单位银行结算账户（对公帐户）详解--青岛工行思璇
青岛工行思璇
loading...
loading...
loading...
loading...
loading...
loading...
loading...
loading...
单位银行结算账户（对公帐户）详解
单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。&
一、基本存款账户 基本存款账户是指存款人办理日常转账结算和现金收付的账户。存款人的工资、奖金等现金的支取，只能通过本账户办理。 （1）基本存款账户的当事人资格条件。
根据《银行账户管理办法》的规定，下列存款人可以申请开立基本存款账户：①企业法人；②企业法人内部单独核算的单位；③管理财政预算资金和预算外资金的财政部门；④实行财政管理的行政机关、事业单位；⑤县级（含）以上军队、武警单位；⑥外国驻华机构；⑦社会团体；⑧单位附设的食堂、招待所、幼儿园；⑨外地常设机构；⑩私营企业、个体经济户、承包户和个人。 （2）基本存款账户开立所需的证明文件 存款人申请开立基本存款账户，应向开户银行出具下列证明文件之一：①当地工商行政管理机关核发的《企业法人营业执照》或《营业执照》；②中央或地方编制委员会、人事、民政等部门的批文；③军队军以上、武警总队财务部门的开户证明；④单位对附设机构同意开户的证明；⑤驻地有权部门对外地常设机构的批文；⑥承包双方签订的承包协议；⑦个人居民身份证和户口簿。 （3）基本存款账户开立的程序 存款人申请开立基本存款账户的，应填制开户申请书，提供规定的证件。送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意、并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证，即可开立该账户。 需要特别说明的是，印鉴卡片上填写的户名必须与单位名称一致，同时要加盖开户单位公章、单位负责人或财务机构负责人、出纳人员三颗图章。它是单位与银行事先约定的一种具有法律效力的付款依据，银行在为单位办理结算业务时，凭开户单位在印鉴卡片上预留的印鉴审核支付凭证的真伪。如果支付凭证上加盖的印章与预留的印鉴不符，银行就可以拒绝办理付款业务，以保障开户单位款项的安全。
（4）基本帐户取款流程
携带申购凭证到银行买支票，然后在支票上填写清楚日期、收款人名（公司名）、公司帐号、金额、用途；在支票的正面和背面盖上单位预留银行印鉴，将支票交给银行职员就可以提现了二、一般存款账户 一般存款账户是指存款人在基本存款账户以外的银行借款转存、与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位开立的账户。存款人可以通过本账户办理转账结算和现金缴存，但不能办理现金支取。 （1）一般存款账户设置的条件和所需证明文件 根据《银行账户管理办法》的规定，下列情况的存款人可以申请开立一般存款账户，并须提供相应的证明文件：①在基本存款账户以外的银行取得借款的单位和个人可以申请开立该账户，并须向开户银行出具借款合同或借款借据；②与基本存款账户的存款人不在同一地点的附属非独立核算单位可以申请开立该账户，并须向开户银行出具基本存款账户的存款人同意其附属的非独立核算单位开户的证明。 （2）一般存款账户设置的程序 存款人申请开立一般存款账户的，应填制开户申请书，提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后，即可开立该账户。
一般结算账户是不能提取现金的，代发工资等同提现，需要开立基本账户才能办理的。银行代发工资是通过代付业务的中间帐户（银行的内部户）进行的，委托单位必须按照银行指定的工资表格式制作工资盘，然后开具转帐支票、批量业务数据提交表，填一份进帐单将代发工资总额转入银行的代付帐户中，银行人员通过系统返盘数据核对批量数据提交表金额、笔数是否相符，相符的话，表示代发成功；如遇个别客户帐户已销户的话，大机不能处理，就会显示交易不成功的笔数、金额。不过现在一般帐户也可以办理代发工资等业务。三、临时存款账户 临时存款账户是指存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过该账户办理转账结算和根据国家现金管理规定办理现金收付。 （1）临时存款账户设置的条件和所需的证明文件。
根据《银行账户管理办法》的规定，下列存款人可以申请开立临时存款账户，并须提供相应的证明文件：①外地临时机构可以申请开立该账户，并须出具当地工商行政管理机关核发的临时执照；②临时经营活动需要的单位和个人可以申请开立该账户，并须出具当地有权部门同意设立外来临时机构的批件。 （2）临时存款账户开立的程序 存款人申请开立临时存款账户，应填制开户申请书。提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后，即可开设此账户。 四、专用存款账户 专用存款账户是指存款人团特定用途需要开立的账户。 （1）专用存款账户设置的条件。根据《银行账户管理办法》的规定，存款人对特定用途的资金，由存款人向开户银行出具相应证明即可开立该账户。特定用途的资金范围包括：基本建设的资金；更新改造的资金；其他特定用途，需要专户管理的资金。 （2）所需提供的证明文件。存款人须向开户银行出具下列证明文件之一：①经有权部门批准立项的文件；②国家有关文件的规定。 （3）专用存款账户开立的程序存款人申请开立专用存款账户，应填制开户申请书，提供相应的证明文件，送交盖有存款人印章的印鉴卡片，经银行审核同意后开立账户。
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
我想问一下，工资、奖金的发放是不是一定要通过基本账户，其它账户可以发放工资奖金吗？以下为工行思璇的回复：
你好，其他一般账户账户也可以发放工资奖金的。
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
我们公司就是工资发工资，交行发奖金，是不是有什么新的规定了？以下为工行思璇的回复：
你好，你是否是指一般账户开立程序中的“一般结算账户是不能提取现金的，代发工资等同提现，需要开立基本账户才能办理的。”这句话啊。其实没有什么新的规定，这只是指前几年，代发工资的企业少，大多是提现发工资的，所以人民银行对代发工资要求视同于现金管理。现在代发工资是一普遍化行为，也就对这一项没有什么严格要求了，一般账户也可做为代发工资户。你们公司这一做法没有什么不妥的。
谢谢你的支持！
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
谢谢你的回复，但我还是有点不明白，按照你上面的意思，代发工资等同提现，那像我们工行发工资，交行发奖金，都是提现了，不是说只有基本账户才能提现吗，这两个不就矛盾了？以下为工行思璇的回复： 　现在都是企业做盘，由银行代理转帐，将企业账款转发到企业员工帐户中．在过去都是企业到银行提现后，回去自己发给职工，但现在是由银行代发，所以说，虽然文件中规定代发工资等同于提现，但在现在的实际操做中，实为转账业务．
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
你的博对刚起步的我很有用,所以谢谢.谢谢你的用心.
