存钱变成买基金 中国建设银行这样为储户服务?
地方电视台
　　　　视频截图　　　　视频截图&　　主持人甲：我们大家都知道钱存到银行都会有利息的，夏县胡张乡如意下晁村的任师傅在2007年9月份去闻喜县建设银行存钱，在工作人员的推荐下，就购买了一个收益比利息还高的基金，前些日子，他到银行去取自己的钱，原想着这几年过去了，收益应该不错，可让他没想到的是他不仅没有收益，还损失了将近三成，这是怎么回事呢？我们来看一下——　　解说：昨天下午，记者在如意下晁村见到了任师傅，他说，他是日去闻喜县建行准备存一笔钱。　　任师傅：我和上郭的张杰，去闻喜建设银行存款去了，当时刚进门的时候，那个大堂经理把我紧紧拽住，他说你们干什么，我说我存5万块钱，他说你不要存了，干脆买咱们建行美国富林明，这个产品回报率特别特别高，咱们是老乡，是个发财的机会，你不要错过这个机会。　　解说：任师傅说，当时他也考虑了一下，可是没有身份证，不好买，那位大堂经理说，可以用朋友的身份证。　　任师傅：他说你可以用你朋友张杰的身份证，只要你朋友张杰身份证的复印件在手，到时候你过来我净给你办理就行，在这种情况下，我就把5万块钱给了大堂经理，他就给我买了这个理财产品。　　解说：买理财产品就要签协议，看到协议上写着有风险，任师傅有点犹豫。　　任师傅：协议上风险很大，他说如果发生战争、自然灾害、地震，那个我也没有办法，如果不发生战争、自然灾害、地震，这钱绝对保本，坏到底还是保本，请相信我，咱们是老乡，有钱大家赚，有福大家享，这是他的原话。　　解说：既然老乡都这么说了，任师傅也就买了这种理财产品——摩根富林明亚洲创富精选，由于用朋友的身份证，任师傅也只能在协议上写朋友的名字，到今年三月份，任师傅回报率特别特别高的理财产品已经买了六年半了，任师傅觉得这应该已经有不少钱了吧，于是他兴冲冲地去查了一下。　　任师傅：我去建行一查，剩下三万多块钱了，气得我浑身发抖，我说，你不是说这个基金只挣不赔吗？他说国家的大形势他把握不住，在这种情况下，我和他理论了很多次。　　解说：于是，他就开始打电话投诉，可这会是叫天天不应，叫地地不灵了，他自己同意购买了这个产品，而且协议上还写着有风险，这让谁都无法帮他处理，后来，一位自称是建行工作人员还给他打来电话。　　任师傅：大约15天前，一个建行工作人员给我来了一个电话，他说你买理财产品协议上写得很清楚，发生战争、自然灾害、地震等等，发生这个你就认倒霉，咱们汶川发生地震了，所以你这个不受法律保护，现在你到法院告我也是败诉。　　主持人甲：汶川地震影响到四川省的经济发展，这我们可以理解，可是影响到基金，不要说任师傅了，就是普通人都觉得难以理解，难道这基金投资是在汶川吗？　　解说：我们的记者也在中国建设银行官网上查了一下，发现这只基金是一种组合式基金，主要投资于摩根富林明资产管理旗下与亚洲国家和澳大利亚经济相关的基金产品，如果说这只基金和汶川有联系，那就是汶川位于亚洲，中国建设银行的网站同时还说明，这只基金属于非保本较高风险的一只基金，资料也显示，它从日成立以后到现在，人民币净值一直低于1元钱，也就是说，任师傅在买下基金后，不管他什么时候卖都会亏损，只不过是亏多亏少而已，在单位净值最少的2008年10月，任师傅的1元钱只值5角钱多一点，截止今年4月22日，基金赎回单位净值为0.728768，也就是说，任师傅当时的1块钱现在只值7毛2多不到7毛3，任师傅当时的5万元算下来就是36438元。　　主持人甲：这么一算，任师傅的5万块钱六年半的时间非但没赚反倒赔了1万3，这对于一个农民家庭来说可是一个不小的数字，这也给我们广大市民敲响了一个警钟，自己不懂的事情千万不要听别人怎么讲，更不能随便乱投资，那么对于基金的风险做为一个没有接触过基金的农民来说是不了解的，可身为专业人员的这个建设银行工作人员为什么会对储户推销这种高风险的基金呢？记者随后来到中国建设银行闻喜县支行。　　解说：在中国建设银行闻喜县支行，记者在出示证件后一位大堂经理接待记者，说客户经理不在。　　建行工作人员：他在运城，可能正往回走呢，路上。　　记者：这不是上班时间吗？　　建行工作人员：是上班时间，他开会去了。　　记者：等会他开会回来我们能采访他吗？　　建行工作人员：是这，现在我们上面要求，上面运城二级分行专门有个接待的，我们县支行，这些事情一般都不接待。　　记者：意思是不能接受采访？　　建行工作人员：不能接受采访，有规定的嘛，有规定。　　记者：那文件拿出来我看一下。　　解说：记者等待了十多分钟，银行方面也没有拿出文件。　　记者：我问一下，这个事情是发生在闻喜县支行吗？他买这个基金是发生在闻喜县支行吗？　　建行工作人员：这个有，这个有的事。　　记者：确有其事吧？　　建行工作人员：有这事。　　记者：那当时他用的是张杰的名字购买的是吗？　　建行工作人员：这个不清楚。　　记者：当时是在谁手里买的？　　建行工作人员：我也是刚到，时间不长，他这个情况确实向分行反映了，咱们不用说了。　　主持人甲：中国建设银行闻喜县支行的工作人员说“不用说了”，可是如果不说的话，储户的损失由谁来承担呢？　　主持人乙：为什么储户前去存钱的时候，一个不懂基金的人却买了基金，在他买基金的时候有没有告知客户，购买理财产品是要承担风险的？　　主持人甲：还有就是说如果这个程序当初是按照流程来办的话，那么到现在又有什么不能说的呢？　　原标题：存款被推销基金 六年不赚反赔钱　　链接：/NewsDetails.aspx?NewsID=4565
