中行纽约分行再遭巨额罚款事件(图)_滚动新闻_财经纵横_新浪网
中行纽约分行再遭巨额罚款事件(图)
.cn 日 12:32 21世纪经济报道
　　中行纽约分行遭525万美元巨额罚款，至少暴露了两个问题：一是纽约中行的法律意识不足，或经验不够，为挽回不良贷款，铤而走险；更主要的是，中国银行，乃至整个中国银行业的历史包袱堪忧。
　　本报记者　何华峰　香港报道
　　中国银行纽约分行（下称“纽约中行”）再遭巨额罚款。
　　10月10日，因牵涉一起民事诉讼，纽约中行被美国纽约南部地区检察官ey告上法庭。也就在当天，纽约中行以支付525万美元罚款的代价，了结这起指控。
　　尴尬的是，去年初，纽约中行刚被美国财政部货币监理署（OCC）罚过1000万美元。同时，中国银行总行也因此被中国人民银行课以同额罚款。
　　检察官在起诉状中称，从1998年12月至2000年6月，数名被告合谋将腌蘑菇从智利出口至加拿大，违法贴上“加拿大制造”标贴，并免税出口到美国，借以逃脱数百万美元的反倾销和其它关税。而纽约中行资助了这一谋划。
　　ey表示，已提请美国地区法官SidneyH.Stein（UnitedStatesDistrictJudge）同意，以罚款了结纽约中行此案。但他同时表示调查还会继续。
　　截至发稿时，记者未能联系到纽约中行的发言人葛奇。但据媒体报道，纽约中行专门为此发了新闻稿，称未有不当行为。
　　老蔡与2000多万美元欠款
　　除了纽约中行，检察官还在起诉书中列了5个被告。最主要的就是Nature’sFarmPorducts公司和它的总裁DennisChoi。知情人士说，DennisChoi人称老蔡，一位台湾移民，以种蘑菇起家。
　　据称，老蔡在美国华人中人脉很广。20年前，中国银行刚在洛杉矶开设分行时，老蔡是其首批客户。
　　“在1998年8月之前，Nature’sFarm大约欠了纽约中行2000万美元的贷款。”检察官在起诉书中称。知情人士称，老蔡的贷款在1998年时“基本已经是死了”。由于身负巨额欠款，老蔡在中国银行内部也颇为有名。
　　起诉书称，就在1998年，老蔡和纽约中行一起合谋并实施了逃避反倾销税的计划。
　　大约日，纽约中行的客户经理（即信贷员）JosephYeung和另一位雇员PatrickYoung访问了老蔡的公司在加州的办公室和仓库。JosephYeung和PatrickYoung此行的目的是考察是否继续给老蔡贷款。
　　JosephYeung与老蔡谈到了蘑菇虚报计划，即逃避美国的反倾销税，将老蔡在智利生产的腌蘑菇运去加拿大，重新包装，并注明是加拿大制造，再免税进口到美国。
　　有一个背景至关重要。日，美国商务部国际贸易局（InternationalTradeAdministration，ITA）宣布收到申诉，指控从智利和中国进口的腌蘑菇低于公平价格销售。日，ITA初裁智利进口的腌蘑菇确实低于公平价格，并决定在8月5日后课以142.43％的关税。10月22日，ITA发布终裁结果，认为初裁结果成立，而且将反倾销关税率提高至148.51％。ITA还发现，智利的蘑菇是由Nature’sFarmChile一家公司出口的，而这正是老蔡在智利的公司。而当时，若是加拿大生产的蘑菇，则可以以零关税进入美国市场。
　　检察官后来在JosephYeung当时做的谈话记录中找到了纽约中行与老蔡合谋的证据。
　　日的备忘录显示，老蔡告诉JosephYeung有关ITA的初裁决定。JosephYeung便问“Nature’sFarm8月1日起将怎么做？”老蔡告诉JosephYeung他的逃税计划：“先将腌蘑菇运至墨西哥和加拿大，然后将腌蘑菇重新包装，变成罐装，再将罐装蘑菇作为加拿大或墨西哥的产品，免税进入美国。提供包装者是为加拿大或墨西哥的新鲜蘑菇做罐装的厂家。另外，原产地证书也由他们提供。”
　　日的备忘录显示，老蔡还向纽约分行提到了风险：“只是知会你……隐藏腌蘑菇的真实来源，将违反反倾销裁决，如果被美国海关抓获，可能被课以巨额罚款。”
　　贷款展期促成780万美元偷逃税
　　日，JosephYeung向纽约中行递交信贷调查报告，建议继续批给老蔡的Nature’sFarm贷款。理由是，尽管该公司在1998年上半年的每一个月都出现亏损，但反倾销裁决创造了一个让该公司卖蘑菇的机会，因为反倾销裁定会减少来自中国的竞争。他进一步称，老蔡已经与加拿大方面达成进口智利蘑菇的协议。
　　约日，当时的纽约中行总经理李传杰批准了这一信贷额度，允许Nature’sFarm的贷款展期至日。JosephYeung的信贷调查报告也略作修改，但依然称，Nature’sFarm将通过进口智利腌蘑菇至加拿大，然后至美国，逃避反倾销管辖，提升财务表现。
