社会保险经办机构内部控制存在的风险及对策_励志成长-牛bb文章网您的位置：&>&&>&社会保险经办机构内部控制存在的风险及对策社会保险经办机构内部控制存在的风险及对策（原作者：高宁会）摘 要：社会保险经办机构作为直接面向群众的前沿窗口，其内部风险控制关系到千家万户的切身利益。以长庆油田社会保险管理中心为分析对象，对矿区事业部社会保险管理中心在进行业务运行过程中面临的风险进行分析，并提出应对的措施。关键词：社会保险；内部控制；风险；对策中图分类号：F840 文献标志码：A 文章编号：X（6-03社会保险经办机构内部控制，内部控制是防范风险的有效机制，是以风险存在为前提的。一、社会保险经办机构的业务特点（一）经办管理周期长从时间上看，它将对人从出生到生命终结的全过程进行管理，其长期性必将使社会保险经办管理所面临一系列问题复杂化，如记录参保权益务必要准确，社会保险基金务必要安全，满足参保对象服务需求的多样化。（二）服务对象广泛性社会保险的参保和服务对象是十分广泛的，以长庆油田为例，其参保覆盖范围涉及9万在职员工、2.4 万退休员工，真正是社保保险制度的全覆盖。社会保险服务对象的广泛性，给社会经办管理工作带来了许多新的挑战，存在经办管理能力不足与服务工作量增加的矛盾，经办管理手段单一与服务需求多样化的矛盾等情况。（三）业务管理复杂性社会保险经办机构管理工作的长期性和广泛性，以及社会保险项目的多样性，使得社会保险需要一套完整而严密的管理制度和信息系统，准确、与时俱进地记录参保人员在整个保险期内的一切业务变动情况。开放的管理系统，可共享社会资源，为参保者提供更加高效和优质的服务。但越是复杂和开放的管理系统，越是面临更大的管理风险。（四）管理的社会保险基金影响大社会保险基金是建立社会保险制度的物质基础。监管社会保险基金工作是经办机构的头等重要任务。如果社会保险基金遭受到任何风险和损失，都会引起整个油田参保人员的广泛关注和震动。二、经办管理风险类型主要包括：控制环境风险、业务操作风险、社会保险基金管理风险、技术保障风险和道德操守风险。其中，业务操作风险、社会保险基金管理风险和技术保障风险是经办机构面临的主要风险，笔者仅对经办机构面临的主要风险进行论述。（一）控制环境风险经办机构控制环境风险，是指由经办机构的组织机构设置、管理层控制意识、内部控制制度有无、员工队伍素质状况优劣等一系列相互关联的人文因素形成的风险的总称。控制环境是经办机构内部控制的基础，直接影响经办机构的内部控制效果。经办机构控制环境风险主要表现在三个方面：1.组织机构的设计不利于信息传递和资源共享信息的顺畅传递，主要取决于组织机构的设计是否科学。长庆油田社保体系的是以社保中心为主负责主要社保业务，油田各参保单位人事劳资科为辅，负责历史信息和日常信息及档案的管理；离退休管理部门负责参保人员的日常管理和信息采集，并协助社保中心完成部分社保业务。这种组织形式的特点是各有业务侧重点，突出的优点是管理责任明确，便于督促工作任务落实。但因为社保经办机构与各单位认识劳资科、退管部门不存在隶属关系，所以随着经办机构组规模的扩大和业务量的大幅增加，易出现信息失真、业务办理拖沓，以及内控监督管理效能低下的问题。2.以诚信和道德价值观为主体的组织文化建设薄弱组织文化是在长期业务经办实践中形成，并被员工普遍认同和遵从的思想观念、价值标准、思维方式和工作作风的总和。良好的组织文化起着导向、凝聚或规范的纽带作用，是组织健康发展的催化剂。从现实情况看，经办机构在运行中多是重业务操作而忽视以道德价值观为主体内容的组织文化建设。例如，虽然建立了职业道德规范和经办管理服务制度，但有布置无检查，部门之间、岗位之间未形成主动相互监督的内部控制氛围。因此，各社保经办分支机构之间，数据、资源共享，业务之间相互配合做得不是特别好。