非法套取住房公积金可判徒刑
<input name="hiddenField2" type="hidden" value=" ( 16:21)">
&&&& 近期，广州市单位和个人骗提住房公积金的违法现象有日渐抬头之势。2009年3月，增城市发生8起使用伪造材料、伪造公章违法套取住房公积金案件，广州住房公积金管理中心增城、花都办事处已向公安机关报案、向职工所在单位通报情况，勒令当事人退回全部金额。他们已经在住房公积金管理中心的个人档案中留下了不良记录，中心还将依法追究其违法套取住房公积金的法律责任。&&& 伪造公章骗提最高判十年&&& 有关单位或个人因违法套取住房公积金而伪造、变造、买卖公文、证件、印章的，涉嫌构成伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，情节严重的，最高可处三年以上十年以下有期徒刑。而有关单位或个人因违法套取住房公积金而伪造、擅自制造或者出售伪造、擅自制造的发票的，涉嫌构成非法制造、出售非法制造的发票罪和非法出售发票罪，情节严重的，最高可处二年以上七年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。&&& 虽然没有上述情节，有关单位或个人为牟利而协助他人以违法套取住房公积金为其经营业务的，同样是虚构了法定提取公积金之事实，涉嫌构成非法经营罪，情节严重的，最高处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。住房公积金享有人如果使用了为违法套取住房公积金所伪造的各种证件，仍然会被处以十日以上十五日以下拘留，并处一千元以下罚款。&&& 拿“自己的钱”也可能犯法&&& 在案件中，一些涉案人认为公积金是自己的钱，不拿白不拿的思想是造成骗提公积金案件发生的最根本源头。&&& 根据《住房公积金管理条例》规定，住房公积金是国家为支持职工买房的一种强制性长期住房储金。在建立公积金制度时，一定范围内的个人缴交的公积金账户不需要缴纳个人所得税，所以实际上国家为此让渡了个人所得税的利益；另一方面企业要为个人缴交住房公积金，实际是减少了企业利润，而机关单位直接由财政拨款，所以国家也让渡了财政利益。国家通过让渡部分利益而建立的公积金制度，实际上增加了职工的可支配收入，所以老百姓在取得这项权利的时候也要让渡该产权的可支配权。& (zfgjj编辑)
处理 SSI 文件时出错套取公积金100%成功? 公积金假手续套现情况调查
来源：北青网
■街头马路上的公积金套现小广告■本版摄影/本报记者魏彤
　　调查显示，近期又有不少公积金缴存人
　　开始热衷通过假手续套现住房公积金———
　　“既不买房又不租房，又想把公积金账户里面的钱取出来花了？一天搞定，不成功不收费！”在百度的推广链接中，只要输入公积金三个字，弹出的不是公积金中心，而是几十个专门帮人套取公积金的推广链接。调查显示，调控背景下，不少公积金缴存人开始热衷套现住房公积金。业内人士提醒，利用假手续套取公积金极有可能上中介的套，最终影响信用记录
　　■中介称“套取公积金100%成功”
　　记者接触了一家代为套现公积金的机构，业务员告诉记者，目前比较现实便利的操作方式就是用租房方式提取公积金。“我们给你准备手续，然后你就去单位正常办理就行了，100%能够成功。”
　　“我们会给你提供租房合同、房租发票、完税证明，有这些就能够正常提取，其他的就是填一些表格和材料。”销售人员让记者安心，他们提供的发票都是真票，绝对不会有问题。整个手续办下来，如果提取金额小于15000元，他们收750元；如果超过15000元，他们收取4%的佣金，而且是事成之后收取。
　　比如要套取5万左右的公积金，中介就会帮你准备4200元每月的租房合同，再给你开好票和证明。有了这些材料，加上单位开的材料，中介保证，一次通过。
　　“你只要在淘宝店拍下我们的‘宝贝’，支付宝交易，到账后确认收货。”中介告诉记者，他们常年的业务关系，能够很轻松从公积金中心查到客户是否取款成功，加上支付宝交易，他们根本就不担心有人跑单。
　　■淘宝“公积金套现店”多达数百家
　　看见记者略显犹豫，销售宽慰道，“放心，在我们这边办的没有一宗失败的。”“我会不会出问题上了公积金中心的黑名单什么的，造成以后不能公积金贷款吧？”中介表示，完全不用担心，目前也没有这方面的政策。
