又有哪些银行同业业务违规处罚？案例详细汇总
又有哪些银行同业业务违规处罚？案例详细汇总
作者：金融监管政策研究院 孙海波，欢迎个人转发，谢绝媒体、微信公众号、网站转载监管君近期组织的实战研讨会如下：【F018】同业合作、PPP及并购融资实战研讨会【6.25-26|上海】7月9-10日北京【F019】混业资管监管与创新案例分享【7月|成都】详询刘老师电话/微信；杨老师微信；1600项《银行业金融机构处罚案例报告》联系同事黄艺萍微信同业业务概述法询观点近年来监管部门接二连三出台文件堵杀同业违规行为。同业业务尤其线下同业业务成为近年来绕监管和违规出表最主要的渠道。监管君这里详细列举同业业务监管规则、注意事项、处罚案例总体而言对同业业务的处罚仍然处于雷声大雨点小，尚未真正开启的阶段。一般地方监管而言，同业业务常常设计交叉金融产品，跨监管（证监会和银监会体系不同金融机构高度交叉）、跨区域（相差千公里以上的合作伙伴是同业业务合作方标配）、产品创新结构复杂，这三大特点成为同业业务现场检查最大难点。相对而言，贷款资金流向审查、票据贸易真实性审查、以及其他部分形式或流程性问题等比较容易检查并取证。所以尽管目前同业业务成为绕监管核心环节，但从过去2年处罚案例整体统计看，并没有成为主流，占比显然低于其应有的地位。(二)、处罚案例&&& & & & & & & & & & & & &&在已经公布的59件同业业务违规案例中，问题最多的是提供隐性担保和违规出表，案例占比高达30%。其次是同业资金投资违规投资非标业务，还有譬如同业资金转存款和少量同业代付问题。典型案例如天津银监局查处广发银行天津分行的违规案例，在违规事由中提到该分行于日用自有资金15亿投资A证券股份有限公司的定向资产管理计划，定向用于向B公司发放委托贷款15亿，委托贷款用于B公司归还其母公司——C公司替其支付的河西某地块的土地出让金。根据“实质重于形式”原则，该笔业务的实质为该分行通过以自有资金投资定向资管计划变相用于向房地产开发企业B公司融资15亿，用于其支付土地出让金；广发银行天津分行未按规定对同业投资业务计提风险资产；该笔业务定期存单质押未记账，罚款30万元。另外典型案例如江苏银行查处的中国银行江苏省分行，类似上述案例，中国银行江苏分行办理同业委托定向投资业务，在该业务中，中银江苏分行为资金提供方和风险实质承担方，交易对手银行仅发挥通道作用，不承担风险。资金投向其授信客户，所投资金也占用该客户的授信额度但中银江苏分行将该业务纳入“定期存放境内同业”会计科目核算并按同业资产的标准计量风险和计提相应资本。在已公布数据中，建设银行被罚的金额最高，达到910万人民币；被罚金额排名前四的也是传统四大行。处罚机构被处罚单位具体描述处罚处罚日期安徽银监局工商银行安徽省分行营业部银监会检查组于日至12月31日对工商银行总行同业新规执行情况进行了检查，并对部分分支机构进行了延伸检查。检查发现，日，某信托公司向某家居广场有限公司发放信托贷款60000万元，期限1年，资金实际提供银行为某银行合肥分行，工商银行安徽省分行营业部为该笔同业投资提供了隐性担保，承担实质性风险，收取相关收入500万元。以上行为违反了《商业银行法》第五十五条、《会计法》第九条、《金融企业财务规则》（财政部令第42号）第十七条、《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发[号）第七条。罚款人民币20万元安徽银监局工商银行合肥银河支行银监会检查组于日至12月31日对工商银行总行同业新规执行情况进行了检查，并对部分分支机构进行了延伸检查。检查发现，日，某信托公司向某投资有限公司发放信托贷款30000万元，期限2年，资金实际提供银行为某银行南京分行，工商银行合肥银河支行支行为该笔同业投资提供了隐性担保，承担实质性风险，但未在资产负债表内和表外反映，且在检查要求的自查过程中未向监管部门报告。以上行为违反了《商业银行法》第五十五条、《会计法》第九条、《金融企业财务规则》（财政部令第42号）第十七条。罚款人民币20万元辽宁银监局锦州银行大连分行未对同业业务收费标准进行公示。罚款20万辽宁银监局大连银行第一中心支行违规为他行同业投资业务提供隐性担保，且未记账。