> 重磅消息：今日下午数名警察进入北京e租宝公司
重磅消息：今日下午数名警察进入北京e租宝公司
转载自:P2P观察
&&阅读：681
今日下午数名警察进入北京e租宝所在的朝阳区呼家楼附近的安联大厦。经确认，安联大厦27层、23层均有警察，其中27层系e租宝董事长办公区。内部有员工称“警方是来看一些东西，看一些资料”。
据透露警方今天上午九、十点钟多就来到这里的，截止下午四点仍在“查阅资料”。
随后，有数名大额投资者闻讯赶来，但警方人士均以无更多消息提供回应，不断催促外部人员离开。经记者了解，这些投资者在交流群中获知被查消息来打听情况，其中有两位投资30万元，有一位投资了50多万，还有投资超过100万元的。
据记者了解，安联大厦17层e租宝的员工集中在一处聊天，表情并无紧张和恐慌。
另据无界报道，位于北京数码大厦B座21层的e租宝信息化研发中心同时也遭遇北京警方调查。在该大厦21层e租宝信息化研发中心看到上班时间的公司并没有人员办公，部分员工聚集在入口处一小房间内，两名身着警服的人士坐在公司门口，不允许外来人员进入。方人士表示：“今天e租宝不上班，原因不便透露”。
上周“e租宝深圳分公司涉嫌非法集资遭经侦突查，40人被带走”的消息惊动了整个P2P圈子。随后e租宝方面连发三则公告，表示深圳公安部门针对某代销公司的调查只是例行检查，警方带走的相关人员均已放回。
据《第一财经日报》12月7日报道，e租宝此次被调查，起因是有人举报其涉嫌非法集资。但在讯问过程中，发现大量证据不在深圳发生，于是将相关人员放回。
也有媒体报道“深圳警方相关负责人在接受媒体访问时表示：深圳警方目前没有发现e租宝存在违法犯罪嫌疑，如有新的情况，将再进行通报”。
昨日下午圈内记者再度致电深圳公安宝安分局，工作人员表示很多证据在外地，已兵分几路调查之中，目前还尚未立案。
目前，e租宝成交额马上突破750亿元，涉及505万名投资者。据第三方数据，11月e租宝日均新增借款额约为5.8亿元，被查后三天新增借款连续大幅下降，分别为5.5亿，4.4亿和2.2亿。
据第三方数据披露，e租宝待收金额已达702亿元，网贷之家数据分析报告显示明年1月份e租宝将迎来首个偿还高峰。
此前，在业内e租宝该被称为“一家看不懂的公司”。因其信息不透明等多次卷入自融、资金池等嫌疑，甚至有业内人士直指“庞氏骗局”。近来其规模激增、大肆烧钱营销以及在缅甸开银行等等举动都饱受质疑。
参与讨论，请先|
他们还喜欢
简介：P2P是什么？P2P怎么理财？现在有哪些P2P网贷公司？P2P的风险有哪些？P2P网上借贷安全吗？如何选择P2P理财产品？关注“理财之P2P”，了解P2P行业动态，提高理财效率，获取最新资讯。
该话题其他文章
投资理财热门
理财小知识
该话题相关问答
Rights Reserved&&沪ICP备号-2&&“面食小王子”舞面也疯狂-旧事频道-和讯网...
克六26分小里三分6中5 里弗斯：替补表示太卓越...
相信不少人已经通过漫山遍野的网络宣传，对淘宝网络兼职有了肯定的相熟。近...
