云蒙: 盈透证券IB开户全攻略（更新至日）
盈透证券IB开户全攻略（更新至日） 文章很长，分三个部分，一是准备工作，二是详细开户说明，三是入金说... - 雪球&:盈透证券IB开户全攻略（更新至日）盈透证券IB开户全攻略（更新至日）文章很长，分三个部分，一是准备工作，二是详细开户说明，三是入金说明。请大家认真阅读完再开户。开户请在第8步选择“合作伙伴推荐”填写推荐码47554，这是提供咨询服务、加入投资群、为您谋取降低交易成本等福利的基础，谢谢。（裙号： &密码11）一、开户前准备工作：& & & &1、开户之前请阅读《IB开户有关问题详解》了解相关情况，（雪球链接地址：），如有疑问可申请加咨询群。& & & &2、开户基本流程：一是办理护照或者港澳通行证，大约需要1周左右的时间；二是通过护照等证件办理境外银行卡，大约需要1-3周；三是通过身份证开户盈透证券，网上开户大约需要1小时，审核1-2天；四是国内银行卡购汇汇款至境外银行卡，境外银行卡汇款至IB，大约1天。如果已经有境外银行卡，前面的一和二两个步骤可以跳过。建议境外银行卡快办好再开户，没有入金开户是不能登录交易软件的，一段时间没有入金会关闭已经开的户头。一般在入金前2-5天在咨询群联系云蒙，可能有些降低交易成本的福利会适合您。& & & 3、云蒙的推荐代码为“47554”，在第8步“申请人信息”页面，在“您是由何种途径得知我们的？”问题，选择“合作伙伴推荐”，在“促销代码”填写“47554”。填写促销代码的好处是：一是全程提供开户、注资、使用、外汇等各种咨询服务，二是加为QQ好友，邀请加入专门的IB投资群交流；三是有可能组织线下活动；四是填写推荐码那么销售经理就是 ，会提供专业服务和跟进；五是会通过各种途径为大家谋取福利，比如降低交易成本等。填写促销代码不会给您产生产生任何额外费用，这是一种薅羊毛式的促销。没有填写促销代码就会变成没有介绍人的游离账户，一切事项都需客户自己去联络客服解决，会相当不方便。二、开户详细步骤说明1、点击开户链接，一般需要等十几秒钟。（）。（有些网络登录可能有问题，建议换一个浏览器试试，可以试试firefox的浏览器，尽可能不要用360、QQ浏览器等，再不行换换网络环境比如用手机热点给电脑上网，交易软件不存在登陆的问题，如果实在点击不开，可以百度官网注册并在第8步填写推荐码47554）2、点击个人，如果是公司法人，选择公司账户。3、请点击个人开始申请，如果以前申请了一部分，那么可以点击第三项“完成已经开始的申请”。4、填写邮箱、用户名和密码。（用户名和密码请务必保管好，这是以后登录交易软件和账户管理的账户和密码，这个要做好保密工作。尽可能不要使用腾讯QQ邮箱，如果使用QQ邮箱显示空白，请点击邮箱标题下面的“邮件有乱码”。5、填写居住地和选择输入语言，州省这个地方不用填写，下面要选择是。6、上述步骤完成后会要求进行账户确认，登录您注册的邮箱。7、进入邮箱，点击“核实账户”，会自动弹出窗口进入盈透证券，再次填写您的登录账户和密码登录。如果是QQ邮箱不显示邮件，点击有乱码，然后再点击核实账户。8、填写基础货币和推荐码。此处烦请选择“合作伙伴推荐”填写促销代码（47554），填写促销代码的好处是：一是全程提供开户、注资、使用、外汇等各种咨询服务，二是加为QQ好友，邀请加入专门的IB投资群交流；三是有可能组织线下活动；四是填写推荐码那么销售经理就是 ，会提供专业服务和跟进；五是会通过各种途径为大家谋取福利，比如降低交易成本等。填写促销代码不会给您产生产生任何额外费用，这是一种薅羊毛式的促销。没有填写促销代码就会变成没有介绍人的游离账户，一切事项都需客户自己去联络客服解决，会相当不方便。基础货币建议选择港币，当然美元、欧元、离岸人民币也可以，在盈透把您的账户当做一个跨国企业，里面有各种资产和负债，基础货币就是用来算您这个企业有多少资产，以后也可以轻松更改。9、填写个人信息，姓名这个地方填写汉字和拼音都可以，但建议大家尽可能用拼音，因为汉字多音字可能会存在一些麻烦。10、关于地址的填写，请认真看完这一段话，这里面有三个地址问题。A、如果您填写的居住地址和身份证地址一致，那么就不再需要地址证明文件，如果后续他们发邮件说需要地址证明，再电邮身份证正反面即可，或者跟客服沟通一下也可以不传；如果您的居住地址和实际想邮寄的地址不一致，在开户的下面选择有不同的邮寄地址，这个不需要证明材料，他们是默认挂号信邮寄，如果需要快递邮寄的，请联系客服到付快递。B、如果您填写的居住地址和身份证地址不一致，那么开户的最后就需要地址证明，单独上传房产证、驾照、银行账单、水电煤气单等其中一项。C、入金1-2周内IB寄送安全卡的部门会将安全卡寄送到您的邮寄地址，由于他们是不同的部门负责，他们可能会对第一种情况的客户（身份证和居住地址一致没有上传地址证明的客户）发邮件要求地址证明，这个时候只要回复身份证正反面即可。D、也就是说有三个地址，一个是身份证地址，一个是居住地址，一个是邮寄地址。前两者一致不需要地址证明，前两者不一致就需要房产证、驾照、银行账单等地址证明；邮寄地址不需要证明材料。下图就是居住地址和身份证地址一致，但邮寄到另一个地址，这样一般不会需要地址证明，当然最好就是身份证地址就是邮寄地址，那样的话就选“否”。