　　这一贷款次日递交给了纽约中行的贷款审查委员会（贷审会）。尽管Nature’sFarm是一个“问题客户”，但贷审会还是同意将贷款延期至日。为控制风险，贷审会称，中国银行纽约分行将外请一家会计师事务所，来重估该公司的财务状况，并将监控该公司在加州和智利的现金流。这些内容记载在日的一份备忘录上，并有李传杰签字。
　　在起诉书中，检查官阐述了纽约中行合谋的动机：如果纽约中行未同意贷款延期，Nature’sFarm将不能进口智利蘑菇入美国，并虚报是加拿大制造。“当然这样（如果不同意贷款展期），中国银行纽约分行可能会收不回贷款。”起诉书称。
　　从日至1999年6月，大约420万公斤的腌蘑菇，约价值600万美元，从智利运到了加拿大。
　　具体流程是这样的：老蔡在智利的公司将腌蘑菇运到RavineFoods――一家加拿大包装公司的工厂里，在那里冲洗干净，再罐装，贴上“加拿大制造”的标签，送往美加边境。这时，另一家美国的进口商AlimentsHeritage提供的“加拿大制造”的原产地证书和其它船运文件已送到边境，而老蔡在加州的Nature’sFarm，用纽约中行的贷款，付款给AlimentsHeritage，后者再将款付给RavineFoods。
　　在这起诉讼中，AlimentsHeritage和RavineFoods也被列为被告。
　　起诉书称，从日至日，这样的蘑菇大约是150船，申报的价值约是480万美元。如果以148.51％关税计反倾销税，包括额外的关税等，偷逃的关税大约是780万美元。
　　纽约中行的“策略”
　　日，CheediChen（陈律师）作为法律顾问，从中国到纽约中行工作。起诉书披露，也便是从这时起，纽约中行开始意识到其行为所带来的法律风险。
　　大约日，纽约中行专门就一家咨询公司提交的Nature’sfarm在美国和加州的运作报告开讨论会，陈律师和老蔡均出席了会议。
　　会上讨论的议题之一，就是老蔡的Nature’sFarm逃避反倾销关税一事。会上，陈律师要求老蔡提供有关资料。
　　日后，陈律师两次与Gavin&Mlawski律师事务所律师讨论Nature’sFarm逃避反倾销税的事。咨询中，陈认为，应从Ravine公司取得证明，证明蘑菇实际是在加拿大种的。
　　日，几位中国银行的代表，包括陈律师和信贷员JosephYeung，及中国银行加拿大分行的几位员工参观了Ravine位于加拿大渥太华的工作。
　　陈律师告诉Ravine，逃反倾销税可能带来民事和刑事的后果。并希望Ravine能出具证明，称蘑菇是在加拿大生产的，但Ravine管理人员拒绝签字。
　　日，陈向纽约中行行长李传杰汇报了Ravine之行。3月，陈还去了老蔡在智利的基地。
　　日，信贷员JosephYeung准备批贷报告，将贷款延期至日。
　　为控制风险并保存资产，日左右，纽约中行要求老蔡提供一封信，申明Nature’sFarm生产和进口的或由Heritage进口至美国的蘑菇，都属于纽约中行。约5月10日，蔡同意了。
　　日，纽约中行向总部报告该公司的困难，特别提到逃税一事。
　　业内人士分析，这其中至少有两个问题：一是纽约中行的法律意识不足，或经验不够，为挽回不良贷款，铤而走险，敢于触犯美国法律；更主要的是，中国银行，乃至整个中国银行业的历史包袱堪忧。
　　中国银行的官方网站，有一篇现任中国银行美国地区总经理郑柏林（李传杰的接任者）接受内地媒体的访谈。郑称近年来纽约分行主要做了三件大事，其中两件是处理以前留下的诸多遗留问题，挽回了大部分损失和全面清理不良资产。到目前为止，共核销1.3亿美元呆账，收回近两亿美元不良资产，使不良资产比率从2000年的约20％下降到目前的不到5％。截止到2000年底，纽约中行总资产达到27亿美元。
　　事实上，纽约中行此案，至今还有变数，虽然纽约中行已与美国政府达成和解，以缴罚款了事，但老蔡尚未与美国政府达成和解。
　　此外，美国财政部货币监理署（OCC）是银行的监管机构，去年初，纽约中行就是遭OCC罚款1000美元。但目前还未听说OCC会介入，或对纽约中行采取措施。
　　OCC发言人Debuck称：“我们除非有正式的监管行动，否则不会评论。”OCC会再次对纽约中行采取行动吗？
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中行称副行长王永利仍在正常工作
资料图：中行副行长王永利。
　　【财新网】（记者
