夫妻办厂资金紧张 非法集资7300万被判刑
　　红网保靖4月2日讯（通讯员 向琼）昔日，保靖县有名的民营企业，纳税大户——“秦简茶科技开发有限公司”（下面简称秦简公司），因法人代表和总经理非法集资7300.2万元。近日，被保靖县人民检察院提起公诉。
　　经法院公开开庭进行审理，判处保靖县秦简公司犯非法吸收公众存款罪，罚金人民币30万元；法人代表秦齐树犯非法吸收公众存款罪，有期徒刑五年，罚金人民币20万元；总结理姜雪秀犯非法吸收公众存款罪，有期徒刑六年，罚金人民币20万元；同事王某某犯非法吸收公众存款罪，有期徒刑三年，缓刑四年，罚金人民币5万元。　　　　保靖县“秦简公司”非法吸收公众存款一案，经保靖县公安局于2009年12月立案侦查。　　　　经审理查明：日，秦齐树、姜雪秀夫妇二人投资成立秦简公司，注册资金500万元，法定代表人为秦齐树，总经理姜雪秀。主要从事茶叶种植、加工、销售和日用陶瓷制作、销售。　　　　2007年初，夫妇二人打算购买保靖四方城陶瓷公司，由于资金紧张，姜雪秀首先发动亲朋好友及公司职工以高出银行存款利率的手段开始集资，从此步入犯罪的深渊。　　　　为了能让公司进行正常运转，秦简公司非法集资规模逐渐扩大，支付利息越来越高，万般无奈之下，法人代表秦齐树也开始加入集资行列，办理少量的集资手续，同事王某某在姜雪秀的指示下帮忙办理了部分集资手续。　　　　从日至日止，秦简公司面向社会集资累计总金额7300.2万元，累计参与集资人数345人，到案发为止，归还本金5679.44万元，支付利息837.5万元，仍有集资本金1620.76万元无法归还。
( 8:54:44) ( 8:08:22) ( 16:40:13) ( 22:30:19) ( 8:52:59) ( 9:10:25) ( 8:27:16) ( 11:38:40)当前位置：
消费者如何远离非法集资 ()&&&& 15:06:33 星期四一、非法集资的定义
定义：指法人、其他或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。
二、非法集资主要特征
主要特征：1.未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式和其他形式。3.向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金。4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。
三、非法集资主要表现形式
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要有以下13种：1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；3.通过认领股份、入股分红进行非法集资；4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资；10.利用传销或秘密串联的形式非法集资；11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资；13.以办厂或投资经商资金周转等名义进行非法集资。
四、非法集资的常见手段
1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定的规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下，缺乏理性，对不法分子虚拟的高额回报深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地倾其所有。还有的自己受骗后又去欺骗别人，希望通过骗人来弥补自己损失，结果越陷越深。
2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。
3.混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为帽子，欺骗群众投资。
4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众的信任。有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任。
5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。
6.利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。
7. 利用互联网设新型非法集资骗局，投资者需要高度警惕。随着电子商务和网络购物的迅速发展，一些不法分子将骗局转移至互联网，通过网站、论坛、博客、微博、C2C商务平台等进行公开宣传，并通过银行转账或第三方支付平台聚敛资金。常见的还有以P2P网络借贷业务为名实施非法集资的行为，借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，此类模式涉嫌非法吸收公众存款。
五、从事非法集资活动会受到的法律处罚（摘选）
（一）刑事处罚
1.集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百九十九条规定：犯本节第一百九十二条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
第二百条规定：单位犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
2.非法吸收公众存款罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
3.非法经营罪
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：……（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的。