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上投摩根健康品质生活股票型证券投资基金招募说明书(更新)摘要
基金合同生效日期：日基金管理人：上投摩根基金管理有限公司基金托管人：中国银行股份有限公司重要提示：1.&投资有风险，投资人申购基金时应当认真阅读招募说明书；2.&基金的过往业绩并不预示其未来表现；3．本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。4.&本招募说明书所载内容截止日为日，基金投资组合及基金业绩的数据截止日为日。二零一四年九月一、基金管理人(一)基金管理人概况本基金的基金管理人为上投摩根基金管理有限公司，基本信息如下：注册地址：上海市浦东富城路99号震旦国际大楼20层办公地址：上海市浦东富城路99号震旦国际大楼20层法定代表人：陈开元总经理：章硕麟成立日期：2004年&5&月&12&日实缴注册资本：贰亿伍仟万元人民币股东名称、股权结构及持股比例：上海国际信托有限公司
&&&&&&&&&&&&&&51%JPMorgan&Asset&Management&(UK)&Limited
&&&&&&&&&&&&&&49%上投摩根基金管理有限公司是经中国证监会证监基字[2004]56号文批准，于日成立的合资基金管理公司。日，基金管理人完成了股东之间的股权变更事项。公司注册资本保持不变，股东及出资比例分别由上海国际信托有限公司67％和摩根资产管理（英国）有限公司33％变更为目前的51%和49%。日，基金管理人的名称由“上投摩根富林明基金管理有限公司”变更为“上投摩根基金管理有限公司”，该更名申请于日获得中国证监会的批准，并于日在国家工商总局完成所有变更相关手续。日，基金管理人的注册资本金由一亿五千万元人民币增加到二亿五千万元人民币，公司股东的出资比例不变。该变更事项于日在国家工商总局完成所有变更相关手续。基金管理人无任何受处罚记录。(二)主要人员情况1. 董事会成员基本情况：陈开元先生，董事长大学本科学历。先后任职于上海市财政局第三分局，共青团上海市财政局委员会，英国伦敦Coopers&&&Lybrand咨询公司等，曾任上海市财政局对外经济财务处处长、上海国际集团有限公司副总经理，现任上投摩根基金管理有限公司董事长。董事：Paul&Bateman毕业于英国Leicester大学。历任Chase&Fleming&Asset&Management&Limited全球总监，摩根资产管理全球投资管理业务CEO。现任摩根资产管理全球主席、摩根资产管理委员会主席及投资委员会会员。同时也是摩根大通高管委员会资深成员。董事：许立庆台湾政治大学工商管理硕士学位。曾任摩根富林明台湾业务总经理、摩根资产管理亚太区行政总裁。现任怡和（中国）有限公司主席、怡和管理有限公司董事；香港证券及期货事务监察委员会投资产品咨询委员会委员；富时台湾交易所台湾系列指数咨询委员会主席。董事：Jed&Laskowitz获美国伊萨卡学院学士学位（主修政治）及布鲁克林法学院荣誉法学博士学位。曾负责管理J.P&Morgan集团的美国基金业务。现任摩根资产管理亚洲基金行政总裁及亚太区投资管理业务总监；J.P&Morgan集团投资管理及环球基金营运委员会成员；美国资金管理协会（MMI）董事会成员；纽约州大律师公会会员。董事：杨德红获复旦大学经济学学士，中欧工商管理学院MBA。现任上海国际集团有限公司副总经理。董事：林彬获中欧工商管理学院MBA。曾任香港沪光国际投资管理有限公司副总经理。现任上海国际信托有限公司副总经理。董事：潘卫东硕士研究生，高级经济师。曾任上海市金融服务办公室金融机构处处长（挂职）、上海国际集团有限公司总裁助理。现任上海国际集团有限公司副总裁、上海国际信托有限公司党委书记、董事长。董事：章硕麟获台湾大学商学硕士学位。曾任怡富证券（台湾）投资顾问股份有限公司协理、摩根大通（台湾）证券副总经理、摩根富林明（台湾）证券股份有限公司董事长。现任上投摩根基金管理有限公司总经理。独立董事：周道炯大学专科学历，曾就学于安徽省委马列夜大学、中共安徽省委中级党校进修班、中共中央高级党校培训班。曾任中国证监会主席、中国建设银行行长、九届全国人大财经委委员。