温秀）中行董事、副行长王永利今日突然被传闻困扰，中行（601988.SH,3988.HK）下午发布新闻稿为其解围，证实其在正常工作中。
　　下午6点左右，中行发布的新闻稿称，近日，SWIFT中国用户协会理事会工作会议在中国银行召开，工、农、中、建、交等国内15家理事单位成员以及SWIFT北亚区总裁等参加会议。SWIFT组织中国独立董事、中国银行副行长王永利表示，近年来，用户协会在数据保护、用户维权、SWIFT专业研究等方面做了大量卓有成效的工作。今后，协会要站在国家利益高度，从用户实际应用出发，推动中文成为国际金融通讯领域的工作语言；切实维护中国用户权益，要求SWIFT加强对中国用户的技术培训；同时继续推动SWIFT董事会组成机制的改革。
　　市场的传闻与此前王永利失利于中行行长的竞选有一定关系。由于中行前行长李礼辉到龄卸任，1月初，组织部门到中行进行行长内部推选的民主推荐投票，总行部门助理总经理以上、境内外分行一把手和部分海外分行负责人参与了投票。有关部门希望中行党委副书记的继任者从现任领导班子内部产生，要求年富力强，但未提供具体人选名单，由投票者在符合条件的候选人中自行决定。国有大行的党委副书记一般兼任行长，因此这次组织的选拔也被看做是新任行长的选拔赛。最终，52岁的副行长陈四清胜出，接任中行行长。李礼辉则转任全国人大财经委员会。（参见财新网报道《》）
　　知情人士透露，按照惯例，中行符合条件的候选人本有陈四清、王永利及祝树民三位副行长。其中王永利在2006年出任副行长，陈四清于2008年起任副行长，祝树民自2010年起出任副行长。
　　根据约定俗成的选拔任用程序，进班子的时间一般是首要因素。王永利目前分管IT和财务等十六个核心部门的副行长，在多个业务部门工作过，凭借年龄、资历和才干的综合优势，一度是呼声颇高的“接班人”。自中行分管财务条线的前副行长周载群因个人身体原因调任旗下南洋商业银行副董事长之后，中行的财务部门一直由王永利代管至今，使得他一度成为中行内部分管部门最多的副行长。多位知情人士透露，王永利此次与行长一职失之交臂，主要是个人原因。
　　王永利1987年毕业于中国人民大学，获硕士学位，2005年获厦门大学博士学位。具有高级会计师资格，他1989年加入中国银行,1999年4月至2004年1月曾任资产负债管理部总经理、福建省分行常务副行长及行长，以及河北省分行行长；2003年11月至2006年8月，他任中国银行行长助理；自2006年8月起，任中国银行副行长；自2012年2月起任中国银行执行董事。
　　关于手机停机的疑问，中行内部人士称，因为给王行长打电话的人太多，他换号码有一段时间了，目前通讯和工作均处正常状态。
&&& 另外，关于最近中行行领导的分工调整，有关人士称，这属于新班子调整后的正常工作安排。
在完成行长的新老交替后，陈四清分管的公司业务由副行长岳毅接手，而岳毅负责的风险部门则交由王永利分管。王分管的IT等部门则移交祝树民，而财务部仍由王本人负责。中行的"IT蓝图"一直是中行近年来改革的重中之重。
知情人士透露，目前的分工调整更多的是基于轮岗需求而定。由于原副行长陈四清出任行长，目前中行的副行长一职出现空缺，加之一些不确定因素，目前的分工仍有进一步调整的可能。■
责任编辑：凌华薇 | 版面编辑：刘卓哲
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&&&&&&&&&&招商银行消费者权益保护与服务监督管理中心，
&&&&&&&&&&邮政编码：518040中国银行行长李礼辉卸任 副行长陈四清将接任
10:22&&来源：京华时报&&&&分享到：
　　记者昨天获悉，中国银行行长李礼辉因年龄原因卸任，副行长陈四清将接任中国银行行长。昨天，中国银行已宣布陈四清担任中国银行党委副书记，有关行长任职正在履行法律法规和公司治理程序。
　　据了解，出生于1952年的李礼辉已到退休年龄，未来他有可能转赴全国人大财经委员会任职。李礼辉1977年毕业于厦门大学经济系，曾先后担任过中国工商银行副行长、海南省副省长等职务，自2004年8月起任中行副董事长、行长。
　　陈四清1960年生于湖南，1982年毕业于湖北财经学院（现中南财经政法大学），1990年8月加入中行，自2008年6月起任中行副行长。
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编辑：徐婷婷
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