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承兑汇票被冻结了怎么办
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关于有权机关冻结银行承兑汇票问题的法律意见
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关于有权机关冻结银行承兑汇票问题的法律意见
官方公共微信承兑汇票被公安机关冻结能打行政官司么？
　　案情回放：
　　日武汉大禹公司从武汉添水集团取得银行承兑汇票一张，出票人为郑州新科公司，收款人为郑州锦园公司，付款行为招商银行郑州某支行，票面金额为100万元，票面显示流转情况为郑州锦园公司背书转让给河南新兴集团、河南新兴集团背书转让给湖北兴邦物资公司，湖北兴邦物资公司后依次背书转让给武汉添水集团、武汉大禹公司。武汉大禹持涉案票据在中国银行武汉某支行委托收款时遭拒付，理由是郑州市某公安分局已经作出冻结通知书并送达付款行，要求协助冻结本案涉及的银行承兑汇票。
　　其后，武汉大禹公司经询问调查了解得知，因河南新兴集团向公安部门报案，称该涉案票据是其单位财务人员刘某私自盗卖，涉嫌职务侵占。已经公安机关立案侦查，案件正在侦办当中，故此郑州市某公安分局对该涉案汇票予以冻结。武汉大禹公司以票据经背书转让并合法取得为由向法院提起行政诉讼，要求公安机关解除冻结措施。
　　意见分歧：
　　本案的争议焦点在于，公安机关办理刑事案件冻结已经背书转让的银行承兑汇票是否属于行政诉讼的受案范围。
　　第一种意见认为，公安机关冻结本案涉及的承兑汇票行为属于公安机关依照刑事诉讼法的明确授权实施的刑事侦查、刑事强制措施行为，不属于行政诉讼的受案范围。
　　第二种意见认为，公安机关根据侦查犯罪需要，可以依照规定冻结犯罪嫌疑人财产，但是在没有证据证明涉案汇票是犯罪嫌疑人财产对其予以冻结，不属于依照刑事诉讼法明确授权实施的行为，应当属于行政诉讼的受案范围。
　　法院采纳了第二种意见。
　　律师点评：
　　本案的重点及司法进步体现在了，审理法院对于公安机关作出冻结票据的行为，要求其提供合法性证据，并且以此来判断公安机关冻结票据的行为是否属于刑事侦查行为。我们看下法律对于合法性要求的规定，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第142条：&&&公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定&&.冻结犯罪嫌疑人的&&..财产&&.&结合本案，武汉大禹公司经由背书转让取得该涉案汇票，其取得的基础关系合法，票面背书连续，依据票据无因性原则，其应当是该票据的合法权利人，涉案票据不属于犯罪嫌疑人的财产。公安机关又没有证据证明武汉大禹公司在取得该涉案票据时，知晓犯罪嫌疑人刘某盗卖汇票的行为，故公安机关对冻结涉案票据的行为不能提供合法性证据。因此审理法院判定其冻结措施不属于依照刑事诉讼法明确授权实施的行为是正确的。
　　那么，除了提起行政诉讼之外是否还有其它救济途径呢？其实也可以直接向作出冻结措施的公安机关提起申述，依照日颁布实施的《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》，明显超出涉案范围冻结财物，应当解除冻结不解除时，当事人有权向该机关提出申诉，受理申诉的公安机关应当在收到申诉之日起30日以内作出书面处理决定。
　　最后注明一点，遇到此类问题不建议直接对付款行提起付款请求权的票据诉讼，目前全国绝大部分法院对于直接起诉付款行的案件，均以刑事案件未终结为由裁定驳回起诉。
(为保护当事人隐私，文中均为化名)
作者：重庆中耀律师事务所黄路武律师 &
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同一张承兑汇票一单位背书到下家，但下家又背书转让，被转让方又背书到第一家背书单位，这家能收吗
同一张承兑汇票一单位背书到下家，但下家又背书转让，被转让方又背书到第一家背书单位，这家能收吗
　问题来自：安徽 - 安庆　悬赏：0分　咨询时间： 16:45　咨询人：cnep7926
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我的咨询提醒承兑汇票贴现
为何成了骗子的“摇钱树”？
开家空壳公司，先跟“中间人”套近乎，专门承接动辄千万元的承兑汇票贴现业务，再趁机将钱卷走。去年9月，南京一家大型企业A公司有5000万元的承兑汇票需要贴现，通过中间人刘某找到了晨升公司。