部分参保人员违规违纪经办领取养老待遇、套取住院药费等行为也同样会导致经办管理运行风险，最终危及社会保险基金的完整与安全。3.人力资源管理状况与承担的职责任务不相匹配作为组织控制环境中的重要部分，经办机构人力资源管理状况，包括人力资源规划、工作岗位分析、人员引进招聘、岗位绩效考评、酬薪制度设计、员工培训与开发等，这些因素是否能正确反映和达到工作目标要求，直接关系着经办机构内部控制的有效性。但是到目前为止，全国社会保险经办系统缺乏统一规范的职务体系设计，缺乏有约束性的中长期不同职级和覆盖各专业职务的岗位培训与人才培育开发规划，导致部分人员素质与经办管理服务的工作效率和质量标准不相适应。长庆油田社保中心也存在着缺乏既会组织管理，又懂社会保险业务的管理人才和高水平的计划统计、信息维护、流程再造、宣传调研等各类专业技术人才。这种人力资源管理状况，对于社会保险事业的健康发展是十分不利的。（二）业务操作风险从长庆油田的实践看，业务操作风险由两个特点：（1）风险因素主要是操作失误，属于可控范围；（2）风险覆盖范围广，几乎涉及业务经办管理的方方面面。1.因流程设计引发的操作风险长期以来，由于存在“重制度改革、轻经办执行”，“重基金征缴，轻管理服务”的情况，全国社会保险经办系统没有形成规范统一的经办管理业务流程。长油油田社保中心也是根据甘肃省的大方针自行设计业务流程，没有经过专业设计和测试的全国统一的业务运行程序，使业务运行中存在着工作效率低下、业务监控没有统一的行业标准等操作风险。2.因个人素质引发的业务操作风险业务操作风险大多与人的敬业精神和业务素质有关。如果经办机构业务岗位人员的责任心不强、政策观念淡薄，专业水平或操作技能与岗位职责和质量标准要求不相适应，指导和监督检查不力，以及对操作人员业务培训不够等，都易引发业务操作风险。业务操作风险还包括因身体疲劳等非故意因素导致的如误审、误核、误录、误记等工作差错。通常业务操作风险控制可以复退和追溯纠正，经办机构可以承受，但要增加工作成本。（原作者：高宁会）3.因外部环节引发的业务操作风险因外部环节引发的业务操作风险主要是指来自外部的一些欺诈行为，如部分人员采取欺骗手段冒领社会保险待遇和瞒报参保缴费基数等，经办机构的职能部门或经办岗位未能及时识破和监督整改，就会接纳这些外部风险，并将外部风险变成内部业务操作风险。（三）社会保险基金财务管理风险从工作实践来看，长庆油田社保中心的社会保险基金财务管理风险主要是：未能及时得到异地参保人员的死亡信息，而导致部分养老保险待遇被冒领；未能及时识别、验证出部分虚假药费发票，导致医疗保险基金被个别不法参保人员套取。（四）技术保障风险社会保险经办管理对信息化技术的依赖程度越来越大，已到了唇齿相依的程度。于此同时，因技术保障带来的风险也会随之加大。就长庆油田社保工作而言，主要有：1.各险种之间、社保流程各环节之间缺乏系统的数据共享、联动网络支撑体系现有的社保各岗位之间，数据基本处于各岗位与其前手或后手之间简单的数据传递。社保与各人事劳资科、退管部门之间的信息传递也是如此。数据之间的关联共享程度差，数据的分析、筛选和再利用也处在低级阶段，各险种、各岗位之间数据不完全统一，存在大量重复性工作。2.构建社会化社保支付平台不具备支撑体系中国已经进入老年化社会，企业退休人员也逐年增多，对于退休人员的社会化工作管理要求也越来越高。社保所工作平台是开展退休人员社会化服务的重要载体，但随着退休人员的不断增加，现有的操作模式是否具有可持续发展性还有待考证。相对于商业保险，社保中心的运行模式、资金支付、查询方式显然显得落后了，与和社保经办业务有着很大相似性的银行业务相比差距就更大了。如何构建与时俱进的服务平台、相关支撑体系从何而来是一个大难题。