中介“真”过户“假”交易套取住房公积金公积金会被查吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2016-01-24 08:37 标签： 如何套取公积金贷款
“黑中介”假包装&虚假房屋交易骗取巨额贷款--财经--人民网
“黑中介”假包装&虚假房屋交易骗取巨额贷款
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一场看似平常的地产交易，实际上却是在房产中介协助下的虚假交易，目的只是为了骗取贷款。
今年以来，上海市徐汇区检察院先后受理房屋抵押贷款诈骗类案件5件，涉案人员达28人，涉案金额近300万元。在这些假卖房真骗贷的案件背后，不仅折射出当前房地产经纪行业中的乱象，更反映出了一部分人诚信的缺失。
“黑中介”出黑招 虚假交易骗贷款
2010年7月，家住徐汇某小区的何莲接到儿子小沈的电话。小沈在电话中哭着说自己因为欠了别人的钱，现在被人扣押，要妈妈拿钱来赎他。听到儿子被人绑架，心急如焚的何莲立即打车前往儿子被扣押的地点。待见到儿子后，何莲才知道儿子嗜赌如命，欠下赌50余万元。
在债主的逼迫下，何莲写下了50万元的欠条。可对于这个并不富裕的家庭来说，50万元无疑是一个天文数字。何莲为帮儿子还清欠款，便想到了将房子抵押出去换钱的办法，并瞒着丈夫通过朋友找到了某房地产经纪公司工作人员季静。季静提出让何莲将房子做个虚假买卖，下家由她去找，然后以虚假买卖的名义向银行申请购房贷款，等贷款放下来后就可以用这笔钱来归还欠款。
走投无路的何莲同意了季静的建议，季静也很快找到了下家郑林。此时的郑林也是因为赌博输钱，急于将自己的住房公积金取现。季静告诉郑林，由于何莲急等钱用，他可以用虚假下家的身份向何莲购房，放贷所得款交何莲使用，还款也由何莲负责。等何莲将贷款还清，再将房屋产权过户还给何莲，这样郑林也可提取公积金。
由于郑林是出租车司机，单位收入情况不符合申请贷款的条件。季静又通过非法途径伪造了一份“收入证明”，并起草了一份《退房手续及回购协议》，约定何莲2年后若能还清贷款，房屋再过户回流她名下。一年后，何莲未能按约定还贷，并表示已无钱还款。季静多次交涉未果后，只得让郑林将名下的一处房产做了他证抵押，用4万元抵押款还了房贷。
2011年11月，季静不想再帮何莲还贷，起诉何莲夫妇让其腾出该房产。鉴于法院对这起诉讼中发现了犯罪嫌疑，公安机关遂对季静立案侦查。经查，不具备房产中介资质的季静，利用掌握房屋资源、熟悉银行贷款流程的便利，先后策划了多起虚假房屋买卖贷款的骗局。而在这起案件中，虚假的下家郑林虽然提取到了自己1万余元的公积金，但却在糊里糊涂中抵押出了自己的房屋。
（责任编辑：罗知之、李海霞)
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by .cn. all rights reserved公积金假手续套现调查 管理部门称难查处_市场动态_新浪房产_新浪网
公积金假手续套现调查 管理部门称难查处
　　调查显示，近期又有不少公积金缴存人
　　开始热衷通过假手续套现住房公积金―――
　　“既不又不，又想把公积金账户里面的钱取出来花了？一天搞定，不成功不收费！”在百度的推广链接中，只要输入公积金三个字，弹出的不是公积金中心，而是几十个专门帮人套取公积金的推广链接。调查显示，调控背景下，不少公积金缴存人开始热衷套现住房公积金。业内人士提醒，利用假手续套取公积金极有可能上中介的套，最终影响信用记录
　　■中介称“套取公积金100%成功”
　　记者接触了一家代为套现公积金的机构，业务员告诉记者，目前比较现实便利的操作方式就是用方式提取公积金。“我们给你准备手续，然后你就去单位正常办理就行了，100%能够成功。”
　　“我们会给你提供合同、房租发票、完税证明，有这些就能够正常提取，其他的就是填一些表格和材料。”销售人员让记者安心，他们提供的发票都是真票，绝对不会有问题。整个手续办下来，如果提取金额小于15000元，他们收750元；如果超过15000元，他们收取4%的佣金，而且是事成之后收取。
　　比如要套取5万左右的公积金，中介就会帮你准备4200元每月的合同，再给你开好票和证明。有了这些材料，加上单位开的材料，中介保证，一次通过。
　　“你只要在淘宝店拍下我们的‘宝贝’，支付宝交易，到账后确认收货。”中介告诉记者，他们常年的业务关系，能够很轻松从公积金中心查到客户是否取款成功，加上支付宝交易，他们根本就不担心有人跑单。
　　■淘宝“公积金套现店”多达数百家
　　看见记者略显犹豫，销售宽慰道，“放心，在我们这边办的没有一宗失败的。”“我会不会出问题上了公积金中心的黑名单什么的，造成以后不能公积金贷款吧？”中介表示，完全不用担心，目前也没有这方面的政策。
