钱筹足，还给大家。一部分人相信了他，等待着。8月19日，刘斌再次组织客户开会，解释本金无法到位的原因。但大家已经无法继续相信他了，8月27日，部分投资者商量后，向亦庄经侦报了案。投资者们希望刘斌能讲清楚他或者任殿国与平安之间到底什么关系。直到9月8日，他们去北京市政府信访办的时候，遇到了“金赛银”的投资者。深圳金赛银基金管理有限公司的“非法吸储”骗局遍布全国，投资者多达两万余名，金额高达60亿。约1亿“金赛银”理财产品同样也是平安的业务员以同样的方式销售给投资者的。而“金赛银”无法兑付的事情也在6月左右集中爆发。和金赛银的投资者们沟通后，“金利源”和“菏泽物联网”项目的投资者们开始把愤怒的矛头指向了平安。对于他们来说，自己所购买的理财产品，相当于就是向平安购买的。事发之后，他们的第一反应就是直接去找业务员。起初，业务员们还都很认真地回答她们的问题。但久了，一些人就不耐烦了，说：“我们上一级让我们去做，你现在跟我嚷嚷，大不了我把佣金回扣给你。”然后，要么挂电话，要么就说自己辞职了。但陈萍觉得，我们当时是参加的你们平安组织的酒会、农家乐……是你们的业务员邀请了我们，你们口口声声说是平安主推，我们手里还有平安的资金监管协议。而你们平安的一些领导，我们都曾经通过电话，现在你们说这事跟平安无关？！一些平安的业务员跟他们说，这件事情就是我们领导让我们做的，平安营业部负责人多次统一给业务员培训讲解理财产品，经理们也常在晨会布置任务，要求完成具体指标。而事实上，这些业务员销售的产品并不仅仅是物联网、金利源或者金赛银，另外还有当初卖给他们“金鼎鸿”、“二机场”、“养猪场”、“中融信合”、“盛世久天”、“御葛园”、“山东华莱基金”等等理财产品。每一份招募书上都写着：监管银行“平安银行”。当初销售产品的平安寿险业务员声称自己不在平安干了，过去的领导电话也打不通了。在一些人的帮助下，他们拿到了一份资金流向记录，他们管它叫“账单”。他们找到了几个当时接触过的平安管理层的名字。“他们肯定收了佣金”，这是他们的想法，但现在他们自己是不能证明这一点。但可惜的是，这证明不了这些理财产品都是平安寿险销售给他们的。况且，平安表示，平安寿险的网站上并没有这些产品销售，这些都是个人“飞单”行为。以金赛银为例，平安并非金赛银相关产品合同的合同主体，也不是投资项目的合伙人、管理人等其他相关主体，平安并不承担金赛银事件的合同责任。他们认为，平安那么多个营业部都参与了，怎么能叫跟平安无关？但他们30多次维权，最终只造成了左宇恒所说的“和平安彻底断绝了通话的途径”。保监会、信访办、打非办让他们去找平安，或者找警察，而参与过金赛银案件的律师也告诉他们，这可能是最好的办法。2013年，保监会就曾经发布了《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》，第一部分“销售资格和业务规范”第（一）条规定：保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售非保险金融产品，经相关金融监管部门审批的非保险金融产品除外。”另外，该通知的第一部分“销售资格和业务规范”第（六）条为：“保险公司、保险专业中介机构对其从业人员违反本通知要求销售非保险金融产品的行为,要依法承担相应的法律责任和管理责任。保险公司、保险专业中介机构应当切实加强对从业人员的管理，要求其不得从事违反本通知要求的行为，并加强教育、督查、纠正、惩处，确保其销售行为依法合规。”