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来源：工商银行
编辑：caitingting
摘要：元旦将至，又逢地方政府打击处置“三地”非法集资工作敏感期，社会不安定因素增多。
元旦将至，又逢地方政府打击处置&三地&非法集资工作敏感期，社会不安定因素增多。12月25日，邢台隆尧支行召开了由各部室、网点负责人和大堂经理、客户经理等参加的案防工作会议，在对年末业务收官工作进行布置的同时，对进一步做好元旦和非法集资清理处置这一特殊时期的案防工作进行了安排。
成立非法集资清理工作领导小组。明确行级领导和部门经理在协助清理和安全防范工作中的责任，要求全行员工在配合政府做好涉案账户查询、查封等工作的同时，正确处理好配合工作和日常业务及执行内控、案防制度的关系，认清形势，提高风险防范意识，把案件防范工作落到实处。
制定应急预案。根据地方政府清理&三地&非法集资工作出现的情况和不安定苗头，制定了应急处置预案，要求员工增强防范意识，提高处置突发事件的能力，确保特殊时期全行的安全运营。
搞好安全检查。认真按照上级行要求对全行营业场所等重点部位进行一次全面细致的检查，对各项制度执行情况进行一次彻底排查，发现问题立即整改，及时消除和堵塞各种隐患和漏洞。
加强安全管理。加强对重要岗位、重要人员、易发案部位的管理，重点强化安全员岗位职责的落实，每日按照职责要求对网点消防设施、门窗、电源、电脑线路、报警设施等进行认真巡检，确保案防措施的有效落实。
加强与保安、守押公司的联系和沟通。要求大堂、门岗保安和守押人员认真履行职责，发现可问题及时采取应对措施，并向支行报告。同时，要求保安人员其按照规定进行巡查，确保自助设备的安全运行。
加强值班管理。要求值班人员坚守岗位，认真履行职责，做好重点部位的检查工作，如遇突发事件及时处置并上报。
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我的意见：平安银行济南分行举办案防合规培训
&&&&摘&&要：为进一步加强员工合规从业理念，提高案防合规经营意识，促进全行人员理解掌握制度管理及案防合规管理要求，平安银行济南分行于近期举办全行员工参加的“制度是铁、执行是钢”制度学习季活动之案防合规培训。
　　为进一步加强员工合规从业理念，提高案防合规经营意识，促进全行人员理解掌握制度管理及案防合规管理要求，平安银行济南分行于近期举办全行员工参加的&制度是铁、执行是钢&制度学习季活动之案防合规培训。
　　本次培训邀请了平安银行总行的专家到我行做《当前案防形势与合规要求》专题培训。专家从当前案防形式、监管对案防要求、出现的案例教训、员工违规违纪亮牌问责处罚及总分行员工对案防合规的责任等多方面进行了详细讲解。
　　通过开展案防合规培训活动，提高了全行人员对案防合规、制度执行活动的认识，增强了内控合规意识，进一步加深了对制度执行、案防合规重点要求的理解，有效推动了制度学习阶段活动的开展，为平安银行济南分行各项业务开展保驾护航奠定了坚实基础。
网络编辑:陈淑贞
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农行浙江金华分行召开违规典型案例通报会加强案防工作
　　本报讯　　为进一步落实从严治行要求，有力震慑违规行为，农行浙江金华分行近日召开违规典型案例通报会，以视频形式直接开到基层网点，市县行机关助理以上干部、各网点负责人、运营主管、客户经理和员工代表近600人听取了通报。　　该行从各业务条线近两年各类检查发现的问题中，筛选出十个典型违规案例在会上给予通报，涉及印章管理、信用卡办理、现金箱管理、贷款发放等方面。　　该行分管行长表示，近年来，针对银行及客户的诈骗案件时有发生，如利用虚假信息诱骗客户存款汇款，冒用他人身份证件办理业务，使用假身份证件办理业务，使用假币、假支付凭证，使用假公文、假证明材料、假印章办理业务等。此外，针对金融机构的盗窃、抢劫等恶性刑事案件也时有发生。这一切都对银行内部管理提出更高的要求，要求银行以更精细的内部管理、更规范的操作行为防范一切风险隐患。　　根据存在的问题以及当前内控案防工作面临的严峻形势，该行下一步将重点抓好七大领域的案件防控工作。一是信贷业务领域骗贷及挪用风险；二是信用卡套现及恶意透支风险，重点关注批量开卡集体套现或集中办理虚假分期套现，防止产生伪造、违规修改透支核销资料；三是大额存款诈骗盗存风险；四是财务管理虚假列支费用和小金库风险；五是员工参与民间融资借贷、非法集资等风险；六是贸易融资业务风险，重点关注借款人与出口商、关联企业串通，虚构贸易背景套取银行资金；七是理财及跨业合作类业务风险。　　