假行驶证办信用卡复印件别人拿去可以申请贷款或者办理信用卡吗

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-05-28 23:23 标签： 行驶证能办信用卡吗
股票/基金&
银行职员滥用客户身份证复印件办卡 透支12万元获刑
　　中新网绍兴5月23日电(见习记者 王蔚 通讯员 章鑫华)金融业职员陈某利用职务之便想出了一条“发财致富”的路子，在长达一年多时间里他利用别人的身份证复印件先后办理了17张，并疯狂透支，截至落网时共冒名套现本金12万，利息3万。近日，浙江绍兴诸暨法院判处陈某有期徒刑五年三个月，并处罚金6万元。　　陈某是绍兴人，他能想到这样一条利用身份证复印件的法子，也许跟他的职业相关。他从事的就是银行相关的行业，对信用卡办卡流程一清二楚，而且可以经手很多身份证复印件。 有一天，因为赌博而极度缺钱的他忽然意识到手上客户的身份证复印件是个绝佳的资源。日，他用张某的身份证办出了第一张信用卡。　　第二个月，陈某用了两张他人的身份证复印件，一下子办出了4张信用卡。在这之后几乎每一个月，他都在疯狂地办卡，一共从6个银行办出了17张信用卡。不同的办卡人，相同的收卡收信地址，可怜那几个被办了卡的人，完全不知道在这个地球上，有几张以他们名义办的信用卡，而且信用差得一塌糊涂。　　直到去年有一个被办卡的人发现了情况并报了警，据报警人李某说，他帮朋友做担保，在查个人信用时，竟然说他有信用卡没有还，做不了担保人。李某想了半天，也想不起来自己有这样的信用卡，于是他向警方报了案。　　面对找上门的警察，陈某也不抵赖，原原本本交代了事情，还积极退了一些钱。他说自己是业内人士，所以熟悉很多银行办卡的流程以及需要的证件。经调查，他用11张身份证复印件从银行骗了12万元。除了身份证复印件，他手上还有房产证复印件及行驶证复印件等各类复印件。
（编辑：一诺）
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&>>&&&&&正文
男子刷卡套现 银行行长自掏腰包垫付被套欠款
　　卡，怎么办的？
　　银行方称，当时陈军所拿的购车发票都是购买豪车的发票，这给银行工作人员增加了信任度。同时，陈军称自己是办理车贷的，帮客户办理信用卡，都是大客户，以此骗取了工作人员信任。实际上，他口中这些客户的信息都是他在网上买的。
　　钱，怎么套的？
　　在网上联系到一位套现人，在对方提供的POS机上刷卡，对方扣取3%的手续费后，拿现金给他。
　　在今年的央视3.15晚会上，央视曝光“用购买的身份证，在银行可轻松办理银行卡”。报道称，记者调查发现，网上买一张别人丢失的身份证，拿去四大银行，其中工商银行、中国银行、农业银行都可轻松办理银行卡。
　　近日，绵阳也出现类似案例。三台男子陈军（化名）在网上购买了20份他人的个人信息，每份信息800元，包括购车发票、身份证、行驶证。然后，他伪造收入证明，到绵阳城区一家银行顺利办理了17张信用卡，随后通过网络联系上负责套现的连洋（化名），用前期已发放的9张信用卡套现20余万元，连洋收取3%的手续费。目前，陈军和连洋均因涉嫌信用卡诈骗被警方刑事拘留。
　　盗用他人信息办信用卡
　　透支20余万
　　3月3日上午，绵阳市民安女士到城区一家银行，欲办理车辆ETC业务，信息登记完毕后，业务员提醒安女士，其办理的信用卡欠款3万元，3月中旬到期，需要按时还款。
　　安女士一脸茫然，因为她从没办过这家银行的信用卡。在与银行沟通后，银行负责人通过查询告诉她，今年2月上旬，一名叫王军的男子拿着她的购车发票复印件、车辆行驶证复印件、身份证复印件来到银行，称帮她办理小额贷款业务，并申请了信用卡。之后，银行方面的信息显示，这张信用卡分3次透支，共计3万元。
　　安女士立即和银行方一起到公安机关报了案。由于可能涉及信用卡诈骗，绵阳市公安局涪城分局工区派出所立即立案侦查。银行反映的安女士名下信用卡登记信息显示，当时王军所持购车发票及行驶证信息都属实。那么，只有一个可能，有人盗用了安女士的身份信息。银行再次通过查询告知民警，这个王军自称是绵阳某小额贷款公司的业务员，今年1月，他先后拿着20个人的身份信息到银行申请办理信用卡，审核通过17份资料，办理了17张信用卡，前期已发放的9张信用卡共透支20余万元。
　　他人信息哪来的？
　　都是网上买的 每份800元
　　因涉案金额较大，警方当即成立专案组。警方侦查发现，其余8名信用卡登记者从未办卡及提现透支，包括安女士在内的9位市民都属受害者。同时，王军的身份信息也不属实，查无此人。3月9日，经多方侦查，警方成功掌握了“王军”的信息，其本名陈军，三台人，29岁，无业，曾于2014年因信用卡诈骗被成都锦江警方依法处理过。