热门频道推荐
百度新闻独家出品
新闻由机器选取每5分钟自动更新
手机： 邮箱：联系电话： QQ：
地址：粤ICP备号-1e租宝非法集资案最新消息：吸收资金500多亿 项目95%造假 大部分被自用_经济观察_人民论坛网
e租宝非法集资案最新消息：吸收资金500多亿 项目95%造假 大部分被自用
一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区，项目95%造假，为了毁灭证据将1200余册材料埋到地下6米&&今天,新华社公布e租宝非法集资案最新进展:1月14日，备受关注的&e租宝&平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。其中，&e租宝&平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。
这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一众高管头顶种种&光环&之下隐藏着怎样的黑幕？&新华视点&记者日前经有关部门批准，对办案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称&钰诚系&）利用&e租宝&非法集资的犯罪轨迹。
e租宝实际控制人丁宁
打着&网络金融&旗号非法集资500多亿
&e租宝&是&钰诚系&下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为&e租宝&，打着&网络金融&的旗号上线运营。
办案民警介绍，2015年底，多地公安部门和金融监管部门发现&e租宝&经营存在异常，随即展开调查。
公安机关发现，至日，&钰诚系&可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险；同时，钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失，日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等&钰诚系&主要高管实施抓捕。
办案民警表示，此案案情复杂，侦查难度极大。&钰诚系&的分支机构遍布全国，涉及投资人众多，且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。
日，e租宝的员工们就集结在公司门口拍照，横幅上写着&我们在上班，随时恭候光临&，很有一种稳定军心的架势。
[责任编辑：李 鲁杰]e租宝非法集资案最新消息：吸收资金500多亿 项目95%造假 大部分被自用
关键字:&e租宝非法集资最新进展
一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区，项目95%造假，为了毁灭证据将1200余册材料埋到地下6米……今天,新华社公布e租宝非法集资案最新进展:1月14日，备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。其中，“e租宝”平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。
这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一众高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕？“新华视点”记者日前经有关部门批准，对办案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称“钰诚系”）利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹。
e租宝实际控制人丁宁
打着“网络金融”旗号非法集资500多亿
“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对其运营的网络平台进行改造。2014年7月，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，打着“网络金融”的旗号上线运营。
办案民警介绍，2015年底，多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，随即展开调查。
公安机关发现，至日，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，资金链随时面临断裂危险；同时，钰诚集团已开始转移资金、销毁证据，数名高管有潜逃迹象。为了避免投资人蒙受更大损失，日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。
办案民警表示，此案案情复杂，侦查难度极大。“钰诚系”的分支机构遍布全国，涉及投资人众多，且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。
日，e租宝的员工们就集结在公司门口拍照，横幅上写着“我们在上班，随时恭候光临”，很有一种稳定军心的架势。
警方初步查明，“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大运营中心，并下设融资项目、“e租宝”线上销售、“e租宝”线下销售等八大业务板块，其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。
办案民警表示，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元。警方初步查明，“e租宝”实际吸收资金500余亿元，涉及投资人约90万名。
假三方、假担保：三步障眼法制造骗局
“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚，她现在对此非常忏悔。
“e租宝”对外宣称，其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金。
办案民警介绍，在正常情况下，融资租赁公司赚取项目利差，而平台赚取中介费；然而，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不副实。
“我们虚构融资项目，把钱转给承租人，并给承租人好处费，再把资金转入我们公司的关联公司，以达到事实挪用的目的。”丁宁说，他们前后为此花了8亿多元向项目公司和中间人买资料。
采访中，“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。
“据我所知，‘e租宝’上95％的项目都是假的。”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，丁宁指使专人，用融资金额的1．5％－2％向企业买来信息，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。为了让投资人增强投资信心，他们还采用了更改企业注册金等方式包装项目。
办案民警介绍，在目前警方已查证的207家承租公司中，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。
有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者，他的公司曾通过钰诚集团旗下的担保公司向银行贷过款，对方因此掌握了公司的营业执照、税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后，他才从公安机关处得知自己的公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。“他们的做法太恶劣了，我希望公安机关严惩这种行为，还我们一个清白。”王先生气愤地说。
