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客户刷了卡钱却迟迟不到商户账 POS机暗藏猫腻
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　　扬子晚报讯（记者 陈郁 通讯员 刘畅）用POS机刷卡支付，快捷又方便。可是建邺区市场监督管理局近日却接连接到不少商户投诉，他们在购买了辖区内的一家公司提供的POS机后却遇到了烦心事：做生意时，顾客刷卡付了钱，正常情况下，这些钱扣除手续费后会在第二天打到商户的银行卡里，但这些钱却迟迟没到账。　　“一个月前刷的卡，到现在钱还没到账。”在南京做装潢生意的刘先生说，他做生意时，常遇到客户要刷卡付货款，去年他通过熟人办了一台可随身携带的POS机。他说，在正常情况下，客户刷卡支付后，货款最迟在第二天会返回到他的银行账号里，然而最近他的客户通过POS机刷了2笔货款，一个多月过去了，仍未返回到他账上。　　在接到投诉后，建邺区市场监督管理局展开调查，因为这家销售POS机的企业就在他们辖区内，而根据投诉，类似刘先生的遭遇不止一起。建邺区市场监督管理局人士表示，他们已经与银行监管部门取得联系，将联手调查该事件。　　“找社会上的代理公司办POS机，风险确实非常大。”南京市一家银行的工作人员告诉扬子晚报记者，他们常接到一些商户的求助，说是客户刷卡交易时，短信提醒扣款成功，商户却未收到返款。据介绍，一些POS机代理公司常会在五一或十一假期后，拖延打款，从中赚取利息或挪作他用。　　为何商家不通过正规的银行渠道办理POS机呢？扬子晚报记者了解到，按《银行卡收单业务管理办法》规定，非金融支付机构在为商户开通办理POS机业务时，必须对商户实行实名制管理，严格审核商户的营业执照等证件，以及法定代表人或负责人的身份证。　　但现实情况是，一些有资质的非金融支付机构，常把POS机的安装、服务甚至审核商户资质的业务层层转包给代理公司，而代理公司为竞争揽客，纷纷降低门槛，对商户的资质审查也流于形式，个人轻易就能申领到POS机，为信用卡刷卡套现埋下了隐患。　　记者在百度上搜索“南京POS机”，能看到上百家公司的推销广告，其中大多是代理公司。一家POS机代理服务商告诉记者，他们那里只要有身份证和银行卡就能办，900块钱一台，3天就能办好。该公司一位姓张的经理称，刷卡后打印出来的小票上，商户名称可以随便起，“比如××超市、××电器”。据悉，代理公司这样随意填写商户名称，大多是为了降低手续费率。　　执法部门对此作出消费警示：商户应通过正规途径购买POS机。
10月22日下午4时，作为上海首批参与POS商户网贷申请的客户之一，上海某贸易商行的店主李小姐（化名）收到了中信银行(3.80, 0.00, 0.00%)发送的手机短信，提示其通过中信银行网银申请的P...
　　国内首款基于“POS刷卡流水数据”的网络小微贷款业务日前正式推出。中信银行和银联商务于去年12月10日在广州发布了“POS商户网络贷款”产品，通过分析商户的POS交易记录，就可以发放最高50万元的...
[摘要]林女士想不通：自己明明没有去过荆州，为什么会有荆州的消费记录？近日，家住汉口的林女士在为信用卡还款时发现，自己有一条高达2万元的消费记录，商家显示为荆州的一个建材市场。林女士想不通：自己明明没...
　　楚天金报讯　　本报记者刘嗣晶 通讯员杜钺 易凌　　近日，家住汉口的林女士在为信用卡还款时发现，自己有一条高达2万元的消费记录，商家显示为荆州的一个建材市场。林女士想不通：自己明明没有去过荆州，为什...
12月3日在北京与银联商务共同推出针对POS机商户的网络贷款，该产品贷款金额最高50万元，期限最长3个月。
从授信申请到审批放款全部可在网上完成，如获批5分钟贷款即可到账。
据悉，POS机商户网络...
　　近日，家住汉口的林女士在为信用卡还款时发现，自己有一条高达2万元的消费记录，商家显示为荆州的一个建材市场。林女士想不通：自己明明没有去过荆州，为什么会有荆州的消费记录？　　带着林女士的疑问，楚天金...
随着市场经济的发展，第三方支付服务机构的兴起，收单支付迎来一片新天地，而很多商户在选择POS机时，不知道到底该选择银行的还是第三方支付，银行和第三方支付有什么共同点，又有什么区别呢？选择第三方支付是否...
