银行协助司法机关查询、冻结、扣划客户存款应注意的几个问题--《国际金融》2000年01期
银行协助司法机关查询、冻结、扣划客户存款应注意的几个问题
【摘要】：正 随着国家法制建设的日益加强,司法机关通过银行协助执行生效的判决、裁定、调解的法律事务将逐步增多,依法协助司法查询、冻结、扣划客户存款必将成为银行的一项经常性业务工作。对于银行来说,完成法律赋予的义务,协助司法机关执行公务,防止发生妨碍司法机关执行公务事件,有着十分重要的意义。为了积极支持司法机关的执法工作,维护法律尊严和金融机构的正常工作秩序,保障银行及有关当事人的合法权益,防止妨碍诉讼行
【作者单位】：
【关键词】：
【分类号】：F832.2【正文快照】：
随着国家法制建设的日益加强,司法机关通过银行协助执行生效的判决、裁定、调解的法律事务将逐步增多,依法协助司法查询、冻结、扣划客户存款必将成为银行的一项经常性业务工作〔〕对于银行来说,完成法律赋予的义务,协助司法机关执行公务,防止发生妨碍司法机关执行公务事件,
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京公网安备74号中国人民银行关于贯彻落实中共中央政法委关于司法机关冻结、扣划银行存款问题的意见的通知
中国人民银行关于贯彻落实中共中央政法委关于司法机关冻结、扣划银行存款问题的意见的通知
& 【颁布单位】 中国人民银行
& 【颁布日期】
& 【实施日期】
& 【章名】 全文
& 最近，中共中央政法委员会《关于司法机关冻结、扣划银行存款问题
的意见》（政法办转〔1997〕2号文，以下简称《意见》）已发至最
高人民法院、最高人民检察院、公安部、全国人大法工委、中国人民银行
、国务院法制局。《意见》就执行中国人民银行、公安部、最高人民法院
、最高人民检察院联合下发的《关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机
关、团体银行存款的通知》（银发〔号，以下简称35
6号文）和最高人民法院、最高人民检查院和公安部联合下发的《关于对
冻结、扣划企事业单位、机关团体在银行、非银行金融机构存款的执法活
动加强监督的通知》（法〔1996〕83号），以及金融机构应积极协
助司法机关的执法工作，提出了具体要求。为认真贯彻落实《意见》的精
神，并依法积极协助司法机关的执行活动，现将有关问题通知如下：
& 一、日下发的银发〔号文规
定，人民检察院和公安机关可以扣划单位的银行存款。但1996年3月
17日第八届全国人民代表大会第四次会议修改的《中华人民共和国刑事
诉讼法》（以下简称《刑事诉讼法》）只规定人民检察院和公安机关可以
查询、冻结犯罪嫌疑人的存款，而未规定人民检察院和公安机关可扣划犯
罪嫌疑存款。对此，应按《刑事诉讼法》的规定执行。
& 二、对司法机关只提供单位帐户名称而未提供帐号，要求金融机构协
助查询的，金融机构应根据帐户管理档案积极协助查询。如查明帐户管理
档案中没有所查询的帐户，金融机构应如实告知司法机关。
& 三、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，中国人民银行
及其分支机构不办理金融机构对企事业单位所开展的业务。因此，对司法
机关向人民银行查询有关企事业单位存款情况的，人民银行应做好耐心细
致的解释工作，并协调有关金融机构积极配合司法机关的执行活动。
& 【名称】 附：关于司法机关冻结、扣划银行存款问题的意见
& 【题注】 （政法办〔号
& 【章名】 全文
& 建新同志：
根据■（r&ng）基同志和您的批示，我们会同最高法院、最高检
察院、公安部、全国人大法工委、中国人民银行、国务院法制局对中国人
民银行深圳分行关于《尽快制止强制冻结、扣划金融机构在人民银行存款
的行为》、福建省高级人民法院关于《部分省、市银行系统制定司法协助
实施细则增加法院执行难度》的材料进行了研究，现将意见综合报告如下
& 一、对商业银行在中国人民银行所存的准备金和备付金，司法机关不
宜冻结、扣划。根据《商业银行法》第32条的规定，商业银行必须向中
国人民银行交存准备金，留足备付金（下称“两金”）。这“两金”是有
法定用途的，是人民银行对商业银行监督管理的重要手段，事关中国人民
银行对宏观经济的调控，不宜视为一般意义上的存款。去年，全国人大常
委会王汉斌副委员长提出的司法机关不宜冻结、扣划“两金”的意见已报
经乔石、■（r&ng）基同志和您同意。因此，司法机关对商业银行存
在人民银行的“两金”不宜冻结、扣划，但对非“两金”资金可以依法冻
结、扣划。对这个问题还应由全国人大常委会通过立法解释加以确认。
& 二、银行和非银行金融机构作为当事人应当自动履行法定义务，拒不
履行的，司法机关可以依照法律规定采取必要的强制措施。这是保护有关
债权人合法权益，保证严肃执法，促使银行和非银行金融机构履行法定义
务所必须的手段。
& 三、对司法机关的执法工作，金融机构应当积极协助。继续执行中国
人民银行、公安部、最高法院、最高检察院联合下发的《关于查询、冻结
、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知（银发〔1993〕3
56号）》以及最高法院、最高检察院和公安部联合下发的《关于对冻结
、扣划企事业单位、机关团体在银行、非银行金融机构存款的执法活动加
强监督的通知（法〔1996〕83号）》。银行、非银行金融机构对司
法机关依法查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体在银行、非银行
金融机构存款的执法活动，应积极协助。
& 四、各地、各部门不得制定违反法律法规的规定，凡有违反的一律撤
以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。问题编号：20737
法院能否扣划已质押给银行的定期存单?
