石家庄日报社2
第A12版：城事警示
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接到可疑电话,你会怎么办?
稿件来源：&&&&
　　■民警在宣传识破电信诈骗的有关知识。通讯员 李士超 摄
　　警方提示:看清17种电信诈骗,假冒身份并不难辨清　　昨日上午，记者从石家庄市公安局刑侦支队了解到，近一段时期，犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行渠道以及互联网技术，大肆进行诈骗活动，手段不断翻新。这类以电信诈骗为主的非接触犯罪，侵害对象广，涉案损失大，主要犯罪嫌疑人大多在境外操纵，打击难度很大。为此，石市警方提醒广大市民，一定要警惕陌生来电背后的诈骗“黑手”。&　　典型案例　　遭遇骗局及时拨打110&让他免受损失&&　　4月1日上午，退休在家的李先生接到一个电话，一名女子自称是某市检察院的工作人员，称有一起信用卡诈骗案跟李先生有关。对方告诉他，检察院有一份起诉通知书，李先生之前办理过信用卡，并透支消费，现欠款20000元，银行已经对其提起了诉讼。　　听完这些话，李先生很惊讶，声称绝对没有这回事儿。对方安慰李先生说，她会将情况向银行说明，而且可以把电话转接过去。此后，一名男子接听了电话，他说经过查询，李先生确实有一笔恶意欠款，银行已经向公安局报了案，正在按照法律程序办理这起案件。李先生一下慌了神儿，这位“银行工作人员”叫李先生别挂断电话，他帮忙将电话转到某市公安局，主动建议李先生向当地公安机关了解情况。　　很快，电话接通了。接电话的男子称李先生的身份资料可能被人利用办理了信用卡，并用于犯罪，现在警方已经立案侦查。为了骗取李先生的信任，对方还提供了自己所在“公安局”的电话号码。李先生用114查询，电话号码果然是某市公安局的电话。这时，李先生对检察院工作人员、银行职员等人的身份不再怀疑。随后，自称是“办案人员的男子”继续恐吓李先生，说如果想证明自己的清白，必须得把所有的钱打入“公安机关”设立的账户以供调查，待警方调查清楚资金来源后将会全额返还。　　一上午的时间，李先生心里忐忑不安，曾几次打算到柜员机打钱，后来他想起报纸上经常刊登类似的诈骗案件，考虑再三，他还是打通了石家庄市公安局110报警电话。接线员告诉他，这是典型的诈骗案。李先生如梦初醒，免受了损失。　　警方发布　　17种电信诈骗要看清,假冒身份占主流　　当下，犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行渠道以及互联网技术，大肆进行诈骗活动，手段不断翻新，大致有以下17种类型：　　1、冒充公安局、检察院、法院人员以受害人涉嫌贩毒、走私、洗黑钱和信用卡诈骗为名，利用受害人急于“摆脱干系、减少损失”的心理，诱使受害人将资金打入所谓的“安全账户”，快速将钱转走。　　2、冒充银行人员以受害人信用卡透支消费、欠费为名实施诈骗。犯罪嫌疑人发短信或拨打电话谎称受害人名下的信用卡欠费要追责，或银行卡在外地消费，受害人辩解后，又称受害人身份被盗用，为保证受害人资金安全，诱骗受害人将钱转入所谓“安全账户”，之后快速将钱转走。　　3、冒充电信客服人员拨打受害人固定电话，称“电话欠下巨额话费”，以受害人身份信息被泄露为由，骗取受害人将资金转入所谓的“安全账户”，他们则快速将钱转走。　　4、冒充税务人员以购车、购房办理退税为名实施诈骗。拨打电话称国家正在对购车、购房进行退税补贴，进而以交纳手续费为名，要求受害人向指定账户打款。　　5、冒充部队采购人员谎称要购买某种特定的产品，需要受害人联系帮助定货，共同赚取差价，并提供对方联系方式，诱使受害人定货付款。　　6、冒充学校老师拨打受害人电话，谎称退还学杂费，诱使受害人到银行自动柜员机操作，然后将受害人账户内资金转走。　　7、冒充社保局、医保中心工作人员拨打电话，以领取社保、医保等补贴款为由，诱使受害人到银行自动柜员机操作，借机将受害人账户内资金转走。　　