网售他人银行卡多用于转账洗黑送礼
来源：浙江在线
编辑：fanglvcheng
摘要：出售全新储蓄卡的“生意”已形成“气候”，甚至还有专门网站，买卡的客户，一般多用来送礼收礼、匿名收款、匿名存款、淘宝店炒信誉。
前天，在一个名为&宁波房地产精英&的群里，网友发布了一条&出售全新银行卡&的广告，&专业出售全新银行卡（工、农、建、中、招、邮），可开通U盾，全，无交易记录，方便客户转账、洗黑、做生意、送礼使用，可淘宝支付交易。&
对方随同广告留了个QQ号码，记者将该QQ号加为好友，其昵称为&银行卡出售&。该网友称，不开通的银行卡300元一张，开通的600元一张，并附带身份证。
银行卡的&名义&户主是谁？万一去深圳挂失怎么办？该网友透露，出售的储蓄卡，户主身份证是收购来的，大都是别人遗失的，所以身份证的主人根本不知道这张卡的存在，&我们拿到身份证后，通过银行特殊渠道开卡&。
记者网络搜索发现，出售全新储蓄卡的&生意&已形成&气候&，甚至还有专门网站。
让广大网友都尝到了甜头，一般借记卡开通网银到要跑去银行网点，而基本可以电话或者网上自行开通，好好掌握的知识，享受欢乐购物。
哪些人会买这种储蓄卡？与卖家攀谈得知，买卡的客户，一般多用来送礼收礼、匿名收款、匿名存款、淘宝店炒信誉，有想以他人名义开网店、夫妻间私设小金库的人也会买。
昨天，记者电话联系、、几大银行，一位不愿透露姓名的银行工作人员认为，买卖银行卡给社会上行贿、洗黑等不法行为提供空间，且购卡者使用时也有很大风险。按照规定，开卡人拥有银行卡的所有权，如户主挂失补卡，则购卡者卡内储蓄将血本无归；如使用过程中卡遗失，也是件头疼的事。
浙江天职正律师事务所沈伟峰律师认为：&银行卡不属于商品，不能拿来买卖，卖方的行为严重泄露开卡人的身份信息，给开卡人带来巨大风险，而买方知情购买属于违法行为。&
☆密码保护安全 产品设计特色 用卡积分特色
☆网购享积分礼遇 ☆购物可用积分抵现金 ☆首笔取现
☆ 超值南航明珠里程累积 ☆ 商旅消费双倍里程：☆
☆首张女性专属信用卡，具备三倍积分计划、自选保险
☆ 本人年度2次境内机场贵宾服务 汽车租赁至尊礼遇
☆卡通功能 线上消费积分分 淘宝会员成长值赠送!
☆首张女性专属信用卡，具备三倍积分计划、自选保险
☆免年费 ☆免费航班延误保险 ☆游戏灵值兑换 ☆网络
☆ 采用新型环保材料 可在积分兑换或购买碳减排量卡
免责声明金投网发布此信息目的在于传播更多信息，与本网站立场无关。金投网不保证该信息（包括但不限于文字、数据及图表）全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实，不对您构成任何投资建议，据此操作，风险自担。
金投信用卡
热门信用卡办理推荐
☆网购享积分礼遇 ☆购物可
☆首张女性专属信用卡，具
☆免年费 ☆免费航班延误保
☆ 采用新型环保材料 可在
☆QQ用户号码印于卡面，网
☆加油5倍积分或1%现金返还
19153人申请1
☆首张女性专属信用卡，具备三倍积分计划、自选保险
11120人申请2
☆QQ用户号码印于卡面，网络交易计积分，达人专属积
28923人申请3
☆卡通功能 线上消费积分分 淘宝会员成长值赠送!