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
你好，我们单位想开个银行结算账户 ，但我想问一下，
单位银行结算账户 可不可以转账给个人用户。
单位银行结算账户不可以提现金的吧，只能转帐的吧？ 谢谢以下为工行思璇的回复： 　　可以开转帐支票给个人．一般户只能转账不提现．
个人主页 |
开户行包括其分支银行吗？？？
请问，一般存款账户可以在基本存款账户开户行以外的银行机构开立，该开户行的分支银行机构可以吗？ 例如，我们公司在招商银行营业部开立了基本存款账户，可以在招商银行的其他分支银行开立一般存款账户 吗？ 以下为工行思璇的回复： 　　当然开以了，只是不能在同一个网点开两个户罢了．
个人主页 |
现金缴款单的款项来源填写的内容有具体要求吗
你好!想请教您一个问题:
现金缴款单的款项来源填写的内容有具体要求吗?以下为工行思璇的回复： 　　你好，感谢您的支持，现金缴款单的款项来源填写的内容没有具体的要求，一般是什么款就写什么款，比如货款，还款，销售收入，ＸＸＸ手续费等．
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
你好！ 我想请问一下，对公账户－－基本存款账户－－在工行A支行开户，可以在工行的B支行取现吗？有什么政策限制吗？以下为工行思璇的回复： 感谢你的提问，这种做法是不可以的，只有基本账户才能支取现金，但一个公司只能开一个基本账户，而且提取现金支能用现金支票从基本户中提取，现金支票又不通兑，所以你不可能从B行提取的。
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
你好！我想请教一下，开立了基本帐户后，提取现金只能提取公司存款总额的20%，有这样的规定吗？若有，这个规定是央行的还是各银行自己的。以下为工行思璇的回复：
你好，这可能是各自银行规定的吧。以下为工行思璇的回复：
青岛工行是没有这个规定的。
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
你好，请问人行有没有文件规定单位不能在同一家网点开立两个一般结算账户啊？
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
你好!请问一般帐户的支票必须在一般帐户的开户行进行吗?
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
您好,问个问题,一个企业可以在同一个银行网点开立两个一般账户吗,谢谢.
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
我想请教一下，关于代发工资业务资金上面的要求，我们单位到银行办理代发工资业务，但银行说我们代发的资金必须从该行已经开立的基本户转出，或从他行开立的基本户转入，我想问一下，在这方面有关机构有什么规定吗？能否提供相关规定具体是什么，哪一条？为什么现在想发个工资都这么难！
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
你好我想问一下，我公司外资企业，现在还是筹建期，银行缴款单上的款项来源要写什么呢？
个人主页 |
Re:单位银行结算账户（对公帐户）详解
你好，我想问下有没有可能没有户名的能开账户，并且流动的
个人主页 |
发表评论：农业银行1278773这是公司帐号还是个人的？是什么地方的卡号？_百度知道
农业银行1278773这是公司帐号还是个人的？是什么地方的卡号？
/zhidao/pic//zhidao/wh%3D450%2C600/sign=aead07a706f3aa0dd4ea/4a36acaf2edda3cc1b6c806e05ef7.hiphotos你好
来自团队：
其他类似问题
农业银行的相关知识
其他1条回答
没有密码查不了
等待您来回答
为您推荐：
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁对公帐号哪个银行好_百度知道
对公帐号哪个银行好
提问者采纳
工商银行用的最多
其他类似问题
银行的相关知识
其他1条回答
你好！华夏银行好。中国银行也不错。
等待您来回答
为您推荐：
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁关于公司在银行办理的账户，哪个是公司账户_百度知道
关于公司在银行办理的账户，哪个是公司账户
办理了网银我们公司在银行里办理了两张银行卡,不知道有没有公司名，但是银行卡好像是个人姓名，别人公司要汇款到我公司账户，分别有私人的名字在银行卡上，网银客户号的客户名称是公司名，应该给哪个账号，不知道哪个是公司的账户，还有个网银客户号
我有更好的答案
公司如果在银行开有公司卡，其资金也只能由该公司的对公账号汇入，不能从别人公司汇款给公司在银行开的对公账号
其他类似问题
公司账户的相关知识
等待您来回答
为您推荐：
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