现任PECC中国金融市场发展委员会顾问。周道炯先生长期从事证券金融市场监管工作，目前作为高级顾问为证券市场改革提供顾问咨询意见。独立董事：戴立宁获台湾大学法学硕士及美国哈佛大学法学硕士学位。历任台湾财政部常务次长。现任台湾东吴大学法律研究所兼任副教授。独立董事：李存修获美国加州大学柏克利校区企管博士(主修财务)、企管硕士、经济硕士等学位。现任台湾大学财务金融学系专任教授。独立董事：刘红忠国际金融系经济学博士，现任复旦大学国际金融系主任、复旦大学国际金融研究中心副主任、中国金融学会理事、中国国际金融学会理事和上海市金融学会理事。2. 监事会成员基本情况：监事长：郁忠民研究生毕业，高级经济师。历任华东政法学院法律系副主任；上海市证券管理办公室稽查处、机构处处长；上海国际集团有限公司投资管理部经理；上海证券有限责任公司副董事长、总经理、党委副书记。现任上海国际集团金融管理总部总经理。监事：Simon&Walls获伦敦大学帝国理工学院的数学学士学位。历任JPMorgan&Asset&Management&(Japan)&Ltd总裁、首席运营官；JPMorgan&Trust&Bank总裁、首席运营官以及基础架构总监。现任摩根资产管理日本董事长以及投资管理亚洲首席行政官。监事：张军曾任上投摩根基金管理有限公司交易部总监。现任上投摩根亚太优势股票型证券投资基金和上投摩根全球天然资源股票型证券投资基金基金经理。监事：万隽宸曾任上海国际集团有限公司高级法务经理。现任上投摩根基金管理有限公司总经理助理、风险管理部总监。3. 总经理基本情况：章硕麟先生，总经理。获台湾大学商学硕士学位。曾任怡富证券（台湾）投资顾问股份有限公司协理、摩根大通（台湾）证券副总经理、摩根富林明（台湾）证券股份有限公司董事长。4. 其他高级管理人员情况：侯明甫先生，副总经理。毕业于台湾中国文化大学，获企业管理硕士。曾任职于台湾金鼎证券公司、摩根富林明（台湾）证券投资顾问股份有限公司、摩根富林明（台湾）证券股份有限公司、摩根富林明证券投资信托股份有限公司，主要负责证券投资研究、公司管理兼投资相关业务管理。经晓云女士，副总经理。上海财经大学工商管理硕士，曾任职于上海证券（原上海财政证券），先后担任总经理办公室副主任（主持工作）、市场管理部经理，经纪管理总部副总经理、总经理，负责证券经纪业务的管理和运作。冯刚先生，副总经理。北京大学管理科学硕士。曾任职于长城证券、华安基金和华泰联合证券（原联合证券），从事投资银行、投资顾问和投资管理等相关工作；2004年至2010年，任职于华宝兴业基金，先后任基金经理、国内投资部总经理。陈星德先生，副总经理。毕业于中国政法大学，获法学博士学位。曾任职于江苏省人大常委会、中国证监会、瑞士银行环球资产管理（香港）、国投瑞银基金管理有限公司，并曾担任上投摩根基金管理有限公司督察长一职。张军先生，副总经理。毕业于同济大学，获管理工程硕士学位。历任中国建设银行上海市分行办公室秘书、公司业务部业务科科长，徐汇支行副行长、个人金融部副总经理，并曾担任上投摩根基金管理有限公司总经理助理一职。刘万方先生，督察长。获经济学博士学位。曾任职于中国普天信息产业集团公司、美国MBP咨询公司、中国证监会。5．本基金基金经理董红波先生，管理学硕士，曾任职于中华全国供销合作总社监察局及办公厅、中国平安人寿上海分公司战略发展部，2004年进入泰信基金管理公司，先后担任研究部副经理、泰信先行策略基金经理助理，2007年1月至2008年6月担任泰信先行策略基金经理，2008年7月加入上投摩根基金管理有限公司。2009年1月起担任上投摩根中小盘股票型证券投资基金基金经理，自2012年2月起担任上投摩根健康品质生活股票型证券投资基金基金经理，自2013年6月起同时担任上投摩根中国优势证券投资基金基金经理。6．基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务冯刚先生，副总经理兼A股投资总监；侯明甫先生，副总经理；杨逸枫女士，投资副总监；王炫先生，研究部总监；王孝德先生，基金经理；董红波先生，基金经理；罗建辉先生，基金经理；张军先生，基金经理；杜猛先生，基金经理；孙芳女士，基金经理；孟晨波女士，货币市场投资部总监；赵峰先生，债券投资部总监。上述人员之间不存在近亲属关系。二、基金托管人概况（一）基本情况名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号首次注册登记日期：日注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾叁亿陆仟肆佰陆拾万陆仟叁佰叁拾元整法定代表人：田国立基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24&号托管业务部总经理：李爱华托管部门信息披露联系人：王永民客服电话：95566传真：（010）（二）基金托管部门及主要人员情况中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构银行间债券、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管产品体系。