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你可能喜欢在股市怎样才能亏少点
这两天看一个论坛关于券商的帖子，提到股民如何被黑，而股民99.99%都会上当被黑，包括我本人，所以在这里整理一个股市必读，也许有利于人们减少损失。　　　　　　　　 希望人们少一点损失，就是我的一个愿望。　　　　　　　　 1、佣金　　　　　　　　 很多人一开始不知道佣金是可以谈的，尤其是早期的散户，开户的时候佣金千分之三。　　　　　　　　 现在券商营业部门可罗雀，你去开户就需要问最低佣金，一般都在万分之六到万分之三的区间。　　　　　　　　 即使你得到万分之三你要不要高兴，这万分之三也有名堂，要搞清楚是不是包含什么鸟规费，有些券商打察边球坑人，答应万分之三，然后实际交易的时候，什么鸟规费另算，一般规费就要万分之二。这样你的佣金就是二+三等于万分之五。　　　　　　　　 佣金最大的问题还不是券商给你万分之几，而是最低每笔佣金数额，一般都是最低每笔5块。对！每笔5块！　　　　　　　　 所以很多人们就死在这，都不知道怎么回事，我以前也不知道这个问题。　　　　　　　　 即使券商给你万分之三，但是你的交易额也必须使佣金大于5块才合算，否则，每一次收你5块。也就是说，每一次交易的金额必须大于 5/0..67，也就是说你每一次交易的金额数量必须大于一万七千块钱，你的佣金才是万分之三，假如你买卖的股票价格是8块，就必须买卖够2100股/次，才能享受万分之三的佣金。　　　　　　　　 如果你只买卖100股，很多散户都这样干，100 X 8=800块，你以为佣金是800*0.，错！佣金最低必须5块，小于5块按5块收，这个时候你的实际佣金比利是 5/800=0.00625，就是千分之6.25。没错！是万分之62.5，是万分之三的20.8倍。也就是说你交易一次100股的费用，相当于你交易 2100股的21次的费用！　　　　　　　　 这是人们在股市里大规模亏钱的一个原因，如果你的帐户里才2万块钱，那你只需要频繁交易一年左右，你的这2万块基本上就全交给券商了。　　　　　　　　 这个奥秘是券商发财的基础，但券商从来不会提醒你。　　　　　　　　 有些交易软件里面有对帐单一栏，你可以看看昨天的交易对帐单，其中有些券商的软件配置里会单独显示佣金费用，你一定要拿计算器算一算实际佣金比例是多少。　　　　　　　　 还有一些券商在答应你的佣金之后，一年、半年的会悄悄地调高你的佣金，因为不是所有人都会经常看对帐单，所以会有很多人中招。如果你发现了，券商就会给你调回去，但你只是很少的个把人。这一招会给券商大量增收。不要以为大券商就不会这么干，这个行业里都是一样的。　　　　　　　　 我自己在佣金上贡献了很多年之后才明白的。希望有缘的人们不要继续贡献。　　　　　　　　
　　　　 2、分红　　　　　　　　 如果你不是价值投资者的长线投资，而是短线的博弈投资者，你千万不要去买即将分红的股票。　　　　　　　　 越是分红的股票，对新来的短线投资者越是亏损！　　　　　　　　 亏在哪？ 1）、收税20%。 2）、除权后的下跌。3）、一进一出的手续费
　　　　 1）收税20%　　　　　　　　 我国法律规定收利息税为20%。利息税包括股票分红的股息所得。所以如果股票分红1块，那要交0.2给财政部。　　　　
政府在税收方面不光是交易的印花税，还有分红的利息税，分红带来的利息收入是要收税的，这一点是很多新股民不了解的。
　　　　 2）、除权后的下跌　　　　　　 有些股票不光分红还拆股，用股票来取代分红的钱，比如10股派发10股，就是给你分50%的收益。但是证券交易所会在分红派息的当天对股票进行除权，把股价调下来，10股派发10股就会下调50%，原来8块就会变成4块。　　　　　　　　 长线价值投资者会把分派的股票卖掉，把分红变成收益，所以一般分红后都会下跌。　　　　　　　　 分红派息以及除权，使得你的帐户总额没有任何变化，但是还要收你20%的利息税。　　　　　　　　 所以即将分红的股票是短线散户必然亏本的交易。　　　　　　　　 为什么要除权我后面再单独讲。　　　　
