基金收益怎么算份额和收益是怎么算的？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2015-02-18 15:53 标签： 基金份额怎么算
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赎回货币基金的收益率怎么算？
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货币基金赎回当日还是享有收益的，但第二天就不再享有收益了。。【天津更多优惠开户，转户资讯欢迎联系我】
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回答：有万分收益和七天年化收益
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回答：赎回当日算收益率的， 次日不算。按照金额乘以年化收益率乘以天数再除以365即可
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　很多投资者可能会有这样的疑问什么是货币基金？货币基金的收益该如何计算？当前哪种基金适合投资啊购买或赎回基金需要费用吗？
　　货币基金的收益不体现在单位净值变动上其单位净值一直保持元基金收益根据每日基金收益公告以每万份基金单位收益为基准为投资者每日计算当日收益并分配每月集中支付收益货币基金的整体收益包括所持资产的利息收入和买卖差价收入两部分由于在操作上如果买卖价差为负基金完全可以采取持有到期获取利息收入的做法因此货币基金出现负收益的概率较低仅在短期内市场收益率大幅上升导致基金资产重估遭遇大额赎回等情况下可能会出现带来一次性亏损
　　因此与一般基金不同货币式基金的收益以每万份基金单位收益和七日年化收益率来衡量万份收益其实就是投资者所持货币基金当天每一万份所获得的收益例如今天该基金万份收益为也就表示如果目前持有一万块钱的该货币基金今天获得的收益为元之所以采取万份为基准是因为货币基金波动较小如果取一份为基准则每日变动量较小不利于投资者直观的看到所持产品的收益变动情况而日年化收益率就是货币基金之前的个连续自然日每万份基金份额平均收益折算的年收益率是一个短期收益指标换句话说如果目前一支货币基金年化收益率为%其所代表的意思也就是如果未来一年之内该基金的收益情况都和这天差不多那么投资者持有一年得到的总收益就是%
　　选择基金需要从投资者自身的风险偏好资金属性以及投资目的来判断投资者适合什么类型的基金如果是以投资为目的风险承受能力又较高可以考虑多配置股票基金而如果风险承受能力一般的话可考虑多配置稳健型的混合基金风险承受能力较低的话可考虑多配置债券基金如果是以强制储蓄为目的可定投
　　购买和赎回基金的时候都有申购赎回费用但其中申购费分前后端前端收费指的是在购买基金时就支付申购费的付费方式后端收费指的则是投资者在购买时并不支付申购费等到卖出时才支付的付费方式后端收费和赎回费用一般随着持有者的持有年限增长而逐渐减少一般年以上就降为零货币式基金和部分 债券基金的申购赎回费为零但较其他基金多一种销售服务费按日记提销售服务费货币式基金的销售服务费一般在每年%左右另外所有基金在持有期间都需要收取管理费和托管费每日计算逐日累计至每月月末按月支付
回答时间： 19:53
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回答：每天你可以查询到查到每天的收益，年华后就是年化收益了
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货币基金赎回当日还是享有收益的，但第二天就不再享有收益了。。【
回答时间： 18:40
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QQ/Email：分级基金攻略ABC（一）：A类份额隐含收益率如何计算？
分级基金攻略ABC（一）：A类份额隐含收益率如何计算？
&&& 一石激起千层浪！分级基金给中国资本市场带来的效应，正是如此：A类子基金可以进行固定收益投资，B类子基金提供杠杆放大工具，C类（母）基金则提供良好的套利机会。
&&& 分级基金的A类子基金（即优先份额A）本质上就是一个永续年金，约定每年支付一定的利息。如信诚500A约定每年支付一年期银行存款利率+3.2%，按照现行标准就是6.7%。我们先来看A类子基金的定价：从本质上来说，A类子基金就是按照永续年金的定价公式进行定价： = / i。其中， 就是永续年金的市场价格， 是每年支付的利息，i则是市场利率。当然，知道了市场价格，我们同样可以反向推算出当天的隐含利率（市场利率）。
&&& 根据这个公式，我们可以用来计算A类子基金的隐含投资收益，以此来作为我们投资时候的参考。我们以信诚500A在日价格和净值为例：二级市场交易价格0.87元，单位净值1.06元，约定利率为6.2%，根据公司可以得出信诚500A当天隐含利率为7.55%（相当于年化收益率），同日10年期的AAA级企业债的收益率为4.83%，而信诚500A的风险几乎不可能高过企业债。
&&& 毫无疑问，从长期投资的角度来说，A类子基金是非常有吸引力的一个选择。
&&& 事实上，更为专业的投资者，还可以从修正久期(Modified Duration)的角度出发，严格测算出A类子基金和固定期限债券之间的套利机会。