在国内，中国银行是首家开展绩效评估、风险管理等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。（三）证券投资基金托管情况截至日，中国银行已托管276只证券投资基金，其中境内基金251只，QDII基金25只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。（四）托管业务的内部控制制度中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，包括风险识别，风险评估，工作程序设计与制度建设，风险检视，工作程序与制度的执行，工作程序与制度执行情况的内部监督、稽核以及风险控制工作的后评价。2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于&“SAS70”、“AAF01/06”&“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2013年，中国银行同时获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。三、相关服务机构（一）基金销售机构：1.直销机构：上投摩根基金管理有限公司（同上）2.代销机构：(1) 中国银行股份有限公司地址：北京市西城区复兴门内大街１号办公地址：北京市西城区复兴门内大街１号客户服务电话：95566法定代表人：田国立网址：(2) 中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人：王洪章客户服务电话：95533传真：010-(3) 中国农业银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街69号办公地址：北京市东城区建国门内大街69号法定代表人：蒋超良客户服务电话：95599网址：(4) 招商银行股份有限公司注册地址:&广东省深圳市福田区深南大道7088号办公地址:&广东省深圳市福田区深南大道7088号客户服务中心电话：95555网址：&(5) 交通银行股份有限公司注册地址：上海市银城中路188号办公地址：上海市银城中路188号法定代表人：牛锡明客户服务热线：95559网址：(6) 上海浦东发展银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号办公地址：上海市中山东一路12号法定代表人：吉晓辉联系人：虞谷云联系电话：021-客户服务热线：95528网址：.cn(7) 上海银行股份有限公司注册地址：上海市浦东新区银城中路168号办公地址：上海市浦东新区银城中路168号法定代表人：范一飞联系电话：021-传真：021-客户服务热线：021-962888网址：(8) 中信银行股份有限公司注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座法定代表人：孔丹24小时客户服务热线：&95558网址：(9) 中国民生银行股份有限公司注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号法定代表人：董文标24小时客户服务热线：&95568网址：.cn(10) 北京银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层办公地址：北京市西城区金融大街丙17号法定代表人：闫冰竹电话：010-传真：010-客户服务电话：95526公司网站：.cn(11) 宁波银行股份有限公司注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号法定代表人：陆华裕客户服务统一咨询电话：96528（上海、北京地区962528）网址：.cn(12) 平安银行股份有限公司注册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦法定代表人：孙建一客户服务统一咨询电话：网址：(13) 上海农村商业银行股份有限公司注册地址：中国上海市浦东新区浦东大道981号办公地址：上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15-20&21-23层法定代表人：胡平西门户网站：客户服务电话：021-962999(14) 星展银行（中国）有限公司住所：上海市浦东新区陆家嘴环路、1801单元法定代表人：葛甘牛??