　　　　 3）、一进一出的手续费　　　　　　　　 一进一出的手续费起码两个5块，加起来就是10块。这是交易成本，前面佣金部分已经讲过的。　　　　　　　　 所以散户短线进出一个即将分红的股票就是亏死了，必须亏的是10块佣金、20%利息税，还有股票下跌的亏损。　　　　　　　　 中国股市不是完全不分红，还有一部分是分红的。但是因为人们不了解分红的机制，在分红前后进出股票是必然亏损的。　　　　　　　　 分红的股票只对长线投资和原始股东有益，对短线博弈投资者只有害没有益。　　　　　　　　
　　　　 3、切忌不断进出各种股票　　　　　　　　 人们都喜欢不断进出各种股票，这是各种股票对博弈投资者的诱惑力，各种技术分析的形态看起来就要涨的样子，吸引人们不断进出，抛掉手中的，买进已经涨了的。结果是抛掉的开始涨、买进的开始跌。　　　　　　　　 一年下来你炒作过很多股票，开始涨面上必然是亏多赢少，金钱在减少。而一年之后，你没有真正拥有过任何一支股票。　　　　　　　　 不断博弈的结果必然是亏损的。亏损的几率是90%，能够每一次都在那10%的盈利范围的人很少很少。　　　　　　　　 股市里看起来天天都有涨停的股票，似乎你每天抓住它就能够发大财了。　　　　　　　　 事实上，你是抓不到的。越想抓亏损速度越快。　　　　
　　　　 4、市盈率　　　　　　　　 无论是博弈投资还是价值投资，市盈率都是必须看的一个重要参考。　　　　　　　　 市盈率是分辨股票泡沫大小的标记。　　　　　　　　 一个几百倍市盈率的股票，说明它的股价过高，或者盈利过少，无论哪一点，这个股票都会跌多涨少。涨是暂时的，跌是必然的。　　　　　　　　 所以即使是短线博弈，也要防止“恶庄”象“重庆啤酒”那样拉高出货、连续跌停套死的问题。一旦碰到第二天开盘跌停谁都跑不掉，会亏死了。而这种股票往往都是市盈率过高，没有任何投资价值的股票。　　　　　　　　 看到那种市盈率超过这个朝代年限的股票一定要脚软。　　　　　　　　 中国股市的市盈率合理范围在20倍以内，超过40倍的要小心，超过80倍的不要去碰。　　　　
　　　　5、单一持股　　　　　　　　 你要进入股市的时候，先要想好投资谁，最好是身边熟悉的公司，那样容易知根知底。看清楚它的市盈率是否可以投资。　　　　　　　　 中国股市在熊市的时候市盈率一般都在3-5倍，甚至有个别在2倍左右。也就是说，如果身边的股票有跌到4倍左右的都是可以进行投资的股票。2倍的股票就意味着2年翻本，可以闭着眼睛进去。　　　　　　　　 无论你是博弈还是投资，这样的股票才是合适的。　　　　　　　　 进入股市的时候，你要算清楚你准备投资买多少股的股数。如果你投资的是一门生意，你一定会算清楚你投资的时候拥有多少股票，然后每年获得这些股票的收益。价值投资和投资一门生意是同样的道理。　　　　　　　　 博弈投资是把股票倒来倒去，赌自己盈，股票变来变去，一年过去也没获得什么收益。所以如果要博弈，你最好也只博着一个股票，胜算还会大一些。　　　　
　　　　 6、高抛低吸　　　　　　　　 在股市能够成功的人都会说这一句话：秘诀就是“高抛低吸”。　　　　　　　　 “高抛低吸”听起来容易，实际上什么是高，什么是底，每个人都有每个人的认识。　　　　　　　　 但相对“买高卖低”而言，“高抛低吸”能够赚钱，而“买高卖低”必然亏损。　　　　　　　　 最简单的办法是熊市底部就是“低”，你牛市顶峰就是“高”。　　　　　　
　　　　 7、分红派息和除权　　　　　　　　 分红派息和除权是股市、债市的基本制度、基本规则。　　　　　　　　 股票的分红派息和除权的原理来自于债券市场。　　　　　　　　 债券是固定收益的证券。　　　　 股票是变动收益的证券。　　　　　　　　 要理解除权的来历，就必须了解债券是怎样派息的。　　　　　　　　债券和股票一样都会上下波动，但是债券的价格分为净价和全价。全价=净价+应计利息，债券的利息是固定的，会分摊在每一天里，比如7%的债券利息，每天的利息所得就是7/365=0.019178。你持有一张100块面值的债券一天就可以获得0.019178元，这个每天0.019178的利息就叫应计利息，持有365天就可以获得7块钱。　　
　　中国股市在熊市的时候市盈率一般都在3-5倍，甚至有个别在2倍左右。也就是说，如果身边的股票有跌到4倍左右的都是可以进行投资的股票。2倍的股票就意味着2年翻本，可以闭着眼睛进去。　　　　　　明年业绩腰斩市盈率又翻倍了肿么办