开家空壳公司，先跟“中间人”套近乎，专门承接动辄千万元的承兑汇票贴现业务，再趁机将钱卷走。近来，南京市中级法院接连审理了两起承兑汇票贴现诈骗案，涉案金额合计7000多万元。记者采访发现，
相关企业为了省小钱导致巨额资金被骗，教训深刻。
承接贴现业务，虚晃一枪骗走几千万元
上周，一起涉案金额高达4800多万元的诈骗案在南京中院开庭审理。27岁的朱某花30万元买下一家名为“晨升”的国际贸易公司，通过违规操作帮企业做承兑汇票贴现业务。
去年9月，南京一家大型企业A公司有5000万元的承兑汇票需要贴现，通过中间人刘某找到了晨升公司。双方约定，晨升公司接收这张5000万元的承兑汇票后，扣除中间费用和利润，立刻将剩下的4800余万元打到对方账户。
9月16日，晨升公司员工赵某伪造了货物买卖合同，又在网上找人开了假发票，与A公司会计一起到银行。办理业务途中，赵某借口手续不齐全，当天无法贴现为由，将钱留在自己公司账户中。接着，赵某立刻告知留在晨升公司的另一名工作人员操作网银，迅速将4800多万元贴现款转至其他账户。随后这笔钱被汇至深圳一家公司，并到了澳门某赌场的账上。目前，该案正在进一步审理中。
此前，南京中院还审理过类似案件，40多岁的“老板”李杰买下南京两家公司，对外宣称办理汇票贴现业务，但他自己承认，实际上是想等“大鱼上钩”后实施诈骗。通过中间人朱某介绍，李杰成功将一张2500万元的汇票贴现成功，并迅速将钱分散转移到多个账户里。不久前，李杰被南京中院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人财产。
骗子拉拢“中间人”，利用网银打时间差
南京中院刑二庭法官比较两起案件后发现，犯罪嫌疑人拉拢“票据掮客”，利用网银打时间差，是骗局得以成功的重要原因。调查显示，无论是晨升公司案还是李杰案，都有一个“中间人”的角色，他们通常拥有企业与银行的资源，能够从企业处揽来汇票贴现业务，再转手找“下家”。
南京市检察院长期负责承办类似案件的翁检察官告诉记者，“中间人”专门为企业贴现做中介，很多意图骗取承兑汇票的人都会跟他们拉关系、承诺好处等，以获得类似业务。李杰案中，李杰明确承诺，只要业务顺利办成，“中间人”朱某可轻松取得万元中介费用。而在晨升公司案中，该公司之所以能够获得业务，也是得益于中间人的介绍。
据了解，犯罪嫌疑人拉拢“票据掮客”的手段之一是先期买断汇票，双方一手交钱一手交货，从而在中间人面前形成一种实力雄厚、讲信用的错觉，以期获得更高面额的贴现业务。
记者从南京中院刑二庭了解到，获得业务后，犯罪嫌疑人会利用网银打时间差，他们或是借口材料不足不能当天贴现；或是称单位需要增加交易流水为由，希望钱到另外一个账户“过一遍”；有的则是先打一部分钱到账，另一部分以银行下班、大额账户关闭为由，拖延付款时间。
在拖延付款时间的同时，犯罪嫌疑人一般兵分两路，一路负责拖住受害单位，防止企业发现问题立刻报警冻结账户；另一路则在网上迅速通过网银转账，将大额转入的钱款分多笔转向不同账户，有的转往境外。等到受害人有所察觉，钱早已被分散到各地。
企业贪小便宜请中介贴现导致被骗
南京市律师协会金融业务委员会相关律师告诉记者，承兑汇票贴现导致的纠纷及案件成上升趋势。仅他过去一年多代理的民事案件中，承兑汇票产生的纠纷就至少有10起，涉案金额超过5亿元。
据了解，承兑汇票是由债权人开出的要求债务人付款的命令书。当这种汇票得到银行的付款承诺后，即成为银行承兑汇票。银行承兑汇票作为短期的融资工具，期限一般在30天到180天，90天的最为普遍。作为一种未来支付手段，假设企业收到一张半年后到期的承兑汇票，就好比手中握有一张6个月不能取现的定期存单，只有到期后才能实际使用。对企业而言，资金流转、尤其是手中的现金流转十分重要，一些收到银行承兑汇票的企业由于急需资金，往往在兑付时间到期之前承兑，这就是“承兑汇票贴现”。
通常情况下，承兑汇票贴现是由承兑汇票的持有人与银行直接发生关系，本无风险，为何冒出一个个中介公司参与其中？
南京金融业高管蒋先生告诉记者，这是因为承兑汇票贴现时，汇票持有人须向相关银行提供一定费率的费用。这时，一些中间人及中介公司出现了，他们向承兑汇票持有人承诺：如果由他们来办理贴现业务，他们所收费率要比银行低得多。承兑汇票持有人为了“省钱”，遂将所持承兑汇票卖给中介公司。而骗子公司正是钻了这个空子，以中介公司的名义出现，假称为对方办理贴现业务，待钱进入自己账户后，即通过一系列的操作卷款而逃。
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