责任编辑：夏天
&用别人的钱赚钱才能赚大钱，国际白银的价格实时交易。投资少，回报高达70倍，炒白银一个月，就能让你把10万变成100万&& &你是否接到过类似的电话或者短信，又是否对炒白银有所动心了呢?真的能如宣传所说的，炒白银一个月挣几十倍吗?这其中有多少风险?真正挣到钱的又有多少呢?8月6日，记者应聘进入青岛一家进行现货白银开户的投资管理公司，工作任务是开发市场，挖掘客户，这家公司操作的是鲁银交易中心的交易软件。在卧底期间，记者几乎看不到现货白银的黑幕，正规注册的公司、正规的批文、恰到好处的开发客户流程、公开的收费标准，使得整个投资看似相当的公平。不过，在看似公平的交易背后，存在着难以预知的风险。
做得好，收入是证券公司的好几倍
&如果做得好，你的提成会非常高，是证券公司提成的好几倍!&8月6日上午面试时，市场总监告诉记者，现货白银是新兴行业，只要学会了营销方法，想挣提成并不难。
&有时候一个月能挣一两万，有时候七八千，提成算法很复杂，要想工资高全靠拉客户。&在这家公司工作的小孙，两周前刚刚从另一家同类公司跳槽而来，之前他最好的时候月薪能拿到2万元。
如何拉客户?这是城市信报记者在卧底时被培训的重点。&不是莫名其妙地打电话给客户，不是不断地给客户发名片，这些都是骚扰客户。我们要做的是服务客户。&市场总监口中所说的服务客户，包括每周一上班前给客户发送问候短信，还有每周五下班前的祝福短信。&具体短信怎么编发，我会教你的，你只需要手机群发给你的潜在客户就可以了。也许他现在对现货白银不感兴趣，但如果有一天他想去做，或者他周围的朋友想做，他第一时间会想到你。
服务客户还需要开通个人博客、微博、个人微信号等社交工具，形成一个自媒体，每天在博客上发表现货白银相关的文章，比如说当前的形式、行情分析、建议如何操作等，这些专业知识需要自己在网上学习，或者也可以在网上找一些专家评论。&这是在做内容，这是自媒体的最大优势，只有对客户有用的信息他们才会去看。博取一个潜在客户的信任，需要的时间至少在一个月以上 ，当他开始接受现货白银之后，在客户相信你之后，再开始介绍炒白银的好处，比如高收益，低投入等，同时也要告知风险。&
除了个人做好自媒体外，公司也在做造梦宣传。8月11日，市场总监翻出一个本子，上面写了近 10个微博账号。&这些小号都去转发下公司微博刚刚发的那篇文章。&记者和其他两名工作人员一起开始用小号转发微博。&阅读量多少了?&&七百多。&&现在还是微博的宣传范围大啊!&
不久后，市场总监又询问小孙，在百度知道的问题弄得怎样了。小孙说还没弄好。&在百度知道怎么自问自答?比如说先使用一个账号提问：&青岛哪里开股票账户便宜?哪家证券公司好&，那么用另一个账户回答时，一定不是直接介绍自己的公司。而是把青岛所有的证券公司全部都列举一遍，之后再说自己的感受，比如在某家证劵公司开的户，服务如何好，手续费多低等，这样的回答更容易让人信服。&
每一手交易至少要9个点才能保本
目前，鲁银交易中心的现货白银有4个交易单位。分别是5、20、50、100千克/手。
进行现货白银交易，公开的手续费有哪些?首先是建仓费和平仓费，各是每千克现货白银收取3元钱 ，也就是说不论是买入还是卖出都是要收费的。如果买入20千克/手的现货白银，建仓手续费是20&1&3=60元，平仓费同样是60元。白银点差是买入和卖出之间的一个差价，每千克现货白银3元钱的点差。
另外还要交仓息，也就是延期交割违约金，比如买一手单子放到第二天甚至N天，每天按照一定的比例收取隔夜费，记者所卧底的这家公司仓息标准是每天每千克 1元钱，如果买入的20千克/手延期了7天，那么延期交割违约金是20&1&7(天)=140元。&有人账户一个周没动，光仓息就交了一万元钱。比如购买60手100千克/手的现货白银，7天不操作，仓息就得交42000元。费用相当惊人。&