27589人申请4
☆ 套卡、标卡两种形式同时发行 SHINY制卡工艺，时尚
16274人申请5
☆视频一族畅享狂欢体验 彰显乐视VIP会员礼遇
11932人申请6
☆专为留学家庭设计 具有全球交易人民币自动结算、灵
22690人申请7
☆ 套卡、标卡两种形式同时发行 国内独一无二的情侣
11861人申请8
☆ 女性专属信用卡，全年专享6次免费高端SPA服务。
22955人申请9
☆ 超值南航明珠里程累积 ☆ 商旅消费双倍里程：☆
一般消费者的信用卡额度都是几千到几万不等。但俗话说，有钱就能任性！那么，有钱人的信用卡也是这么任性吗？银行会给他们开出上百万额度的顶级信用卡吗？今天金投信用卡小编就来给大家盘点一下那些世界上最顶级的信......
2014年的最后一个周末，支付宝又放“大招”——“花呗”，开启消费透支功能。“花呗”这个名字够直接，“花呗，这个月没钱了没关系，买了可以下个月还！”小编这就来带大家深入了解有一下这个“花呗”。......
天空的雪花一片一片唯美落下，街上响起了圣诞节的铃声。今年的圣诞节你怎么过？金投信用卡小编来支招化身为圣诞老，为您送上节日的礼花，和你一起吃喝玩乐HIGH翻圣诞节！......
集金号微信
金投网微信记者体验持他人身份证办银行卡 中行未核实相貌便开卡|中行|身份审核|银行_新浪财经_新浪网
&&& &&正文
记者体验持他人身份证办银行卡 中行未核实相貌便开卡
　　在经当事人同意的情况下，记者分别使用4张长相不同的同性身份证，走访14家银行网点，在其中10家网点办卡成功。
　　近日，新京报曾报道市民付先生卡未离身，卡内的3万余元丢失。经调查，付先生名下还有一张其不知情的银行卡，正是这张卡通过第三方交易平台，分22次将3万余元转走。付先生称，其身份证曾经丢失。银行方表示，开卡人为一男子，银行按照规定对信息进行了核实，但对于是否仔细识别长相及其他信息等，未给出正面回答。
　　持他人身份证是否可以办理银行卡？银行是否会对办卡者身份信息进行核实？新京报记者随机走访工行、农行、交行、建行等数家银行的14个网点，在经过当事人同意的情况下，分别使用4张长相不同的同性身份证办理借记卡，其中共在10家银行网点办卡成功。这些银行工作人员有的并未询问办卡者是否为身份证持有者本人，也有的虽提出疑惑，并进行了一些核查和比对，但仍为记者办理了借记卡。
　　未仔细核实办卡者相貌便开卡
　　银行：华贸中心支行、华贸中心支行、招商银行玉泉路支行、翠微路支行、燕莎支行、北京银行永定路支行
　　4月2日，朝阳区大望路附近的一家中国银行，记者拿一张同性朋友的身份证尝试办理银行卡。在银行大厅填写资料表后，便等待叫号。
　　轮到记者办理业务时，柜台内的工作人员接过资料表及身份证，并未询问办卡者是否为本人，便开始在电脑上录入信息。记者注意到，在办理银行卡的过程中，该名工作人员并未仔细打量办卡者的相貌与身份证上的照片是否一致。最终，交费6元，记者用别人的身份证成功办理到一张中国银行借记卡。
　　在大望路附近的一家招商银行，记者遇到的情况同中国银行类似。同日，记者持上述同性朋友的身份证走进该家银行，在银行工作人员的引导下先在pad上录入了电子资料，随后走到专门办卡的柜台前，交费10元，顺利拿到了一张招商银行借记卡。从走进银行到办卡成功离开银行，并未有人询问记者是否本人办卡。
　　4月5日，记者换用另一张同性朋友的身份证，来到位于海淀区玉泉路附近的一家招商银行，办卡过程与上述情况基本相同，从走进银行到拿到新办理的借记卡，银行内并未有任何工作人员询问是否本人办卡，也未仔细观察记者的外貌与身份证照片是否相同。
　　同样的情况还发生在海淀区翠微路附近的一家交通银行、朝阳区亮马桥附近及海淀区永定路附近的两家北京银行。
　　质疑是否本人身份证后仍开卡