罚款20万甘肃银监局建设银行甘肃省分行办理同业业务时为第三方金融机构买入返售和同业投资业务提供显性或隐性担保罚款200万甘肃银监局中国银行甘肃省分行办理同业业务时存在为第三方金融机构买入返售和同业投资等业务提供显性或隐性担保的问题罚款40万广东银监局中国银行广州番禺支行同业业务严重违反审慎经营规则罚款20万广东银监局光大银行广州分行同业业务严重违反审慎经营规则罚款20万河南银监局中国银行河南省分行1.新发生“委托定向投资”业务放在“存放同业”科目进行核算，涉及1笔业务。& 2.违规为买入返售和同业投资提供显性或隐性担保，涉及3笔业务。针对每笔违规业务，分别对机构罚款人民币二十万元。合计罚款人民币八十万元。湖北银监局农业银行武汉汉口支行存在同业业务违规的违规行为。罚款人民币20万元湖北银监局农业银行武汉汉口支行农业银行武汉汉口支行2014年9月末前为融资客户××有限公司买入返售和同业投资提供显性或隐性担保，由农业银行武汉汉口支行承担实质性风险，未在资产负债表内或表外反映，且在同业业务检查要求的自查过程中始终未向监管部门报告。上述行为有现场检查意见书等证据为证。罚款20万湖北银监局农业银行武汉汉阳支行存在同业业务违规的违规行为。罚款人民币20万元湖北银监局农业银行武汉东湖支行存在同业业务违规的违规行为。罚款人民币20万元湖北银监局建设银行湖北省分行营业部存在同业业务违规的违规行为。罚款人民币40万元湖北银监局农业银行武汉汉阳支行农业银行武汉汉阳支行2014年9月末前为融资客户××有限公司买入返售和同业投资提供显性或隐性担保，由农业银行武汉汉阳支行承担实质性风险，未在资产负债表内或表外反映，且在同业业务检查要求的自查过程中始终未向监管部门报告。罚款20万湖北银监局农业银行武汉江岸支行同业业务违规。农业银行武汉江岸支行 2014年9月末前为融资客户××有限公司买入返售和同业投资提供显性或隐性担保，由农业银行武汉江岸支行承担实质性风险，未在资产负债表内或表外反映，且在同业业务检查要求的自查过程中始终未向监管部门报告。上述行为有现场检查意见书等证据为证。罚款20万湖北银监局农业银行武汉东湖支行农业银行武汉东湖支行2014年9月末前为融资客户××有限公司买入返售和同业投资提供显性或隐性担保，由农业银行武汉东湖支行承担实质性风险，未在资产负债表内或表外反映，且在同业业务检查要求的自查过程中始终未向监管部门报告。罚款20万湖北银监局建设银行湖北省分行营业部建行湖北省分行2014年9月末前为买入返售和同业投资提供显性或隐性担保，由建设银行湖北省分行营业部承担实质性风险，建设银行湖北省分行营业部未在资产负债表内或表外反映，且此次检查要求的自查过程中始终未向监管部门报告。罚款40万湖北银监局中国银行襄阳分行存在同业业务违规的违规行为。罚款人民币20万元湖北银监局中国银行湖北省分行存在同业业务违规的违规行为。罚款人民币20万元湖北银监局中国银行武汉青山支行存在同业业务违规的违规行为。罚款人民币20万元湖北银监局中国银行襄阳分行同业业务违规。日，中国银行襄阳分行为融资客户××有限公司办理同业业务违规提供显性或隐性担保，承担实质性风险，且未在资产负债表内或表外反映。罚款20万湖北银监局中国银行湖北省分行同业业务违规。日，中国银行湖北省分行营业部为融资客户××有限公司办理投融通业务，违规提供显性或隐性担保，承担实质性风险，且未在资产负债表内或表外反映。& 上述行为有现场检查意见书等证据为证。罚款20万湖北银监局中国银行武汉青山支行日，中国银行武汉青山支行为融资客户××有限公司办理投融通业务，违规提供显性或隐性担保，承担实质性风险，且未在资产负债表内或表外反映。& 上述行为有现场检查意见书等证据为证。罚款20万湖北银监局浦发银行武汉分行存在未对借款人的贷款资金受托支付进行尽职审核；同业业务专营不合规的违规行为。罚款人民币40万元湖北银监局兴业银行武汉分行存在签发无真实贸易背景的银行承兑汇票；同业业务违规；转嫁贷款业务成本的违规行为。罚款人民币60万元湖北银监局浦发银行武汉分行同业业务专营不合规。浦发银行武汉分行金融市场部日后新发生的同业票据买卖均在浦发银行武汉分行进行会计核算，投资资金均通过浦发银行武汉分行内部账户划转至交易对手账户。