&交易一手至少要9个点才能保本。&8月11日，记者在模拟交易时，市场总监告诉记者，每一手交易至少要9个点才能保本。比如买入现货白银3900元，那么只有到了3909时再卖出才不会亏损，刚刚够本。记者询问了公司的三个工作人员，包括市场总监在内，都没人在做现货白银的交易。&我只炒股。&小孙说。而其他两位则在炒外汇。
那么怎么计算盈亏呢?净盈亏=﹙卖出价-买入价﹚&合约单位&合约数量-利息-佣金。
比如某客户在日以3800元/千克的价格买入1手现货鲁银20千克，并在日现货白银价格上涨到4100元/时平仓;各项费用如下：保证金：20&40元;交易手续费(建仓)：20&1&3=60元;交易手续费(平仓)：20&1&3=60元;延期交割违约金：20&1&7(天)=140元;交易差价：3&20元;盈利：()&20-60-60-140-3&20元=5680元。
因为杠杆的不同，5、20、50、100千克/手的保证金交纳也不同。比如20千克/手的杠杆是4%，而50千克/手和100千克/手的杠杆都是2% ，高达50倍。比如某客户在日以3800元/千克的价格买入1手现货鲁银50kg，并在日现货白银价格跌到3700元/时平仓;各项费用如下：保证金：50&00元;交易手续费(建仓)：50&1&3=150元;交易手续费(平仓)：50&1&3=150元;延期交割违约金：50&1&7(天)=350元;交易差价：3&50元;盈利：()&50-150-150-350-3&50元=-5800元，亏损已经高于保证金。
是指为获取佣金而从事契约缔结之促成活动的商人。各地的资产管理公司与会员公司达成协议，进行开户等业务。
又叫延期费率。就是过夜费，比如买一手单子放到第二天甚至N 天，每天按照一定的比例收取隔夜费，就是仓息。
就是客户亏损。
白银点差是买入和卖出之间的一个差价，通常情况下是固定点差，各交易所会有所不同。
是金融投资的一种高级操盘稳定盈利模式。贵金属对冲的做法是同一市场不同品种间，同时等量反向下单 ，比如黄金与白银的对冲。
看不见的高风险
&有挣钱的，大部分是赔钱。&刚刚在新公司工作了两周的小孙告诉记者，自己已经从股票QQ 群里成功吸引了七八个客户的注意，并且正在慢慢培养成为潜在客户。&这个东西肯定是有挣有赔，我之前也是做这个的，当时有个客户赔了30万元，我们只算个中介，帮他们开户，所以亏了钱找不到我们头上的。&
如小孙所述，但凡接触现货白银的，都是亏钱的多挣钱的少。26岁的王琦去年拿出1万元的闲钱投进了现货白银，但他之前没有学习过任何相关的知识，只是误打误入，结果睡了一觉醒来，账户里的1万元钱只剩下8千元了。&我赶紧停止了交易，太快了，这个东西不懂还真不敢碰。&时隔一年再次回忆起一夜2千的亏损，王琦仍然惊魂不定，并称再也不会做自己看不懂的投资。
相比王琦炒银一天便断臂求生的幸运，市民崔先生要悲催得多。崔先生花了半年时间，前前后后搭进去了30万元。&我是去年开始接触白银市场，当时有一个自称青岛一家贵金属有限公司的人在一个股票群里找到了我，并自称对股市期货十分精通，把我拉入一个炒白银的QQ群。在群里，经常有人发出&一小时挣了几千元&的消息，加群之后过了半年的时间，我开始在贵金属公司做白银现货了。&崔先生告诉记者，在工作人员的指导下，自己的账户做得很顺利，并且还赚了一些钱。&挣了钱之后，对帮助我的那个工作人员产生了极大的信任，他开始指导我大额投入，并且告诉我不要平仓，继续持有会有更大收益，结果从盈利转亏损。&崔先生说，第一次亏损后，如果立刻收手也不会把钱全赔进去。但是自己当时却听了工作人员的分析，继续加大投入，不停地加仓不止损，最终投了一大笔，全赔了。崔先生说，&前前后后差不多半年的时间，一共赔进去30万元，因为赔了钱，我现在在家里根本就抬不起头。&