三、应对社保经办机构内部风险的措施中国社会保险体系建设目前正处于初始阶段，在完善过程中我们应当同地方、其他油田的社保经办部门加强交流和学习，及时的发现自身存在的问题，及时进行改进，以便进一步完善。笔者认为应从以下几个方面应对现有的社保风险：（一）控制环境方面1.主要岗位、业务流程实现标准化（1）受现有社保工作组织机构、人员数量、人员业务层次的限制，现有的社保在岗位设置、业务流程上不力求完全一致，但主要的岗位应该实现标准化，比如财务岗、养老保险岗、医疗保险岗，工作量较小的出纳岗、生育保险岗、工伤保险岗，可以根据各所业务的实际情况进行归并。业务流程亦是如此，重要的、业务量较大的业务流程应当完整化、标准化，生育保险、工伤保险等小险种有些业务流程可以同相近险种归并办理。完善参保人员基础信息数据库，建立各险种间数据的关联和共享，实现对数据的分析、筛选和再利用，最终实现社保信息系统的一体化。（2）由上级主管部门牵头，加强社保经办机构和各人事劳资部门的业务配合和业务联动，以提高效率、节约成本。尝试开发包含社保业务经办、人事劳资、离退休管理基础数据的网络数据管理系统，实现长庆油田内部信息传递和资源共享。2.完善以诚信和道德价值观为主体的组织文化建设（1）清晰界定社会保险的主要业务环节和次要业务环节，细化、控制主要、重要业务环节，归并次要、零星业务环节。在风险允许范围内，我们可以缩短、归并不重要的业务流程，同时，强化主要环节的相互衔接性，在关键环节和因素上要相互制约，做到以制度来规范道德行为。（2）尽量的减少单个业务环节上的流程，将不同业务的相同、相近环节予以归并，并实现数据的关联和共享，既能提高工作效率，又能加强业务之间的相互监督与牵制，减少和防止错误和舞弊行为的发生。（3）加强职业道德和社会价值观的教育。对社保经办机构工作人员应当侧重于职业道德、职业操守的宣传教育，同时加强考核、奖惩的力度。对于参保人员，应侧重宣传《社会保险法》，让参保人员认识到诚信守法的重要性，同时加强与各参保单位的协作，对骗保行为严重者采取适当的制裁措施。3.加强社保经办机构工作人员的业务培训面对社保人力资源非常有限的实际情况，在强调一岗多能，突出主要业务的前提下，完善的职务体系设计，建立的中长期不同职级、覆盖面的各专业职务的岗位培训与人才培育开发规划，提高社保经办机构工作人员业务素质和工作质量。培训过程应重点做好管理经验与社会保险业务的结合，覆盖面上突出计划统计、信息维护、流程再造、宣传调研等业务职能手段的培养。保持现有工作人员的稳定性，减少员工流失，以巩固专业培训成果。（二）业务操作风险方面1.流程设计方面对因流程设计引发的操作风险应加强业务流程设计的严谨性与科学，统一规范流程和数据模式，减少单个业务环节上的流程，数据在系统内部实现相对开放，强化、完善操作权限的设定和管理。这些举措既能提高社保经办业务工作效率，又能利用计算机系统实现各岗位之间的相互监督和牵制，减少风险的发生。另外，社保业务的流程设计还应当兼顾中国社保业务发展的大趋势，向社会上更先进、更规范、更符合国家要求的方向靠拢，为实现社保业务的全国统一操作做好准备。2.个人素质方面加强社保工作人员的敬业精神和业务素培养。指导和监督方面，加强复核工作，相近岗位之间可推行交叉检查，以减少错误发发生。加强对社保中心现有数据库系统的维护，持续完善和提高数据的准确性，定期不定期地与上级职能部门、各单位人事劳资部门、离退休管理部门进行数据核对，以及时发现问题、防范风险。3.外部环节方面建立、完善监督体系，提高科学有效的监管方法和措施，制定完善的监管方案，比如科学的使用抽样监管、分类监管和网络监管等手段。重点加强利用统计学、抽样调查和现代网络等方法实施对医保资金的监管，不仅仅要会处理业务，还需要培养分析、利用数据发现问题、解决问题的能力。