上述行为有现场检查事实确认书及相关凭证等证据为证。罚款40万湖北银监局兴业银行武汉分行同业业务违规。上述行为有现场检查事实确认书及相关凭证等证据为证。罚款60万湖南银监局华融湘江银行违规开立同业账户，违规开展票据买卖业务。罚款40万元湖南银监局北京银行长沙分行办理无真实贸易背景的国内信用证及同业代付业务。罚款20万元江苏银监局中国银行江苏省分行你分行同业业务违规，辖内三家分行违反《关于规范金融机构同业业务的通知》的相关规定办理同业委托定向投资业务，共涉及4笔业务。在该业务中，你分行为资金提供方和风险实质承担方，交易对手银行仅发挥通道作用，不承担风险。你分行资金所投向的融资客户均为你分行的授信客户，所投资金占用该客户在你分行的授信额度。你分行将该业务纳入“定期存放境内同业”会计科目核算并按同业资产的标准计量风险和计提相应资本。罚款20万江苏银监局工商银行江苏省分行截至日，你分行单位保证金存款和单位存款账户中，共有23户、41笔存款为同业存款。你分行上述做法违反了《关于规范金融机构同业业务的通知》第一条、第三条和第九条的规定。 &共计罚款80万江苏银监局农业银行江苏省分行经查，截至2014年12月末，你分行共有7户、7 笔的同业存款分别被纳入单位保证金和单位存款科目核算。& 你分行上述行为违反了《关于规范金融机构同业业务的通知》第一条、第三条以及第九条的有关规定。对你分行同业业务违规的行为罚款30万江苏银监局建设银行江苏省分行经查，截至2014年12月末，你分行共有6户、17笔的同业存款被纳入单位存款和单位保证金存款科目核算。共计罚款70万江西银监局峡江县农村信用合作联社以存放同业名义投资非标资产；会计核算不合规；资本计提不足。罚款人民币20万元江西银监局井冈山农村商业银行以存放同业名义投资非标资产；会计核算不合规；资本计提不足。罚款人民币20万元江西银监局吉安县农村信用合作联社以存放同业名义投资非标资产；会计核算不合规；资本计提不足。罚款人民币20万元江西银监局工商银行吉安分行为同业投资提供担保，承担实质性风险且未在资产负债表内或表外反映。罚款人民币20万元江西银监局景德镇市商业银行以存放同业名义投资非标资产罚款人民币40万元江西银监局工商银行江西省分行营业部违规为同业投资业务提供担保。罚款人民币20万元江西银监局工商银行萍乡分行违规为买入返售和同业投资提供担保，承担实质性风险，且未在资产负债表内或表外反映。罚款人民币20万元江西银监局工商银行上饶分行违规为同业投资业务提供担保。罚款人民币20万元江西银监局新余农商银行违规为非标准化债权资产融资提供担保或回购承诺；同业业务交易对手名单制管理机制缺失；同业投资资金违规流向限控行业；罚款人民币20万元江西银监局新余农商银行非标资产超过规定比例；未将同业投资担保业务及时纳入表外进行会计核算；违规办理同业投资业务；同业业务绩效考核违规。罚款人民币120万元江西银监局新余农商银行在担任新余农商行董事长期间，对该行非标资产超过规定比例、未将同业投资担保业务及时纳入表外进行会计核算、违规办理同业投资业务、同业业务绩效考核违规的问题负有直接责任。警告并罚款人民币10万元江西银监局新余农商银行在担任新余农商行行长期间，对该行非标资产超过规定比例、未将同业投资担保业务及时纳入表外进行会计核算、违规办理同业投资业务、同业业务绩效考核违规的问题负有直接责任。警告并罚款人民币10万元江西银监局新余农商银行在担任新余农商行副行长期间，对该行非标资产超过规定比例、未将同业投资担保业务及时纳入表外进行会计核算、违规办理同业投资业务、同业业务绩效考核违规的问题负有直接责任。警告并罚款人民币5万元江西银监局工商银行鹰潭分行违规为买入返售和同业投资业务提供担保；承担实质性风险，且未在资产负债表内或表外反映。罚款人民币60万元山西银监局中国银行山西省分行同业业务违规，且未在资产负债表内反映罚款80万广东银监局中国建设银行深圳市分行部分同业业务未在账内反映罚款人民币560万元四川银监局农业银行成都高新支行同业新规定实施后，办理国内贸易项下境内系统外委托代付业务，存在同一市县有分支机构的情况下委托其它金融机构办理同业代付的情形。