杠杆的威力：最高达到50倍
现货白银，不像我们通常所说的一手交钱一手交货，而是要求成交后1～2个工作日内完成交割手续，但有些投资者并不在交易后进行白银的实际交割，只是到期平仓以赚取差价利润。目前国内正规渠道在做的有天津贵金属交易所的现货白银(俗称天通银)，广东省贵金属交易中心是经广东省政府同意成立的一个正规平台，同样也提供现货白银交易品种。
这种交易品种和上海黄金交易所推出的贵金属延期交易(T+D)相类似，同样是带杠杆的保证金交易品种。这意味着小资金可以撬动大金额投资，比如选择了20倍杠杆，那么只需要投入5万元就能做实际100万元的交易了，当然，赚钱时候很可观，亏损时也很吓人。高收益伴随着高风险，这是金融界不变的定律。在现货白银的宣传中，最为醒目的一点莫过于&以小博大&的杠杆交易。
&杠杆最高的能达到50倍。&城市信报记者卧底的这家公司的市场总监介绍，50千克/手和100千克/手的现货白银，都是50倍的杠杆。也就是说这类产品交2%的保证金就可以进行交易，买入一手100千克/手的现货白银，按照3960元的买入价来算，只需要7920元的保证金就可以交易，杠杆扩大了50倍。工商银行的贵金属相关工作人员分析称：&投资者需要清醒地认识到，白银的投资风险比黄金投资更大，从历史行情来看，白银的价格波动要远比黄金剧烈，投机的氛围更浓。白银延期交收产品具备杠杆放大功能，可能会获得较高的投资收益，但同时也可能发生较大损失，损失的总额可能超过投资者的全部初始保证金以及追加保证金。&
不受支持，仍违规做代客理财
城市信报记者卧底的这家投资管理公司，使用的是鲁银交易中心的交易软件，属于居间商。记者了解到，在贵金属交易中是严禁代客理财的，在鲁银交易中心网站上，有一份8月5日发布的文件，文件也明令禁止会员和居间商进行代客理财。&各会员单位、居间商只有交易建议权，严禁代客理财。&
但事实上，城市信报卧底的这家投资管理公司，已经在开展代客理财的业务了。在其微博中有一篇名为《配资保本保收益理财产品》的产品介绍。&为了方便客户，最大程度保证客户利益，针对没有时间和精力又不愿意承担风险的客户，本公司现推出操盘手配资业务，查看操盘手帮助您交易的情况，让您的收益稳步增加。&记者看到，这款产品的固定收益率：一年期年化收益14% ，半年期年化收益11% 。最低门槛是十万元。签订协议之日起，每季度支付利息。
在产品介绍中，还有产品举例。比如李先生想做白银，但是没有时间操作，又不愿意承担风险，他只要在该公司开设白银投资账户，同时在农业银行办理第三方托管，然后在账户注入不低于十万元人民币的资金，就可以委托给公司进行白银交易，同时操盘手会在其账户打入不低于李先生出资额20%的资金，由操盘手来进行操作。当操盘手把账户资金亏损到剩余十万两千元的时候，账户就自动平仓，并且不能再继续交易，绝对不影响或者损失客户本金。
&第一还款来源，操盘手盈利支付。本理财产品并不像其他投资理财公司一样存放在公司账户内，而是存放在客户自己在农业银行开设的第三方托管账户内，解除客户本身对资金安全的担忧!&在这款产品介绍中写着，操盘手是需要注资的。操盘手在投资方开设的白银账户，注入不低于出资方20% 的资金，和出资方资金共同操作，风险控制在操盘手的个人出资资金中。当操盘手交易亏损，接近出资方的资金本金时，系统会自动强制平仓，并且暂停交易，直到操盘手再次追加资金 ，超过安全警戒线之后，才能继续交易。尽管产品介绍里详尽地介绍了产品的收益和看似严密的风控，但是产品本身已经是违规的了。鲁银交易中心声明称：如果有代客操盘造成亏损的均由会员单位、居间商自行承担，并且要追究其法律责任。文/图 本报记者