（三）基金财务管理方面对长期联系不到的异地参保人员应及时暂停养老待遇的发放，防止养老保险待遇被冒领，对于已死亡，应尽可能追回、或从丧葬费、抚恤金里扣回已发放的养老金。加强对医保监管和医疗保险岗员工的培训，使其掌握科学的利用统计学、抽样调查和现代网络等方法实施对医保资金的监管。探索实施与定点医疗机构之间的网络化信息沟通，从根源上杜绝冒名顶替、违规入院、开虚假医疗发票等现象，确保医保基金的安全有效运行。同时应积极开发医疗报销软件以提高效率，可以考虑与定点医疗机构直接结算参保人员的住院药费，从而提高药费报销的工作效率、提高资金的流转速度，降低社保基金风险。（四）技术保障方面1.长庆油田内部各险种之间、社保流程各环节之间建立系统的数据共享、联动网络支撑体系社保与各人事劳资科、退管部门之间开发、运行相关联的数据库系统，实现数据标准化、以方便资源共享。加强数据之间的关联性，提高数据分析、筛选和再利用程度，以提高工作效率，减少重复。2.长庆油田外部，充分发挥网络、计算机优势，探索跨行业、跨地区的业务支撑体系随着社会的发展，人员流通日益频繁，异地就医、外地领取养老金的人数也在逐年上升，这使得跨地区、跨行业的协作也显得越来越重要。计算机和网络的应用使这个目标的实现具备了可能性。今后社保业务的发展应将构建跨地区、跨行业的信息交换与结算平台作为重点，全面加强与医疗机构、银行、人口、电信等机构的数据共享与业务合作，实现业务流、信息流、资金流的联动，提高业务经办的效率和质量。参考文献：[1] 田建刚.中国社会保险基金监管制度的现状、问题与措施[J].攀枝花学院学报，2007， （2）.[2] 张峰，刘勇.浅议金保工程信息化建设中的问题与策略[EB/OL].中国劳动保障新闻网，http：///html/Home/report/65463-1.htm.[3] 人力资源和社会保障部.关于开展社会保险标准化工作的指导意见[Z].人社厅发[2010]41号.[责任编辑 吴明宇]欢迎您转载分享：热门励志成长好评励志成长《意见》开启了加快发展现代保险服务业的新篇章_新浪浙江资讯_新浪浙江
《意见》开启了加快发展现代保险服务业的新篇章
新浪浙江评论
日，国务院发布《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》，首次明确了现代保险服务业的概念，描绘了保险业发展的新蓝图，提出了由保险大国向保险强国转变的发展目标，开启了加快发展现代保险服务业的新篇章。最近，浙江省《关于进一步发挥保险功能作用促进我省经济社会发展的意见》正式出台，提出来一揽子创造性贯彻落实《若干意见》的政策举措。浙江是经济社会发展比较快和好的地区，也是保险业发展比较快和好的地区。浙江保险行业必须要抢抓机遇，积极创新，带头示范，推动行业又好又快发展。作为寿险企业，中国人寿将着力突出以人为本，在满足人民群众养老保障需求的产品方面加快创新；着力建强支柱，在服务浙江经济社会发展的重点领域寻求突破。
一、顺势而为，大力加快业务发展
国务院《若干意见》提出，全国到2020年，保险深度达到5%，保险密度达到3500元。浙江省保险密度高于全国水平，保险深度低于全国水平(详见表1)，意味着浙江到2010年的保险发展目标更具挑战性。根据浙江2012年和2013年保险业保费收入情况分析(表2)，未来7年，如果要实现这个目标，浙江保险行业保费收入年均增长必须达到15%以上。中国人寿保险股份有限公司是三地上市企业，业务涵盖生存、养老、疾病、医疗、身故、残疾等多种保障范围，满足客户保险保障和投资理财需求。中国人寿浙江省分公司作为浙江寿险行业领军企业，将深入贯彻落实两个《意见》精神，树立科学发展观和正确的政绩观，凝心聚力，创新驱动，奋力拓展，努力加快寿险业务发展，为提高人民群众保障水平、完善社会保障体系做出积极努力。