因此，平安很可能只承担相应的法律责任和管理责任。这也是他们最后一次去平安大厦维权后，所得到的平安的回复：依法处理，平安会依法承担相应责任。事实上，大量的理财骗局中，做局者都会打着各种银行、保险等等大型金融公司的名字，以及各种地方政府的影子……这简直就是标配。就像那位所谓的平安的老师向他们推销“金利源”产品时，提到的“工商银行也会销售我们产品”一样。这实在是太容易麻痹投资者了。简单来说，他们不可能每一个人都能找到高层管理者去询问，他们能见到的最高职位的人就是xx营业部的经理。这位经理，对于他们来说，就是平安，她所说的每一句话都是代表平安……事情发生后，他们大多数人退了自己原本在平安购买的保险，尽管有损失，但至少能有点钱来应付眼前的生活。左宇恒把自己在平安集团下的所有账户都清空了，他觉得自己恐怕再也难以相信平安银行了。但那些将自己的房产、保单作为抵押，贷款去购买金利源、菏泽物联网的人们，却还得面临双重打击——钱不知道什么时候返回，而自己可能还要偿还贷款。骗局还在继续？尽管在菏泽市牡丹区的政府网站上，并没有什么“物联网产业园区”项目。他们中有十多位投资人组织起来，一起去山东考察。这时候，他们才了解到这个号称3亿的项目存在是存在，但投资只有3000万。正当他们愤怒、失望不已的时候，正好遇到任相争的公司也带着一批投资人也来考察项目，他们仍然在讲述这个所谓“物联网产业园”的故事，仍然在推销高收益率的的理财项目。这群愤怒的投资者举起横幅冲进会场。但现场一百来位准投资者，没有一个人相信他们。这让他们仿佛看到了当时的自己，甚至觉得有些可笑。当他们看到一家叫做“平安天鸿投资基金管理有限公司”的招募书还在继续发的时候，他们怒了。这家公司不仅名字里有“平安”二字，同时也打出了平安银行是监管银行的招牌。这是陈萍他们从一位平安业务员那里获得的。而这家公司承诺收益率最高13%，今年6月就开始出现理财产品到期无法兑付的情况了……他们觉得，为什么没有人来管管这事？为什么这么多的案件出来，那么多的人钱被卷走，赔付遥遥无期，但案件却还是在发生呢？一年多了，他们听说，经侦在这几个案件上的人力已经从十多个人减少到2、3个人了，这让他们非常绝望。左宇恒组织大家按照不同的业务员，组成不同的小组。并且组织大家直接向经侦询问进展。“我们必须自己做点什么。”他们在群里互相鼓励。刘芸（化名）可能是他们中最年轻的一位，多年来打工积攒下来的20万就这样没了。她说：“我觉得什么都没有了……”本文为“好有财”原创，未经授权不可转载谢谢!大家一定要注意了,咱都不容易,小心驶得万年船啊!
大家是要小心一点，这些片子的手段真是层出不穷，但是他有千变万化，我们要有一定之规才行。在融资过程中我们一定要把握住一点就可以：在资金到位之前不要给对方一分钱。投资公司让你们做这个做那个，指定地址指定公司的一律不要同意。真的需要提供材料资质也要我们自己找有相关资质的公司。对方提出所谓的考察费之类的也不要答应。
你真可爱 谢谢你发的 提请大家注意
融资圈里骗局太多,有许多受害者,有机会揭穿骗局,真是惬意!
谢谢啊，这个对我有用啊
谢了！难怪个人行为的真项目反而没有人回应。
版主置顶啊！支持！！！
当中国的奶制品行业因三鹿事件受到重创后,又在网上看到这条消息,在物质日趋繁荣的今天,行谝之风竟如此猖獗,令人怀疑在中国是否真能建立诚信营商环境!