无论是鲁银交易中心，还是城市信报记者所卧底的投资管理公司，都有正规的批文 、注册，又有合法的交易平台 ，一切看起来都很正规。那么炒银者大量亏损的原因究竟在哪里?8月12日，城市信报记者联系到这个利益链条的顶端，鲁银交易中心。并以申请会员的理由，与交易中心的会员招商部取得了联系。交易中心、特殊类会员、综合类会员、居间商，这些利益共同体利用高额收益，吸引投资者投入大量金钱进行现货白银投资。但投资者想不到的是，自己亏损的巨额资金全部落入了会员公司的腰包。
A 记者调查 走进贵金属交易中心幕后
交易中心的盘子里有哪些分支？
8月12日，城市信报记者联系到这个利益链条的顶端，鲁银交易中心。并以申请加盟会员的理由，与交易中心的会员招商部取得了联系。
&我们现在不招特殊类会员，一般情况下，一家贵金属交易中心都只有一两家特殊类会员。我们的特殊类会员在上海，对这类要求很高，比如资金雄厚，要有一千万元以上的保证金。&城市信报记者了解到，这种特殊类会员一般是在交易中心成立之初就定好的，并且不负责开户或者发展客户，主要作用是保证与客户对冲，属于交易中心的终极风险防范分支。
而目前各大贵金属交易中心在全国各地对外招商的，全部都是综合类会员。综合类会员的门槛要低不少。&要成为我们交易中心会员的话，首先注册资本不低于100万元，入会要20万元的会员费，另外还要收20万元的保证金。这个保证金是用于对冲的，是在你们自己的一个对冲账户里面。&鲁银交易中心在全国各地都有综合类会员，在青岛同样也有，这些综合类会员在交易中心授权范围内从事贵金属现货交易及贵金属现货电子交易业务的市场推广工作，综合类会员作为与客户就现货交割、销售、回购业务的执行主体，按照交易中心的业务规则完成仓储、交割、销售、回购等工作，并且独自承担所有相关风险和法律责任。在综合类会员之下，还有被称为居间商的分支机构。业务范围与综合类会员一样，从事着贵金属现货交易及贵金属现货电子交易业务的推广工作。这些机构都将目光聚集在客户的身上。
客户亏的钱全被会员和居间商赚走
交易中心的盘子铺得这么大，利益如何分配呢?鲁银交易中心招商部的工作人员给出了详细的答案。除了大家熟知的手续费，综合类会员利益的另一部分竟然是来自于客户的亏损，业内把这种亏损叫做&头寸&。跟手续费不同的是，客户的所有亏损交易中心并不截留，而是全部返还给综合类会员，最终由综合类会员和居间商按照协商好的比例分成。
&综合类会员的利润主要有三方面。首先是手续费，第二是头寸，第三是仓息。&头寸、仓息这一块百分之百都是你们的，有多少都是你们的，系统日结。我们交易所只收取交易所手续费的20%。&鲁银交易中心招商部的工作人员是这样向城市信报记者介绍头寸的。&比如说客户投10万块钱交易，假如客户在交易时产生了2千块钱手续费，然后客户就爆仓了，剩下的9.8万元全部都是头寸，这部分的钱全是给综合类会员的。鲁银交易中心只收手续费的20%，就是只收400元。也就是说，客户亏损的钱，全部落到了综合类会员的口袋里，如果综合类会员下游还有居间商，可能也会对这部分头寸进行利益分成。&
那么仓息是什么?仓息又叫延期费率，就是过夜费，比如买一手单子放到第二天甚至第N天，每天按照一定的比例收取隔夜费，就是仓息，一般是每延迟一天，每千克白银要收取一元钱的仓息，这个钱也是综合类会员赚取的。
B 对话实录 交易中心赚的是会员费和手续费的20%
8月12日下午，城市信报记者联系到了鲁银贵金属交易中心，以下是部分对话实录。
记：我如果成为会员，能给我提供什么呢?