11、填写联系方式和纳税居住地，选择中国，没有税号就会免税，纳税人号码那里会填写“NA”。12、填写雇佣及收入来源情况，这个您自己根据自己的情况填写。13、填写账户类型和安全问题。填写需要开具的账户类型和基础货币。现金账户是最保守的，很多功能受限制，强烈建议不要选用，这个以后也难以更改；保证金账户是regT账户，是低级融资账户，受regT法规监管约束，融资杠杆比较低，大型蓝筹股日内最高4倍杠杆，隔夜2倍；组合账户要求账户第一次入金最少11万美元，融资杠杆高，组合账户相对保证金账户是更稳健的。个人资金量达到11万，也可以在后台账户管理上修改申请为投资组合保证金。建议一开始选择保证金账户。14、填写规管信息，一般情况下选择否；填写收入，如果收入太少有些产品做不了。15、选择投资目标，建议选择交易利润，这样能做的产品会多一些。填写投资经验，点击“股票”会弹出交易经历填写框，一项交易经历如果小于100可能在投资过程中会受限制。投资经验，股票、债券、外汇、期权等都予以勾选，以防万一需要，多一项功能并不会收费。16、选择交易国家，建议最少选择美国、香港等，选择香港就自动开通了沪港通。勾选新加坡，前面勾选了期货，那么就可以交易A50。勾选国家开通这个地区的市场不会收费。（建议大家尽可能不要选择英国，因为会多一个F账户，稍微有一点麻烦）17、填写W8表格。重点提示，中国人在纳税人识别号码那里选择否，确认是中国，同意协议，签名确认。18、填写总协议与披露，一般填写“本人同意”。19、转移现金或头寸。建议大家跳过这个项目，待开户审核后按照后面的入金说明入金。20、上传个人身份证明材料，上传身份证明（身份证、护照、港澳通行证任选其一，但是注意上传的身份证明需和上述填写的个人信息一致），身份证正反面用手机、照相拍照上传附件即可。这个地方没有上传地址证明这个项目，后期盈透客服会发邮件要求大家上传地址证明。如果开户填写的居住地址和身份证地址一致，后期可以再电邮回复身份证正反面就可以，或者跟客服沟通一下也可以不传；如果您填写的居住地址和身份证地址不一致，那么后期他们会需要地址证明，需要单独上传房产证、驾照、银行账单、水电煤气单等其中一项。21、上传完身份证明照片后，会回到审核页面，点击下面的继续，进入市场数据订户状态，一般个人要选择非职业。22、非职业市场数据订阅，全球是默认的一些免费项目，同时还可以选择一些地区，选择免费数据，比如点击亚太，就可以选择上海，这样A股行情就会有了，这些以后也可以更改。23、同步实施报价，这里我个人建议先不选择，如果以后需要实时数据，可以在账户管理里面订阅。24、风险披露与协议，一般要填写“本人同意”25、安全登录系统，有两种模式，一是选择实物安全登录装置，二是选择iphone数码安全应用程序，对APP和数码很熟悉的朋友推荐使用这个，已经用过这个的朋友说，下载iphone上的app，激活很顺利，还带指纹功能，用起来非常方便。选择数码认证盈透证券就不会再寄送实体安全卡了。26、如果选择实物安全登录装置，建议大家不要激活，也就是不打印这个安全卡，不填写下面数字对应的安全码，这样在实物卡寄送前登录和交易都不需要输入安全密码。安全卡就是如下图右方224个数字对应一群字母的普通卡片，也就是登录账户管理和交易都需要输入安全码，收到实体卡后可以通过后台管理设置半激活，半激活的话登录交易软件不用输入安全码，但登录账户管理进行设置或者转账等还是需要输入安全码中的密码。安全码实物卡一般会入金2周内通过挂号信寄送到填写的邮寄地址，有的时候邮局不会上门送，如果没有收到可以去邮局找找；如果3周后没有收到实物安全卡，系统会自动激活，这个时候需要联络客服索取临时安全卡。开户入金后如果需要客服快递安全卡，可以电话联系客服，支持到付快递。27、上述填写完毕，会显示申请状态，一般1-2个工作日就会申请成功，届时可以用用户名和密码登陆账户即可。在开户的过程中，会生产一个编号也就是U码，比如U9029739，这个编号是不需要保密的，跟客服联系是需要提交给他们的，这个编号也需要告诉我，告诉我这个编号我会对应是否通过我的推荐码开户，也是提供咨询和邀请加入投资群的登记条件。三、入金步骤说明：& & &当后台账户管理可以正常登录，表明开户已成功，下一步就是注入资金：下面以我个人注入资金为例，供参考。1、点击资金——资金转账，显示如下界面，转账类型可以选择存款和取款，存款就是入金到IB，取款就是出金到境外银行卡。2、转账类型选择存款，币种选择你要转入的货币种类，如果是电子汇款选择电汇，金额填写转入IB的金额，建议小数设置个性化一点，这样转账容易确认。中间的三个空栏可以不填，银行保存信息随便填，只是一个昵称。3、根据你前面填写的情况，IB会给你发电汇存款确认路径，见下图，也就是你汇款时需要填写的信息，务必打印或者拷贝下来，汇款路径，不同人不同货币汇款路径都不一样。4、存款的时候不能出现差错，附言中“/”如果电汇是不能通过，可以用“空格”代替，点击确定，后面去银行或者网银汇款即可。港币请注意选择香港花旗银行006，美元选择citius33XXX，招商银行香港可以按照下图转账。&下图是招商银行香港一卡通汇款港币图（选香港本地转账）下图是招商银行香港一卡通汇款美元图（选境外转账）已有26人赞助了这篇帖子186雪球币:6611111010101010666666111111111111同时转发到我的首页发布分享到：新浪微博QQ空间豆瓣人人FacebookTwitter更多...盈透证券宣布收购在线投资公司Covestor 或二季度完成