咨询电话：400-820-8988网站：.cn(15) 申银万国证券股份有限公司注册地址：上海市常熟路171号法定代表人：储晓明电话：021-传真：021-客户服务电话：(021)962505网址：(16) 上海证券有限责任公司注册地址：上海市西藏中路336号法定代表人：龚德雄电话：(021&传真：(021)&客户服务电话：（全国）、021-962518网址：(17) 国泰君安证券股份有限公司注册地址：上海市浦东新区商城路618号办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29层法定代表人：万建华联系人：芮敏祺电话：(021)&61传真：(021)&客户服务咨询电话：400-网址：(18) 招商证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层法定代表人：宫少林联系人：林生迎客户服务电话：95565网址：.cn(19) 光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路1508号办公地址：上海市静安区新闸路1508号法定代表人:&袁长清（代行）电话:&021-传真:&021-联系人:刘晨网址：(20) 中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座法定代表人：陈有安联系人：田薇电话:&010-传真：010-客服电话:&网址：.cn(21) 中信建投证券股份有限公司注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址：北京市东城区朝内大街188号法定代表人：王常青电话：(010)传真：(010)联系人：魏明客户服务咨询电话：400-；网址：(22) 兴业证券股份有限公司注册地址：福州市湖东路268号法定代表人：兰荣电话：021-联系人：谢高得客户服务热线：95562公司网站:&.cn(23) 海通证券股份有限公司注册地址：&上海市淮海中路98号法定代表人：王开国电话：021－联系人：李笑鸣客服电话：95553公司网址：(24) 国信证券股份有限公司注册地址:深圳市红岭中路1012号国信证券大厦16-26层法定代表人:??何如电话:??3传真:??&2联系人:??齐晓燕客户服务电话:??95536公司网址:.cn(25) 国都证券有限责任公司注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层法定代表人：常?联系人：黄静客户服务电话：网址：(26) 华泰证券股份有限公司注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦法定代表人：吴万善客户咨询电话：025-联系电话：025-网址：.cn(27) 中信证券股份有限公司注册地址：深圳市招商银行大厦A层办公地址：北京朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20法定代表人：王东明电话：010-传真：010-客户服务热线：010-95558(28) 东方证券股份有限公司注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层法定代表人：潘鑫军电话：021-传真：021-客户服务热线：95503东方证券网站：.cn(29) 中信证券（浙江）有限责任公司注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层法人代表：沈强联系电话：公司网站：.cn客户服务中心电话：(30) 中信证券（山东）有限责任公司注册和办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001法定代表人：杨宝林联系人：吴忠超电话：6传真：5客户服务电话：95548公司网址：(31) 华福证券有限责任公司注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层法定代表人：黄金琳联系电话：3业务传真：0联系人：张腾客户服务热线:　公司网址:.cn(32) 中国国际金融有限公司注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层法定代表人：金立群电话：010-传真：010-公司网址：.cn电话：021-(33) 安信证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元法定代表人：牛冠兴客服电话：公司网址：.cn(34) 长江证券股份有限公司注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦法定代表人：胡运钊客户服务热线：9-888-999联系人：李良电话：027-传真：027-长江证券客户服务网站：(35) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路室办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼801室法定代表人：汪静波客服电话：400-821-5399公司网站：&www.