&&& 值得注意的是，A类子基金的投资过程中，需要注意折价/溢价问题。目前市场上的所有分级基金产品的A类子基金普遍折价15%~20%，这主要是因为市场处于底部区域，投资者预期市场上涨，而上涨过程中，A类子基金相当于发行看涨期权，而投资者上涨预期越强，看涨期权价格越高，A类子基金折价就越高。如此类推，当市场强烈看跌时，A类子基金理论上存在溢价的可能。（作者为安苏投资总经理，本文为信诚基金管理有限公司特约邀稿）嘉实活钱包收益介绍：
嘉实活钱包七日年化收益率:12.838%
1.本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用;
2.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金净收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，且每日进行支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理(因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止);
3.本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零时，为投资者记正收益;若当日净收益小于零时，为投资者记负收益;若当日净收益等于零时，当日投资者不记收益;
4.本基金每日进行收益计算并分配时，每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;投资人在当日收益支付时，若当日净收益大于零时，则增加投资人基金份额;若当日净收益等于零时，则保持投资人基金份额不变;基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时，缩减投资人基金份额;
5.当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益;
6.本基金同一基金份额类别的每份基金份额享有同等分配权;
7.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。货币市场基金的收益是如何计算的？
货币市场基金的份额净值固定在1元，每日的收益通常用每万份基金净收益和最近7日年化收益率来表示。其中，每万份基金净收益就是把货币市场基金每天运作的净收益平均分摊至每一份额上，然后以10000份为标准进行衡量和比较的一个数据。计算公式如下：最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算(年化)得到的年收益率，但由于货币市场基金在收益分配的频率有所不同，导致基金不同的基金公司在披露该指标时计算公式有所差异。目前货币市场基金存在两种收益结转方式，一是&日日分红，按月结转&，在这种情况下，每天的收益没有结转成份额，没有进行分红再投资，计算上应采取单利计算模式;另一个是&日日分红，按日结转&，即每日的收益都将转成份额，在有分红再投资的前提下，计算应采取复利计算模式。因此，计算公式如下：&关于货币市场基金收益计算方式，投资者常常更关心以下两个问题：1.在选择货币市场基金时应如何利用七日年化收益率和万份收益这两个指标?日每万份收益着眼点在于基金的单日收益情况，投资者也可以理解为基金单日的每万份份额的分红。如果需要对不同的基金进行一段时间的收益率对比，七日年化收益率是一个更加简便和直观的比较工具。当然，不可否认的是，七日年化收益只是计算基金最近7个自然日日平均收益率的年化情况，如果计算截至日期不同，所采集的最近7个自然日的收益率自然是动态变化的，也会影响到基金的七日年化收益率。但是，由于该指标进行了相应的年化处理，便于投资者将其与一年期银行定期存款利率作对比，从而进行货币市场基金收益率水平与银行定存的比较，同时也可以进行同类基金之间业绩的比较。2.按日结转和按月结转的区别有哪些?这些区别对货币市场基金收益率的影响?在运用日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标对货币市场基金收益进行分析时，还应该注意指标之间的可比性，不同的结转方式实际上使货币市场基金在收益率指标上面丧失了可比性。首先，从日万份基金净收益指标看，按日结转，及时增加基金份额的同时，在当日基金净收益是定值的时候将会摊薄基金的日每万份净收益;不容忽视的是，份额同时结转增加了管理费计提的基础，使每万份基金净收益有可能进一步下降。其次，从7日年化收益率指标来看，按日结转的份额应参与分红再投资和提取管理费，理论上，两种结转方式下获得的收益取决于分红再投资的收益和提取费用的差异。需要关注的是，以单只基金为例，两种结转方式使该基金净资产发生变化，对基金公司提取管理费收入与细微差异，但在实际运作过程中，两种结转方式的总资产应该是一致的，结转的份额只是在会计账面处理时存在差异，按日结转的份额记入资产项下，按月结转的份额记入负债项下，但无论分红是否结转，这部分分红始终处于投资状态中，新增分红依然会再次投资到相关债券上。因此，不同的结转方式下，基金的总收益应该是一致的。
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