我们的南昌信用卡垫付别人透支的钱我垫付了报警管用吗

垫付信用卡透支款收取佣金 融资公司被骗-融资-首页-新闻中心
新闻传真 5
           
           
您当前的位置 :&&&&&&&&&&正文
垫付信用卡透支款收取佣金 融资公司被骗
  中国宁波网讯(记者张贻富通讯员赖贵新陈杰)帮人垫付信用卡内的透支款,收取一定佣金,再以刷卡不消费形式套取本金,市内一家违规操作的小融资公司没想到会被耍了,得到不到500元的佣金后却损失了垫付的近万元本金。海曙警方前天通报了这样一起新型案件,并向有关公司发出预警。办公司开展新业务
  一个月前,邓先生在海曙中山路边一幢商务写字楼内开设了一家小规模的融资公司,其主要业务是通过资金流转,为客户垫付信用卡内透支款,收取3% ̄5%的佣金和收回本金获利。为招揽生意,他多次在市内媒体上进行广告宣传。其主要业务流程是:客户信用卡透支,该公司承揽这一业务,在收取相应佣金后为客户垫资还款,避免客户向银行缴纳透支产生的高额,帮助客户继续取得银行信用额度;接着,公司派人与客户一起在事先签订有协议的特约商户POS机上,以模拟消费形式从信用卡上收回本金,给特约客户一定的手续费。也就是说,融资公司赚取的仅仅是其收取客户的佣金与付给特约商户手续费之间的差价。近万元本金打了水漂
  2月27日下午3时许,邓先生接到一笔业务,一个自称阮某的客户声称其信用额度为1万元的信用卡内已透支9300元,需要该公司帮助垫付,等信用卡恢复正常信用额度后再到指定商场模拟消费,商场在收取一定手续费后返还9300元给该公司。当然,融资公司事先向其收取了5%的手续费作为佣金。
  于是,邓先生和“阮某”一同前往天一广场旁一家银行,由邓先生拿着客户的信用卡和密码上柜台还款。这时,“阮某”佯装上洗手间跑上二楼,在邓先生在柜台前清数钱款时溜出营业厅。邓先生办完存款业务后未见阮某,马上用电话与之联系,对方又找拖延时间。十几分钟后,邓先生感到事情不妙,赶紧要求银行查询“阮某”信用卡内的存款情况。但为时已晚,该账户内的1万元信用额度刚刚被人用副卡透支了。违规操作业务有风险
  警方调查发现,案犯是一名40岁左右的男子,身高170厘米左右,操本地口音,他是假借了鄞州人阮某的身份信息做好后实施诈骗的。
  据警方介绍,融资公司的这一业务本身就存在一定风险和漏洞,一旦公司帮助客户及时垫付透支额,而客户突然销声匿迹,公司就很可能收不回钱。因此,融资公司在办理业务时必须紧盯客户,在收回本金前不能让客户离开视线。
  另外,融资公司带着客户到与其签订协议的特约商户POS机上,以刷卡不消费的模拟消费形式套取现金,特约商户收取相应手续费,根据有关规定,融资公司及特约商户都是违规操作。警方为此也提醒有关金融单位,在加强对信用卡申领人员的资格审查,把好信用卡透支额度审定关的同时,加强对POS机的管理监管力度。
  编辑:
宁波灵桥路768号中国宁波网
邮政编码 315000广东中山一老板恶意透支19万垫付工资自首|信用卡|银行_凤凰财经
广东中山一老板恶意透支19万垫付工资自首
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
中新网中山8月13日电 (邓媛雯 陈彦儒)广东中山一老板因经营不善,竟恶意透支信用卡款19万元人民币垫付工人工资后逃匿,后在警方追逃压力下选择投案自首。13日,中山古镇警方对外通报破获一起信用卡诈骗案,抓获47岁的中山籍犯罪嫌疑男子袁某。
原标题:广东中山一老板恶意透支19万垫付工资自首中新网中山8月13日电 (邓媛雯 陈彦儒)广东中山一老板因经营不善,竟恶意透支信用卡款19万元垫付工人工资后逃匿,后在警方追逃压力下选择投案自首。13日,中山古镇警方对外通报破获一起信用卡诈骗案,抓获47岁的中山籍犯罪嫌疑男子袁某。 据中山市公安局古镇分局民警蔡照成介绍,7月18日上午8时许,古镇公安分局接某商业银行广州分行黄经理报案称:去年3月18日,其为袁某办理了一张该银行的“阳光商旅”白金信用卡。袁某于去年5月11日激活使用,从当年的7月2日开始透支信用卡费用至今,经银行工作人员多番催促,但袁某无动于衷,一直没有还款。不算息费,袁某共欠款19万元整。 接报后,古镇警方对该案立案侦查,经核实,确定袁某有重大作案嫌疑,遂对其进行网上追逃。袁某迫于各方面压力,于8月11日独自前往古镇公安分局海洲派出所自首。 经审讯,嫌疑人袁某对其利用银行信用卡恶意透支的方式实施信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳。据袁某交代,他原来是一个大型线材制造公司的老板,拥有数十名员工及过亿固定资产。去年3月,在黄经理的推荐下,其到该银行申办了可透支20万的白金信用卡。当年5月,因为经营不善,公司负债累累,甚至无力发放工人工资。袁某想到了他之前开通的信用卡。激活后,袁某恶意透支了卡里的19万元,垫付了工资后,把手机号也变换了,过上了逃匿的生活。他的公司资产也因为要偿还债务而被拍卖。 目前,犯罪嫌疑人袁某因涉嫌信用卡诈骗已被依法予以刑事拘留。案件正在进一步审讯中。(完)