8、拨打受害人电话，让受害人“猜猜我是谁”。受害人试探着说出一个多年不见的熟人或朋友后，立即确认；若受害人表示怀疑，则以感冒嗓音改变为由搪塞，并称出差路过要来看望。第二天再次拨打电话，以出车祸急用钱为由诱使受害人向指定账户打款。　　9、通过丢弃各类中奖的会员卡信息进行诈骗。当受害人拾到后，拨打卡上所留的兑奖联系电话时，诱使受害人交纳各种费用。　　10、发送短信，冒充受害人在外地上学的子女，以被“绑架”、“钱包、手机被盗”等为由，诱使受害人向指定的账户汇款。　　11、发送短信，以推荐股票信息为由，诱使受害人交纳保证金的名义实施诈骗。　　12、发送短信，低价出售二手车、走私车等虚假信息，当受害人拨打联系电话想要购买时，对方以必须交定金、托运费等为由，诱使受害人向其提供的账户汇款。　　13、发送短信，以中奖为由，诱使受害人拨打兑奖电话或者登录兑奖网站，后以需要缴纳个人所得税、手续费等为由诱使受害人向指定的账户汇款。　　14、发送短信，提供便捷、无抵押贷款，后以需要缴纳手续费、保证金等为由，诱使受害人向指定的账户汇款。　　15、发送短信，称能提供银行账号，诱使办理转账、汇款的受害人将资金转入错误的账号。　　16、盗用QQ号码，以生病、出车祸需要借钱为由对该QQ号码的好友进行诈骗。　　17、在互联网开设虚假票务网站或购物网站，诱使登录网站购买火车票、机票、贵重物品的受害人汇款或交纳保证金。　　警方揭秘　　诈骗一般分三步走　　警方透露，犯罪分子一般利用以下情况实施诈骗。&&　　一是利用“群发器”。犯罪分子实施电信诈骗时会安排专人利用“群发器”，大批量地向一定范围内手机发送诈骗短信。二是利用网络电话。网络电话是电信公司推出的新业务。犯罪分子利用网络电话“任意显号”功能，可以使受害人电话来电显示为任意一个号码。犯罪分子冒充政法机关、银行、电信工作人员进行诈骗时，往往“提醒”通过114核对电话号码，具有极大的欺骗性。三是利用柜员机转账。犯罪分子诱导受害人在柜员机上进行转账时，往往在电话中指令受害人一步步操作。引导受害人使用柜员机的英文界面，防止受害人发现识破输入“用户密码”、“转账”等操作步骤。　　总结起来，电信诈骗犯罪一般分三步实施：通过网络及手机群发短信；语音通话，诱骗受害人提供卡号、身份证号码等私人信息或者诱骗受害人到银行柜员机上转账；编造各种理由，使受害人按照自己的提示在柜员机上操作，最终将受害人账户内的资金转走。　　警方提示　　接到可疑电话要三思　　预防此类犯罪的关键是保持警惕，既不能有“天上掉馅饼”突发横财的贪财意识，也不能有财产即将受损失，急于保全的冲动行为。收到可疑短信、接到可疑电话要三思而行，特别是将巨额资金转入不明账户时更要审慎行事。　　一是及时与家人、朋友联络。犯罪分子在实施诈骗时往往会以案件涉密、案情重大等理由，要求受害人“保密”，禁止向其他人透漏消息。此时一定要保持清醒，要第一时间与家人、朋友联系，说明情况，征求意见。　　二是及时向公安机关或有关部门求证。犯罪嫌疑人冒充政法人员以贩毒、走私、洗黑钱为借口进行诈骗，往往会给大家带来极大震动，遇到此类情况要及时拨打110向公安机关求证。犯罪嫌疑人以退税、退款、中奖为诱饵，也要与公安机关或其他有关部门联系，以辨别事情真伪。　　三是犯罪嫌疑人冒充熟人、学校教师或子女进行诈骗，要在第一时间与上述人员本人取得联系。特别是假冒子女被绑架，首先要联系子女本人或和其在一起的朋友，并立即向公安机关报案。　　四是在银行或柜员机办理转账手续时，一定要听从从业人员的提示，认真阅读警示告示或直接向银行人员询问，以了解相关情况。在柜员机上操作，如果进入英文界面，不了解操作内容时，一定要向银行人员寻求帮助。　　五要将公安机关防范电信诈骗宣传材料告知家庭中的每一名成员，特别是要重点告知老年人。借宣传材料或媒体公布的电信诈骗案例进行讲解，以防上当受骗。&&&&本报记者&董世杰