为使各项案防制度落到实处，农行金华分行将进一步完善以下工作机制。一是认真开好案防分析会，以解决具体问题为会议出发点，避免搞形式走过场；二是继续推进内控合规听证会制度，对普遍性、倾向性问题，以及系统性、全局性风险进行通报，查找制度、机制、流程等方面存在的深层次原因，分析存在的漏洞和不足；三是定期发布风险提示，促进各级行、各部门提前防范，排除案件风险隐患，不断增强自我修复功能；四是拓宽信息获取渠道，主动与地方党政机关协调、沟通，借助外部力量对员工实施监督，共同预防和惩治职务犯罪；五是加强风险信息的报送，及时做好提示上报、防范化解工作。　　(汪晓红)　　近日，长安银行召开了案防工作领导小组会议暨2014年第一次案件防控工作会，总行领导班子成员及各部门负责人、各分支行班子成员参加了会议。为了进一步落实安防工作责任，切实做好2014年案件防控和安全保卫工作，会议确定了六项措施，确保全行不发生经济案件和重大不安全事故。
　　一、加强组织领导，明确职责分工，形成案防合力。根据监管部门的要求，长安银行进一步明确了董事会、监事会、高级管理层案防工作职责，厘清了案防牵头部门与业务、风控、内部审计、纪检监察等部门案防职责边界，确保各部门、各层级案防权责情晰、责任明确。要求各业务条线管理部门做好本条线涉及安防工作制度及其执行情况的检查和评估工作。对违反规定操作、逆程序操作、超越权限的操作要实行&零容忍&，确保业务合规运行、科学发展；各分支行重视安防检查监督条线建设，加强专项资源配备，制定年度案防工作计划，进一步明确案防工作目标、主要工作任务和要求，对总行安排的案件风险排查任务，加强组织推动和落实，做到数量只增不减，力度只强不弱。同时，加大对发现问题的后续整改、处罚、问责力度，特别是对屡查屡犯的问题，追究相关人员的责任。通过各方共同努力，协作配合，确保了案件防控工作扎实有效开展。
　　二、完善制度体系，健全工作机制，提升案防内生动力。
　　要求各相关部门切实重视业务发展与内控机制、风险管理之间的匹配和适应性建设，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，及时对内部制度进行评价、修订和更新，不断完善制度体系，确保制度涵盖所有业务领域和环节，强化合规意识。研究建立了覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，强化操作风险管理。实施案件分级管理，明确各层级的管理责任，完善案防后评价制度体系，对案防工作情况、案防管理体系运行情况、内外部检查发现问题整改落实进行检查评价，促进内控管理的自我完善。进一步完善了案防绩效考核和激励约束机制，强化正向激励，加大案防工作考核力度，强化过程考核，提升案防内控和风险管理在经营绩效考核中的权重。完善了员工管理制度，强化员工职业规范约束，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时以外行为规范等要素纳入案防管理范畴。通过完善制度和优化工作机制，使案件风险的管控体系更加严密。
　　三、强化监督检查，落实责任追究，提升制度执行力。
　　一是强化监督检查，以查促防。各级行按照总行&四个层次、七道防线&的要求，依照各有侧重、协调联动的原则，有效发挥各治理层面、业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用，加大监督检查力度。扎实开展案件风险专项排查治理活动，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查，防范外部风险向银行传递。加大对员工参与民间借贷、非法集资、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债过度、频繁请假等异常行为的监督检查力度，对照&整改落实年活动&台账，重点加大对案件易发部位、薄弱环节和屡查屡犯问题的检查力度，杜绝重大违规违纪事件发生。二是强化责任追究，以惩促改。该行今年继续实施严格的案件问责制，进一步落实监管部门要求的&上追两级&、&双线问责&、&一案四问责&等要求，前移案防关口。加大案件调查和惩处工作力度，严格问责，严肃追究，严禁以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。同时还建立了检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度。