　　按照中介的说法，他们公司每年都要办理上千笔提取业务，如果按照每笔收费元来算，仅这一项业务就能带来数百万的收入。“做这个有多挣钱，重点在于你的票是真是假。如果真上税，一笔业务挣100块钱手续费，那就是个辛苦活儿。”一位业内人士告诉记者，大部分套现公司提供的都是假票，偷逃的税款成为他们最大的利润。
　　在淘宝上，专门负责套现的网店有几百家，其中已经有不少做到了钻石级，仅店小二就不下10人。“你套取公积金，只要你敢不给中介费，人家一个电话就能去公积金中心举报你，所以没有人敢不付中介费的。”
　　■“公积金套现”存信用风险
　　调查显示，公积金套现热之所以再起，是因为调控背景下不少人延迟了购房计划，而另一方面，通胀背景下，他们中的很多人感觉公积金存在账户上“死钱不能变成活钱”不划算。但多位业内人士提醒，“假手续”套现公积金有风险。
　　业内人士告诉记者，如果要走买房这条路套现公积金，就需要一系列的造假。但因为现在房产信息都上网，几乎不可能成功。另外，房屋过户等手续会产生税费，为了一点公积金而如此操作根本不划算。
　　相对而言，租房这一通道最为简单。在公积金提取条件中，有一条规定，房租支出超出家庭工资收入5%就可提取公积金。这实际上成了套取公积金的便捷通道，因为在北京这样一个高房租的城市，5%极容易突破。
　　目前来看，北京不同区县公积金提取的审核严苛程度不同，其中城区中朝阳最为严格。一般而言，要在朝阳套取公积金，中介都要收取7%-10%的中介费。这是因为假票在朝阳基本没有机会过关，中介只能上5%税换真票。
　　一般中介费少于5%的基本都有猫腻。因为正常房租税点就要5%。有些中介还以税金返点来证明自己低价合理，如果听信则后患无穷。“你提交的材料都会留档，你下次办理公积金贷款等业务时，公积金中心有可能翻阅你之前的材料，到时候被发现是假票就别想贷款了。”
　　■管理部门：假手续套现查处难
　　住房公积金，是用人单位为了保障员工住房问题，每个月按照员工的工资比例，付出一部分钱，单独存到该员工的独立账户（专门用来缴纳公积金的账户），员工也从工资里扣除同等的钱，一并存到这个账户。它是按月缴存，并只有当个人满足买房、租房或装修等条件时才能够支取。
　　为了把死钱变成活钱，不少人造假套取公积金。但对公积金中心来说，他们也很无奈。“我们不是执法机关，能做的就是严格审核材料，只要他的材料真实、单据相符，我们就不能不划钱。”北京住房公积金中心一名工作人员告诉记者。
　　对公积金中心而言，现在唯一能够把关的就是严查发票。2011年底,北京住房公积金管理中心、北京市地税局、北京市住房和城乡建设委员会三部门联合发布《关于解决利用虚假证明材料提取住房公积金有关问题的意见》,指出要更加严格查处违法提取公积金的现象,但这一《意见》举措不多，主要的还是查发票。
　　■套取公积金是否犯法？
　　根据相关的法律及现行的《住房公积金条例》规定，住房公积金应当用于职工购买、建造、翻建、大修自住住房，任何单位和个人不得挪作他用。有关单位或个人因违法套取住房公积金而伪造、变造、买卖公文、证件、印章，情节严重的，最高可处3年以上、10年以下有期徒刑。
　　即使没有伪造证件等情况，只要为牟利而协助他人以违法套取住房公积金为经营业务的，同样是虚构了法定提取公积金之事实，涉嫌构成非法经营罪。
　　“但目前来看，通过租房手法套取是钻了公积金管理的空子，更像是擦边球。”业内人士告诉记者。现在各地对套取公积金的打击力度也不一样，但对大多都是警告、黑名单等软性处理。
　　以大连为例，骗取公积金被发现，不仅要在规定时间内归还欠款，还会被取消一至三年的公积金贷款资格。而广州、南宁等地更为严苛，一旦发现用租房名义套取公积金，一经查实，将被记入公积金中心不良信息系统。
　　目前北京的相关规定是，如果单位违反规定，提取职工住房公积金的，由公积金管理中心责令单位限期退回所提金额。个人违反相关规定，虚构提取条件，由公积金管理中心责令限期退回所提金额。
　　十二种可提取公积金的条件
　　(一) 购买、建造、翻建、大修自住住房的；
　　(二) 离休、退休的；
　　(三) 完全丧失劳动能力，并与单位终止劳动关系的；
　　(四) 出境定居的；
　　(五) 偿还自住住房贷款本息的；