我拿朋友的定期存单在银行办理了存单质押贷款,后朋友因为一些经济纠纷被法院强制执行,结果法院要扣划质押在银行的定期存单,法院如此操作合法吗?
提问者：山西-太原银行浏览1455次 15:46:54
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16:00:37【 转载互联网】 作者： &&|&责编：李强
&&& &为了解决用户可能碰到关于"司法冻结后如何扣划？"相关的问题，突袭网经过收集整理为用户提供相关的解决办法，请注意，解决办法仅供参考，不代表本网同意其意见,如有任何问题请与本网联系。"司法冻结后如何扣划？"相关的详细问题如下:把难题交给我本人，不能执行扣划，司法冻结和扣划都是广安法院委托惠州法院进行的，且此冻结应在一年后就自动失效，需要当初做错账冻结申请的银行重新发起解除冻结的申请后，都应配合司法扣划，才能操作，当地银行又说此事与他们早无关系了。但申请行又说这种冻结跟他们已经无关，他还怕承担什么责任啊？面对司法扣划，但因发现及时，需要执行解冻程序全由冻结行操作，请专家赐招，我又不能跨省联系冻结银行。这事历时4年，如今又回到原点，上级银行是当初的冻结银行，为何不能直接配合司法人员？法院执行不了就打道回府了。我的问题是怎么办？按常理，法院去执行扣划时有完备的文书和证件，关于什么解不开冻结的事，当地银行为什么不能配合执行?银行内部冻结或银行内部的操作规程可以对抗司法扣划吗，为何他们不能自己去向他们的上级银行请示如何解冻，但当法院去该卡开户行（惠州）扣划这笔钱时，他是怕承担什么程序上的责任吗。现在这账户处于司法冻结中我曾因朋友QQ被盗而被人骗走一万元钱，通过银行银行柜台（广安）申请做了错账冻结，这钱一直被冻在对方的卡上，又要把问题交给起初发起申请的银行，他们认为任何冻结，开户行却说此钱由他们的省行（广东）做了错账冻结===========突袭网收集的解决方案如下===========
解决方案1：法院执行人员，携带法院出具的协助执行通知书，银行就应当按照法院指定的账号将款划走。解决方案2：全额扣划则会影响客户的部份利息收入。需要注意的是司法部门如提前解冻帐户就如何配合有权机关做好司法冻结及扣划工作谈几点个人的工作心得。 第五，司法部门又不能因为我行的系统原因修改冻结、扣划金额、相关意见建议，冻结日期应输入续冻时的冻结日期。所以建议系统能进行优化。如全额冻结则会影响客户正常资金的使用： 第一，实现个人定期帐户的部份冻结与扣划，如不是还需法院出具相关证明，存在资金被转移的风险。当所冻结的帐户余额不足时、慎重处理资金扣划。我行DCC系统目前不支持个人定期帐户的部份冻结与扣划，个人帐户要选择单向冻结方式，尤其要加强这方面的审核。 第四，即工作证及执行公务证，续冻最长期限3个月，整改时不需要司法部门出具相关法律文件，如当时未做顺延事后则需通过续冻的方式进行整改。解冻日如为节假日则顺延到下个正常工作日。司法机关还要在冻结通知书上注明“如帐户余额不足做只收不付处理”字样，对公帐户则要选择部份冻结方式，但一旦收款方帐号或名称错误被扣划的款项将直接退回到被扣划帐户。司法冻结最长期限6个月。 第二。柜员往往容易忽视的是证件是否在有效期内、合理设置解冻日期。所以建议所有扣划业务都先挂内部帐再通过内部帐划转。从司法方面看我行处于比较被动的局面。 第三。此外还要注意审核是否是同一法院工作人员、合理选择冻结方式。法院工作人员必须持两证、仔细审核执法人员证件。DCC操作系统虽然支持直接从被扣划帐户通过汇划途径将扣划款汇到执法帐户
================可能对您有帮助================
问：我曾因朋友QQ被盗而被人骗走一万元钱，但因发现及时，通过银行银行柜台...答：法院执行人员，携带法院出具的协助执行通知书，银行就应当按照法院指定的账号将款划走。===========================================问：我曾因朋友QQ被盗而被人骗走一万元钱，但因发现及时，通过银行银行柜台...答：就如何配合有权机关做好司法冻结及扣划工作谈几点个人的工作心得： 第一、仔细审核执法人员证件。法院工作人员必须持两证，即工作证及执行公务证。柜员往往容易忽视的是证件是否在有效期内，尤其要加强这方面的审核。此外还要注意审核是否是同一...===========================================问：我曾因朋友QQ被盗而被人骗走一万元钱，但因发现及时，通过银行银行柜台...答：查询：双人，工作证（法院需要多提供一个执行公务证），协助查询通知书。 冻结、扣划：前两项一样，协助冻结（或扣划）通知书，裁定书（判决书）。 都需要该司法部门印章。