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银行卡被当商品买卖 卡贩子借身份证办卡
来源： 作者：
”网店刷信用法宝“、”给领导送礼神器这两个八竿子打不着的名头，其实是在说同一样东西—银行卡，准确地说是在网络上公开叫卖的来路不明的银行卡。从事银行工作的幸尧建议，如果银行卡闲置，应该立即联系发卡行进行销卡处理，不能将其出售给收购银行卡的单位或个人。
　　”网店刷信用法宝“、”给领导送礼神器这两个八竿子打不着的名头，其实是在说同一样东西—银行卡，准确地说是在网络上公开叫卖的来路不明的银行卡。
　　“有大量真实身份证办理的全国各地各大银行全新银行卡长期供应”，“本站所办银行卡均为全新，无使用记录，有银行回执和开户人资料”……原本承载着很多私人秘密的银行卡时下正被当成一种“商品”公开买卖。有专业人士表示，网上公然买卖的银行卡其“来路”和“去路”多种多样，这些看似正常的交易实际上并不被允许，银行卡—作为载有私密信息的个人物品，不管以什么样的方式进行买卖，都是违规违法的。
　　你不知道的银行卡买卖
　　“我们出售的银行卡绝对全新无任何记录，并且承诺在银行柜台正规办理，客户无需提供身份证和任何资料、不会留下任何痕迹就能购买到安全、正规的银行卡。”这是记者在一家代办银行卡的网站看到的服务“标语”，紧随其后的是QQ、手机号码之类的联系方式。
　　一些网站还配有“产品”展示，各式各样的银行卡照片滚动播放，产品中心有工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等银行卡展示。在一些网站侧栏或者网页顶头显眼的地方，嵌着加粗或放大的联系方式，主要为QQ和手机号码。记者搜索发现，专门做这一行“买卖”的网站五花八门：专业代办银行卡、银行卡办理、银行卡出售公司。
　　记者根据一家网站留下的联系方式，联系上了一位专卖银行卡的工作人员。他举例告诉记者，中国工商银行卡普卡350元，只有一张银行卡，如果要购买全套，则需要620元，包含银行卡、身份证、网盾、手机卡、开户资料，货到付款，里边留有密码，可以保证绝对安全。
　　一位网名为“银行卡”的工作人员告诉记者：“货到付款，先验货，再签收”。记者采访一些网上卖银行卡的老板了解到，他们都拒绝面对面进行交易。记者试着询问原因时，一位老板这样回答：要是换作是你的话，你愿意这样做吗？
　　在一些网站上，“友情链接”栏目上还常有“银行卡购买”。在收购银行卡的网站上，类似“收购银行卡可长期合作”的标题非常显眼，物品详情还写道：长期大量收购银行卡工商、农业、建设、邮政普通卡100元/张。
　　网上一些商城、商品交易平台、博客都贴有“大量收购银行卡”的“广告”，且附有详细信息：按照交易流程，先寄卡，记得信封上注明你我的QQ，便于联系；收货后支付一半定金；然后卖家将卡密及开卡资料发送至指定信箱，确认无误后支付余款，完成交易。
　　在一些网络社区，记者还看到这样的信息：“收购工行、农行、建行银行卡，KK淘宝信誉团为淘宝用户提升信誉”—这些所谓的“信誉团”由于要在淘宝注册很多帐户，所以收银行卡是为了伪装淘宝注册帐户所用，而收购的银行卡正是用来帮网店店主刷信誉，开—家新网店需要开多个账户来炒作信用，因此需要大量银行卡。
　　交易流程往往会这样写：“快递发给我们，收到卡后我们汇一半钱，你告诉密码验证后我们将另一半付清，你可先发一张过来交易成功后再一次一张的把其他的卡发过来……”
　　网上银行卡：从哪里来？到哪里去？
　　从事银行工作的殷远滔分析，网上卖银行卡的人获取银行卡的一种渠道是收购，通过买进的方式获得银行卡，将那些闲置不用的银行卡收集到一起，然后再在网上销售。
　　业内人士分析指出，还有一种获得银行卡的途径，那就是批量购买被盗的个人信息和身份证件，然后到银行办理银行卡。此外，一些卡贩子向记者介绍，他们用于销售的银行卡有人“专门开办”。
　　资深律师张怀友说，在一些地区，所谓的出钱“借证办卡”，也是卡贩子获得银行卡的一种途径，他们往往进行这样一种操作：花钱向农民工借身份证，然后再到银行开户办卡。