　　3月10日晚8时许，警方在绵阳城区一餐馆将陈军抓获。经审讯，陈军称办理信用卡的所有信息都是他人提供的。3月11日，民警来到陈军在三台的老家，搜出了银行信用卡、用于办理信用卡的他人身份信息，以及私刻的30多枚公章等作案工具。
　　面对事实，陈军交代，去年9月，他因赌博输了20多万元，为还赌债，他上网发现冒用他人身份信息办理信用卡透支套现的办法，于是开始搜集购买他人的个人资料。
　　陈军交代，今年1月，他在网上搜索到销售个人信息的网店，以800元一份的价格购买了20份个人信息，每份信息包括行驶证、购车发票、身份证，全是绵阳的，且信息都是真实的。他复印了这些个人资料，然后网购了30多枚私刻的公章，用于伪造收入证明。随后，陈军拿着个人信息以及收入证明到银行，以帮客户代办为由，顺利办理了17张信用卡，截至案发时，已有9张信用卡发放到他手上。
　　“他办信用卡时，填的地址是个人信息上的真实地址，但留的电话则全是他本人的。于是，银行办好信用卡邮寄后，他就能接到电话，随后就赶到个人信息所在地收取信用卡。”办案民警说。
　　卡上的钱咋套现？
　　网上联系套现人 每笔交3%手续费
　　那么，信用卡办好后，陈军是如何套取现金的呢？据陈军交代，他在QQ上搜索“绵阳套现”，联系上了一个人，在对方提供的POS机上刷卡透支后，对方付其现金，并收取3%的手续费。民警通过侦查，以需要套现为由与套现者取得联系。3月17日，在绵阳福星楼一茶楼，民警将福建人连洋挡获，现场搜出用于套现的POS机两台。经审讯，连洋交代，陈军联系上他后，先说需要套现的金额，他预先准备好现金，然后陈军拿来信用卡，在他提供的POS机上刷卡，交易成功后，他扣取3%的手续费后将现金交给陈军。目前，陈军和连洋都因涉嫌信用卡诈骗被刑拘，案件正在进一步审理中。
　　行长承认有疏忽
　　自掏腰包还欠款
　　那么，办理信用卡到底需要怎样的手续？银行方面是否存在漏洞呢？
　　昨日下午，成都商报记者来到案发银行，该银行行长介绍，当时陈军来办理信用卡时，所拿的购车发票都是购买豪车的发票，这给银行工作人员增加了信任度。同时，陈军称自己是办理车贷的，帮客户办理信用卡，都是大客户，跑一趟不容易，以此骗取了工作人员信任。
　　该行长表示，根据规定，办理信用卡必须“三亲见”，即亲眼见到购车发票，或者购房合同等、亲眼见到行驶证身份证、亲眼见到本人。因此，银行存在疏忽。
　　“当时新年伊始，我们也想做出更多业绩，因此，在他来办理信用卡时，被他拿的资料和编的理由骗了，轻易相信了他，没有坚持‘三亲见’原则，确实是我们这里出现了疏忽。”昨日，该行长表示，目前，他已经个人出钱，将被透支套现的9张信用卡金额18万余元在规定时间内垫付还上了（另有3万元欠款，陈军因害怕安女士报警已偿还），并注销了这9张信用卡，没有对客户造成影响。
　　提醒市民
　　保护个人信息
　　民警提醒，有时候购车、购保险都会透露身份信息，因此，市民一定要要求对方对自己身份信息严格保密。同时，身份证遗失，也给犯罪分子可趁之机。公民身份证丢失后，一定要及时挂失补办。那么，身份证被违法冒用，失主也要担责吗？对此，民警介绍，一般来说，如果身份证确实丢失，被人捡到后做了违法犯罪的事，那么冒用的人要负责任，而身份证所有人是不需要承担责任的。不过，如果市民把身份证借给他人，而产生了违法犯罪的后果，就要承担相应的责任。
责任编辑：邢金根
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　　盗用他人信息办信用卡
　　透支20余万
　　3月3日上午，绵阳市民安女士到城区一家银行，欲办理车辆ETC业务，信息登记完毕后，业务员提醒安女士，其办理的信用卡欠款3万元，3月中旬到期，需要按时还款。
　　安女士一脸茫然，因为她从没办过这家银行的信用卡。在与银行沟通后，银行负责人通过查询告诉她，今年2月上旬，一名叫王军的男子拿着她的购车发票复印件、车辆行驶证复印件、身份证复印件来到银行，称帮她办理小额贷款业务，并申请了信用卡。之后，银行方面的信息显示，这张信用卡分3次透支，共计3万元。
　　安女士立即和银行方一起到公安机关报了案。由于可能涉及信用卡诈骗，绵阳市公安局涪城分局工区派出所立即立案侦查。银行反映的安女士名下信用卡登记信息显示，当时王军所持购车发票及行驶证信息都属实。那么，只有一个可能，有人盗用了安女士的身份信息。银行再次通过查询告知民警，这个王军自称是绵阳某小额贷款公司的业务员，今年1月，他先后拿着20个人的身份信息到银行申请办理信用卡，审核通过17份资料，办理了17张信用卡，前期已发放的9张信用卡共透支20余万元。
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