为与互联网金融公司做差异化竞争，民生银行日前推出了免费的智能POS机。民生银行科技创新团队负责人王晴表示，目前互联网金融公司一般都是在做消费级市场，商用级市场基本没有涉足。银行其实并不善于做消费级用户...
　　维修工因无力偿还信用卡，在维修店铺POS机时动手脚，导致店主的款项不翼而飞。近日，珠海香洲警方破获一起利用POS机盗窃案，抓获嫌疑人邓某府。 　　2月9日事主刘小姐在珠海市香洲区东风派出所报案称：...
　　8月3日，西宁市公安局城中分局经侦大队接到一起报案。报案者姓罗，是一名做土特产生意的老板。罗老板称，顾客在他的POS机上刷了一笔近10万元的交易款，但这笔钱迟迟没有到他的账户上。　　询问当时办理P...
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下载客户端图文：100万反复刷卡竟赚了3000万,信用卡刷卡手续费是多少,什么pos机刷卡有积分,信用卡存钱刷卡,交通银行信用卡刷卡手续费,信用卡刷卡手续费图文：100万反复刷卡竟赚了3000万时间：日18:03来源：楚天都市报原标题：图文：100万反复刷卡竟赚了3000万
楚天都市报讯　　楚天都市报记者吴昌华 通讯员沈适晶　　谁能想到，刷信用卡刷给自己的POS机，竟能刷出3000余万“利润”。昨日，武汉警方披露破获全国首例信用卡积分非法套利案，抓获嫌疑人有17人之多。　　警方介绍，该起案件隐藏在刷卡消费的外衣下，交易总金额达到惊人的8亿元。犯罪嫌疑人在自己控制的POS机上反复刷卡，利用银行卡及信用卡管理漏洞，以巨额虚假交易大量套取信用卡积分，兑换礼品或航空里程，在网上销售获利。　　目前，邱某等犯罪嫌疑人已被批捕，该案即将移送起诉。　　有人刷卡数亿元猛攒积分　　今年4月中旬，江岸警方接到一家商业银行信用卡中心报案，称有不法分子利用信用卡积分管理漏洞非法套利，使银行蒙受巨额损失。　　警方调查发现，以邱某为首的团伙在自己控制的POS机上反复刷卡，虚假交易，套取积分兑换礼品或航空里程，在网上销售获利，涉及多家商业银行，涉案金额竟达到数亿元。　　通过调查梳理大量银行卡、POS机账目记录，警方发现，该团伙主要成员经常在江岸区洞庭街活动，此后查明该团伙在武昌徐东大街和江岸区兰陵路的居民小区内设有仓库，用于存放兑换得来的礼品和大量账本。　　虚假交易兑礼品涉嫌诈骗　　这伙人在自己控制的POS机上刷自己的卡，获取积分奖励，是正常消费还是违规？犯不犯法？犯什么法？　　昨日，武汉警方披露此案时介绍，该案金额巨大，情节严重。犯罪嫌疑人利用信用卡消费积分奖励机制，通过制造虚假交易骗取积分，换取奖品后变现获利，其本质是以非法占有为目的，虚构事实隐瞒真相，骗取公私财物，应以诈骗罪追究其刑事责任。　　历经近4个月的侦查，警方进一步查明，该团伙由邱某、叶某、李某组织策划，由辛某、陈某等人负责技术指导和财务管理，王某、黄某等人负责收集信用卡、积分兑换销售。　　专钻空子骗积分变现获利　　逐步掌握可靠证据后，8月27日傍晚，警方集中收网，对散布江岸、武昌等地5个涉案窝点开展统一搜捕行动，先后抓获涉案犯罪嫌疑人17人，查获大量积分礼品及账目资料。经审查，警方掌握了累计交易金额8亿元、非法获利3000余万元的犯罪证据。　　众所周知，刷信用卡的POS机商户，要按刷卡收到金额的一定比例向银行支付手续费，通常手续费远远高于积分所能兑换的奖励价值，刷卡攒积分兑换礼品根本无利可图，这伙人是怎样赚到钱的呢？　　原来，这伙“专业人士”发现，经常有银行或联合商家在具体时段、特定商品或特定消费场合推出特殊的优惠办法。该团伙“勤奋”钻研各种特殊优惠，通过自己刷卡刷到自己的POS机上，疯狂循环刷卡猛攒积分。然后，兑换礼品或航空里程，在网上销售获利。据查，其“启动资金”仅100万元，而其刷卡总金额竟然达到惊人的8亿元。　　目前，邱某等犯罪嫌疑人已被批准逮捕，具体案情还在进一步深挖中。　　声音“玩卡人”切勿以身试法　　警方介绍，目前，银行想出了多种防范办法，比如利用大数据监控和人工方式，当异常大额交易连续发生时将其列为异常账号，予以重点监控。也有的银行设置年度积分上限等办法，比如一年最高只能积20万分，以防范这类案件发生。　　警方介绍，诈骗罪的量刑最高可以达到无期徒刑，适用这一罪名，此案在报请批捕犯罪嫌疑人环节得到检察机关认可。如果被法院认可，这意味着该团伙将面临法律的严惩。对于如此巨额的虚假刷卡案件，无疑能极大地震慑蠢蠢欲动的其他“玩卡人”。