　　往往有一些管理不规范、执行不严格的银行，办理银行卡时只需要出示身份证复印件即可，这就为网上销售银行卡提供了便利，卡贩子看似能够在银行通过正常合理的手续开户办卡，实际上他们获取身份证个人信息的方式是存在问题的。
　　那么这些银行卡最终要到哪里去呢？
　　据在银行工作的万军分析：“有一些公司，在他们的业务往来过程中，涉及到汇款、转账、消费、送礼等一些行为，而涉及到这些行为的时候，他们大多又不愿意透露自己的真实身份。在这种情况下，他们就另辟蹊径，通过网上购买银行卡的方式来处理这些事情。”
　　记者在一些网络社区、贴吧搜索看到，诸如“收购各大银行的银行卡用来刷淘宝信誉，有的果断加Q详谈”—事实上，为了刷淘宝信誉，在网上公开收购银行卡的人不在少数。
　　殷远滔还分析说，现在“送礼风”被狠刹之后，一些人企图从别的渠道做文章，实体店礼物销售量受到冲击之后，高价礼物渐渐退出实体礼品店。这个时候，一些人就盯准了网络，网络上出现的“电子礼品卡”、“礼品册”就是变相的做法。
　　“在网上的一些商城，随时都能够发现和看到，不少电子礼品卡也在热卖，这种卡不记名，无实体，能套现，卖家还可以灵活开发票。很多人把这种新式玩意称为给领导送礼的神器。”殷远滔说。
　　网上买卖的银行卡从某种角度来说，跟网上送礼有着类似的性质。买卡人没有透露任何个人信息，收卡人也不会泄露自己的个人秘密，通过网络中转这种渠道完成交易。
　　买卖银行卡违法违规甚至触犯刑法
　　根据《银行卡业务管理办法》的规定，个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户；银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
　　一些法律人士介绍，私自卖卡要负法律责任。客户通过银行办理银行卡，双方之间形成了一种带有权利和义务的合同关系，持卡人在没有经过银行同意的前提下，私自将持有的银行卡转让，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更。这对持卡人来说，是一种违约行为；对银行而言，这种转让则是无效行为。
　　张怀友分析说，如果个人的卡被别人用来进行违法活动，那么持卡人要承担责任。银行卡储存了很多个人信息，如果在网上公开买卖，一些不法分子有可能破解并盗取个人信息，带来的后果无法想象。
　　借记卡只有储蓄功能，不存在透支功能，因此，一些人在处理对闲置不用的银行卡时并不在意，如果公开销售给他人，那么有可能产生法律风险。
　　北京鑫诺律师事务所律师张蕾说，如果用购买来的银行卡来开展诈骗、洗钱或其他违法活动，根据相关法律法规规定，必须承担法律责任。
　　相关人士分析指出，网上公然买卖银行卡的行为很有可能严重扰乱金融市场的秩序，这种行为是绝对不允许存在的，从某种角度上来说，这很有可能给国家经济运行和发展带来不利影响。
　　律师姚奥说，我国法律针对银行卡持有人自愿出卖银行卡的行为暂时没有具体规定，但若用卡人持卡恶意透支或用卡进行违法犯罪活动，则有可能使银行卡真正的主人面临民事赔偿责任。同时，若买主是通过强迫或者诱骗的方式购买银行卡的，则有可能触犯刑法有关信用卡方面的犯罪，如信用卡诈骗罪。
　　“对真正用卡的人，也就是那些收受礼品的人，属于冒用他人信用卡，直接构成信用卡诈骗罪。”姚奥说。
　　从事银行工作的幸尧建议，如果银行卡闲置，应该立即联系发卡行进行销卡处理，不能将其出售给收购银行卡的单位或个人。
责任编辑： 陈葵香
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科技东莞工程：粗放发展待转型