呵呵，谢谢版主的提醒！外资金融机构进驻各地，必须有中国人民银行认证的资质，看它营业执照登记的内容，再看商务部备案的号码，即可知道真伪！不要贸然的信任即可！
凡是对方要求你必须付费找他指定的所谓会计师事务所、律师事务所或其他投资公司搞什么尽职审查，等等，都可以列入疑似骗子之列。这些可能是必须的工作，但费用应由对方负担，或者谁请谁负担；第二，现在该方式成了骗子敛财的手段，正规投资公司应当更正所谓的行规，你可以将相关成本转嫁给需求方，但应当是在成交的基础上。
請樓主到各融資有關的小組轉貼一下本帖哦
投资做DD调查从来都是投资方先付费的，如果投资成功，才计算为资金成本的，所以要钱的，谈都不用谈。
要这要那来要求支付费用的百分之百是骗子，真正的投资者接待费用都不需要你来支出的，其实只要有眼光这是容易识破的！
我是作咨询的，就是要收费，总不能自己带粮草帮他人挣钱吧
我想找一家不收费的律师事务所，我有一个投资项目要做法律建议书。多谢了
是不是有90%之多不清楚，但是对那些投资公司、投资业务还是心有余悸的。
08年我去谈一个投资项目，开始是一个苏姓业务员跟我联系的，到他们公司后引荐了李姓总经理，李写个条子让去找一个法国什么投资公司北京代表处的刘姓经理。
几经周折、奔波，找到后刘让找张姓经理谈，介绍项目后，张大谈此项目的光明前景，未来收益远超出我的想象，正当疑虑渐行渐远之时，张姓经理适时地给我推出制胜之“天龙八部宝典”，先做个商业计划书，然后他帮忙把*******元的投资搞到，打到我的账户。
幸亏我去伪存真，认准一条，天上没有白来的午餐，及时悬崖勒马，才不至于万劫不复，现在想来，唉，一声叹息，一个成功的“越狱”，嘿嘿……
你太年青了，现在中国12亿人口，估计有10亿人在做投机生意。项目是你的吗？保证不是，只是想在中介上提点罢了。我说点不礼貌的话‘活该’。记注一句话；没有免费的午餐。
有一位律师提出要帮我做一份法律文书，我十分感谢。但是我要付款，因为我不相信现代经济在不收费的情况下就付出劳动。
现在有一大部份人想挣钱，投股票吧害怕，投黄金吧没钱，做什么？做些帮人家跑项目的差事没准能挣上投黄金的本钱了，于是奔走呼号，可是事与愿反，就恨天骂地了。劝你一句话；外财不富命穷人
可以这样说，目前的骗子公司的确不少，但是不能以偏概全就说所有只要要钱的都是骗子公司。一般做项目是这样，有不少投资公司也许实力真的很强，前期的费用都可以不要，但是企业或者融资方要记住，分险和收益是成正比的，你前期承担的分险小，那么你后期付出的代价也会高，如果你前期承担了一定的分险，那后期的谈代价也会掌握一定的主动权。本身大家做项目都是希望双赢的，能够彼此都共同担当一些分险。有些DD的确是投资方必须要求的，那会计师、律师愿意免费的不多，最多是前期可以少收点费用，有一点例外，那就是你的项目真的是香饽饽，别人都抢着来投，那你可以选择零成本融资，否则对于那些急需资金的企业还是要慎重考虑因为自己的过于谨慎和“一毛不拔”而会不会浪费好的机会。其实关键在于融资方要对提供融资服务的机构做一个详细的了解，比如对公司情况，对以往案例，对核心人员的背景了解等等。然后综合评价自己的融资方案可以承担怎样的成本，这样去谈成功的概率就比较大。市场始终是供需的平衡体，对于非常好的项目，当然我们前期也是不收费的，但是对于那些不是特别好的项目，但是他们有强烈融资愿望的，也会考虑适当的成本因素，比如DD的部分费用。
真是难以想象，有那么多陷阱。。。社会需要净化！
自古以来，从三皇五帝，执政者无一不讲净化。净化什么？是风俗？还是劣根性？你想净化什么？本人认为，首先净化自己，只要自己无所求，无所欲，你要求社会什么？社会就是社会。他是自然界。如同猫和老鼠一样适者生存。
这个问题，一要靠政府的打击力度，二要靠朋友们自己的定力。我们面对的就是一个花花绿绿的世界。只要把心定稳，走到事物的后面去看，去仔细观察。你就会发现那些骗子在你面前表演的是多么的可笑。关键两个字“勿贪”。北京的会员帮助点评一下黄四有个美中发展集团。
做到无欲无求，那是道家境界了。勿贪还是我等应该注意并可以做到的，再擦亮眼睛，那就最大限度避免上当了吧。
总有些聪明人根据新时期的情况，发明些新的骗术！！！！高明！！！！！！！！
金融危机，大家小心的好！！！
总之现在社会上的所谓的项目投资，哎。。。基本上是在忽悠，那些人的演技太差，总是要钱，大家记住：在对方钱没有到你的帐上的时候，一份钱都不付，就对了。