保险密度和保险深度统计测算表
　　 & &&注：2020年目标位假设数据，下同。
保险业保费收入统计测算表
二、以人为本，积极创新健康养老产品与服务
根据浙江统计局网站数据统计(表3)，2013年保险业总保费同比增长12.73%，其中：财产险保险增长率15.2%，人身险保费增长率10.7%，相对于2020年的发展目标，发展的速度还存在一定差距，尤其是养老寿险增长率仅8.53%，对浙江保险行业保费增长的贡献明显不足。当前，浙江省已进入老龄化社会，据浙江省老龄办发布的《浙江省2013年老年人口和老龄事业统计公报》，截至2013年末全省60岁及以上老年人口897.83万人，占总人口的18.63%，且呈现逐年上升的趋势，养老问题日益突出，养老需求不断增加，而养老产品却难以满足消费者日益增长的需求，需要保险公司逐步推动并不断丰富完善个人储蓄性养老保险产品。特别是随着计划生育政策的深入推进，社会人口结构正在发生变化，独生子女、失独老人人数占比有逐步上升的趋势，激发了对独生子女家庭保障、失独老人保障等细分市场的产品需求。随着医疗改革的不断深入，各地覆盖职工、城镇居民、农村居民的统一的城乡居民大病保险制度的建立，人民群众对于健康保险产品与服务的需求不断提升。这就需要保险机构发展与基本医疗保险相衔接的商业健康保险，开发长期护理险、残疾人康复医疗保险以及与健康管理、养老等服务相关的健康保险产品。
在养老健康产品创新方面，中国人寿浙江省分公司将重点抓好以下几个方面的工作：一是积极落实国家免税、延期征税等优惠政策，大力发展企业年金、职业年金、商业个人养老保险，适时开展住房反向抵押养老保险试点。二是积极争取总部资金投资浙江养老服务产业，促进保险服务业与养老服务业融合发展，推进养老产品销售，解决客户未来养老的后顾之忧。三是细分市场，开发医疗、疾病、失能收入损失、商业性长期护理保险等产品及组合，丰富和扩充保险服务，提供与商业健康保险产品相结合的疾病预防、健康维护、慢性病管理等健康管理服务。四是加快与总部的沟通协调，探索运用股权投资、战略合作等方式参与健康服务业产业链整合，参与公立医院改制，打破现有健康保险的瓶颈，释放更大的健康险市场空间。
浙江省保险业务保费收入统计表
三、建强支柱，切实服务浙江经济社会发展
中国人寿浙江省分公司多年来以服务浙江经济社会发展为己任，积极探索，大力创新，参与社会保障体系建设，争取保险投资项目落户浙江。几年来，连续多年荣获“浙江省金融机构改革创新奖”和“金融机构支持浙江经济社会发展三等奖”。两个《意见》出台后，我公司将进一步加强保险发展支柱建设，更好地满足经济社会发展需求，促进商业健康养老保险业务发展。
(一)建强社区和农村保险服务网络支柱，方便广大群众的咨询、购买和理赔等保险服务
截止2013年底，中国人寿浙江省分公司拥有11家地市分公司，73家县(市、区)支公司，97个营业部，249个营销服务部。共有签订劳动合同的员工4131人，营销员2.15万人，团险直销人员1070人，银行保险客户经理902人，银行保险规划师774人。截止2013年底，公司总保费收入194.34亿元，累计为浙江845万人次的长期险客户提供了3600亿元的风险保障，为3590万人次短险客户提供了保险金额达3.73万亿元的风险保障。今后，我公司将重点建设服务城乡居民的社区保险服务所和农村保险服务站。加强服务承诺，改进服务水平，以实惠的价格、优质的服务吸引更多客户。同时，积极通过“保险公众宣传日”活动，普及保险知识，提高民众的保险意识，努力让民众了解保险、熟悉保险、运用保险，提高防风险、抗风险的能力。
(二)建强参与社会基本保险领域的专业服务队伍支柱，为各级政府提供各类养老、医疗保险经办服务