根据人民银行等部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，网络平台只进行信息中介服务，不能自设资金池，不提供信用担保。据警方调查，“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池，相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。
不仅如此，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，为“e租宝”的项目担保。中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，如果平台引入有关联关系的担保机构，将给债权人带来极大风险。
“高收益低风险”的承诺陷阱
“1元起投，随时赎回，高收益低风险。”这是“e租宝”广为宣传的口号。许多投资人表示，他们就是听信了“e租宝”保本保息、灵活支取的承诺才上当受骗的。记者了解到，“e租宝”共推出过6款产品，预期年化收益率在9％至14．6％之间，远高于一般银行理财产品的收益率。
投资人张先生表示，“e租宝”的推销人员鼓动他说，“e租宝”产品保本保息，哪怕投资的公司失败了，钱还是照样有。
投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，它承诺的利率是14．6％，放一年就能赚14000多块钱。”
投资人席女士则称，自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。”
对此，李爱君表示，最高法在2010年出台的关于非法集资犯罪的司法解释里明确，不能用承诺回报引诱投资者。实际上，由于金融行业天然的风险性，承诺保本保息本身就违背客观规律。银监会更是明确要求，各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。
但是，“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，用虚假的承诺编织了一个“陷阱”。为了加快扩张速度，钰诚集团还在各地设立了大量分公司和代销公司，直接面对老百姓“贴身推销”。其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，甚至还会“热心”地为他们提供开通网银、注册平台等服务。正是在这种强大攻势下，“e租宝”仅用一年半时间，就吸引来90多万实际投资人，客户遍布全国。
非法吸取的巨额资金被钰诚集团自用
据警方调查，“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，相当一部分被用于个人挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。
据多个犯罪嫌疑人供述，丁宁与数名集团女高管关系密切，其私生活极其奢侈，大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1．3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5．5亿元人民币。
钰诚集团总裁张敏
“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1．8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。
多位公司高管称，为了给公众留下“财大气粗”的印象，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。
不仅如此，2014年以来，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”，作为企业形象代言人公开出席各种活动。
公司的花销在水涨船高，资金回笼的压力也越来越大。雍磊说，“e租宝”只要一天没有新项目上线，丁宁就会立刻催问。
实际上，“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明。“‘e租宝’的窟窿只会越滚越大，然后在某个点集中爆发，账上没钱还给老客户，也不能还给新客户。”张敏说，自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算，结果显示，“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿，此后赎回量逐月递增。
这个预测，与公安机关此前的分析结果非常吻合。
丁宁坦言，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，但三家企业的总收入不足8亿，利润尚不足一亿。因此，除了靠疯狂占用“e租宝”吸收来的资金，“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支。
“e租宝”涉嫌非法集资犯罪
根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，司法机关认为，犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。
中央财经大学法学院教授郭华介绍，非法吸收公众存款罪有4个构成要件：第一是未经有关部门批准或者假借合法的经营形式来吸存，第二是以媒介、短信、推荐会等形式公开吸存，第三是通过私募、股权等其他的手段来承诺还本付息或者回报，第四是向社会公众即不特定的人吸存。在本案中，犯罪嫌疑人利用网络平台公开向全国吸存，还对外承诺还本付息，其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪。
“对于已经构成非法吸收公众存款罪的，如果还存在挥霍性投资或者消耗性支出导致财产不能偿还的情形，就构成了集资诈骗罪。”他认为，“e租宝”案的犯罪嫌疑人投资高档车辆和住宅、向员工支付高工资等挥霍行为，体现了他们主观上非法占有投资者资金的目的，这是导致吸收来的资金不能偿还的重要原因之一，也是他们涉嫌集资诈骗罪的主要原因之一。
李爱君则指出，金融是一种以高风险为特征的行业，因此老百姓在投资前更需要掌握一定的金融知识，知道任何投资行为都要风险自担；而如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪，就将承担更大的风险。
最新进展：有关部门正在加紧取证追赃挽损
办案民警介绍，由于“钰诚系”的资金交易庞杂，财务管理混乱，其资金流向还在调查之中。目前，公安机关正在与银监会、人民银行等部门通力配合，加快工作进度，全力以赴进行调查取证、追赃、甄别涉案资产等工作，最大限度地挽回投资人的损失。为了便于投资人报案、完善案件处置相关信息，公安机关已经搭建起投资人信息登记平台，并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。
有关部门表示，投资人应及时、主动报案、登记信息、提供证明材料，避免因不及时、不如实报案、登记而损害自身合法利益；同时，请投资人依法维权，不信谣、不传谣、不受蛊惑，不组织、参与各类非法活动。涉嫌犯罪的人员，应当积极配合调查、退缴违法所得，争取从宽处理。
来源：新华社
责任编辑:梁福龙
&&看完这篇文章有何感觉？已经有人表态
o&最热新闻&o
o&最热评论&oe租宝事件最新进展 官方三度发声称例行检查
查看: 5248|
评论: 0|来自: 网贷中国
摘要: 12月03日19时41分许，多位互联网金融企业高管在其朋友圈贴出e租宝官方第一份声明《金易融（北京）网络科技有限公司关于e租宝网络传闻的声明》，声明称，今日有网络传闻“e租宝有员工被警方带走”，经初步了解，系e租 ...