　　中金社4月24日消息，近日在线外汇经纪商盈透证券(Interactive Brokers)对外宣布，其正在收购一家名为Covestor的在线投资公司，收购有望在今年二季度完成。　　据悉，近期在线外汇交易行业频现企业并购潮。此次被盈透收购的Covestor是在线投资业务的先行者，也是第一家能提供主动和被动投资策略的数字资产管理公司。　　盈透证券首席执行官Thomas Peterffy表示：“这次对Covestor的收购，旨在将公司打造成为一个高端的能撮合投资者、咨询顾问、避险基金和资金经理的社区平台。”　　盈透方面还表示，两家公司已经就收购一事达成重要协议，而且也已获得两家公司董事会的一致赞同，不过协议的具体细节还未对外公开。这项收购有望在2015年第二季度完成。　　关于盈透证券：盈透证券(Interactive Brokers，简称IB)集团董事长兼首席执行官Thomas Peterffy创建的，拥有38年的历史。在过去的38年来，公司内部发展成为拥有超过50亿美元综合股本资产的主要证券公司之一。　　IB在全球100多个市场中心进行经纪/交易和自营交易的操作。在经纪代理业务中，IB为机构和专业的交易人员提供种类繁多的电子交易产品的电子（在线）交易执行和结算服务。这些电子交易产品包括全球股票、期权、、外汇、债券、差价合约和基金。目前，IB及其附属公司每天大约执行1,000,000宗交易。
（责任编辑：HN666）
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盈透证券有关问题详解（更新至日） 此贴为问题解答帖，帖子最后还附有入金攻略，建议您开户之前有个大概了... - 雪球&:盈透证券有关问题详解（更新至日）盈透证券有关问题详解（更新至日）此贴为问题解答帖，帖子最后还附有入金攻略，建议您开户之前有个大概了解，开户入金之后很多问题的答案也在这里，开户攻略为：&（裙号： &密码11）1、关于开户基本流程& & & &答：一是办理护照或港澳通行证，大约需要1周左右时间；二是通过护照等证件办理境外银行卡，大约需要1-2周；三是通过身份证和住址证明开通IB账户，网上开户大约需要1小时，审核1-2天；四是国内银行卡购汇汇款至境外银行卡，境外银行卡汇款至IB，大约1天。如果已经有境外卡，那么前两个步骤可以省去。& & & &&IB盈透证券是全网络开户，全程大约一小时，目前开户系统只需要提供身份证明材料，不再需要住址证明，用相机照相上传就可以。下面这个帖子是开户全攻略，具体每一步开户和入金都有说明，大家参照这个开户，别忘了填写推荐码47554，也别填错了推荐码，这是提供外汇操作、交易规则、软件使用等方面咨询服务、邀请您加入专门的IB投资交流群和给您申请降低交易成本等福利的前提。2、关于安全性问题& & & &答：以下资料来自其官方网站，他们说他们是美国上市公司，的经纪业务与做市业务由不同公司分别管理，两项业务范围之间保持严格的系统和程序分离制度，不持有场外证券或衍生品的实质头寸，客户保证金不足时立刻自动平仓账户头寸。他们说他们连续20年报告稳固盈利，他们说他们处理着全世界14.1%的股票期权交易量。他们说他们公司标准普尔评级为“A-/A-2”，属于前景稳定，高于美国银行、花旗银行、高盛评级。他们说他们破产了，证券账户受到证券投资人保护公司最高达50万美元的保护，且他们与伦敦劳埃德保险公司承销商协定的超SIPC赔额政策，证券账户还享有额外最高达3000万美元的保护，总限额一亿五千万。这是原来官网的原话，2015年7月底标普下调了盈透证券一个评级。3、关于IB优点和缺点问题& & & &答：对于这个问题，仁者见仁智者见智，很多人觉得他的功能非常强大，也有人觉得他能投资全世界市场，也有人觉得和境外其他券商和银行相比佣金便宜（万八佣金其实比国内贵多了），但我看中的是他们超级低廉的融资利率，看中他们可以轻松投资AH股招商银行，看中他们下一步可以通过沪股通融资买A股。& & & &根据我学习和体会，我觉得利用IB这个平台融资与国内有以下不同：一是融资利率超低，主流货币欧元美元日元只要1%多一点的年化利息，不管你买的是什么股票，不管你借的是什么货币，都可以外汇操作换成利率超低的货币；二是永远不用展期。盈透证券买入股票如果本币不足就会自动融资，融资额会变成负债，这些负债按照当天盈透证券的利率来计算，按天计息，一月一结算，也就是一个月的利息滚存到总负债里面，不存在像国内那样半年就需要卖出还款的问题，可以永远融资下去，也不用还利息，他们会把你的股票市值和现金等计算为资产，把你的融资、佣金、税费、利息、取现等计算为负债，只要你的资产对应负债一定比例不平仓即可；三是平仓线低。