　　银行：中国银行永定路支行、中国玉兴支行、中国麦子店支行、中国工商银行玉东支行
　　4月5日下午，记者来到位于海淀区永定路附近的一家中国银行，在取号机拿号时，一旁的工作人员询问记者是否为本人办理业务，记者称是本人，随即开始填写申请单。在窗口办理业务时，窗口内工作人员曾拿着身份证比对办卡者长相，但并未对记者提出质疑。交费10元后，记者拿到了一张中国银行的借记卡。
　　当日下午，位于玉泉路附近的一家中国建设银行内，同中国银行类似，工作人员询问了是否为本人办卡，记者回答“是”后取号等待。前往柜台后，柜台内工作人员拿着身份证同记者比对了约2分钟，之后念叨着感觉长得不像，但仍旧为记者办理了借记卡。
　　4月4日下午，在朝阳区麦子店附近的一家中国工商银行，工作人员先是对照身份证上的照片打量记者的长相，并让记者摘掉眼镜进行核查，但最后仍为记者办卡。
　　类似的情况还发生在海淀区玉泉路附近的一家工行。
　　多番核对身份信息后拒绝开卡
　　银行：中国邮政储蓄银行金融大街支行、中国金融大街支行、交通银行酒仙桥支行、中国建设银行南十里居支行
　　4月3日下午，记者持朋友的身份证到西城区的一家中国邮政储蓄银行，接过身份证后，窗口内的工作人员仔细打量记者。在对方要求下，记者摘下了眼镜，工作人员观察近一分钟后，又要求记者将头发撩起，露出耳朵，再次打量了数分钟。
　　随后，工作人员又先后要求记者背出身份证号，拿出其他可以证明自己身份的证件，并叫来其他5名工作人员一起核对，整个过程耗时20分钟。最终，该名工作人员建议记者，改日拿着其他可以证明身份的证件及身份证一同前来办卡，或先到派出所更新身份证的照片后再办卡。
　　同日，在金融街的一家中国农业银行，工作人员先后让记者把眼镜摘掉、露出耳朵并找来大堂经理询问。经理称身份证上的照片与记者长相相差较大，需要提供社保卡、护照或驾照等有证件号及照片的证件才可以。在该家银行，记者也未能成功办理借记卡。
　　对办卡者身份仔细核查的还有位于朝阳区酒仙桥路附近的一家交通银行。办卡过程中工作人员先后让记者背诵身份证号及家庭住址，并询问是否带有社保卡。被告知没带时，另一名工作人员引导记者前往别处，在电脑上调出身份证所有人的图像资料，表示跟记者不像，当日无法办卡。
　　前日，位于朝阳区南十里居附近的一家中国建设银行，也以记者同所持身份证上照片不像为由，拒绝为记者办理借记卡。
　　■ 回应
　　身份证信息会全国联网核查
　　根据持有他人身份证办卡的情况，记者分别向中国银行、招行、建行、工行、北京银行及交行的客服人员询问。
　　6家银行的客服人员均表示，办卡时会仔细核查办卡者的个人信息是否同身份证上一致。其中，中国银行一名客服人员介绍，办理借记卡时应本人携带身份证前往柜台办理，身份证上的信息会进行全国联网核查，系统上能够查到该身份证是有效身份证件后才可办理相关业务。在他人代办借记卡时，需携带双方身份证件，银行会记录代办者的身份信息并留存代办者的影像。
　　■ 追访
　　业内人士 银行需同公安系统资料比对
　　根据《个人存款账户实名制规定》中第七条规定，“在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。”
　　据一名在北京一家知名银行工作的业内人士称，在办理借记卡时，银行工作人员最重要的便是核查办卡者是否为身份证持有者。
　　该业内人士透露，每一家银行都是同公安系统联网的，首先需要将身份证同电脑里联网的资料进行比对，核实该身份证是否是真的，此外要严格核查办卡者同公安系统里存档的照片长相是否一致。当有疑问时，要采用多种方式询问，如让办卡者背诵身份证号、背诵身份证上住址，提供其他证件等，若仍有疑惑，可拒绝为该人办卡。