罚款20万元四川银监局农业银行成都光华支行同业新规定实施后，办理国内贸易项下境内系统外委托代付业务，存在同一市县有分支机构的情况下委托其它金融机构办理同业代付的情形。罚款60万元四川银监局农业银行成都金牛支行同业新规定实施后，办理国内贸易项下境内系统外委托代付业务，存在同一市县有分支机构的情况下委托其它金融机构办理同业代付的情形。罚款20万元四川银监局农业银行成都双流支行同业新规定实施后，办理国内贸易项下境内系统外委托代付业务，存在同一市县有分支机构的情况下委托其它金融机构办理同业代付的情形。罚款20万元四川银监局中国银行成都锦江支行同业新规实施后，仍然违规为买入返售和同业投资提供隐性担保，并承担实质性风险，且未在资产负债表内或表外反映，涉及项目2个。罚款40万元天津银监局渤海银行天津分行你分行辖属的西青支行为A公司发放1.93亿流动资金贷款，存在以下违规行为：& 同业资金转存款。该笔贷款以B公司日2亿定期存单质押担保。该存单的资金来源为渤海银行日2亿同业投资业务。罚款25万天津银监局广发银行天津分行你分行于日用自有资金15亿投资A证券股份有限公司的定向资产管理计划，定向用于向B公司发放委托贷款15亿，委托贷款用于B公司归还其母公司——C公司替其支付的河西某地块的土地出让金。根据“实质重于形式”原则，该笔业务的实质为你分行通过以自有资金投资定向资管计划变相用于向房地产开发企业B公司融资15亿，用于其支付土地出让金；你分行未按规定对同业投资业务计提风险资产；该笔业务定期存单质押未记账。罚款30万重庆银监局华夏银行重庆分行同业业务违规对同业业务违规罚款人民币20万元重庆银监局兴业银行重庆分行违规开展同业业务；对违规开展同业业务罚款人民币50万元以下为近期的发布处罚案例广东银监局招商银行股份有限公司东莞分行同业业务严重违反审慎经营规则罚款人民币八十万元日南江县联社未按相关规定对同业业务计提减值准备，导致当期损益反映不真实。罚款30万元日中国银行广安分行超上级行授权办理同业业务罚款30万元日冕宁县农村信用合作社联合社严重违反审慎经营规则，违规违法经营，致发生存放同业资金被挪用案件罚款十万元日四川银监局中国银行股份有限公司德阳分行违法为同业投资提供隐性担保，并承担实质性风险。罚款人民币20万元日四川银监局甘孜县联社（现甘孜信用社）该社在开展对科亨0.9亿元类信贷同业业务时，投资全过程内部控制措施严重缺失,导致重大风险，严重违反审慎经营规则，未有效履行风险防控的主体责任。罚款25万元日四川银监局色达县联社（现色达信用社）该社在开展对科亨1亿元类信贷同业业务时，投资全过程内部控制措施严重缺失,导致重大风险，严重违反审慎经营规则，未有效履行风险防控的主体责任。罚款25万元日稻城县联社（现稻城信用社）该社在开展对科亨1.7亿元类信贷同业业务时，投资全过程内部控制措施严重缺失,导致重大风险，严重违反审慎经营规则，未有效履行风险防控的主体责任。罚款25万元日天津银监局广发银行股份有限公司天津分行你分行于日用自有资金15亿投资A证券股份有限公司的定向资产管理计划，定向用于向B公司发放委托贷款15亿，委托贷款用于B公司归还其母公司——C公司替其支付的河西某地块的土地出让金。根据“实质重于形式”原则，该笔业务的实质为你分行通过以自有资金投资定向资管计划变相用于向房地产开发企业B公司融资15亿，用于其支付土地出让金；你分行未按规定对同业投资业务计提风险资产；该笔业务定期存单质押未记账。罚款30万日重庆银监局华夏银行股份有限公司重庆分行1.违规办理信用证；2.违规以贷吸存；3.同业业务违规。1.对违规办理信用证罚款人民币20万元；2.对违规以贷吸存罚款人民币50万元；3.对同业业务违规罚款人民币20万元。日重庆银监局&兴业银行股份有限公司重庆分行1.信贷业务违规；2.违规开展存款业务；3.违规开展同业业务；4.违规开展表外业务。1. 对信贷业务违规罚款人民币20万元；2. &对违规开展存款业务罚款人民币100万元；3. 对违规开展同业业务罚款人民币50万元；4. 对违规开展表外业务罚款人民币20万元。日四川银监局中国银行股份有限公司德阳分行违法为同业投资提供隐性担保，并承担实质性风险。罚款人民币20万元日四川银监局甘孜县联社（现甘孜信用社）该社在开展对科亨0.9亿元类信贷同业业务时，投资全过程内部控制措施严重缺失,导致重大风险，严重违反审慎经营规则，未有效履行风险防控的主体责任。罚款25万元日四川银监局色达县联社（现色达信用社）该社在开展对科亨1亿元类信贷同业业务时，投资全过程内部控制措施严重缺失,导致重大风险，严重违反审慎经营规则，未有效履行风险防控的主体责任。罚款25万元日四川银监局稻城县联社（现稻城信用社）该社在开展对科亨1.7亿元类信贷同业业务时，投资全过程内部控制措施严重缺失,导致重大风险，严重违反审慎经营规则，未有效履行风险防控的主体责任。罚款25万元日----------------------