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今年是我省实施法治惠民实施工程项目的第四年，省直有关单位组织开展法治惠民实事工程项目11项，各地级以上市组织开展法治惠民实事工程项目23项。按照《广东省2014年依法治省工作要点》部署，为配合2014年法治惠民实事工程项目的绩效评估工作，全面了解法治惠民实事工程项目的推进情况，倾听各届群众意见，特在法治广东网开展网评活动。欢迎参与！
活动时间：日至日打着生意的幌子偷偷调换银行卡
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一心想做成生意的张老板对梁主任的要求深信不疑，拿着卡再次来到世纪信用社，打算存入3万元作为保证金。信用社柜员在办理业务过程中，发现这张卡和张老板填写的用户名不符，不是张老板的名字，柜员仔细询问了存款用途和收款人名称后，劝张老板先不要着急，打电话联系一下李某某或者梁主任了解清楚，因为这种情况近来很多，骗子专门找想做生意、急做生意的老板下手，而且都是以开卡调包为幌子进行诈骗。
张老板用自己的身份证到信用社新开立了一张银行卡，再去转账的时候却被告知开户名另有其人。在广西苍梧县龙圩镇龙湖做门业生意的张老板最近接待了一个自称在县政府做采品生意的李某某，李某某称打算在张老板那里采购27套房门，双方谈得非常详细，还问了报价之类等问题。第二天早上，李某某又来到张老板的店，表示决定购买张老板的房门，但要求张老板到信用社开立一张银行卡，以方便办理转账业务。于是，张老板立即到苍梧县联社世纪信用社办理了开卡业务。随后，张老板和李某某一起到县政府找负责采购的梁主任，在大院里(没有进入办公室)见到了梁主任，梁主任和李某某拿着张老板新开的卡反复看，并趁张老板不注意调了包，然后要求张老板尽快存入2-3万元作为采购保证金。一心想做成生意的张老板对梁主任的要求深信不疑，拿着卡再次来到世纪信用社，打算存入3万元作为保证金。信用社柜员在办理业务过程中，发现这张卡和张老板填写的用户名不符，不是张老板的名字，柜员仔细询问了存款用途和收款人名称后，劝张老板先不要着急，打电话联系一下李某某或者梁主任了解清楚，因为这种情况近来很多，骗子专门找想做生意、急做生意的老板下手，而且都是以开卡调包为幌子进行诈骗。张老板一听有道理，马上拨通李某某电话，问为什么卡不是自己的名字，对方回答说：“我也不清楚怎么回事，尽快存钱。”接着再打电话时，对方手机已关机，张老板这才醒悟过来。
[责任编辑：robot]
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卡丢了不用挂失 超级网银首次实现“扣款转账”
一不小心银行卡丢失了，除了挂失，你还能想到其他保证资产安全的方法吗？今后，你还可通过其他银行的网银，直接将丢失卡片中的资金给转出来。记者了解到，自从超级网银上线后，一种全新的扣款转账方式首次亮相。扣款转账首次亮相现在不管是哪个年轻人，一打开钱包，三四张甚至七八张不同的银行卡是少不了的。但是卡多了，一些麻烦也随之而来，还房贷一张卡、工资一张卡、信用卡两三张……每次还款时间不同、银行也不同，经常会搞混。而超级网银上线后，不仅持卡人可将多家银行卡“联通”起来，实现实时转账，而且首次实现扣款转账。据光大银行南京分行电子银行部袁征介绍，汇款转账主要有两种方式，一种是主动付款，另外一种就是扣款转账，而后者正是超级网银上线后才首次亮相的功能。扣款转账和主动付款相比，有啥好处呢？“打个比方，假如你有一张建行的卡，不小心掉了，但你又没办网银，没办法通过建行网银把钱赶紧转出来。这时候你就可登录光大银行或其他银行网银，通过超级网银直接扣款转账，将建行卡中的余额扣转到光大银行卡或其他银行卡中。这样，即使丢失的卡没挂失，持卡人也不必担心。”袁征还举了另外一个例子，假设客户贷款在光大银行，结果卡上余额不够还房贷了，这时就可以登录光大银行网银，通过超级网银直接将其他银行卡上的余额扣转到光大银行卡上还贷。会不会影响资金安全扣款转账功能亮相后，给市民带来不少便捷，但是也有市民提出对安全性的担忧。