　　(六) 房租支出超出家庭工资收入5%的；
　　(七) 生活困难，正在领取城镇最低生活保障金的；
　　(八) 遇到突发事件，造成家庭生活严重困难的；
　　(九) 进城务工人员，与单位解除劳动关系的；
　　(十) 在职期间判处死刑、判处无期徒刑或有期徒刑刑期期满时达到国家法定退休年龄的；
　　(十一) 死亡或者被宣告死亡的；
　　(十二) 北京住房公积金管理委员会规定的其他情形。
　　如何正规提取公积金
　　现阶段，公积金提取依然是“对公业务”，公积金管理中心尚不接受个人提出的申请。所以如果符合提取条件，申请人需将身份证、租房合同、发票、完税证明交给所在单位的公积金业务部门，并填写提取申请，由单位统一向公积金管理中心提出申请。公积金管理中心于受理申请之日起3日内作出准予提取或者不准予提取的决定。
　　搜狐焦点二手房看房团 双井地铁房距CBD仅一站之遥》》》
21033元/平
35222元/平
49932元/平
29761元/平
23271元/平
大家都在看新闻热线: 4&&&广告热线:1
公积金套现五大手法曝光 违法套取公积金最高判10年
广州一城管人员为了从自己的公积金账户里取钱，轻信“中介”协助做假证件，最终取不出来，还被判了刑，这一案件引发人们对公积金提取套现的关注。记者调查发现，如今不少小广告、网店甚至打着“公积金业务咨询”、“公积金代理服务”的旗号，提供所谓的“公积金提取服务”。记者昨日从市住房公积金管理中心获悉，近期，扬州住房公积金管理中心配合住建部开展“违规套取住房公积金问题”调研工作，而这份调研报告也曝光了公积金套现的“五大手法”。.cn/
手法① 虚假异地购房手续套取
2010年的2月，市民胥先生通过虚假购房的手法，自己花8万5千元“购买”了自己25平米的房子，缴了850元的契税，提取了9000元的公积金。而最终，这笔款项被追回。市住房公积金城区管理部主任薛峰告诉记者，由于一手房都要在网上备案，在网上可以查到备案号，所以更多的人是把目光瞄向了伪造二手住房和异地购买住房的材料。
“我们通过公安部门了解到，在街头或小区等张贴小广告代办公积金支取的主要通过以上方法。”市住房公积金管理中心业务处处长徐建国告诉记者，前者由于异地房产不联网，不方便查询，有的城市凭备案合同在当地的房产网上也查不到购房信息，考证难；后者是因为公积金管理部门对于异地还贷真实性比较难控制和将职工支取的住房公积金不能直接汇至职工的贷款账户，汇入还款账户，会被截留提取。
手法② 真购房，假结婚
“一个市民买了房子，然后他和某人假结婚，以购房的名义提取配偶的住房公积金。这样的‘克隆结婚证’我们也已经发现了”，薛峰告诉记者，这种手法，套取者提供真的购房手续，再依据购房者的信息，办理相应假结婚证、假户口簿，构建虚假婚姻关系，从而以配偶的身份提取自己的住房公积金，由于公民的婚姻关系涉及隐私，住房公积金管理中心工作人员很难进入官方网站去甄别真伪。
手法③ 中介非法经营套取公积金
徐建国告诉记者，这样的手法一般有两种方式。一种是，中介公司将收购的小套住房与委托套取人之间频繁交易，随意提高交易价格，套取人持全套合法有效的购房手续来提取住房公积金，甚至于一本房产证上有两个以上互不相干的共有人。购买人还可以支取其直系亲属公积金（最多一个购房人支取六人），可谓“小投入大产出”。
春节前后，宝应一家劳务公司先后转入了10多名员工。他们的特点是都是持南京身份证，都是在南京有一定的住房公积金余额，都是在中介公司运作假就业、将南京的住房公积金转到宝应后一两个月离职，根据扬州支取规则，这种情况可全额支取住房公积金，中介公司正是利用了两地政策差异套取公积金。目前，宝应分中心已约谈了该公司的负责人，并且暂停该单位所有外地户口的新进人员住房公积金的转入工作。
手法④ 开发商帮助套取公积金
市住房公积金管理中心同时披露，某些房地产开发商为其所谓的“关系户”出具购房合同、预收款发票等材料，待套取成功后再收回注销合同；更有甚者，遇到公积金管理部门要求转账提取的，开发商就通过自己的售房款账户帮助套取人“套现”。
某些部门工作人员为套取提供便利
记者了解到，提取公积金需要提交一定的审核材料，如房产证、房产交易发票、建房许可证、银行贷款余额证明、配偶关系证明等材料。实际工作中，某些审核发放这些材料的部门工作人员，就利用手中权力，为自己或他人套取公积金提供便利条件。