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TA的最新馆藏银行合规教育警示片观后感7篇
银行合规教育警示片观后感7篇
【观后感】 学习啦编辑：乐平
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　　银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。下面是小编整理的银行合规教育警示片7篇，希望大家喜欢。
　　银行合规教育警示片观后感500字1
　　根据省市行案防教育工作要求，近日鞍山分行组织全员观看了《合规操作案件防控警示教育专题片》，片中所选案例大部分发生在基层营业机构，涉及不同操作岗位和业务环节，暴露出一些机构在业务操作、内部控制、日常监督等方面存在诸多问题和薄弱环节，通过观看这些真实案例让我再次明白&千里之堤，毁于蚁穴&这个道理，告诫自己案件就在身边，值得我们深刻反思，引以为戒。但是只要我们每个人自觉遵守岗位职责，遵守&八不得&、&双十禁&等各项，合规操作，案件就可防可控，就能促进我行各项业务发展。下面我就观看《合规操作案件防控警示教育专题片》后谈几点观后感想：
　　1、作为银行工作人员我们必须拥有的责任心，责任心是一个人从事工作的基本要求，也是个人必备的道德修养。没有责任心的人工作懒散，见异思迁，不履行职责，就会失去诚信和信誉，就会走上犯罪道路。
　　2、认真落实岗位职责，加强对重要业务环节的监督;严格执行岗位权限相互制约，遵守银行各项规章制度，多学习、多掌握案防知识，让每名员工知晓制度大于一切。
　　3、认真落实案防工作责任制;加强对员工案防知识的培训，通报案例，让员工了解自己的工作职责，提高案防责任心。
　　通过此次警示教育专题片的观看，使我更加提高了对合规操作重要性的认识，我将在今后的工作中，努力提高合规操作意识和自我保护意识，做一名合格的中行员工。
　　银行合规教育警示片观后感500字2
　　一个行业的良好发展关键在于用人，如果用人不当，即使再制订多么严密的规定法规，执行不当，一切都等于零。所以这就要求我们广大金融机构所有的工作员工必须依法树立合规的意识。端正自己的思想。在工作中严格要求自己，一切按规定办事。
　　众所周知，银行业是一个特殊的行业，整天与金钱打交道，因此我们在实际工作中一定会面临着各种各样的诱惑。这样一来，如何避免这些诱惑带来犯罪就成为了每个中行员工必修的课程。减少金融犯罪案件的发生，我们任重而道远。
　　作为一名中行员工，不仅应当具备一定的业务知识和能力，还应当有对法律的&敬畏&感;不仅仅应该做到懂法，更加应该做到守法。日常工作中，一方面，我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手，&勿以恶小而为之，勿以错小而容之&，把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位员工、每一项工作中。另一方面，必须要坚持&合规前提&，把合规作为一切业务经营、内部控制和创新发展的前提，真正使&合规精神&渗透到经营管理的每一个环节，成为银行的重要组成部分。
　　&不以规矩，不成方圆&。法律是我们应当遵守的&最起码的规矩&。仅仅&知法懂法&是远远不够的，还要&敬法畏法&才能够&常走河边不湿鞋&。当然，最高的境界还是以守法为前提的&法治精神&和以合规为前提的&合规精神&。
　　在今后的工作中，我会时刻谨记我行的规章制度，保持高度的警惕心，让自己的职业生涯有一个完美的结局。