真有意思,第一次上网就看到大家的发表这么強烈。最近有个朋友要我找一些需要资金企业为他们放款,放款前不需企业一分钱，只需银行平时需要贷款的资料，放款额度高达一亿，我的任务主要找企业和所需的资料复印件,这是否可信呢？请大家论一论。
回答；朱先生（女士）我个人认为不可信。讲个笑话；我于2006年在北京地区一正在投资扩建的民航支线机场与朋友喝酒，突然有二辆A6闯进机场。我们不明来者何人，如此大胆？于是下楼观看。经过二分钟交谈了解到（您想我见到了谁？）原来是孙中山先生和他的新秘书来访。理由是；孙中山下山解放曾经存在国外的大额民族资产，数万亿美元。此次来访是为本机场投资100亿美元。结果我们很有礼貌的给孙中山敬了礼，再见。过了二个多月在北京法治进行时节目上看到此人。笑话。
有保函和直存款资金。投资营业3年的企业，年利润1000万元以上。
我是一家旅游开发的，在北京去了无数家投融资公司都是假的，有时我会把名称提供给大家，现在大家更要注意了，现在有的投融资以改变手法，前期不收费用，但他要求项目方把所有手续做完善后，他们去融资，融到资金后不给项目方，自己用这些资金做自己的事，然后找理由把项目公司推走，南京亚博投资公司法人徐顺发就是这么做的，朋友们要注意这家公司，
投资融资成功是百里挑一的事情!记住了,成功率1%,如果经过专业机构初筛,在筛出的部分项目中能达到5-10%是很好的了!不要以为缺钱的就是项目!也不要以为需要钱就会有人投!没有掉馅饼的事情!但是,真正的投资公司也是很多的,太多了!!!没有对投资起码的常识当然会走很多的弯路!
我同意张维蓉女士的看法，世界上缺钱的太多了，想挣钱的比钱还多。我说过一次了，全中国14亿人估计有十亿人在经商。打工的工资只能养家糊口，当个小老板生活能小康。不安心度日，想挣大钱，于是做项目跑批文，没钱就跑融资，（立项时就没钱），要不就替人家跑项目搞融资（可笑的是跑了半天两头都不知道你是谁）结果事与愿反就恨天骂地，太可怜了。都知道分众融资，可谁知道分众老总跑了几年，花了多少钱？一场高尔夫球有意的就输十几万，吓死了吧？劝君不要恨天骂地，老老实实过日子比什么都有强。
还有一家，只不不总裁已经跑美国去老，骗老全国400多家代理，资金达20多亿：华夏商品现货交易所有限公司。我就是其中的一个代理。天子脚也一样，看来天下乌鸦都是一般黑哦
看来还是我们国家的制度缺陷多，管理制度不健全。
首都、看来是走在全国前列，但一定要记住，不能轻易相信容易得到的东西，越跟进越受损……。那国家的职能机构是干什么的？
天下没有免费的午餐，天上不会无故掉下免费的馅饼。
很好，也希望大家把能够知道的添加上，给他们曝曝光也好，北京市工商局的局长该撤职才对。
jibenrenke
我是作咨询的，就是要收费，总不能自己带粮草帮他人挣钱吧－－－投资做DD调查从来都是投资方先付费的，如果投资成功，才计算为资金成本的
可以这样讲；恨天骂地的大部分是跑项目跑资金的街头中介人，二十年前集中在北京的沙窝，现在集中在北京前门地区。能耐大了，住地下室，吃方便面，每个人都能作上百亿的项目。
朋友们：不论什幺样的融资机构、不论它在海外如何、一：此机构应有〔中国金融认证中心〕认证的各相关的资质等证。二：在大陆有那些业绩、三：它的从事金融的人员应椐有资格证书、
金融行业内，很多人是唯利是图的，公司更新换代也很快，打一炮换个地方的很多，投资要谨慎啊。
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防不胜防，名字天天改
同意杨兵的说法.关键是自己要看清楚.多方面考查.一棒子打死一船人,是不应该的.
你的数据有问题！不是90%而是99%！
看来你受骗不小，“活该”"自找“。
做融资，真的假前期都是收费用的，如果真的不收费用，假的怎么骗！如何判别，就是冷静思考一下，自己是不是在做梦！好的项目不用出来这么找钱。自然有钱找项目方！楼主只是说了一面就是假的投资方太多了，这个没错！可真的融资项目方就多吗？去到项目当地才发现，原来是想圈钱的，不过那也是做梦！现在我发现太多跑中介的人，可有太多对基本的金融融资知识都不了解。就明白一点，前期要收费！要想穷，做金融！只有专业和有真实的资金在你背后，你才能在这一行挣到钱！
北京的 外资投资担保，我肯定百分百是骗子，
史先生看来是受骗伤了心,可以理解.但要总结教训.天上不会掉面包.