如果买入的是大型蓝筹股港股或者美股，一般平仓线在116-120%，也就是说，当2倍杠杆下跌40%，也就是本金损失80%的时候才开始触发平仓，如果是1.5倍杠杆，需要跌幅60%才会开始平仓，也就是本金损失90%才会触发平仓，同时平仓不是清仓，如果2倍杠杆投资，当股价下跌42%，系统会自动平仓，当然也可以设置如何平仓，也可以人为手动平仓，平仓不是全部卖出，而是卖出一部分，让仓位符合保证金要求即可，在盈透证券里面是满足当前剩余不为0即可。举例：1000万借1000万2倍杠杆共2000万市值，下跌40%后净资产只有200万开始平仓，大概每跌1%会平仓6%左右的头寸；四是随时应急取款。在盈透证券，如果投入1000万买入2000万的大型蓝筹股港股，虽然没有任何现金，还有1000万的负债，但盈透还是大约可以借款600-700万给你，也就是这个时候你可以取款500万，但届时你的净资产只有500万，负债是1500万，杠杆提高到了4倍，没有满足300%担保比例这一说法，主要满足资产和负债在一定比例即可；五是可以投资全球市场，投资各国的各种市场，外汇、期货、期权是他们的强项，包括A股的沪股通的568只股票，以及以后要开通的深港通股票。& & & &当然也有一些问题：一是佣金相对偏高，需要万八的佣金，这个虽然在境外市场算比较便宜，但相对国内还是比较高，目前我们有一些团购降低佣金计划，详情可以见咨询群；二是存在外汇管制和货币贬值风险，这个需要控制好；三是港股市场风险相对较大，需要做好杠杆控制。4、关于国内港股通和盈透证券直接买港股区别问题& & & & 答：一是内地券商买港股需要缴纳20%的红利税，而盈透证券买港股只需要10%的红利税，如果您买的是香港本地股票，那么红利税是没有的，而港股通还需要缴纳20%的红利税；二是内地券商买是通过港股通，盈透是直接买港股，交易时间可能不一样，比如国庆期间港股通就关闭了；三是内地券商需要50万资金限制，而且不能融资买港股，盈透只需要1万美元以上就可以融资，而且融资利率港币只需要年化2.5%，换成美日欧等货币只需要1%多一点。提一下他们融资的杠杆比较高也就是平仓线比较低，同时不存在展期的问题；四是内地券商卖出港股后不能买入A股，取现需要2个交易日后，盈透卖出港股后可以即时买入A股，或者可以先买A股后卖出港股，因为盈透是资产和负债的概念，只要当前可用为正数就可以取现；五是内地券商本质上还是一个通道买港股，没有实现真正外汇，卖出后还是变成人民币，而盈透可以投资全球，是真正的全球配置资产。5、关于融资利率问题& & & && & & 答：融资利息查看地址：& & & &下面以融资余量300万人民币左右为例，日的利率情况，利率每天都在变化，美日欧变化较小，供参考。总体来说，负债越多利率越低，人民币长期在年化3-6%，港币为年化2%多一点，美元日元欧元为年化1%多一点。这是50万美元的融资利率，年化1.23%这是400万港币的融资利率，年化2.16%这是300万人民币的融资利率，年化3.80%这是50万欧元的融资利率，年化1.075%这是6000万日元的融资利率，年化1.13%6、关于防止外汇风险问题& & & &答：是的，外汇是有风险的，如果融资了38.7万美元，假设美元相对人民币升值了10%，那么我还是欠他们38.7万美元，但折算成人民币就是264万元；当然如果跌了就反过来。外汇只有所谓的预期，谁也不敢包票未来会怎样，确定性还是很差，要不能40倍杠杆交易炒汇会把钱赚光。那么如何防止这个外汇风险呢？& & & &A、极端保守法。假设融资的300万港币买了H股招商银行，由于招商银行是人民币计价资产，这个时候可以通过外汇平仓，将这300万的港币融资换成人民币，这样我们就欠IB240万人民币，按照人民币的利率计息，贵一点，但比国内便宜，落个心安。& & & &B、折衷一下吧。还是融资了300万港币买了H股招商银行，将这300万港币中的225万分别换成日元、欧元、美元等，这样就回分别计息，总不可能人民币相对谁都贬值吧。& & & &C、激进一点。我就要图便宜，我还觉得人民币在升值预期呢，外汇风险与机遇愿意承担，将300万港币全部平仓换成欧元、日元或者美元，这样就按照平仓的货币计息。7、关于投资杠杆比例问题& & & &答：IB根据投资者资金不同，分为现金账户、regT账户和组合投资账户三种，现金账户是最低级的，不能融资，建议大家不要开这种账户；regT是低级融资账户，受regT监管约束，融资杠杆比较低，一般情况下隔夜融资杠杆为2倍（含本金），平仓线比较高（大型蓝筹股在140-150%左右），日内杠杆最高能4倍，最重要的是看里面的特殊备忘录、当前剩余资金都不能为负数，否则就会平掉一部分仓位；组合账户要求最少11万美元，融资杠杆高，平仓线低，大型港股美股蓝筹股可以杠杆5-6倍，只要保证剩余资金不为负数即可，换句话来说就是平仓线很低，当融资一倍时，可以抵御较大的下跌。当个人资金量达到11万时，可以在网页登录账户管理修改申请组合投资账户，组合账户是专业账户，可融的资金多，而且融资也要安全得多。总的来说，IB没有国内那样的融资担保比例表，这个只能自己买入后去计算，组合账户当前可用就是可以再买入的金额，当前剩余不为零就不会平仓，总体而言大型蓝筹股杠杆可以到5-6倍，小公司的杠杆比例很低甚至不能融资。