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永安一男子半年套现八百万 获刑五年罚五万-今日三明网
                    
               
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永安一男子半年套现八百万 获刑五年罚五万
[三明日报]
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  日至2010年6月期间,被告人罗某在其经营的菜馆内,多次利用永安市兴旺农资经营部的POS机虚构交易为他人信用卡套取现金共计人民币元,并收取手续费共计人民币40152元。
  三明市中级人民法院审理认为,上诉人罗某违反国家规定,使用POS机,以虚构交易的方式为他人信用卡非法套取现金人民币元,从中获利,其行为构成非法经营罪。非法经营数额人民币500万元以上,应在有期徒刑五年以上量刑,原审根据罗某的犯罪情节,对罗某从轻判处有期徒刑五年,量刑适当。遂作出以上判决。
  评析:信用卡套现是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来的一种违法行为。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。最高人民法院、最高人民检察院联合中国人民银行发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定:“违反国家规定,使用销售点终端机具 (POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑罚第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。本案中,被告人罗某利用正常申请的pos机为他人进行信用卡套现,其行为已经触犯了法律法规,构成了非法经营罪,应当受到法律的严惩。
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其他回答 (2)
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