截止目前，中国人寿浙江省分公司参与社会基本养老、医疗、工伤和大病保险等委托承办服务的政保合作项目达到20多个，为社会保险经办部门提供了100多名专业人才，充分发挥了商业保险在产品精算、理赔调查、教育培训、客户服务等方面的专业优势，实现了社会保险和商业保险优势互补，提高了参保群众的保险服务质量和满意度，在参与社会管理、推动政府管理职能转变等方面发挥了较好作用。同时，我公司大力发展小额人身保险和未成年人意外保险，建立了农村居民、流动人口、失独老人、残疾人、在校学生等特殊群体风险保障的新模式，提高了低收入群体和社会弱势群体的保险覆盖面。今后，我公司将进一步整合产品资源、财务资源、人才资源和服务资源，努力打造一支既懂社会保险又懂商业保险的复合型人才，提高为经济社会发展服务的能力水平，其中一个很重要的方面，是要完善机制，创新产品、优化服务，努力为社会上的低收入群体和弱势群体提供更好的风险保障，为促进平安浙江建设、建设和谐社会作出应有的贡献。
(三)建强支持地方经济发展的资金支柱，积极发挥商业保险的资金融通功能
我公司积极发挥保险要素对优化金融资源配置的作用，通过丰富保险产品、加强财富管理、参与基础建设、分担社会风险等方式，努力为浙江经济社会长期稳定发展提供优质服务。2008年，中国人寿保险(集团)公司与浙江省政府签订战略合作框架协议之后，我公司以项目制为抓手，积极加强后续跟进工作，注重与省政府有关部门和各地党政部门加强联系沟通，为保险资金参与地方经济建设牵线搭桥，构建交流平台；同时，积极利用投资项目对接洽谈会等契机，向上级公司争取合作项目，努力促成有关投资落户浙江。目前，落地的项目有钱江新城中国人寿大厦(总投资&55.99亿元，占地&54&亩，规划建筑面积42.7万平方米)、温州分公司营业办公大楼(总投资&5.2亿元，规划建筑面积&4.2万平方米)、金华区域档案中心、省交通和嘉兴交投40亿元投资项目、舟山六横大桥项目(投资20亿元)。此外，2011年9月，公司与义乌市人民政府签署《共同推进义乌市国际贸易综合改革试点战略合作协议》，在投资业务、商贸流通、公共安全、社会民生等领域达成长期合作意向，积极构建政企合作平台，发挥保险独特作用，促进地方经济社会发展。借加强养老产业和健康服务业用地保障，鼓励符合条件的保险机构等投资兴办养老产业和健康服务业机构的东风，我们将大力争取和推进总公司养老产业和健康服务业在浙江的选地开发及投资事宜。
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社会保险经办机构的信息化建设现状及研究
当前社会经济的快速发展和社会转型，社会保险经办机构管理面临着前所未有的压力。随着社保政策的不断完善调整、参保范围扩大、基金规模激增、经办服务诉求多样化等问题，社会保险经办机构强烈需要信息化建设的有力支撑，提升经办能力，适应当前的工作局面。近几年来，随着我省&金保工程&的稳步推进，全省各地市社会保险经办机构的信息化程度整体得到提高，服务水平不断提升，服务方式不断创新。但在&金保工程&实施过程中也存在一起值得探讨的问题，现就我市社会保险经办机构信息化建设及存在的问题做一剖析和研究。
一、我市社保经办机构的信息化建设基本情况
我市社保经办机构的信息化建设从1997年的养老保险信息系统建设开始起步。2006年养老保险市级统筹时，建成市县两级业务光纤专网，统一全市养老保险信息系统。2009年，市本级经办机构&金保工程&统一软件正式上线运行。经过十几年的建设，业务信息系统由原来的单机版发展到现在的网络版，业务网络由原先的内部局域网发展为现在的纵连市&县（区）&街道（乡镇）&社区，横连地税、财政和医院等部门的跨区域多部门的综合业务专网。经办管理由大厅经办向网上经办模式转变，&一站式服务&向&一点式服务&模式转变，实现了网上查询和电话查询等公共服务方式，形成网络延伸到哪，经办服务提供到哪的情形，大大提高了经办业务的效率和服务水平。