中国十四亿人口,想发大财的有十亿(周周都想),跑项目跑融资的比项目多.中国投行才出世几年,就像82年人人都买卖21寸电视机一样.可大浪掏沙有几人生存?投行发财,于是一哄而上,刘姥姥听说也上了.不交学费想在大浪中生存,难啊
谢谢！大家在融资时一定要擦亮眼睛呀！
我去武汉考察先期考察一个项目、项目方开始提供我们飞机票、到了哪里给住下后给我们往返费用每人2000元（事先约定好了）、我发现项目法人自己招待费还是向别人借的钱（项目法人是什么浙江人、但借给项目方这个人的钱一直钉着我们三人、我们很不自在、银行是借钱这个人的关系、借钱这个人是武汉人高格子1.18米、他说银行可以和他们配合借款、后来一直没见银行出来见面、等了三天、我想银行不可能看见他们穷光旦企业法人帮助接款了、我们三人协商下就想走、但穷光旦企业法人和借款这个人说我们不能走、再等几天、后来我们答应他们再留一天、一天过去了、也无法见到所谓的银行人员出来见面、所以我们决定要走、但他们不让我们走、被借钱这个人又叫了几个人在酒店房间把我们包围起来了、不让走、他们说如果要走家我们赔偿10万元给他们、在这样情况我们想报110了、可是我们三人连手机都把他们关闭了不让打本手也拿走了、我们要走的话叫我们负责赔偿他们的损失、往返的飞机票招待费、住酒店等等的费用10万元、我们想这么穷的企业家我们把往返飞机票给他们算了、后来有一个人让我们走、几个人还是不同意让我们走、后来停了几个小时、又叫一个人来、哪个说银行能出来就出来了、三推四说明银行不配合了、这个人讲了一句后来才让我们走、哪天晚上我们三人自己找个酒店住下了、第二早晨做飞机回来了福州、所以我在这里说一句千万不要与穷企业家打交道、和黑社帮性质的企业家打交道危险、差点连生命受到威胁！！！
谁说没有人先工作再拿应该得的钱？有那一个公司先付工资让人为其工作的？工作出错误还得扣费！
总的来说，融资方包括项目等多是真的 ，银主基本上多是假的，没有钱的，多是一些骗吃骗喝的，而中间方是最为难的人，两头不讨好，尽量不要去搞这些东西，我们公司也被所谓的银主骗过，所以要小心
建议您的项目质量如果过硬，就找知名的投资机构。项目好的话，投资人不会稀罕这些小费用，甚至都会抢着上的。我只见那些有底气的企业家。
看了这么多精彩的发言真是受益匪浅!个人观点中国现今的社会有一种经济快餐的惯性思维!就是说很多人都想速成!例如所谓快速致富，幻想一夜暴富，投资有巨大回报的项目等!另一方面很多人都不想自己出钱，只想别人出钱，自己不但风险，只想别人担风险!我们的战略正相反，我们用十年磨一剑的坚韧努力来打造我们的巨型系统，首先是建立巨型人脉系统，这个投资是最具回报的投资，朋友的资源让你受益一生!!!