鲁：你们公司在哪里?
记：青岛。
鲁：您现在一个月的入金价有多少?
记：我们是刚刚注册的一个公司。
鲁：就是你们之前还没有做过。
记：对，我们公司的注册资金有两千万。
鲁：那你们的经营场地和团队有多大呢?
记：场地在200平米左右，团队现在是二十多个人。
鲁：我们如果招会员不知道你们后期能不能做起来，因为我们对会员的要求都比较高一些。而且会员的话是要先交会员费的。
记：会员费是多少?
鲁：要成为我们交易中心的会员的话，要二十万的会员费，另外还要收二十万的保证金。这个保证金是用于对冲的，是在你们自己的一个对冲账户里面。
记：嗯，我想了解下你们在青岛有多少会员公司?
鲁：在青岛没有几家，(大多数)在上海、在全国。鲁银批文是青岛的，但我们是向全国招会员单位的。
记：你们在青岛有办公场地吗?
鲁：青岛只有一个办事中心，面积不大，两百多平方米。我们招商主要在上海，上海是一个金融中心嘛，所以说我们招商、公司都是在上海这边。
记：这样我们公司这边交二十万的费用，再交二十万的保证金就可以吗?
记：那咱们佣金是怎么操作的?
鲁：佣金是日结给你们的，作为我们的会员，给你们一个会员后台，包括开发客户，开户全部是你们自己完成，然后每天交易所产生的佣金全部是系统日结给你们。利润这块有三方面。第一是手续费，第二是头寸，第三是仓息。头寸、仓息这一块百分之百都是你们的，我们交易所只收取交易所手续费的20%。因为我们手续费是600块钱一手，然后20%相当于120元一手的标准。
关于&头寸&
记：明白了，你那边有没有文件给我发一份，包括给我返佣金这一块都有文字档案吧?
鲁：这个在我们签合同的时候都有体现，我发给你的里面没有，就是手续费的20%，每一标准手交易所收120元钱。其他的所有头寸、点差全部给你们。
记：头寸是什么?
鲁：比如说客户投10万块钱交易，假如他交易产生了2千块钱手续费，然后他就爆仓了，剩下的 9.8万元全部都是头寸，那部分的钱全是给你们的。我们只收手续费的20%，就是只收400元。
记：你们这个后台我们可以自己操作吗?
鲁：后台?就是会给你一个管理后台，帮客户开户呀，交易明细都能看到。
记：行，那你给我发一份材料吧。我不是很了解，我在网上看我们可以坐庄，这个可以吗?
鲁：是的呀。
记：可以坐庄是吧?这个如果我们不懂应该怎么做呢?
鲁：如果说你们做的话我们这边给你指导。
记：那给我们材料吗?
鲁：如果确实想做，可以到上海这边来看一看，有不懂的，我们可以当面给你们培训培训。
记：这个有风险吗?
鲁：这个肯定是没有风险的，有风险哪还有那么多人在做。
记：那这个坐庄培训是需要培训费用吗?
鲁：这个不需要的。
记：是我们签完合同以后培训还是?
鲁：就是签完合同，你们可以过来，到我们这边彻底的培训，包括开户、后台使用、风控培训，这些我们都会给你一整套的培训。
记：明白了，如果成了你们的会员公司的话，我们在下面还可以招公司是吧。
鲁：嗯，你们中间还可以发展居间商，就是一般的公司，招他们做居间商，一样的 ，签完居间合同以后，他们就发展你们的业务，交易过程中产生的利润，一般的能赚1.5%到2%之间。比如说他们交易金做了到100万，那你们赚居间商15万到20万左右。具体的你们给他们什么条件你们可以自己谈。
记：如果我们发展居间商，他们不能坐庄吧?
鲁：也可以的，就是那种打包，他们也要承担风险的。
记：什么意思?
鲁：就是他们居间商也要承担风险，利益一致的，这个你们老板做过的话，他会知道的。
文/图 本报记者
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