具体的股票对当前可用、当前剩余的影响要入金后通过模拟账户去测试，模拟账户在网页登陆的账户管理里面申请，会给100万美元用来模拟。& & & &&& & & & 举例说说杠杆，假设招商银行H股杠杆最多为5倍，A股杠杆最多为1.5倍，那么对于有100万美元的投资者来说，他最多可以买入500万美元的港股，也可以最多买入150万美元的A股。如果100万美元全部买入港股，这个时候当前剩余还会有80万美元的额度，这个额度不是现金，这个时候再买入100万美元港股，当前可用会变为60万，这个60万当前剩余是可以买入90万A股。也就是说，100万美元现金，可以搭配最多买入200万港股和90万A股，300万港股和60万A股，50万港股和135万A股。核心就是当前可用这个数据还有多少，当前可用为正数就可以再开仓。8、关于交易A股问题& & & &答：IB目前不能交易B股和非沪港通标的的A股，可以买通港股买标的，也就是上证的568只股票，开通港股就自动开通了沪港通。IB已经开通了融资买A股。下一步还有深港通，到时候深圳的股票也可以融资买卖。融资买了A股是借了人民币，人民币负债可以转换成欧元美元日元等负债，这样融资的利息就会变成1%多一点点，目前A股的融资杠杆大约为1.6倍（市值除净资产）。9、关于转汇问题& & & &答：举例：有10万美元入金，想买200万港币招商银行H股，并且想负债变成欧元，怎么办？第一种办法：直接买入200万港币股票，在账户管理里面将基础货币设置为欧元，然后登陆tws交易者工作站，我的账户，市场价值-真实外汇余额，HKD USD，右键点击平仓，统统变成欧元，这样美元变成的是正数欧元和港币变成的负数欧元会抵消，剩下的就是欧元负债。第二种办法”先卖出USD.HKD，计算一下，把美元换成港币；买入股票后会有港币负债，再来一次外汇操作 卖出EUR.HKD，这样港币就不会有负债了，变成欧元负债，利率按照欧元计算。& & & &买卖外汇：卖出EUR.HKD，就是卖出欧元买入港币，卖出10万数量，你的资产会有84万港币和10万欧元负债，如果你原来有港币负债的话，获得的84万港币现金就会对冲抵消原来的负债，这样就实现了港币负债变成欧元负债。也就是卖出是卖出前者获得前者负债后者现金，买入是买入前者获得前者现金、同时获得后者负债。同时，强烈建议大家在网页登陆账户管理申请、使用模拟账户模拟。具体见外汇交易入门： 。& & & & 如果有100万港币负债，想把这100万港币换成欧元负债，那么卖出EUR.HKD，目前的报价是8.43，你需要卖出100万/8.43，也就是11.86万。这样的话，你100万港币的负债就没了，会变成11.86万欧元负债10、关于境外银行卡& & & &答：境外卡是相对于境内卡而言的，这个卡可以在招行、工行、中行等在香港或者其他境外有分行的银行办理，具体要问当地银行是否有代办点，一般需要护照或港澳通行证，这张境外卡不受国内监管，可以自由转账外汇，一般在国内不能用，需要境外分行审批，时间一般需要1周到1月，国内直接办的所谓国际卡可能不是境外银行卡，要问清楚当地银行。办这个卡的目的主要是转账给盈透证券，盈透证券出金也必须要境外卡，不能直接到国内银行，国内银行会拒收。& & & &建议大家不要通过国内卡或者支付宝等途径转账至IB，一般情况下银行会拒绝，要是银行出了差错没有拒绝，比如有些部分朋友通过邮储、光大、中行转账成功至IB，但很有可能后来会盯上，那样的话可能就会麻烦了，后续有很多的事情，个人也会被外管局盯上，因为IB境外券商，根据我们国家规定这些机构都是黑名单，是严格禁止转账的，所以强烈建议大家用境外银行卡转账至IB。& & & & 根据外管局的外汇新规，90天之内只能4个人（含本人）购汇转入境外个人账户，1年之内5个人购汇转入境外个人账户。以下行为为个人分拆结售汇：5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元的外币现钞；同一个人将外汇储蓄账户内存款划至5个以上直系亲属等情况。& & & & 如果打算全球投资或者全球资产配置，那么一张境外卡管理境外资产，一张境外卡作为桥梁是很有必要的，因为国内明确规定，国内不允许个人账户购汇转账或者接受境外对公账户的汇款。11、关于佣金问题& & & &答：IB交易A股和H股佣金是万八，每个月最低交易佣金为10美元，对于资产净值在10万美元以上客户可以豁免，也就是如果一个月交易佣金只有5美元，那么就再扣5美元，如果资产超过10万美元没有交易也不扣最低佣金。当月交易额超过1500万港币进入下一个阶梯价格万五。港股的交易印花税也是A股的两倍，也就是买卖都收千一印花税。另外，美国期货佣金每月超过30美元可以免收10美元的实时行情费用；美股个股期权佣金满20可以免收实时行情1.5美元；港股美股没有免费行情，交易量大也不免，港股是120港币，美股是3美金；投资美股佣金比较复杂，要根据个人情况选择固定式还是阶梯式，一般30万股以下交易选择固定式会更便宜；交易港股的话，如果每月额交易低于1500万，建议选择固定式，因为阶梯式买卖港股在1500万之前佣金万八是不包括万零点几的交易所费用。如果交易量比较大，可以选择固定式。以上都是按月计算。