4.擅自发行股票、公司、企业债券罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定：未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
（二）行政处罚
1.《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十四条规定：擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
2.《中华人民共和国商业银行法》第八十一条规定：未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。
3.《中华人民共和国证券法》第一百九十七条规定：未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。
4.《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第八十七条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的，责令停止，没收违法所得；违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担赔偿责任；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
5.《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条规定：设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上5O万元以下的罚款。第二十三条规定：擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
六、防范打击非法集资宣传参考标语
1.珍惜一生血汗，远离非法集资
2.树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱
3.增强法律意识，警惕非法集资
4.严厉打击非法集资，建设和谐平安杭州
5.正确识别非法集资，避免个人财产损失
6.抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道
7.远离非法集资，脚踏实地致富。
8.抵制非法集资高息、高回报的诱惑，严防血本无归。来源：区处非办&&&&作者：&&&&编辑：黄朝文&&&&
[调研][调研][活动][走访][督查][调研][调研][调研][研究][考察][考察][检查]
联系电话：3 E-mail: 2010 (C)
浙新办[2010]9号 浙ICP备号 杭州市下城区新闻中心版权所有未经授权禁止复制或镜像
杭州网·下城网这样的算是非法集资或者集资诈骗罪吗？ - 相关问题 - 110网法律咨询
情况是这样的：
我一朋友为了查清考试落榜的原因，并和这样的一群朋友聚集到一起，他们为了弄清楚落榜的原因（几乎每个人都只差几分就可以上榜了，而这样的情况引起了他们的怀疑），他们想在弄清楚原因后，最好是还能上榜，为此，他们每人交了一部分钱，每人差不多交了一万或者九千，这些人把钱交给我这朋友让他去办具体的事，我这朋友差不多收到了40多万的钱，而我这一朋友为了自己和同僚，这几年一直在奔波，但到现在为止却没有什么收获。 而这些交钱的人来询问情况时，我这朋友也说没办下来，没什么进展，因此这些人急了，把我这朋友给告了，现在我的朋友已经在公安局呆了两天了，而这期间不允许任何人探望。 所以我想请问下，我所说的这样的情况算什么情况呢？ 请能尽帮我解答一下吗？ 万分感谢！十万火急！谢谢了！
我几百万的资金，自愿借给别人去存款要手续费，之后他人挪动此款，你可以告状他诈骗或非法集资吗？他又受到何种法律制裁？
这钱又能追回吗？因为别人挪做它用后亏本了
不是诈骗，那算是非法集资吗？如果其民事诉讼告他，那他挨坐大牢吗？如果他坐牢了，还有那些他已经挪用的钱怎么讨回来?
我在投资担保公司放款过程中，公司法人给我出据了一张他人的借据，同时进行了担保，后来发现借款人根本不存在，是公司法人自己出据的一张假借据，请问是否构成诈骗？同时开具的担保书有失效期限吗？还有现在放款的期限早到期了，她现在一直赖着不还款，我该如何处理？
如果我们40多户村民每户集资800元和政府争一块山林，这样算非法集资吗？
我在辽宁省抚顺市'我想咨询下我老妈被非法集资的团伙诈骗了10万多元'开始是说要办厂'属于入股份的类型'几年下来了'还是没什么说法'感觉就是上当受骗了'合同之类的都齐全的！请求帮忙'谢谢
事情是这样的'我们都知道肯定是骗局了'而问题是我老妈还是坚信是真的'哎！几年时间了'还能追的回钱款吗
我把800块钱打到他银行账户了，但是因为邮寄的是手机 邮政不让邮，快递还到不了我们村，他让我换个地址，可是我想退钱 他不肯
这样他算诈骗吗？我想要回钱 该怎么做？
两年多前，朋友向我借债几十万，说是做生意需要现金急用周转，她承诺3分利息，可到期后找她要钱却发现她已经用同样方法借了多人数千万债（且都是亲朋好友，约有几十人，且都是只有借条不还钱），并且其已经和做生意的丈夫离婚，虽大多是婚前债务，但其丈夫以“不知道借钱之事”拒绝偿还，夫妻已把财产转移。我没拿过一分钱利息，夫妻均跑没影儿躲债。据说其现在家庭消费水平很高，因借债太多，谁都不打算还。是恶意赖账。已经打赢官司的人却拿不到钱。强制执行是需要个人提供其夫妻地...
我去年11月卖了一辆小车给朋友（其实是我朋友的拜把子兄弟）。他买车的时候说12月20号给我钱，来开车的时候大侠欠条和还款日期。但是到了下月20号没给我钱，并说给我支付利息（2分的），一直拖到现在还有1.8万没给我。这样能不能告他诈骗。车价卖他是3.5万
其实他开我车走了一个月就转手卖给了它的一个朋友卖了4万多。人家给他钱了。他没给我,而且是拿我卖给他的钱买了一辆贷款车。算不算是刑事责任！忘您解答.现在一打电话就不接...