国家工商管理机构和金融管理机构都有责任，因为他们没有通过媒体渠道公报每年的审查结果；提供写字楼的物业管理机构也有责任，没有全面审查租房资质，付钱就给房。主要是这些原因，给骗子提供了诈骗的商机。呼吁监管机构每年在互联网上公报审查结果，同时呼吁受骗者通过各种途径包括到工商机构报案。长此以往，骗子机构就会越来越没有容身之地了。
我是专做贷款的.对融资的事情也另略知一二,供大家参考.一般是这些骗子公司要让你做商业计划书,可行性研究报告来骗几万或者十多万.即是你有这些东西,他要说他们投资公司不认可,或都级别不够什么的,让你重新做.就是你不要听他们的出这些钱了.融资是要这些东西,但我了解的真正投资的并不是这样的,你自己找是可以的,他们只是认级别,或者自己就有专业的评估团队.还有一点特别明显的是这些骗子公司注册都是美国,法国,加拿大什么公司,这样注册是因为外国注册公司太容易了,行骗了也不好查.大家也看到了这些骗子公司都加一个冠冕堂皇的外国名字.其实大家仔细想想,融资那有那么容易.全国有那么多项目,说句不好听的,就有在你眼里是个宝,在别人眼里可能一文不值.公司具备一定的实力才行.要么就拿出反担保物来.能给你的钱也就是担保物的几成.要不你就找个担保公司给你担保,费用不低而且担保公司也是要考察你的还款能力和项目运作情况的.担保公司是要承担联贷责任的,他可不会给没把握的项目担保.你站在投资者的角度上看问题.他们要把风险规避到最小,就是你的项目陪了,他能收回资金,要不能投吗?现在骗子的手段越来越高明,所以还需要大家多站在投资者的角度来考虑问题.
下面是我们贷款对风险的一些把控,我觉得对融资也会有用的.先拿个人的来说,因为大部分还是愿意贷给个人,因为这样好收回资金.需要夫妻双方都同意拿能上市交易的房子作抵押,一般按评估价值的五六成给放款.还要做公证.真的钱收不回来,有权处置你的房产.走银行贷款或变卖都可以.这样才能保证我们的钱不会打水漂呀.还有风险师会在跟你聊天当中摸你的低细,看你这个人的人品,还款能力等等.不要在他们面前刷小聪明,他们的眼光都很毒的.你是个十分好的人,他也会把你想成七分坏,他们的理念就是把眼前的这个人当成骗子.企业贷款就更不容易了,一般是拿开发的土地,在建工程,或楼盘也作抵押的,土地,也是做商业性或住宅.工业用地很少很少的.也是要办里抵押手续的.按评估价值的四成或都更少给你放款. 而且点位都不低.
如果大家找不到真正的投资人可以找担保公司.出名的担保公司专做担保.小型的担保公司也放款.大型的担保公司交少的保证金,少的也要交50万的保证金,是按保证金的额度来担保多大额度的贷款.能给个人放款的就是担保公司的老板. 他们手中少说也有几百万,多的几个亿.真正有钱的人做人都很低调的.入行才知道有钱人是那么多,而且担保公司是他们投资的一小部分.
吴英案开了个好头，有融资诈骗，就会有投资诈骗，只要各位掏了所谓的前期费最后没有成功的，都可以按照诈骗罪到公安机关进行报案
各位担心的问题或现象每天都在发生，因为这是在神奇的国度里。呵呵。
我看了半天，也想说两句，我看到大多数都是在指责投资方是骗子、中介方是骗子等等，融资方为什么不扪心自问？你自己的项目是绝对靠谱吗？当融资成功后你们对投资方、中介方的承诺兑现及时守信吗？在运作的过程中你们敢确保没有做过对不起中介事情吗？没错，有很多投资公司和中介是虚假的，但是又有多少项目是绝对真实的？打铁还需自身硬！如果没有那多虚假的项目哪里来的那多虚假的投资公司和中介？是虚假的项目给了虚假的投资公司和中介生存的空间。不要去评论别人，把责任都推给别人！先反躬自问，坚守承诺！然后擦亮自己的眼睛就可以了。
这些公司我的建议是他们来项目方考察，我们别去，再就是千万别提供前期费用，看他们怎么骗？
还是找些业内有名气的公司安妥些，没怎么听过的公司碰都别碰。
99%都是骗子。
我也是投资顾问公司，但不是骗子。我个人认为北京投资顾问公司有很多一部分只能算是超范围经营。但不会有那么多得骗子吧！
老天！我05年时就曾和名单中的几个公司打过交道，当时感觉不大对，就没继续往下谈，多亏我当时留了点心，咨询了一位朋友高，他提醒我注意前期费用上对方使诈，所以我退出了，没想到他们真的是骗子啊！作为项目方真的不能凭对人的感觉来草率融资！小企业最该做的还是一步步稳扎稳打，逐步成长。
我看还是缺乏扛旗的人物,我觉得有真诚为社会创造价值的人就应当跟一个真实可靠的投资公司合作按统一的无欺骗行为地进行投资活动.小投资公司也别急功近利,耍些有损项目方利益的伎俩.我正在寻找真实的资金组建真正造福百姓的投资团队,敬请热心的朋友指引,介绍真正的投资公司.