　　四、强化信息共享，推动案防信息交流平台建设。要求各分支行根据案防形势变化和监管要求，做好案防非现场统计分析和通报工作，实现非现场信息共享；建立和完善案件及案件风险信息台账制度，认真做好汇总和分析，提高案件风险的识别、监测和分析能力；定期开展案情通报，剖析典型案例，及时进行风险提示；按时准确报送、登记从业人员处罚信息，建立从业人员&灰名单&制度。推动监管机构与银行机构之间风险信息交流平台建设，强化信息交流共享。
　　五、加强员工教育管理，系统开展案防工作培训。通过建立完善的员工合规及案防培训体系，强化员工合规意识和案防能力。今年将定期组织开展形式多样的案防教育培训活动，全面开展员工岗位规范和业务流程教育，开展职业道德教育，加大合规文化建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造&合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值&的工作氛围。通过强化全员的合规管理和教育，使案件风险管控意识渗透到员工的职业行为中去，落实前移案防关口要求。
　　六、强化安全保卫工作，积极构建平安型银行。长安银行进一步完善安保工作制度，加强专项检查的频次和力度，全面提高和强化安保要求。加大人、财、物等资源投人，推动全辖安防设施的改造升级，逐步实现智能化管理。加强对辖属机构安全保卫工作的指导、检查，认真开展安保案件的分析研究，及时通报和提示风险，提高应对和处置能力。重点加强对自助银行和自助设备的安全巡检、排查和评估，把现有自助银行和自助设备的防护情况，与机构建设进行挂钩，杜绝只设不管的情况发生。始终保持对案防工作的高压态势，常抓不懈，警钟长鸣，促进各项业务持续健康发展。
编辑：陈岚
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工行牟平支行五强化提升内控案防水平
　　为做好今年内控案防工作，牟平支行结合本行实际，明确内控案防工作目标和措施，强化基础工作管理，将内控案防工作落到实处，提升内控管理水平。
　　一是强化警示教育，树立依法合规意识。结合“一加强两遏制”、“''飞单''行为专项防范”等活动，深化内控案防制度执行。特别是进行典型案例讨论分析，有步骤开展警示教育，使员工明确禁止规定、主动违规的危害性;定期召开内控、操作风险例会、案防例会，传达各类通报、风险提示和制度规定,各部门负责人制定学习培训计划、管理措施组织学习，落实各类通报、风险提示和制度规定传达情况，使员工熟知通知要求、管理规定等内容，规范操作;加强业务流程、操作风险培训，针对新业务、存在漏洞业务灵活开展业务培训，结合柜员工作实际开展业务培训，注重培训效果,切实提高业务核算质量。
　　二是强化部门网点负责人履职，切实履行“一岗双责”职责。部门网点负责人定期、不定期地进行员工思想动态和行为动态排查，特别是要关注其8小时以外的行为动态，以掌握准确的动态信息，有针对性地防范案件和风险事件的发生；督促各网点每月组织召开1次案防分析会议，定期对案件苗头隐患、员工异常行为及内控管理存在的问题进行分析排查，制订措施，抓好整改；开展警示教育，组织网点负责人学习制度、规定，分析和掌握网点负责人的行为，注重网点负责人日常管理。
　　三是强化操作风险防范，压降风险事件。结合业务运营风险专项治理活动，将七类高频低危、三类低频高危风险事件以及总行重点查处的员工违规行为作为重点专项治理对象。采取柜员杜绝业务操作的随意性，自觉养成良好的行为习惯；网点针对新业务、风险高发业务灵活开展培训，结合柜员工作实际开展业务培训；现场管理人员有针对性地指导、规范、提醒，规范柜员日常业务操作流程等措施，达到屡查屡犯风险事件下降、管理人员履职到位的目标。
　　四是强化客户身份识别、提高客户信息完整率作为反洗钱工作重点。重新梳理对公客户账户档案，对信息不全客户实行“名单制”管理，一户一策，有计划、有步骤、有针对性地开展客户信息维护工作，提高工作效率和质量。通过前台交易、业务集中处理平台、个人网银以及客户经理营销系统等多渠道对个人信息进行新增、补录，提高个人客户信息完整率。
　　五是强化专项检查，深化制度执行。按照检查计划，开展关键风险环节的内控检查。结合总省行确认的风险点，对关键风险环节开展检查。做到查前有方案、检查有记录、查后有报告，把检查工作落到实处。针对重点业务的风险环节，重点查处违规经营、违章操作等不良行为，规范业务操作。对查处的问题及时进行通报、风险提示，并认真落实整改，规范业务操作。通过业务检查，纠正员工不规范操作和违规操作，落实问题整改。
责任编辑：于莹慧
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