当然我们有时会有降低交易成本等各种优惠活动，请加入投资群注意通知。12、关于转移头寸& & & &答：如已在其他券商持有美股头寸，可以将头寸直接转入IB。美股头寸可选择FOP（免费头寸转账），如欲将资金及美股头寸一并全部转入IB，可选择ACATS（自动客户账户转账服务）。亚洲头寸如港股请选择亚洲头寸转账。在咨询群共享文件有转移头寸的资料，可以用来参考。这个帖子也可以看一看： ，如果在过程中有问题，可以咨询客服：(021)。13、关于最低开户资金& & & &答：IB规定开户最少需要1万美元等值货币，我个人一般不建议38万港币资产以下开户，因为开户IB需要办护照和境外银行卡，这个过程需要成本和时间，办招行金卡和香港一卡通需要每月管理费近20元，购汇转汇有基础成本大概400-600元，资金回来也需要成本，资产低于10万美元每个月有最低10美元佣金，资产低于11万美元受reg监管，融资只能1倍；资产太少融资利率大概是1.6%而不是1%等等。总之，IB的设计也不太欢迎低资产的用户，如果您确定想开也可以，最低是8万港币，也有不少朋友是8-10万港币开户的。建议大家入金尽可能购汇港币，国内港币点差小一点，港币是香港本地汇款，1小时到账手续费低，美元是境外汇款手续费高还有中间行收20美元，1-2才能到账，就是投资美股也转港币，在IB兑换美元没有点差，手续费十万分之二。14、关于安全认证问题& & & &答：安全登录系统，有两种模式，一是选择实物安全登录装置，二是选择iphone数码安全应用程序，对APP和数码很熟悉的朋友推荐使用这个，已经用过这个的朋友说，下载iphone上的app，激活很顺利，还带指纹功能，用起来非常方便。选择数码认证盈透证券就不会再寄送实体安全卡了。& & & 实物安全卡是一组224个数字对应一群字母的普通卡片，也就是登录账户管理和交易都需要输入安全码，收到实体卡后可以通过后台管理设置半激活，半激活的话登录交易软件不用输入安全码，但登录账户管理进行设置或者转账等还是需要输入安全码中的密码。安全码实物卡一般会入金2周内通过挂号信寄送到填写的邮寄地址，有的时候邮局不会上门送，如果没有收到可以去邮局找找；如果3周后没有收到实物安全卡，系统会自动激活，这个时候需要联络客服索取临时安全卡。开户入金后如果需要客服快递安全卡，可以电话联系客服，支持到付快递。15、关于入金后的基本操作& & & &答：1、手机上搜索“TWS”或者“盈透”，安装APP，在自选列表添加相应股票，港股前面“0”不要加，点击股票就会进入买卖页面，没有买入或者融资买入区别，直接买即可，本币不够会自动融资；& & & &2、买入股票就会融资相应的货币，比如融资买了A股就会有人民币负债，这个时候可以通过外汇操作将人民币负债转为低利率的美元欧元日元负债等，不转的话就按照人民币负债计息，大概是年化4-6%。上述操作参见群公告外汇操作。& & & &3、通过官网安装电脑客服端交易者工作站，要先按照java，不要改变安装路径，这个是专业软件，功能异常强大但也比较复杂，投资群有详细说明书。这里账户可以看到你的各种账户信息，包括真实外汇情况等。& & & &4、在网页账户管理下面可以申请模拟账户，模拟账户和真实账户一样，什么操作都可以，可以用来模拟各种买卖操作，可以测试保证金变化，可以测试外汇如何买卖等。& & & &5、各种参数很多，以下三个是核心数据：当前可用资金是可以使用的资金，也是可以提取的资金，比如有10万美元，那么就可以向IB提取60万人民币至境外卡，如果这个数为负数，那就不能再买入或者提取现金，当前可用不是当前可以买入股票的值，如果你买入股票的杠杆是4倍，保证金是0.25，那么你买入100万当前可用只会减少25万，如果你买入的股票没有杠杆，那么买入多少就会减少多少当前可用；当前剩余流动性是一个平仓指标，只要这个数值为负数，IB就会自动予以平仓满足这个流动性为正数；特殊备忘录（SMA）是regT账户专有的，这个数值隔夜为负数就会平仓，组合账户没有这个要求，regT账户日内最高4倍杠杆，隔夜最高2倍杠杆，股价下跌会导致当前剩余变小，但不会影响特殊备忘录的变化。& & & &6、手机和外汇操作是最基本的，能满足大部分的需要，我个人99%的操作是收手机完成的，对于至买卖股票和换换外汇的朋友手机绝对够了。在投资群手机平台、电脑客户端、账户管理说明书，最起码知道用的时候在哪查找，功能非常强大。还有时间看看视频介绍，还有IB官网有很多介绍，不用登录就能看到，很多说明很详细，比如保证金如何计算等等。& & & &7、IB是不会自动转移您的外汇的，也就是说您可能有800万港币现金，但您同时有100万美元负债，现金基本上没有利息，而负债是会有利息的，需要您自己进行一个兑换。建议养成查看自己外汇资产负债的习惯，查看真实外汇情况，有两种方法：一是登录TWS客户端，账户，真实外汇情况；二是登录手机，账户，市场价值，点击右上角的total。& & &8、IB有网页账户管理，这个也叫后台管理，就是对这种东西进行设置，出入金，生产各种报告等等。此外还有三个前台交易，一是网页版，这个不稳定；二是tws交易者工作站，异常复杂功能强大；三是手机APP，简便易操作。