市民陈小姐称，她有好多张银行卡，各家银行卡的网银安全性肯定也是有差别的，“如果我把所有的银行卡都通过超级网银连在一块，万一黑客从安全性门槛最低的网银攻入，直接将其他所有银行卡的余额扣款转走了，可咋办？”市民张先生称，他已经将经常使用的几张还贷的卡、工资卡通过超级网银连在了一起，但是存放大额存款的那张银行卡，他就一直没敢连上超级网银。“就是怕连上了，万一被扣款转账转走了咋办？”一银行相关专家表示，超级网银上线后，理论上的确会有这个顾虑和担忧，他建议，如果一旦自己某张银行卡丢失，可以通过超级网银，直接将连在一起的所有银行卡都挂失，将资金冻结，这样就不会担心资金被扣款转账。支付宝尚未连超级网银超级网银上线后，支付宝究竟能不能连上去呢？记者昨日从几家银行了解到，目前支付宝尚未连上超级网银。日前有消息称，央行允许支付宝连上超级网银，不过记者在登录几家银行网银后，都没有找到连接支付宝的接口。一家银行电子银行部工作人员称，目前支付宝尚未接上超级网银。“支付宝不在首批接入系统内，即使哪天支付宝真的能接入超级网银了，肯定也不能从其他银行扣款转账，只能是从网银主动付款给支付宝。”(记者 燕)
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襄阳男子购身份证办银行卡出售牟利 一张卖千元
东楚晚报万经煌
奇怪，大学生身上携带多张身份证6月5日上午11点，大冶某银行的大厅内，人来人往，挤满了前来办理业务的市民。不一会儿，柜台前来了一个年轻的小伙子。他抄着一口普通话，称要新开个账户，办理一张银行卡。正当工作人员输入其个人身份信息时，报警系统响了。工作人员意外发现，该男子持有的身份信息显示，他是一名网上逃犯。工作人员不动声色，悄悄报了警。接警后，大冶东岳路派出所副所长张炳水带领民警迅速赶到现场，打开男子随身携带的背包，让人意外的是，男子竟然有6张不同的身份证。他在银行开户的身份证，不是他本人的，这张身份证的主人，凑巧是一名广东籍的网上逃犯，这才让他露馅。“这么多身份证，你从哪里搞来的？”经过审查，男子交代，他叫李某阳，24岁，是武汉市某高校的一名大四学生。他受人委托，使用他人身份证办理银行卡，每张办理成功后，对方给他100&#元的“好处费”。李某阳称，他还有一名同伴住在大冶邮苑宾馆，正前往大冶一快递公司邮寄已经办理好的银行卡。“我在外面有点事，你办好了先回宾馆。”在李某阳的配合下，民警在宾馆将其同伙靳某抓获，在宾馆内，搜出40余张身份证和银行卡。在隔壁房间，他们的两个同伙刘某丰、刘某波也同时落网。嫌犯家中搜出全国各地的身份证已经办理好的身份证，到底交给了谁？可是，对于神秘的上线，他们均闭口不谈。事情很快出现转机，民警从靳某身上搜到了一张快递回执单，上面有寄往武汉的地址，显示货物寄往武汉市黄陂区盘龙城小区投递点。民警潘欠提出：可以根据这个地址，顺藤摸瓜找到上线。当天，该所所长黄国洪将此案向大冶市副市长、公安局长刘元喜迅速汇报，刘元喜指示，成立专班，迅速破案，打掉这个违法团伙。当天下午3点，该所副所长张炳水带领刑侦中队副中队长石遵世、民警范焱、潘欠、程凯等人，赶赴武汉抓捕。到达快递公司后，该公司工作人员给收件人打电话，对方却称当时没空，等有空再来取，也没说具体时间。为了避免打草惊蛇，民警决定就地蹲守。张炳水戴着快递公司的工作牌，假扮成工作人员一直守在前台。6月6日下午5点45分，对方还是没有出现，已经蹲守了一天一夜的民警有些焦急，难道对方不来了？6点左右，一名戴眼镜的中年男子走了进来。“美女，我拿快递，我的快递尾号××××。”眼镜男试探性地问道。“先生，您的快递号不存在。”工作人员查询后，一无所获。男子随后走出店外。过了几分钟，眼镜男再次进来，这次，他报对了货物单号。这件货物，就是装满银行卡的那件。在收货时，工作人员要求其提供收件人的手机号码后4位数字。结果男子报的数字不对。难道他不是真正的收件人？男子走出店外，打了一个电话，随后，他报出了正确的手机号。正当他抱着包裹准备离开时，埋伏在附近的民警一拥而上，将他抓获。