我在网上交易了一个游戏账号，两千三百元，我把钱打给她之后她申诉了账号。我手里有聊天记录和交易记录，还有她的身份证号，请问可以举报她吗。
以办企业为由，向个人亲戚等借款，现企业停止运行，而所借款却占为自己不还，请问这样算不算非法集资？ 并以各种借口推托为由或以高额付息等骗取资金p2p理财属于非法集资吗 - 相关问题 - 110网法律咨询
我之前在一家p2p公司做理财顾问渠道，去年的时候因为一些原因被公司辞退转为编外（也就是没有底薪了）只是签署了一份居间协议，只拿提成，把理财产品分销给别的公司同行分销，公司投向本来说是要和银行联合去贷款的，和银行的理财产品名称也有改动，后来慢慢了解，可能是去按照担保公司的模式去放贷，这种理财算不算是非法集资，
我之前在一家p2p公司做理财顾问渠道，去年的时候因为一些原因被公司辞退转为编外（也就是没有底薪了）只是签署了一份居间协议，只拿提成，把理财产品分销给别的公司同行分销，现在已经做了快3000多万的理财产品，公司的产品可能并不是投向于项目本身所说的项目，而是投资于别的（有一部分是担保公司的贷款）项目，公司规模不大，之前是做贷款公司的，刚开始做理财业务，如果公司万一破产了，我这算不算是非法集资，公司倒闭之后，客户的资金该怎么去赔偿
我之前在一家p2p公司做理财顾问渠道，去年的时候因为一些原因被公司辞退转为编外（也就是没有底薪了）只是签署了一份居间协议，只拿提成，把理财产品分销给别的公司同行分销，现在已经做了快3000多万的理财产品，公司的产品可能并不是投向于项目本身所说的项目，而是投资于别的（有一部分是担保公司的贷款）项目，公司规模不大，之前是做贷款公司的，刚开始做理财业务，如果公司万一破产了，我这算不算是非法集资，
奇乐吧是属于非法集资吗？
我是被朋友约到桂林市，从事阳光连锁销售的，他们讲：这是国家侧面扶持的行业，我现在有所疑问，请问：这到底是不是合法的呀？
今年乡政府要求我门村搭建养殖棚，养殖棚搭建还以后政府要求每家出一万元给一个老板搞养殖，说每年分红四千元，五年后退换本钱。请问这样做是不是属于非法集资啊？
我身边有人有比较多的闲置资金，我想使用支付宝的理财业务，帮他们赚取一定的收益，我个人也可以赚取理财收益的差价，客户的收益肯定比银行同期的高，且能保证本金和利息。当然，吸收更多的人的存款，自然能获得较大的收益，顺便想注册理财服务机构，这种情况算非法集资吗？可以注册理财服务机构或者公司吗？需要哪些手续？麻烦详细帮我解答一下，非常感谢！
俺市有家企业被市政府定为非法集资企业，但没有立案，定为政府帮扶企业。但企业私下偷偷转移其资产，将其房产过户给其他人，这属违法吗？
有哪些案件属于非法集资？
我们公司内部发行基金，年息10%，强行要求员工都要购买，但前期购买的人员并没有给予任何收款的凭证，仅仅是将钱交到财务部，说以后统一费收据。请问企业的这种做法是否属于非法集资？我们上交的钱是否受法律保护？另外说一句，我们老板好像已经移民了咋邀请我回答这个问题？咋就非法集资了呢？人家支付宝不就是为帐户上有点余钱的人做了一点增值服务吗？对基金，它就是一个代销的渠道。没归集到一块，还是在客户帐户里面，谈不上集资了。摘了一段百度百科，给你参考。非法是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行、、、证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
区分非法与合法的标准：不仅仅是表面上看是否有基金销售许可证，还要看实际上是否已经尽了风险告知义务，为什么淘宝可以卖很多东西但仍然有很多不可以卖？这背后的理由就是：有些商品对于购买者来说风险太大，如很多药品，和衣服鞋子这些大家都熟知的东西不一样，当前经济形势下，理财产品更接近于毒品。余额宝的危害在于两方面：一方面是对消费者的，理财产品的风险和收益还不为大家都熟知，国家政策正在打击体制外的非法集资和体制内的违规理财，普通淘宝用户只看名字不会意识到这是一个理财产品，在购买说明中淘宝也没有提示用户注意这种可能的误解。另一方面是对淘宝自身的，基金理财产品有必要的购买程序，淘宝仅仅用极易产生误解的名称，含糊不清的风险提示，夸大的安全性和收益率这样的程序就与用户签订了购买合同，这种明显违规的做法等于是在宣告淘宝余额管理业务的破产。余额宝所做的事和银行完全一样，所以按照银行的标准来说，完全合法；但是，按照问题的严重程度来说是一样的，银行的理财产品之所以会出大问题，以至于被证监会紧急叫停，表面上看是银行乱来，实际是管理层自身有问题，管理层从来都没有弄清楚销售机构和支付机构的区别。
温润，敦厚