二、信息化建设中存在的问题
我市社保经办机构的信息化建设经过多年的辛苦努力，取得了一定的成绩。随着&金保工程&的推进，统一软件的上线实施，近几年的信息化建设中也还存在一些与经办发展要求不协调的方面。
（一）政策统一问题
在国家社保政策的框架内，各地对现行社会保险政策大都出台具体相关实施意见，进行政策本地化，从而导致了政策多样化。信息化建设的核心是应用软件的统一，而应用软件的开发是从业务需求开始的，业务需求的统一又是对政策梳理的结果，所以应用软件的统一建设最终落实到社会保险政策的统一上来。从这个角度也可以说，政策统一是信息化建设的前提和基础。政策统一问题在实施统一软件前表现的尤为突出。
（二）数据管理问题
数据是社保经办机构的生命线，也是各级经办机构的宝贵资产和核心竞争力的具体体现。业务经办管理的核心其实就是数据管理。《社会保险个人权益记录管理办法》（部令第14号）明确了数据管理的主体是社会保险经办机构。社会保险经办机构负责数据的采集、审核、保管、维护、查询和使用。人力资源社会保障信息化综合管理机构（以下简称信息中心）负责提供技术支持和安全保障服务。但在推进&金保工程&的过程中，因为经办机构信息人员流失、机构职能设置等问题，经办机构的数据管理职能出现了弱化和缺失，数据的监管没有真正得到落实。然而在统一软件的实施过程中，由于软件功能的不完善、软件数据库结构的变化，数据管理维护职能实际由熟悉并负责软件实施的软件开发商或信息中心承担了，造成了经办机构数据管理的缺位和软件开发商或信息中心的越位现象。
同时随着社会保险统筹层次的提高，&数据向上集中，服务向下延伸&是业务经办的必然要求，同时也对提高社会保险数据管理层次提出了更高要求。目前，数据管理分散在县市的状况在适应全国范围的参保人员广覆盖、基金实时结算和非现场基金监督等业务需求方面，显得力不从心，对业务的精准管理和决策分析带来一定困难。今年，在全国社会保险专项审计工作过程中，分散的数据管理使得各级经办机构无形地增加了不小的数据整合工作量，数据分散管理的弊端可见一斑。
（三）软件管理问题
社会保险制度、政策的调整，必然要求信息系统进行升级维护。统一软件上线运行后，软件的管理问题日益凸显。由于统一软件开发采用外包方式，软件开发商掌握了业务软件的源代码。当经办机构提出新的业务需求时，软件开发商出于自身的开发工作量和商业利益考虑，很难采用换位思考，从经办机构角度认识看待业务需求，不能很好地用最佳处理流程进行相应软件升级维护。同时，信息中心和经办机构信息人员对统一软件库结构和源代码的不熟悉等原因，使得信息中心和经办机构在讨论业务需求，制定、优化业务流程时没有很好的话语权。
（四）信息化队伍建设
随着&金保工程&在全省的推进，原经办机构的信息人员基本集中到信息中心工作，使经办机构产生了不需要信息化人员的错觉，经办机构信息部门或信息岗位基本缺失。目前，全省16个地市，除我市市本级仍保留信息科室，配备专职信息人员外，其他地市经办机构基本没有信息部门或专职信息岗位。近几年的工作实践证明，经办机构信息人员缺失，使得经办机构在业务需求讨论、流程优化方面很难与软件开发商或信息中心进行高效、准确的沟通协调。业务信息化拓展工作往往处于有求于人的被动局面。
（五）机构管理体制问题
目前，经办机构管理存在组织结构过于分散，经办机构设置不一致，经办模式不统一，业务流程不规范以及对经办业务的基础性、原始性资料缺乏规范性的制度化管理等一系列问题，显然不利于信息化建设工作的开展，不利于&统一规划，统一建设&原则的实施，给信息化建设中各险种资源的整合和各部门间的协调带来很大的难度。