还有破产倒闭了的　　
　　　　 如果只持有n天，在n天后卖掉，所得利息为n X 0.019178，这样接手你那张债券的人就要先把这n X 0.019178的利息付给你，然后他再去享受剩余的利息(365-n) X 0.019178。　　　　　　　　实际上交易所里的债券几乎都不是100块来交易的，有时是98块，有时是102块，这个由买卖双方达成交易的价格叫做净价。当甲乙双方达成某一个净价进行交易的时候，交易系统会把应计利息计算在里面，叫做全价成交。就是交易系统自动把卖方的利息算好，由买方支付给卖方。　　　　　　　　 这就是：全价=净价+应计利息　　　　　　　　 债券的交易就叫做净价交易，全价成交。　　　　　　　　 股票的股息是变动的、是未知的，所以股票无法采用类似债券那样的净价交易，全价成交。所以只能采用全价交易，全价成交。就是你交易的时候，不把你应该获得的股息计算给你，因为只有等到分红的那天才能知道每股获得多少收益，预先支付多少股息给你都有可能不正确。　　
　　　　 但是股息是存在的，我国是每年股票分红一次，美国很多很多股票都是半年分红一次，每个月都计算清楚，每季度公布股息。所以美国的股票都会在公布业绩之后出现涨和跌，盈利好过预期就会进一步涨，这是股价反映了全价的值。　　　　　　　　 所以股票的价格是：全价=净价+未知的股息　　　　　　　　 股票的交易叫做全价交易，全价成交。　　
　　　　 知道全价、净价和利息之后，就要看债券利息的发放过程。　　　　　　　　假设债券交易的价格始终不变，都在面值100块，债券是净价交易，全价成交。净价=100快不动，而全价=净价+应计利息=100+应计利息。当到派息日时，把利息放到帐上，应计利息重新从零开始计起。从全价的角度看就是派息除权，就是利息到帐、全价下调。股票没有净价和全价之分，是全价交易，全价成交，所以分红派息除权的时候看到的就是利息到帐、全价下调。　　
　　　　债券派息除权全价图：　　　　　　　　　　.........x%.......x%.....x%......x%......x%　　　　........./|....../|....../|....../|....../|　　　　......./..|..../..|..../..|..../..|..../..|　　　　...../....|../....|../....|../....|../....|　　　　100/------|/------|/------|/------|/------|　　　　　　　　 第一年 第二年 第三年 第四年 第五年　　　　
　　　　付息的时候，净价100块不变，把利息放到帐上，应计利息从零开始重新计算，假如利息为7%，而全价=净价+利息，所以看到的全价就是100块，帐上得到 7块（还没扣掉20%的利息税），应计利息=0。然后晚上就会进行“利息归本”之类的处理，从7块中扣掉20%，你就只剩下5.6块。　　　　　　　　 看看帐户的变化：　　　　　　　　 付息前一天，你的帐上余额=0， 账户市值=107，总资产107。　　　　　　　　 付息后，　　　　 不收利息税的话，帐上余额=7， 账户市值=100，总资产107。　　　　 要收利息税的话，帐上余额=5.6，账户市值=100，总资产105.6。　　　　　　　　 所以，做债券的人都知道避税，就是千万不要在分红前买入债券，自己拥有的债权也要在付息前卖掉，让别人去承担利息税问题，等付完息之后再重新买入。从而避免帐户被财政部收掉利息税而亏损。　　
　　　　　　　　　　　　 股票的分红派息也是同样，假如股价8.8块，拥有十股，分红十股分8块。收益率为8/80=0.1=10%。　　　　　　　　 付息前一天，你的帐上余额=0， 账户市值=88，总资产88。　　　　　　　　 付息后，　　　　 不收利息税的话，帐上余额=8， 账户市值=80，总资产88。　　　　 要收利息税的话，帐上余额=6.4，账户市值=80，总资产86.4。　　　　　　　　 很难不幸，对于个人而言，股市是需要收利息税的，目前只有银行利息、国债、地方债不收利息税。　　　　　　　　 债券投资者都知道避税的问题，可是股票投资者却很少知道这样避税。　　　　　　　　　　　　 所以，债券的付息前后如果不收利息税的话，你的总资产并没有什么变化，如果你继续持有到第二年付息你的总资产才会增加，然后逐年增加，这就是长线投资能够赚钱的原因。　　　　　　　　 股票也是同样道理。　　　　