　　一石激起千层浪　　12月03日17时39分，微信公众号“金融视界”发布一则独家资讯——《疑涉嫌非吸！E租宝40余人被带走！》，消息称，12月03日上午，知名互金平台e租宝被经侦突查，40余人被警方带回调查，疑涉嫌非吸自融等问题，平台累计成交额达728亿。消息一出引起各方关注，各家网络媒体、自媒体纷纷转载，再一次将e租宝推上舆论风口，一时间在业内引起较大反响。　　一度发声撇关系　　12月03日19时41分许，多位互联网金融企业高管在其朋友圈贴出e租宝官方第一份声明《金易融（北京）网络科技有限公司关于e租宝网络传闻的声明》，声明称，今日有网络传闻“e租宝有员工被警方带走”，经初步了解，系e租宝深圳某代销公司有员工正在协助当地经侦部门例行了解情况。相关情况正在进一步核实中，待有相关消息，我司会在第一时间对外公布。合法合规一直是金易融（北京）网络科技有限公司及e租宝平台秉承的理念，我们对任何代销公司的不合规业务操作一贯保持零容忍态度。e租宝随时欢迎并接受社会各界的监督。记者12月04日一早到e租宝官网查看最新公告已查无此条。　　二度发声称检查　　12月03日22时49分，e租宝官方再度发声——《金易融（北京）网络科技有限公司关于e租宝网络恶意传闻的声明》，声明称，今日有网络传闻“e租宝有员工被警方带走”，并出现很多未经证实的恶意传闻。经与深圳公安部门核实，本次对深圳某代销公司的调查只是例行检查，深圳警方并没有开展任何针对e租宝的相关调查。　　三度发声要维权　　12月03日23时20分，e租宝官方三度发声——《关于e租宝网络恶意传闻的最新声明》，声明称，今日有网络传闻“e租宝有员工被警方带走”，并出现很多未经证实的恶意传闻。经与深圳公安部门核实，本次对深圳某代销公司的调查只是例行检查，深圳警方并没有开展任何针对e租宝的相关调查。　　声明指出，本着对行业和投资者负责的精神，e租宝呼吁同行业进一步加强行业自律，共同维护互联网金融行业的健康发展，同时也恳请媒体及自媒体尊重有关事实，不造谣不传谣。针对日前个别恶意报复与传播相关不时消息的媒体和个人，我司已采取相应的法律手段，依法维护合法权益。记者将持续关注事件进展，客观如实播报最新消息。注：财经记者授权中国发布，文章观点不代表网贷中国观点，转载请注明出处！
刚表态过的朋友 ()
上一篇：下一篇：
关注网贷中国
友情链接：
网贷中国 All Rights Reserved.沪ICP备号-2
扫一扫关注网贷中国