突击审查后，男子承认，他就是上线程某虎。随后，在其家中，民警搜出140多张银行卡、配套的身份证、U盾及电话卡。这些身份证均成套捆绑在一起，每套包括一张身份证、银行卡、网上银行U盾和一张电话卡。全国各地的身份证摆满了一地，数量之多令人震惊。黑色链条：购买身份证，办银行卡，高价出售32岁的程某虎，湖北襄阳人，居住在武汉。1年前，程某虎有一次偶然看央视财经频道节目时，一个“收购身份证办银行卡出售牟取暴利”的新闻引起了他的兴趣，“别人敢干我也敢干，这来钱多快啊！”程某虎便和妻子商量，妻子汪某听说有钱可赚，当即赞同。通过网络搜索，他很快加入了一个群，这个群里，专门有网友大量买卖身份证、银行卡。于是，夫妇二人在黑市上以100元的价格，收购别人已经遗失掉的或被盗的身份证，然后通过招聘启事招聘兼职人员。程某虎夫妻不用亲自跑网点，一切都靠电话遥控。一张黑色利益链条逐渐展开。在网上，程某虎联系上了一个叫小王的人，小王真名刘某坤，负责联系人办卡，刘某坤指使父亲刘某波和同学靳某，同乡刘某丰和大学生刘某阳4人，持他人身份证前往各地银行办理银行卡，事成后给予对方100&#元/张的好处费。办好后邮寄给程某虎夫妇，程某虎夫妇以500&#元/套的价格收购。收到办理好的身份证后，夫妻俩在网上联系买家，以800&#元/套的价格发往全国各地。在程某虎夫妻家中，民警还发现了大量打印好的招聘启事：现因业务需要，招聘兼职人员10名，要求：头脑灵活、应变能力强，能吃苦耐劳。待遇：100元/天(3小时)，工资可当天结算。欢迎在校大学生的加入。正是这样一份诱人的工作，将大学生李某阳拉下了水。今年5月份，随州同乡刘某波找到他，称帮他人办理身份证可以赚钱，其后几个月内，他使用他人身份证，前往湖北各地城市，大肆办理银行卡，每张办理成功后，对方给他100&#元的“好处费”。有时候，因为面貌特征与身份信息不符，会被银行工作人员拒绝受理，更多的时候，他都以各种理由蒙混过关，成功办理了银行卡。目前，犯罪嫌疑人程某虎、汪某夫妇，李某阳、靳某、刘某丰、刘某波等6人被依法刑事拘留。刘某坤已被列为网上逃犯。个人身份信息应妥善保管办案民警介绍，在网络上，买卖银行卡已经成为一条黑色产业链，一张花100元买来的身份证，加上几十元不等的办卡费用，往往办理之后可以卖到上千元。中间的暴利，让不少违法分子铤而走险。因居民防范意识不强，曾有犯罪分子前往边远山区大肆收购身份证，用于买卖。嫌疑人冒用他人身份证骗领银行卡作案，组织分工明确：高层作为组织者，负责与银行卡犯罪的上下线联系，进行身份证买卖、银行卡交易；中层以招聘兼职为名召集办卡人员，并组织、监督办卡人员到银行办卡，下层则是被召集的具体办卡人员。“这些被不明人士购买去的银行卡，很容易被用于诈骗、洗钱等违法犯罪活动”。办案民警表示，冒用他人身份证骗领银行卡是信用卡类犯罪中相对基础的一环，主要充当着提供以虚假的身份证明骗领银行卡的角色，其上游有盗窃、骗取或者买卖身份证等违法犯罪行为，下游有洗钱、诈骗、敲诈勒索等犯罪行为；尤其是诈骗分子拥有这些银行卡后，一般都只使用一次，取到骗得的钱款后就立即弃用，或者有人利用他人身份信息办理信用卡恶意透支，这种犯罪手段警方很难侦破。记者通过网络查询了解到，有媒体报道，大量遗失、被盗的身份证通过网络进行非法交易，并被广泛用于开办银行卡、信用卡，掩护诈骗、洗钱活动。民警提醒，居民对个人信息要注意保密，尤其是身份证不要轻易借给外人，注意妥善保管；同时，如果身份证被盗或者遗失，建议报案，以免有人盗用自己的身份信息时，可以有据可查。同时，银行部门应该把好关，核实办卡人的真实信息，对冒用他人身份证办理银行卡的人员，坚决不予受理。
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[责任编辑：wybenzhang]
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