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iframe(src='///ns.html?id=GTM-T947SH', height='0', width='0', style='display: visibility:')信用卡4分钟被刷走3笔299元 女子写“追钱日记”,女子信用卡透支300万,信用卡刷pos机套现,盗刷信用卡多少会立案,信用卡盗刷报案流程,信用卡还款后多久可以刷
信用卡4分钟被刷走3笔299元 女子写“追钱日记”
时间： 03:22:11 来源：新文化报
原标题：信用卡4分钟被刷走3笔299元 女子写“追钱日记”
　　新文化吉林讯（记者 李洪洲）“手机、身份证、银行卡都在我身边，可钱怎么就被刷走了？”近日，江城市民李女士遭遇一件烦心事，她的信用卡在4分钟内莫名被连刷了3笔钱，每笔都是299元，可这笔钱她从未消费过。这几天，她一直为追回这笔钱而奔波，由于时间跨度太长，她写了一个“追钱日记”。
　　4分钟内卡被刷走3笔钱
　　李女士介绍，她的信用卡是单位在吉林市一家银行办理的公务卡，平时用于出差、报销等业务，她办理了手机短信提醒业务，并且该信用卡与微信支付绑定。
　　事发时间是9月16日晚上。“我突然接到一条短信，我的信用卡在9月16日晚10点49分消费299元。随后又接到两条短信，我的信用卡在当晚10点51分、10点52分，分别消费299元。”李女士说，接到短信时她十分诧异，信用卡就在自己身边，怎么会消费呢？
　　到银行将信用卡冻结
　　事发第二天，李女士立即来到家附近的银行查询，发现卡里果然少了近900元钱。在客户经理的帮助下，她拨打了该银行客服电话，对她的信用卡进行冻结。银行工作人员表示，可以帮她查一下消费去向，让她等待三个工作日。
　　“信用卡里的钱是不是被盗刷了？”李女士不放心，从银行出来后，她便打电话报了警。
　　银行查询：钱被在线支付平台转走
　　21日，李女士再次致电银行咨询，工作人员查询后告诉她，她的钱是被“财付通”转走了，建议她咨询深圳市财付通科技有限公司。
　　李女士说，“财付通”是腾讯公司推出的第三方支付平台，当天中午，她接到腾讯客服发来的短信，给她发来了三个数字串订单号。
　　当天下午，她致电腾讯客服专线，向工作人员讲述了她的遭遇，工作人员表示，要她等待答复。
　　腾讯客服：三笔钱消费是“滴滴专车”
　　23日，李女士再次致电腾讯客服后收到短信，短信中称，李女士反映的问题，经核实，资金并非被盗，请李女士核实是否家人或者朋友操作，如果已产生财产损失，请她尽快报案，寻求执法部门帮助。
　　随后，李女士又打咨询电话，工作人员表示，她的三笔消费是“滴滴专车”服务。
　　滴滴专车：已经为其进行加急查询
　　“吉林市根本没有&滴滴专车&，我怎么可能消费？”为此，李女士拨打了滴滴客服的热线电话，工作人员表示，将为她进行查询，让她等待。
　　29日，李女士再次拨打了滴滴客服的热线电话，工作人员表示，已经为她办理了加急查询服务。
　　在此期间，李女士还多次拨打深圳市该银行电话，工作人员表示，会帮她查询消费的IP地址，如果IP地址显示不是李女士消费的，该银行会协助处理此事，让商户赔偿损失。
　　业内人士：要保护好卡的“第二密码”
　　“这些天，我为这事，不知道打了多少电话。”李女士不禁叹气。可到现在，她的钱也没能追回来，目前，她只能等待滴滴客服的答复。她表示，每个月26日是还款日，现在，她的信用卡处于冻结而且欠款状态，如果不及时还钱，必然会影响她的信用记录。
　　目前，李女士已经报警，警方已经介入调查。
　　业内人士提醒，有些交易无需信用卡支付密码也可完成，要保护好卡的“第二密码”。除支付密码外，信用卡卡号、信用卡有效期、信用卡使用验证码（即“后三码”）和身份证号都是极为重要的个人信息，这些信息可被称为信用卡的“第二密码”。建议持卡人不要轻易外泄。
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