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只爱陌生猪　回复日期： 20:55:18　　　
　　　明年业绩腰斩市盈率又翻倍了肿么办 还有破产倒闭了的　　=============================　　　　这涉及到盈利增长趋势问题，需要根据近两年的盈利增长状况来分析，如果每个季度的所以都在增长，市盈率就会有效。　　　　如果每个季度的增长几乎持平，说明增长持平，市盈率还是有效。　　　　如果每个季度的增长都在下降，市盈率会不断放大，千万别进去。你说的属于这种情况。
长线投资，少操作也是减少亏损的因素之一。　　　　　　
但长线投资属于价值投资，需要看市盈率、股价、净资产、增长率等等情况，目前一般国内的银行股、高速公路、港口码头的市盈率小于6倍，都在可以投资的范围。　　　　
比如未来银根不会马上放松、马上减息，以目前负利率、大利差的实际状况之下，银行股未来几年收益都回连续增长。它的市盈率就会十分有效。　　　　
长线投资就可以投资这些股票。　　　　
史玉柱投资民生银行，就是一个很好的榜样，要知道它每年给史玉柱赚几十亿啊，没有什么实业可以和长线投资相比。　　
　　很多人进股市都是亏损的，我以前也是！　　　　
很多人亏损了也不知道原因，其实根本原因就是出发点错误。被引导成为博弈投资者 -- 赌股市涨的赌徒。　　　　
其中一个重要因素就是浮动盈亏的红绿色 -- 天天刺激人们的神经。　　　　　　
还有就是不知道自己究竟投资那个股票合适。从而频繁进出不同的股票，不断止损，导致累积巨大亏损。　　　　
如果投资股市比喻成买东西，会更好理解。　　　　
把股市当成菜市场更合适，你去菜市场一定会买便宜的东西，而不是跟别人赌大蒜涨。“买便宜”就是价值投资，“赌大蒜涨”就是博弈投资。　　　　　　
目前银行股市盈率普遍在6倍之内，有5倍的。就是5年的收益就会本，就是每年获得20%的收益，投资100块，每年可以获得20块收益，5年后就是5个20块，5X20=100快。　　　　
5年后手上就有了100块回本的钱，而同时你手上还有股票，这个时候无论股价在什么价位，你都是0成本。　　　　
这就是长线投资的方法，也是真正的价值投资方法。　　
　　以前我学习的也是博弈投资方法。　　　　
学习各种博弈理论 -- 趋势理论、波浪理论、江恩理论，等等，试图提高自己的赌赢能力，十次赌对一两次，每一次都亏在“止损”上。　　　　　　
博弈理论看起来都很科学，试图抓住每一次上升的机会，实际上股市里天天都有涨停的股票，可是很难抓得住。　　　　
总是怀疑自己技术不够，实际上实在错误的道路上进入了死胡同。　　　　
博弈理论鼓吹“涨无顶、跌无底”，所以一看到涨就想去追，一看到跌就想“止损”，一年下来亏损累累。　　　　　　　事实上，股市只要国家不宣布明天关掉，那股票不可能跌到白送，也不可能跌到１倍市盈率以内，要是这样各种投资者就会闭着眼睛进场。所以不可能“跌无底”。　　　　　同样，当一个股票涨到市盈率４０倍以上，甚至２０００倍、３０００倍，这样的股票，是不会有投资者进去的，只有博弈投资者在“赌博”，所以类似“重庆啤酒”那样的“恶庄”就会用两个涨停板把博弈投资者引入场，然后１０个跌停板套死“赌徒们”。　　　　　　　
长线投资者为什么可以做到不看盘，是因为他们知道自己的股票每年的分红收益高于银行利息，而且也清楚需要投资多少年就能回本，所以就不需要看盘。　　　　　　２０００年的时候，住房改革，如果那个时候你进入地产股，持有１０年，现在必然是０成本持有股票。　　　　　　　　现在是文化改革，如果找到６倍市盈率以内的电影公司，持有１０年，也一样会获得非常高的收益。　　　　　　金融也是这个十年的重要年头。
　　操，又-个拉客的。　　
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