　　银行合规教育警示片观后感600字1
　　最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力和金钱，未经得住诱-惑与考验，私欲膨胀，一步步迈向犯罪深渊，最终走进高墙、受到法律惩制的过程。
　　要耐得住寂寞，守得住清贫。信用社的员工与钱联系最为紧密认识的多是&有钱人&，时间久了不免就有了攀比心，房子、车子、儿子、票子，时间久了不加强制度学习合规教育人心就变了，抵御不住糖衣炮弹的攻击，思想退化，随波逐流，犯错误后心存侥幸，最终走向犯罪道路。记者在采访中一位服刑犯讲：莫伸手，伸手必被抓。在你犯错误时想想父母希望，想想妻儿的期望，每个有责任心的人都不能因一时的冲动来伤害自己最亲最近人。
　　风险无小事，合规心中留。我认为，合规就是&以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻&、&以遵章守制为荣，以违规违章为耻&。
　　牢记使命感，常怀感恩心。我们要始终把握两个原则：一是微观上问心无愧;二是宏观上遵章守纪。对信用社有高度的主人翁责任感，已成为信用社的一份子而感到骄傲和自豪，在工作和生活中始终能够把信用社的利益和荣誉放到第一位，牢记我们的使命----服务三农，改善民生。感恩信用社给我提供工作的机会，感恩社会，感谢每位同仁。用感恩的心去工作，对自己一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。
　　银行合规教育警示片观后感600字以上
　　在看了《中国银行案例警示教育片(二)》之后，我对自己所处的行业的法律意识有了更深的理解。所谓&前车之覆，后车之鉴&，看了视频里一个个真实的例子，我相信很多人的心里都已经敲响了警钟。
　　纵观金融警示片中的所有案件的发生，不管是新乡农行的刘国俊携95万现金出走，还是浚县农信社的会计刘仁云挪用千万巨款，再到中行某支行长马玉荣的团伙作案，这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇，片中的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟着一起受罪，一失足成千古恨，他们都得到了法律的严惩，落得身败名裂，深陷囹圄的可悲下场，同时他们的所作所为还连累了自己的同事，也给他们自己及家人造成了无尽的伤痛。
　　通过此片，我深刻认识到了依法合规的重要性，也对全部银行业金融机构依法开展合规执行年有了一个全新的认识，片中的违法人员已经给了我们深刻的认识和反思，我们当引以为戒，从自身做起，一定要注重制度管理上的细节不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子，正如片中说的那样，莫伸手，伸手必被抓。
　　银行风险是客观的、普遍存在的，完全没有风险是不可能的，关键是如何有效地防范控制和化解风险，将风险造成的损失控制在最小的可预见、可接受的范围内，因此，我行一定要做好内部审计工作，作为我们前台员工也一定要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，勿以恶小而为之，注重自身工作中的细节，积极配合行里审计工作的开展。不断建立健全我行的内部风险测量和预警机制，建立一套完善的、符合实际的银行审计制度，这样才能使我行的审计工作再上一个台阶。坚持合规经营，注重案件防控和减少风险的产生。
　　在以后的银行工作中，我必须高度树立依法合规的意识，注重工作中的细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好自己的本质工作，积极进取，切实做到&依法合规从我做起&。
　　银行合规教育警示片观后感1000字1
　　为倡导合规文化建设，支行组织观看&合规从业教育微电影&。通过案例再现，我深切感受到合规文化建设的重要性和必要性，感触颇多。
　　一、加强学习，提高自身素养，树立牢固的职业操守