(36) 上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903-906室法定代表人：杨文斌客服电话：400-700-9665公司网站：(37) 深圳众禄基金销售有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元法定代表人：薛峰客服电话：公司网站：&&&(38) 上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层法定代表人：张跃伟联系人：敖玲联系电话：021-1传真：021?客服电话：400-089-1289公司网站：&(39) 浙江同花顺基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903办公地址：&浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼法定代表人：&凌顺平客服电话：公司网站：(40) 杭州数米基金销售有限公司办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼法定代表人：陈柏青客服电话：400-公司网站：(41) 上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼法定代表人：其实客服电话：400-网站：&.cn(42) 和讯信息科技有限公司注册地址：&北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层办公地址：&北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层法定代表人：&王莉客服电话：，021-网站：(43) ??北京展恒基金销售有限公司注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层法定代表人：闫振杰联系电话：010-传真：010-客服电话:&公司网址：(44) 一路财富（北京）信息科技有限公司注册地址：&北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702办公地址：&北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208法定代表人：&吴雪秀客服电话：400-001-1566网站：&基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。（二）基金注册登记机构：上投摩根基金管理有限公司（同上）（三）律师事务所与经办律师：名称：上海市通力律师事务所注册地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼负责人：秦悦民电话:&(86&21)&传真:&(86&21)&经办律师：秦悦民、安冬（四）审计基金财产的会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所有限公司注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼法定代表人：吴港平联系电话：7联系人：汪棣经办注册会计师：汪棣、王灵四、基金概况基金名称：上投摩根健康品质生活股票型证券投资基金基金运作方式：契约型开放式五、基金的申购费、赎回费和转换费1.基金申购份额的计算净申购金额&=&&申购金额/（1＋申购费率）申购费用&=&&申购金额－净申购金额申购份额&=&净申购金额/&T日基金份额净值申购费率如下表所示：申购金额区间 费率 人民币100万以下 1.5％ 人民币100万以上（含），500万以下 1.0％ 人民币500万以上（含） 每笔人民币1,000&元 2.