16、关于平仓问题& & & &答：regT账户当前剩余任何时候、特殊备忘录账户（SMA）隔夜为负数就会平仓；组合账户当前剩余任何时候为负数就会平仓；平仓不会平太多，满足条件即可。下面这个办法是设置最后平仓：通过TWS交易者工作站登录，打开账户管理，在账户管理最后一项“投资组合”，右击相应的股票，然后点击“编辑”按钮，再点击“设定最后清算”17、关于办理招商银行香港一卡通& & & &答：目前办理境外卡人员比较大，需要排队，如果资金量比较大，建议去香港直接办卡，100万融资一个月省下来的利息就够在香港好好游玩一次，办招商银行香港一卡通需要的材料：招商金卡级别以上卡；身份证有效期6个月以上；港澳通行证有效期6个月以上；已经开通U盾；地址证明：户口本或者邮寄给你的3个月内的信用卡账单或者你名字的水电煤气费等，具体详细情况请咨询95555转香港业务。从大家反映的情况看，香港一卡通最好，比永隆银行、工银亚洲、中银香港、汇丰银行都好，一是界面比较友好，比较容易操作；二是国内转账实时到账，香港转账也快；三是不需要指定账户，200万以下随便转。&& & & &&招行卡汇款至招行香港一卡通电报费150元，普卡手续费千一，金卡万五，金葵花免收。中行转到香港一卡通手续费340元，中间行240港币，香港一卡通15港币。香港一卡通转IB最高收50港币。18、关于资产和负债概念& & & &答：举个例子吧，你有775万港币（100万美元）在IB账户，这个时候IB大概会给你500万美元的额度用来投资（理论购买力），但这个不会显示在你的账户，你可以直接买310万人民币（50万美元）的A股，不需要把你原来的港币换成人民币，再买390万港币（50万美元）的港股，再买50万美元的美股，如果你的基础货币设置为美元的话，会显示你有100万美元的资产，50万美元的负债，但这个基础货币只是用来统计，没有实质意义；我们可以在电脑客户端账户管理里面看到真实外汇情况，也可以在手机账户最后一项看到真实账户情况，真实账户为你有385万港币现金，同时你欠IB310万人民币和50万美元，货币可以一直这样混着，但你要为欠IB的人民币和美元支付利息，按日结算。因此这个时候我们可以做一次外汇操作，把人民币负债平掉，只欠50万美元。& & & & 也就是说，IB会把您的账户当做一家公司，有多少股票、货币、基金、期权等资产，有多少货币负债，只要您满足当前剩余不为负数，他们就不会改变您的资产和负债情况。对于您的负债，IB按天计算利息，按月进行结算，这些利息第二月滚入您的负债，不存在要现金还利息的情况，只要当前剩余不为负数，您的账户就是安全的。& & &&19、关于登录老卡问题& & & &答：有部分朋友反映这个问题，这个问题在部分地区部分网络运营商确实存在，由于他们的网站是在香港，有些网络登录可能有问题，建议换一个浏览器试试，可以试试firefox的浏览器，尽可能不要用360、QQ浏览器等，再不行换换网络环境（可以用手机热点给电脑上网）。21、关于最核心的三个数据：& & & 答：开户入金后，IB有很多数据，如果需要了解详情可以去官网查看。通过我这段时间的摸索，有三个数据最核心。一是当前可用。当前可用资金是可以使用的资金，也是可以提取的资金，比如有10万美元，那么就可以向IB提取60万人民币至境外卡，如果这个数为负数，那就不能再买入或者提取现金，当前可用不是当前可以买入股票的值，如果你买入股票的杠杆是4倍，保证金是0.25，那么你买入100万当前可用只会减少25万，如果你买入的股票没有杠杆，那么买入多少就会减少多少当前可用；二是当前剩余。当前剩余是流动性的平仓指标，要务必确保这个数是正数，买入股票或者股票价格下跌这个数值就会下跌，如果这个数值为负数IB系统就会自动予以平仓部分股票，以满足这个流动性为正数，平仓只是平一部分，可以设置某些头寸优先平仓，IB平仓是不会通知个人的；三是特殊备忘录。特殊备忘录（SMA）是regT账户专有的，也就是净资产1-11万美元账户才有的，regT账户日内可以4倍杠杆，隔夜只能2倍，日内交易为负数没有关系，这个数值隔夜为负数就会平仓，这个数值随着因为股价下跌而改变。组合账户没有特殊备忘录这个要求；22、关于演示账户& & & & 答：对IB感兴趣的朋友，可以下载盈透证券APP，最下面一个就是演示账户；如果要下载客户端熟悉情况，可以用演示账户和密码：用户名：edemo 密码：demouser。23、关于我宣传推广问题& & & &总的来说，通过我作为介绍人来开户，主要是可以薅IB羊毛，我不属于代理，代理是，我主要是帮助指导大家开户、注资，提供一些基本的开户咨询，入金的用户邀请您加入投资群，共同分享心得和体会。如果大家一年之内交易佣金超过666美元，IB最多给我200美元宣传费，且只给一年，最多200。请大家开户入金后申请加入投资群，因为经常会有降低交易成本等各种活动，这是一直在为大家争取的福利。24、核心数据解读以我个人在TWS交易者工作站里面的账户数据为例：1、净清算价值。这就是你的个人净资产，我设置的是人民币为基础货币，也就是一切都会按照人民币来显示和计算，目前是690万，也就是清掉所有头寸，将所有的外汇资产和负债都换成人民币，我的账户最后会有690万。2、现金。