[责任编辑:robot]
用微信扫描二维码分享至好友和朋友圈
免责声明:本文仅代表作者个人观点,与凤凰网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经本站证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性本站不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。
预期年化利率
凤凰点评:凤凰集团旗下公司,保本保息,轻松理财。
近一年收益
凤凰点评:近一年收益超40%,收益堪称“基金中的信托”。
预期年化利率
凤凰点评:平安旗下陆金所提供,保本保息,1万元起投。
预期年化收益
凤凰点评:合理对冲市场风险 获得超额收益 适合中长期投资。
02/17 11:42
02/17 11:42
02/17 11:41
02/17 11:41
02/17 11:41
02/17 09:39
02/17 09:39
02/17 09:41
02/17 09:38
02/17 09:42
12/03 09:23
12/03 09:07
12/03 08:12
12/03 08:12
12/03 09:26
09/07 09:38
09/07 09:38
09/07 09:39
09/07 09:39
09/07 09:39
02/17 09:21
02/17 09:21
02/17 09:21
02/17 09:21
02/17 09:21
凤凰财经官方微信
播放数:82596
播放数:247602
播放数:252036
播放数:192801
48小时点击排行我因为家人住院的原因,信用卡透支。一下还款有难度,还款日到后只能找别人借钱先还上,再刷出来,可是现在查套现特别紧,也不敢借了。只能申请分期还,可发工资的日子不固定,一逾期,补进去的钱就被扣好多。问一下,我该怎么还款。扣得我都不敢往里还了。 - 信用卡问答 - 融360
您在这:&>&&>&我因为家人住院的原因,信用卡透支。一下还款有难度,...
我因为家人住院的原因,信用卡透支。一下还款有难度,还款日到后只能找别人借钱先还上,再刷出来,可是现在查套现特别紧,也不敢借了。只能申请分期还,可发工资的日子不固定,一逾期,补进去的钱就被扣好多。问一下,我该怎么还款。扣得我都不敢往里还了。
我因为家人住院的原因,信用卡透支。一下还款有难度,还款日到后只能找别人借钱先还上,再刷出来,可是现在查套现特别紧,也不敢借了。只能申请分期还,可发工资的日子不固定,一逾期,补进去的钱就被扣好多。问一下,我该怎么还款。扣得我都不敢往里还了。
用户:融360网友
城市:晋中
您好,最好是先还信用卡,免得逾期,祝生活愉快
李经理&&回答于 15小时前
已回答2021问题
帮助了1627人
逾期费用很高
而且不能贷款了
彭经理&&回答于
已回答4问题
对以上回答仍不满意?您还可以扫一扫关注我们的微信订阅号获得更多帮助
问答高手榜
王经理 维信理财武汉分公司
已回答 8336问题
帮助了13041人
龙经理 宜信普惠信息咨询(北京)有限公司武汉分公司
已回答 1858问题
帮助了7324人
王经理 宜信普惠信息咨询(北京)有限公司淄博分公司
已回答 458问题
帮助了6188人
叶经理 上海融商投资有限公司
已回答 634问题
帮助了5301人
胡经理 宜信普惠信息咨询(北京)有限公司淄博分公司
已回答 831问题
帮助了4577人
陈经理 渣打银行上海分行
已回答 206问题
帮助了4551人
李经理 宜信普惠信息咨询(北京)有限公司上海分公司
已回答 251问题
帮助了4315人
黄经理 平安金融/信安易贷深圳分公司
已回答 1569问题
帮助了4114人
夏经理 亚联财小额贷款公司上海分公司
已回答 58问题
帮助了3725人
陈经理 广州市汇今融投资咨询有限公司
已回答 2578问题
帮助了3702人
Copyright &
Inc. All Rights Reserved. 京公网安备号
融360 - 银行平台 版权所有我是外地人,有人用我的身份证办理了南昌的信用卡透支了,报警能抓到吗?_百度知道
我是外地人,有人用我的身份证办理了南昌的信用卡透支了,报警能抓到吗?
损失不足5000报警也立不了案,达到5000的可以立案但基本上没有人会理,想有下文涉及金额得有5W以上,没有几十W都别指望捉得到人
其他类似问题
信用卡透支的相关知识
等待您来回答
下载知道APP
随时随地咨询
出门在外也不愁您的位置: &&
身份证信息泄露被别人办了信用卡并且透支,银行有权通过身份证号查询到我的卡强行扣钱吗
身份证信息泄露被别人办了信用卡并且透支,银行有权通过身份证号查询到我的卡强行扣钱吗对方涉嫌信用卡诈骗罪,你是无辜的,不需要承担责任。
无须注册,快速提问。律师免费为您解答法律问题!
相关法律知识
吉安推荐律师
法律咨询最新回复
最新法律知识

我要回帖

更多关于 信用卡恶意透支 的文章

 

随机推荐