业余人员帮某个银行公司帮人开信用卡中介收点犯法不犯法吗?

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-04-16 21:10 标签： 信用卡套现犯法吗
银行员工借帮人提高信用卡授信额度敛财近8万-周某 手续费 信用卡持卡人 银行员工 非国家工作人员 受贿罪 虚构交易 授信额度 套现 银行信用卡-社会新闻-东方网
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银行员工借帮人提高信用卡授信额度敛财近8万
来源:重庆晨报 作者:李淼 选稿:赵菊玲
　　东方网12月12日消息：拥有几张可透支上万元或者几万元的信用卡，对有些人来说是一件很有吸引力的事情，不但用起来方便，还可以用来套现。这就给了在银行工作的周某机会，
他利用职务之便，为客户办理信用卡时，就可随意提高授信额度，但要按信用额度收7%的“手续费”，非法获利76000元。同时，他还使用POS机帮助他人
刷卡套现，收取“手续费”4500元。
　　6日，周某因犯非国家工作人员受贿罪、非法经营罪，被丰都县人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金五千元。
　　办信用卡，收了7.6万元
　　周某今年30岁，在2009年8月被上海雇员人才服务有限公司派遣到某银行丰都支行工作。工作期间，他负责信用卡办理的资料收集和信用卡发放。
　　2010年4月，周某在茶馆认识了丰都某小学老师张女士，他希望张女士帮他完成办理银行信用卡的任务，用别人的身份证复印件也可办，可提高信用额度，但是要按信用额度收7个点的“手续费”。按周某的意思，办张可透支10万元的信用卡，就需要收7000元费用。
　　没多久，张女士便找到周某办卡，“身份证复印件是我亲戚的，希望你帮我提高卡的信用额度。”张女士交了13000元“手续费”后办理了10张信用卡。
　　几天后，张女士的同事黄女士也找了4张身份证来到银行找周某办理信用卡，并交了7000元手续费。一个月后，黄女士收到4张信用卡。
　　随后，熊女士持几名学生家长的身份证去办了几张信用卡，并给了周某2万元的“手续费”。同年6月，张女士又准备了14人的身份证办信用卡，于第二天将2.2万元打到周某的账户。20天后，这一批信用卡都成功办下来了。
　　日，一中学教师向女士也拿了七八个人的身份证复印件来办理信用卡，周某以同样的方法收取好处费，向女士支付了14000元。
　　帮人套现，收了4500元
　　渐渐地，“手续费”已满足不了周某的胃口。2010年9月，周某向丰都金运房地产经纪公司黄某借了一台POS机，又以自己的名义向丰都县博通电脑经营部申领了一台POS机。
　　随后，周某对外宣称，他可以刷卡套现，只收取一点很低的手续费。
　　同年9月至12月，周某先后多次使用POS机以虚构交易刷卡消费的方式，向信用卡持卡人向女士、张女士、熊女士等人直接支付现金或转账支票。
　　周某利用POS机累计套取现金数额达1249366元，他从中收取“手续费”4500元。
　　案发后，公安机关扣押了周某获取的赃款14500元。其中，信用卡套现的金额还有288650元逾期未还款。
　　丰都县人民检察院指控被告人周某犯非国家工作人员受贿罪、非法经营罪，今年11月2日向丰都县人民法院提起公诉。
　　两罪并罚，判刑三年
　　法院认为，周某在从事金融业务活动中，利用职务上的便利，向他人索取手续费，数额较大，其行为已构成非国家工作人员受贿罪。
　　周某违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，使用销售点终端机具(POS机)，以虚构交易的方式帮助他人刷卡套取现金，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。
　　6日，法院作出判决，周某犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑二年六个月；犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金五千元。两罪并罚，决定执行有期徒刑三年，并处罚金五千元，对被告人周某的违法所得赃款予以追缴。
　　法律解读&
　　周某所犯的非国家工作人员受贿罪，是指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。
　　重庆原野律师事务所陈晔律师称，受贿罪与非国家工作人员受贿罪区别的关键在于，受贿罪要求嫌疑人具备国家工作人员等特殊身份，而后者则为企业或者其他单位的工作人员。诚信公司与中行，招商，建设，工商，农业,民生，兴业，交通几大银行及多家实力企业单位长期密切合作，两年来以公司信誉担保为广大客户办理了无数张的信用卡，由于信用卡全国通用，为大量客户解决了资金周转之急。公司本着诚信经营的理念，让客户以最低的价格在最快的时间内拥有自己最喜爱的信用卡。公司宗旨：做国内最专业最大的信用卡代办机构！【前期无费用】联系电话：。前期无费用【信用卡可以提升额度只需要3天】 |　21世纪已经成为信用卡的时代。信用卡的使用也逐渐成为现在**的一种潮流！身份的象征，没有现金可以走遍全世界，只要你身上有一个小小的信用卡！同时，信用卡已经成为最有效的个人融资手段之一，有效地利用信用卡可以解决资金周转问题。 |　　公司承诺:规定时间内信用卡代办没下卡，公司赔偿双倍办理费。现在办理信用卡，公司即送壹年信用卡年费！ |　　银信信用卡办理帮你渡过资金危机，开创事业和生活新局面！ |　诚信为本，服务于客户、服务于合作伙伴。　　为客户、合作伙伴获取丰厚的回报。　　与社会各界人士携手合作实现双赢，共同发展，共创财富 本广告长期有效！！！！ |　{ 真诚服务，相伴成长*^_^**^_^*咨询热线：王经理 }|-恒兴投资担保有限公司
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我找人帮我代办了一张信用卡，卡我已经拿到手了，平安银行的。他还要我付3000元的风险金。是骗人的么？
提问者：网友&&&&
问题来自：浙江.宁波&&&&
提问时间：&&&&
我来帮他回答▼
这种不建议你相信的。
回答网友：游客&&
回答时间：&&
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我有一个朋友在帮人办银行高额信用卡，请问我要是介绍人去他那里办会违法犯罪吗？
请问我要是介绍人去他那里办会违法犯罪吗？如果介绍去了那个人拿卡后拿了卡了的钱不去还跑了，我这样会不会被强连到呢我有一个朋友在帮人办银行高额信用卡
我有更好的答案
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仅仅推荐办卡的行为是没有问题的
你好律师，情况是这样的，我有一个朋友，在帮人办理高额信用卡（10万元以上的），说只需2张相片和一张身份证复印就可以办，成功下卡后收人百分之三十的手续费，办理不成功出卡就不用收任何费用，他叫我有什么熟人朋友要是想办卡就介绍去给他办，然后我几点回扣（小费的意思），如果我介绍人去，那人要是办了卡后，拿了卡里的钱跑了，银行去抓他，请问我这样介绍人去办会违法犯罪吗？
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