这个就是你净资产减掉市值的情况，如果持仓没有100%，那么现金是正数，我目前的现金是负819万，也就是我的总负债是819万，根据这个就可以算出我的杠杆，（819+690）/690为2.19倍。3、当前可用。当前可用资金是可以使用的资金，也是可以提取的资金，我的当前可用为80万，那么就可以向IB提取大约80万人民币至境外卡，虽然我有很多负债，但是提取后人民币会多80万负债，这样杠杆就提高了。如果这个数为负数，那就不能再买入或者提取现金，当前可用不是当前可以买入股票的值，如果你买入股票的杠杆是4倍，保证金是0.25，那么这80万当前可用可以买入320万股票，如果你买入的股票不能杠杆买入，那么买入多少就会减少多少当前可用，只能买入80万。4、当前剩余流动性。当前剩余是流动性的平仓指标，要务必确保这个数是正数，买入股票或者股票价格下跌这个数值就会下跌，如果这个数值为负数IB系统就会自动予以平仓部分股票，以满足这个流动性为正数。这是是最核心的指标，我的当前剩余大约有200万，外汇负债也会需要很多流动性，换句话，如果我将欧元美元负债换成股票头寸的本币也就是港币负债，这个流动性会得到较大幅度提升。5、特殊备忘录账户。特殊备忘录（SMA）是regT账户专有的，也就是净资产11万美元以下账户才有的，regT账户日内可以4倍杠杆，隔夜只能2倍，日内交易为负数没有关系，这个数值隔夜为负数就会平仓，这个数值不会因为股价下跌而改变。组合账户没有特殊备忘录这个要求，所以是空白，组合账户净资产低于10万美元不会自动降级为regT账户，而是会限制再买入。6、真实外汇余额。真实外汇余额非常重要，是计算负债利息的。盈透证券是不会自动转换您的外汇的，也就是说您可能有800万港币现金，但您同时有100万美元负债，现金基本上没有利息，而负债是会有利息的，需要您自己进行一个兑换。目前我有77万欧元负债和43万美元负债，这个是会按天（美东时间下午三点）收取利息的，按月滚存到负债里面，年化利息大约1%多一点。我有19万港币现金，这个是没有利息的，290元的人民币负债也是会收利息的，目前年化利率是10%，这个利率是不断变动的，但是我不会去操作他，因为虽然兑换外汇不加点差手续费只有十万分之二，但最低2美元，我觉得意义不大，就让他负着吧。&如果有100万港币负债，想把这100万港币换成欧元负债，那么卖出EUR.HKD，目前的报价是8.43，你需要卖出100万/8.43，也就是11.86万。这样的话，你100万港币的负债就没了，会变成11.86万欧元负债&建议养成查看自己外汇资产负债的习惯，查看真实外汇情况，有两种方法：一是登录TWS客户端，账户，真实外汇情况；二是登录手机，账户，市场价值，点击右上角的total。7、虚拟外汇头寸。这个意义不大，就是显示一个头寸，完全可以无视他的存在，可以右击修改成本价和头寸数量。这里要特别强调的是，这个头寸最后不要修改为0，如果你的当前可用为负数了，想把一部分欧元负债换成港币负债提升流动性，系统是不会接受你的指令，这个时候我们就进入这个外汇头寸，点击平仓修改数量就能成交，这样就可以提升流动性，而且可以设置清算顺序，也就是当前剩余不足的时候，可以设置哪些先平仓，哪些后平仓。8、投资组合。这个就是你的仓位情况，我个人目前是360万股中信银行H股，这里提一下最后清算，右击相应的股票，然后点击“编辑”按钮，再点击“设定最后清算”，这样的话如果有多只持仓，这只持仓就是系统平仓的时候最后平仓的标的。平仓不是清仓，我们假设一家优质上市公司可以17%的保证金，也就是可以6倍杠杆操作，如果现在是2倍杠杆投资，当股价下跌40%也就是本金损失80%后，系统会开始自动平仓，大概再每跌1%会平仓6%左右的头寸，当然不同标的杠杆不同，同时还涉及其他因素，平仓还是比较复杂，盯着当前剩余最重要。-------------------------------------------------附：入金步骤说明：& & & 当后台账户管理可以正常登录，表明开户已成功，下一步就是注入资金：下面以我个人注入资金为例，供参考。1、点击资金——资金转账，显示如下界面，转账类型可以选择存款和取款，存款就是入金到IB，取款就是出金到境外银行卡。2、转账类型选择存款，币种选择你要转入的货币种类，如果是电子汇款选择电汇，金额填写转入IB的金额，建议小数设置个性化一点，这样转账容易确认。中间的三个空栏可以不填，银行保存信息随便填，只是一个昵称。3、根据你前面填写的情况，IB会给你发电汇存款确认路径，见下图，也就是你汇款时需要填写的信息，务必打印或者拷贝下来，汇款路径，不同人不同货币汇款路径都不一样。4、存款的时候不能出现差错，附言中“/”如果电汇是不能通过，可以用“空格”代替，点击确定，后面去银行或者网银汇款即可。港币请注意选择香港花旗银行006，美元选择citius33XXX，招商银行香港可以按照下图转账。&下图是招商银行香港一卡通汇款港币图（选香港本地转账）下图是招商银行香港一卡通汇款美元图（选境外转账）已有25人赞助了这篇帖子444雪球币:1681006610101010101010666661111111111同时转发到我的首页发布分享到：新浪微博QQ空间豆瓣人人FacebookTwitter更多...