三、研究与对策
（一）政策制定统一连续
制定统一，连续的政策体系是实施社保信息化的基础。社会保险统筹层次应逐步提高到省和国家级，政策的制定权集中到国家和省一级，从根本上杜绝政策多样化、本地化现象的产生；政策语言要规范、内涵要准确，便于业务经办可操作和软件开发无歧义；尽可能保持政策稳定性和连贯性，降低政策调整的频率，延长政策的寿命周期；充分考虑向信息化管理的可转换性和转换时效。
（二）加强数据管理，提高管理层次
1、完善业务功能，加强数据监管。通过开发、完善信息系统数据维护管理功能，使各项业务数据管理操作在信息系统留有痕迹，便于业务内控的事后监督，减少后台数据维护的风险，防止出现既是&运动员&又是&裁判员&的现象。规范业务数据采集、审核和操作流程，落实数据管理制度，提高数据质量。同时加大对业务数据的日常检测和监管工作，定期通过批量数据比对等技术手段，及时发现异常业务数据，分析原因、核实修正。
2、提高数据集中层次。业务管理的核心是数据管理。社会保险统筹层次的提高，势必要求数据管理向上集中。借鉴商业银行业务系统的数据集中管理经验，使目前的县市数据集中管理逐步向省部集中管理，以利于数据资源共享，避免硬件重复建设，减少跨区域数据交互的中间环节，保证系统运行维护的安全性，便于数据的监管和决策分析。
（三）建立软件管理制度
1、加强软件外包管理。借鉴电信和移动等行业的软件外包管理经验，建立外包业务管理考核制度。社保经办机构是业务信息系统建设的&业主&，要按照全省信息系统建设的规划和标准，组织并提出需求、测试、验收和使用。政策的调整，产生的业务需求变更由省统一提出明确的业务需求意见书，软件开发商负责具体实施，各地市经办机构负责项目结果评价和反馈，并将评价结果和反馈纳入对软件开发商技术服务、系统维护的综合考核内容，促使软件开发商认真履行义务，规范提供软件外包服务。
2、建立软件开发协商机制。当经办机构因新政策或新业务开发新功能时，由经办机构提出具体明确的业务需求书，专业性描述新功能所要达到的业务目标和效果，信息中心召集经办机构和软件开发商共同讨论协商，评估新需求在技术上的可行性和可操作性，找到业务处理和信息处理的最佳切入点和平衡点。对协商确定后的可行性技术方案，由经办机构、信息中心和软件开发商共同确认，经办机构对软件开发商具体实施的最终结果进行验收和确认。
（四）切实加强社保机构的信息化队伍建设
提高经办机构信息管理水平，要注重培养既懂信息化又懂社会保险政策业务的复合型业务技术骨干。在省和市经办机构内部必须培养一支专业的信息技术队伍。社会保险信息系统十分复杂，技术专业性强，经办机构信息技术人员是业务人员和开发人员间的&翻译者&和桥梁，承担着把政策性强的业务需求转变为技术专业性强的开发语言的工作。通过与软件开发人员的专业沟通，更深度了解掌握信息系统开发架构，以便在业务需求、流程优化、业务培训和数据维护等方面占据更多主动，拥有更多话语权。
（五）整合职能，理顺管理体制
目前，随着&金保工程&的推进，采用信息化建设的技术倒逼机制，促使各地经办机构加大改革力度，整合优化分散的职能，推动形成上下级经办管理机构职能对口，经办机构内部职能设置统一的机构设置。长远来看，应着重自上而下，顶层设计经办机构管理体制，形成有利于经办机构高效运行的管理职能体系，为社会保险事业持续健康发展提供体制保障。
多年的社会保险信息化建设工作表明，社会保险经办机构既是信息化建设的需求者和建设者，也是信息化成果的使用者和受益者，切实把支撑社会保险经办机构长效发展的信息化建设好，驾驭好，才能实现规范、精准、效能管理和优质服务，才能不断提升经办管理水平，提高政策执行力，更好地满足广大参保服务对象。
&&作者：安庆市社会保险事业管理局 陈文