　　作为金融业的员工，业务学习固然重要，但思想觉悟的提高道德品质的升华更需要通过学习来保证。一方面，我们应自觉学习，学习内部各种制度、禁令，知道什么可为什么不可为;多读报多看新闻，学习好人好事，以正能量的人物为榜样，思想上达到拒腐蚀防腐蚀的高度。另一方面，我们不能因周围环境的影响而无视职业操守。我们的周围，不乏穿名牌开豪车的人，我们不能因为羡慕效仿而丧失职业操守;在我们的员工周围，个别人破了制度，坏了规矩，侥幸获得一时的利益，作为同一环境的其他员工，不能因&他这么做了&而产生&我也可以这么做&的非分之想，不然，将深陷其中，不能自拔。
　　二、增强责任意识， 加强责任监督
　　首先，我们应真正认识责任心的重要性。不论在会计岗位或是信贷岗位，不论在前台岗位还是后台岗位，我们每位员工应时刻意识到自己所肩负的责任。不论业务是生疏还是熟练，不论业务是忙时还是闲时，不论人员是紧时还是松时，我们都要严格按章办事，按规操作。如果我们对自己的工作产生厌倦、松懈情绪，失去热情，思想上麻痹大意，漫不经心，对自己经办的业务审核不细，把关不严，不思不想不探究新的风险点，那么，潜在的风险可能已形成，无心的闪失将酿成案件。我们必须时刻提醒自己：&我的微小疏忽，可能给客户带来很大麻烦;我的微小失误，可能给建行带来巨大损失。&其次，责任心是一种约束。我们看过、听过很多的警示教育案例，多数案件的发生源于责任意识不强。案例中，有的人对身边人违规的苗头和迹象不闻不问，视而不见;对行为异常的人，作为同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出异议还因自己不照章办事无形中为作案人员开了绿灯&&因为责任心不强，我们未能及时发现和制止违规行为;因为责任心不强，我们给有心作案者提供了便利。倘若每个人在对自己负责的同时同样对他人负责，那么，我们相互监督的制约机制就不是一句空话，实现平安建行的目标不会遥远。
　　三、身体力行，做合规文化建设的践行者
　　作为会计督导检查人员，首先，我应该认真学习业务，勤钻研、多思考。其次，检查工作细致、扎实，不走过场。检查前，做到事先明确检查内容、细想检查方法;检查中，人到心到，既动脑又动手，业务指导和业务检查相结合;检查后，对问题产生的整改提出建议、措施。通过检查督导，为我行会计核算的规范、核算水平的提升、风险防控尽绵薄之力。
　　银行合规教育警示片观后感1300字1
　　党风廉政建设和反腐败斗争是关系到党和国家生死存亡的一件大事。腐败，是当今社会一大难以治愈的顽症，引起了全世界的观注和瞩目，提起腐败，人人深恶痛绝，同仇敌忾，研究和探索治理腐败产生的根源，从严治党，是当今社会治理的难点和关注的焦点。
　　为进一步推进银行业干部队伍的作风建设和党风廉政建设，根据市银监局的统一安排，11月10日下午，我社党委班子成员带队，组织全联社干部员工参加了市银行业反腐倡廉警示教育巡展活动。
　　此次展览共分三个部份，图文并茂，发人深省，其中生动的理论，详尽的案例资料，教育了每一位参观者，也使我们受益良多。一组组、一幅幅反腐倡廉宣传图片，一个个生动真实的案例具有直观性和借鉴性，警示了干部特别是党员领导干部。巡展现场，大家驻足观看，细心观察，在认真观看巡展图片的同时，深刻反思了案例所折射出的人生观、价值观以及制度建设缺失问题。银行业作为关系国家经济命脉的重要行业，面临十分艰巨的反腐倡廉工作，必须有责任也有义务以党风廉政建设为己任，积极营造廉洁自律的氛围，切实加强制度建设，筑牢反腐防线。正是基于这种工作要工作背景，人民行高度重视，将活动做为进一步推动党风廉政建设的有利契机，我社积极配合参加。
　　银行是经济案件的高发部位。不法分子的犯罪手段越来越高明，越来越隐蔽，越来越专业，他们功于心计，惊心谋划，蓄意欺骗，让人防不胜防。但是银行在经营管理上也存在着许多漏洞，有章不循，违章操作，给犯罪分子以可乘之机。制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，成为里应外合骗娶盗用银行资金的可耻&帮凶&,有的则在处理公与私的问题上不能自持而走上犯罪的不归路，严格按章操作是何等重要。每个岗位、每个环节上的员工都要时刻牢记&违规是案件的前奏，隐患是安全的天敌&这一箴言，熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规，才能为我社的稳健经营和发展筑起一道牢固的&&。