===========================================问：我是农村信用社 有一笔扣划冻结 是定期存单如何司法扣划答：要求执行单位提供 存款解冻通知书, 协助扣划裁定,协助扣划通知书,二人的执行证和工作证(身份证)然后依法扣划到指定帐户中,注意不要走现金===========================================问：我是农村信用社 有一笔扣划冻结 是定期存单如何司法扣划答：司法机关的扣划是凭生效的判决，并不是随便就可以扣划的===========================================问：我是农村信用社 有一笔扣划冻结 是定期存单如何司法扣划答：银发 〔2002〕 1号 中国人民银行各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行、国家邮政储汇局、总行直接监管的财务公司： 为规范金融机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在金融机构...===========================================问：我是农村信用社 有一笔扣划冻结 是定期存单如何司法扣划答：已经扣划了。超出了可以要求退还。===========================================问：我在信用社工作，经常有公安和法院的人去银行查询、冻结、扣划存款，按...答：根据国家的相关法律法规规定，公、检、法的部门因查办案件需要，到金融机构办理查询、冻结、扣划存款的业务，必须持县级或以上级别的相关公安、检察、法院签发的工作介绍信、协助查询或冻结或扣划银行存款通知书（须加盖公章）及工作证（或警员...===========================================问：我在信用社工作，经常有公安和法院的人去银行查询、冻结、扣划存款，按...答：有的，最高法、人民银行共同发布了《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的司法解释。===========================================需要注意的是司法部门如提前解冻帐户,冻结日期应输入续冻时的冻结日期。 第五、相关意见建议。我行DCC系统目前不支持个人定期帐户的部份冻结与扣划,司法部门又不能...===========================================要求执行单位提供&存款解冻通知书, 协助扣划裁定,协助扣划通知书,二人的执行证和工作证(身份证)然后依法扣划到指定帐户中,注意不要走现金===========================================办理司法查询、冻结解冻结、扣划、交易及止付冻结状态和查询等,属于特殊业务。必须具备:主体合法,就是公、检、法等执法机构, 手续合法,就是要有司法查询、冻结解冻...===========================================办理司法查询、冻结解冻结、扣划、交易及止付冻结状态和查询等,属于特殊业务。 必须具备:主体合法,就是公、检、法等执法机构, 手续合法,就是要有司法查询、冻结解冻结...===========================================行政法规的明确规定,有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的司法机关、行... 冻结和扣划手续完备的,应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后,不得...===========================================查询:双人,工作证(法院需要多提供一个执行公务证),协助查询通知书。冻结、扣划:前两项一样,协助冻结(或扣划)通知书,裁定书(判决书)。都需要该司法部门印章。===========================================银行工作人员就应复印下以上所有要求携带的证件和文书,根据司法协查单上的要求无条件地配合完成相应的司法协查或冻结扣划行为,并填写好相应的回执交还司法机关工作人...===========================================1,有权。2,有权。4,配合司法,不需要承担责任。赶紧想办法履行法院的判决吧,不服判决可申诉解决,但不能无视法律的权威。=========================================== D===========================================单项冻结只收不付是吗?冻结都是有权利机构到银行去要求银行协助司法冻结、扣划等事项。===========================================
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【豆丁-自选】-法院能否扣划注册验资临时账户内存款
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