在这里真是受益匪浅啊，大家的态度也是很明确，看来骗与不骗和到底谁骗了谁全要靠自己的洞察力了，资金和项目对接成功就不叫骗，哪怕是骗成功的也就不叫骗了，只要是没有成功就是在骗，不管是融资方还是项目方，真实的资金和项目都有，这就要看怎样去伪存真了，不要怪别人，要怪就怪自己好了。我也是在给政府做招商引资，希望有真实资金的朋友多多探讨和交流。同时希望做到真正的互惠互利，共同发展。
什么样的人与什么样的人在一起合作！只有骗子才说骗子是骗子！
其实还是知识不足惹的祸。惭愧！我目前受朋友委托在国内寻找合资公司的合作伙伴合作高科技孵化器和风投基金，外方出资90%，纵然如此，两边都是朋友，我必须步步小心谨慎。多方求证仔细做事，一定要确保没有任何一方受骗受损，这样才能确保我自己的名声信誉啊！
拿钱出来才是硬道理！骗钱能骗到你？不拿钱出来什么都扯淡！资金和项目要对接上才行！不能盲目说骗子！我们这边知道的手头有钱的人想找项目的很多，也没觉得是骗子呀！
还有北京金盛宏源，不管是什么项目，都发给对方一个商务邀请函，然后说公司除了考察费之外，什么费用也不收。接下来就是来考察一下，然后叫你去做评估，然后又是尽职调查，这些费用相当高，说什么评估不是他们收费的，尽职调查也是律师事务所收费的，不是他们公司收，但是这些公司得他们认同才行。这不是假的是什么呢。
你还落了几个。
暂时就补充了俩还有个什么新西兰图腾基金
你才知道。金盛宏源是家骗子公司啊。
好吓人了,我上班的公司就好是个投资公司.最近在搞什么中小企业融资难的问题.还跟福建商会联合开了个什么培训会哟.这样的企业可信吗?心头有点悬样!
北京的骗子投资公司超过3000家，你这里才写了多少点啊！
我个人的感觉，无论国内还是国外的公司，如果一开始谈的时候项目方问问他们做过哪些你这一行业内的投资，就可以分辨出大概情况了。真正的投资公司都会有一些投资的，即便是保密也是有一些可以拿出来说的。如果公司开了几年，一个成功案例都没有，那还是不要谈了。因为至少说明他们经验不足，即使有资金，也未必会真的给你。如果说出投资的产业的名字，项目方就可以去核实了！
在当今国内国际经济不景气的情况下，不乱投资就是最好的投资
见到的太多了，数不清
北京的确能忽悠的比较多！哈哈！遇到过一次！
出来混的，迟早要还的—借用一句台词与大家共勉
还真的就是这个样子
真好多啊！！！金融咋骗啊
各位请谨慎再谨慎，切忌
有感受。我以前在北京接触过
真的很多，我这次也陪朋友被骗去香港了。他们在香港临时租用的会议室里每天都接待好几批大陆公司。一家公司收差旅费2-4万元，不少赚钱。
北京骗子多如牛毛！如果仅仅是做项目投资的，大概基本是不靠谱的公司！我接触过的有实力做项目投资的公司，人家一般不会在网上找项目，他们水很深，上面都有人，基本是跟政府直接合作，比如北京某投资公司在民族饭店内办公，人员10来个，背后老板是某权威领导夫人，他们项目投资一般都通过政府。如果是私人投资公司（做项目），一般他们背后都有实业公司，比如山西的煤老板。。你可以让他们展示下他们的实业公司。如果是想找股权投资的，找风投的，最好找央企下面的公司，比如中科院旗下的中国科技产业投资公司等等，这些都是靠谱的公司，这些公司不用你交钱。总之我们在寻觅合作时候，千万别急，捂紧口袋方为上策。
金钱诚可贵诚信价更高若为诈骗故两者不可抛
看到这帖子，就想起上次南京保源坤，又是叫保证金，律师费，风险评估费的。损失不少，早看到这个帖子就好了。
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