“有的人向我们递交了贷款材料，但是我们在银行根本搜索不到借款人的贷款，这笔贷款显然就是假的。这几年我们已发现多起银行部门出具的虚假贷款余额表和乡镇村建办出具的虚假建房手续。”薛峰说。
套现网店数百家
“服务费”高达15%
最近，市民钱先生满脑子都是同一个念头，赶紧把自己的公积金账户中的1万多元余额拿出来。但由于不符合提取公积金的要求，他竟然打起了公积金套现的主意。不过，他也很忐忑，找小广告或者网店真能套现吗？记者调查，在网上，这样的“套现”卖家还真不少。本报记者 金鑫
套取公积金网店有数百家
记者发现，一些代办住房公积金非法套现的地下公司利用街头小广告、短信、设立网站和淘宝网店暗地里四处兜售业务。在淘宝网上，记者发现，一家北京的淘宝网店就打着“公积金咨询”的旗号，其“宝贝详情”宣称可专业代办住房公积金业务。而当记者打开其“评价详情”就发现，这就是一家不折不扣的提供公积金套现的网店。而记者发现，这家网店最近30天成交量有273件。
记者在百度上搜索“公积金套现”这样的关键词，发现，不少卖家都有小广告，而且甚至还直接留有电话号码和QQ号。
中介“真”过户“假”交易
记者在百度上搜索“公积金套现 扬州”，第一个页面就是“扬州公积金提取，肖义好投资来帮您！”的广告。记者发现，这家南京公司宣称“不成功不收费,成功通过申请代办费用在银行放款后付款”。记者照着页面上的电话拨打过去，工作人员先询问记者有多少公积金，记者告诉工作人员，自己的账户上有三万多，对方表示，“钱有点少，我们不太愿意做。”对方告诉记者，“我们是搞真的房产交易，把房子交易过户给你，然后你以购房的名义去提公积金，提取完了，你再把房子过户给我们，这个房子的交易过程中涉及税费的问题，所以，你提的公积金少，我们赚得少，不高兴做。”随即，工作人员就挂断了记者的电话。
记者随后又在网上联系上一个“王先生”。王先生表示，“你的购房合同和你的购房发票都是我们来做，都是审核过的正规合同，你放心。你取到钱后再付服务费。”取公积金要花多少钱？记者称要取两万元时，对方表示要3000元手续费。
根源剖析：主要是利益的驱使
为什么有人会套取公积金？网上怎么会有这么多的广告？徐建国告诉记者，公积金管理中心调研发现，主要是三方面的因素。一是套取人法律意识淡薄；二是某些不法中介受利益驱使，不惜从事不法经营；三是信息不共享，使不法中介有空可钻。
公积金管理中心：
多环节核查堵漏
昨日，市住房公积金管理中心表示，将不断创新工作方法，防范套现行为的发生。市住房公积金管理中心业务处处长徐建国介绍说，市公积金管理中心与房管部门联合监管，在变更、撤销商品房买卖合同前增加住房公积金管理中心审查的环节，即审查是否存在公积金贷款和提取记录，防范签订购房合同套取公积金后再注销合同的恶意行为。如发现开发商有协助造假的行为，可终止贷款合作协议。
徐建国同时表示，此次，市住房公积金管理中心还向住建部检查组建议修改《条例》，健全惩处机制。依法对套取者从严处理，不仅要追回套取的住房公积金，还要对套取者曝光，限制其以后提取和贷款，并将其行为录入征信系统，情节严重的还要追究其相关刑事责任。另外，对帮助出具虚假提取证明者也应予以相关的行政处罚，情节严重的还要追究其相应的刑事责任。
违法套取公积金最高判10年
江苏乐助律师事务所的徐晓剑律师表示，诈提冒领公积金的行为属于违法犯罪行为。
徐晓剑介绍说，有关单位或个人因帮助他人违法套取住房公积金伪造拆迁协议、公文、印章的，涉嫌构成伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，情节严重的最高可处三年以上十年以下有期徒刑。即便是没有上述行为，有关单位或个人为牟利协助他人违法套取住房公积金，也已经构成了诈骗行为，会受到法律的惩处。责任编辑：陈雪娇
版权声明:凡本网注明来源为“扬州网”或“扬州日报”、“扬州晚报”、“扬州时报”各类新闻﹑信息和各种原创专题资料的版权，均为扬州报业集团及作者或页面内声明的版权人所有。任何媒体、网站或个人未经本网书面授权不得转载、链接、转贴或以其他方式使用；已经通过本网书面授权的，在使用时必须注明上述来源。
·····
·····
·····
·····
新闻热线:4
广告热线:9
.cn All Rights Reserved