　　“虽然条件有些苛刻，但是为每一个客户负责。”该名业内人士说。
　　本版采写/新京报记者
　　金融业创新层出不穷，行业发展面临挑战与机遇。银行频道官方公众号“金融e观察”(微信号：sinaeguancha)，将为您提供客观及时的新闻精粹，分享独家、深度、专业的评论点睛。
文章关键词：
&&|&&&&|&&&&|&&
您可通过新浪首页顶部 “”， 查看所有收藏过的文章。
请用微博账号，推荐效果更好！
看过本文的人还看过假设，甲通过本人身份证注册的银行卡网上转账借款给A（资金是甲的，他只是用我的身份证开卡作为己用），_百度知道
假设，甲通过本人身份证注册的银行卡网上转账借款给A（资金是甲的，他只是用我的身份证开卡作为己用），
假设，甲通过本人身份证注册的银行卡网上转账借款给A（资金是甲的，他只是用我的身份证开卡作为己用），后来A无力偿还，甲起诉他，胜诉后，甲来哗矗糕匪蕹睹革色宫姬跟我要身份证，说法是，通过起诉追讨回来的资金，需要银行卡本人的身份证才能拿出来，请问是否真的有这个说法
提问者采纳
很有可能甲是以你的名义作为原告起诉的
对对，这个我忘记说了，甲是以我的名义起诉他的，那也就是说，跟我拿身份证这个做法存在可能的？
也要以你名义申请执行，支取过付款
唉！真麻烦，谢谢你
提问者评价
太给力了，你的回答完美的解决了我的问题！
其他类似问题
为您推荐：
身份证的相关知识
等待您来回答
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁求救命！ 一时粗心银行卡被锁 必须要到柜台解锁 开卡人不是我 卡在我这里，持卡人不能去柜台解锁_百度知道
求救命！ 一时粗心银行卡被锁 必须要到柜台解锁 开卡人不是我 卡在我这里，持卡人不能去柜台解锁
救命？ 卡上开通了网银 现在身上一分钱没有 就靠这卡了 求救！，持卡人不能去柜台解锁，问一下还有什么其他办法吗！
一时粗心银行卡被锁
必须要到柜台解锁 开卡人不是我 卡在我这里
我有更好的答案
卡被锁了，不会影响网银使用，你用网银转帐即可。
很遗憾，你没救了，既然锁了，网银在能转账你也取不出来啊
等一天，如果是三次密码错误银行方面锁卡一般只持续一天。
其他类似问题
为您推荐：
粗心的相关知识
等待您来回答
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁我妈借钱给别人，现在那人不还钱，我妈想告她，但当时转账的银行卡被偷，卡被注销了，卡号也不记得。_百度知道
我妈借钱给别人，现在那人不还钱，我妈想告她，但当时转账的银行卡被偷，卡被注销了，卡号也不记得。
能查当时的转账记录吗，借条，如果查不到还能起诉吗，其他的证据都有
那个人不出庭那没有转账记录会影响法院判决吗，而且我妈的朋友也借钱给别人，法院要她提供辅助证据，去告了那个人
提问者采纳
有借条您好，根据您目前描述的情况没有转账记录，只要证据真实确凿，而是法院是否会支持您诉讼请求的问题，转账记录是否可以查取需要到办卡银行咨询尝试、录音和证人，法院会支持的。您这种情况不存在是否可以起诉的问题
那没有转账记录会影响法院判决吗，而且我妈的朋友也借钱给别人，去告了那个人，那个人不出庭，法院要她提供辅助证据，说就是转账记录之类的
不会有太大影响的，借贷纠纷主要认定是双方之间真实存在借贷关系，且贷方到期未归还贷款，您这里有借条、录音和证人支持，法院认定借贷关系的思路应该是很清晰的。同时对方是否出庭，以及是否有钱归还，对于法庭认定事实和判决是完全没有影响的。
提问者评价
其他类似问题
为您推荐：
借钱的相关知识
其他1条回答
有借条、证据、录音啥的就可以
等待您来回答
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