　　我要对照案例校正人生坐标，增强自律意识，举一反三，力求做到以下几点：
　　一、恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行各项从业禁止性规定，防范案件风险，争做优秀员工。
　　二、树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱-惑，保持平衡的心态，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持&、快乐工作&。
　　三、加强学习，不断提高自身的文化修养和道德情操，用知识武装自己，只有知识丰富了，眼界开阔了，境界高尚了，才能正确判断假丑恶、真善美，看问题才能更透彻，才能增强自我保护意识。
　　银行合规教育警示片观后感1300字
　　《合规醒言》是河南银监局组织制作的警示教育片，该片收集了近年来银行业金融机构发生的典型案例，教育和警示大家一定要合规经营、合规操作、合规管理，促进银行业健康发展。日我社组织观看了《合规醒言》警示教育片。片中收录了很多案例，不按操作规程办理业务者有之，没有防范风险意识的有之，利欲熏心集体作案有之。法网恢恢疏而不漏，最终都逃不出法律的制裁，悔憾终身而且连累了身边很多朋友和亲人。看后这部专题片，感触颇多，感叹颇多。银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。
　　俗语云：&无规矩不成方圆&，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。&控制风险&&无风险&是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从片中的案例中，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化;风险无小事，合规心中留。在我的理解中，合规就是&以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻&。
　　古人云&勿因善小而不为，勿因恶小而为之&。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，深化对合规操作的认识，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，进而实现&人人合规、事事合规、时时合规&的目标。做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。高标准、严要求，苦练专业技能，提高员工自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。&合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险&，合规，它不仅仅是一句口号，是一种精神，他应该存在我们的心里，与血液一起流淌。做到合规经营，其实就是在珍视我们的生命，否则就是藐视我们自己的生命。
　　通过观看警示片《合规醒言》，让我才真正的认识到合规的重要性。看着一个个触目惊醒的案例，让我们深思。曾经的他们，或许是我们身边并肩作战的同志，或许是我们高歌颂扬的朋友，或许是客户心中的优秀代表，我们心中不灭的榜样。但现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随。他们的反面例子又一次使我受到了警示再教育，进一步增强了依法合规的意识，牢固树立了制度观念，提高了廉洁从业、遵章守纪、规范操作、恪尽职守的自觉性。从而进一步增强了教育的说服力，制度的约束力和监督的威慑力。更加坚定了做人不争名利、始终保持不赌博、不吸毒的良好形为习惯;保持经济量入为出、不攀比、不参预高消费的生活习性;以平常心、做平常人，干平常事、过平常日子，不断丰富与完善知足者常乐的人生价值观，健康走好自己的每一步人生路。
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