　　按照中介的说法，他们公司每年都要办理上千笔提取业务，如果按照每笔收费元来算，仅这一项业务就能带来数百万的收入。“做这个有多挣钱，重点在于你的票是真是假。如果真上税，一笔业务挣100块钱手续费，那就是个辛苦活儿。”一位业内人士告诉记者，大部分套现公司提供的都是假票，偷逃的税款成为他们最大的利润。
　　在淘宝上，专门负责套现的网店有几百家，其中已经有不少做到了钻石级，仅店小二就不下10人。“你套取公积金，只要你敢不给中介费，人家一个电话就能去公积金中心举报你，所以没有人敢不付中介费的。”
　　■“公积金套现”存信用风险
　　调查显示，公积金套现热之所以再起，是因为调控背景下不少人延迟了购房计划，而另一方面，通胀背景下，他们中的很多人感觉公积金存在账户上“死钱不能变成活钱”不划算。但多位业内人士提醒，“假手续”套现公积金有风险。
　　业内人士告诉记者，如果要走这条路套现公积金，就需要一系列的造假。但因为现在信息都上网，几乎不可能成功。另外，房屋过户等手续会产生税费，为了一点公积金而如此操作根本不划算。
　　相对而言，这一通道最为简单。在公积金提取条件中，有一条规定，房租支出超出家庭工资收入5%就可提取公积金。这实际上成了套取公积金的便捷通道，因为在北京这样一个高房租的城市，5%极容易突破。
　　目前来看，北京不同区县公积金提取的审核严苛程度不同，其中城区中朝阳最为严格。一般而言，要在朝阳套取公积金，中介都要收取7%-10%的中介费。这是因为假票在朝阳基本没有机会过关，中介只能上5%税换真票。
　　一般中介费少于5%的基本都有猫腻。因为正常房租税点就要5%。有些中介还以税金返点来证明自己低价合理，如果听信则后患无穷。“你提交的材料都会留档，你下次办理公积金贷款等业务时，公积金中心有可能翻阅你之前的材料，到时候被发现是假票就别想贷款了。”
电话：400-606-6969
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沈阳有人用假证骗提
目前，沈阳已经出现有人携带伪造的证、身份证等骗提的情况。记者从公积金管理部门了解到，这种骗提公积金的行为一经被发现，不仅其套取的公积金将被追回，造假行为还将被曝光，影响其以后的公积金提取和银行贷款。同时，骗提公积金的行为还将被记入公积金操作系统内的个人征信系统，情节严重者，将被追究刑事责任。&&&
近日，沈阳有人携带伪造的房产证、身份证等骗提公积金。
记者了解到，近段时间，沈阳住房公积金管理中心多个管理部曾接到让人质疑的房产证件。&&&
对此，沈阳住房公积金管理中心管理部也召开了防范骗提的专题会议。管理部将骗提情况大致分为两类：一是伪造证件类提取，二是真实证件提取。伪造证件类提取，是指不法中介或个人通过非法渠道伪造提取证件，骗提住房公积金的行为。目前发现的伪造证件类型有：身份证、房屋产权证、契税证、结婚证、户口簿、死亡证明、终止劳动关系证明、遗产继承公证书等。而真实证件类提取，是指提取人来到管理部前台提供的各种提取证件真实有效，但是有骗提嫌疑。目前遇到的较多的就是小产权房的频繁过户提取公积金，还发现有一类&有证无档&的产权证。如果公积金管理部不与产权部门联网核查，就只能按照真证办理，给提取人提取公积金。
另外，管理部表示，在假房证骗提公积金情况中，套取公积金呈现异地制假趋势。这种情况往往是套取者提供假的购房手续，由于异地房产不方便查询，也不好辨别真伪，套取者容易过关。还有套取者提供真的购房手续，再依据购房者的信息，办理假的结婚证、假户口簿，从而以配偶的身份提取自己的住房公积金。有不法中介机构将收购的小套住房在委托套取人之间频繁交易，套取人持合法有效的购房手续来提取住房公积金，甚至同一套房一周内就被频繁交易多次。&&&
将被纳入征信系统影响日后贷款
住房公积金是单位及其在职职工缴存的长期住房储金，个人利用伪造的证件、合同、票据和公章等骗提住房公积金的行为属违法行为，以此牟利的中介机构或个人均涉嫌触犯法律。因此，骗提公积金的行为一经被发现，不仅其套取的资金将被追回，其行为还将被曝光。另外，骗提公积金的个人，其行为将被记入公积金操作系统内的个人征信系统，骗提人今后办理提取公积金和银行贷款将受阻，情节严重者将被追究刑事责任。
另外，针对骗提公积金的现象，沈阳住房公积金管理中心铁西管理部表示，将出招加以防范。一要严格控制小产权房过户提取时间间隔，以系统参数锁定；二要严格不良提取记录维护程序，加大骗提失信成本；三要强化单位在住房公积金提取审批中的初审作用，对防伪度低的提取证件在源头上对真实性加以控制；四是偿还商业贷款的现金提取应比照公积金代扣，实现跨系统的代扣还款；五要加快与公安、民政、房产部门的信息资源整合，实现数据同步分享，以&技防&取代&人防&。另外，还将邀请专业人士对公积金前台柜员进行证件防伪培训。
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