基金赎回金额的计算本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值赎回费用＝赎回总额×赎回费率赎回金额＝赎回总额－赎回费用赎回费率如下表所示：持有基金份额期限 费率 小于一年 0.5％ 大于等于一年小于两年 0.35％ 大于等于两年小于三年 0.2％ 大于等于三年 0％ 3、基金转换基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他开放式基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。六、基金的投资(一)投资目标本基金主要投资于有利于提升居民健康水平和生活品质的行业及公司，力争把握经济结构调整和消费升级所带来的投资机会。在严格控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。(二)投资理念人口老龄化、居民收入的提升以及社会保障体系的逐步完善将带来居民对于健康和生活品质的日益关注。受益于此，能够为居民提供有利于提升健康水平和生活品质的产品和服务的公司将获得持续成长动力。本基金主要通过投资于有利于提升民众健康及生活品质的公司股票，力争更好的分享公司高成长带来的超额收益。(三)投资范围本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括A股股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产净值的70%-95%，债券等固定收益类资产占基金资产净值的0-30%，权证投资占基金资产净值的0-3%，现金或到期日在一年期以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。本基金将不低于80％的股票资产投资于有利于提升居民健康水平和生活品质的公司。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。(四)投资策略1、资产配置策略本基金对大类资产的配置是从宏观层面出发，采用定量分析和定性分析相结合的手段，综合宏观经济环境、宏观经济政策、产业政策、行业景气度、证券市场走势和流动性的综合分析，积极进行大类资产配置。影响资产收益的关键驱动因素主要包括基本面和流动性。基本面驱动，主要指在经济周期和通胀周期影响下，业绩增长、利率环境、通胀预期等因素的变动；流动性驱动主要体现为货币市场环境变动的影响，具体包括汇率变动、流动性结构变动等。随着各类资产风险收益特征的相对变化，本基金将适时动态地调整股票、债券和货币市场工具的投资比例。2、股票投资策略人类的需求主要来自于两方面：一是延长生命长度，提升健康水平；二是拓展生命宽度，提高生活品质。随着居民收入水平的提升、城镇化进程的推进以及社会保障体制的完善，居民的各方面需求将逐步释放，尤其是对于身体健康和生活品质的要求会逐步提高，由此带来对相关产品和服务的需求的增加，并推动提供此类产品和服务的上市公司的快速成长。本基金将围绕健康生活与品质生活这两大主题，重点关注有利于提升民众健康水平以及物质生活和精神生活质量的行业和个股。（1）健康品质生活主题相关股票的界定本基金的股票投资包含健康生活和品质生活这两大主题。健康生活对应的是有利于公众建立健康体质和生活的行业或公司，如医疗及服务、健康食品、文体产业、户外运动服装及器械等。品质生活对应的是符合公众消费趋势，建立品质生活的行业和公司，如家电、商贸零售、旅游、航空、消费电子等。本基金将不低于80％的股票资产投资于健康生活和品质生活主题相关的上市公司。根据本基金的投资目标和投资理念，在申银万国23个一级行业中，与提升居民健康与生活品质主题相关的行业包括餐饮旅游、家用电器、医药生物、房地产、纺织服装、交通运输、农林牧渔、食品饮料、交运设备、商业贸易、轻工制造、信息服务、公用事业、建筑建材、金融服务和信息设备，这些行业内的上市公司将作为本基金的主要投资方向。对于以上行业之外的其他行业，如果其中某些细分行业对提升居民健康水平和生活品质具有积极的作用，符合健康品质生活的投资主题，本基金也将对这些细分行业的公司进行积极投资。随着居民收入水平的提升和产业升级，居民的需求也会发生变化，从而导致满足居民健康和生活品质需求的行业范围发生变化。本基金将通过对居民需求变化和行业发展趋势的跟踪研究，适时调整健康品质生活主题所覆盖的行业范围。此外，本基金将对申银万国行业分类标准进行密切跟踪，若日后该标准有所调整或出现更为科学的行业分类标准，本基金将在审慎研究的基础上，采用新的行业分类标准并重新界定健康品质生活主题所覆盖的行业范围。（2）行业配置策略由于健康品质生活主题覆盖众多子行业，我们将从行业生命周期、行业景气度、行业竞争格局等多角度，综合评估各个行业的投资价值。1）行业景气度分析行业的景气度受到宏观经济形势、国家产业政策、行业自身基本面等多因素的共同影响，本基金将分析经济周期的不同阶段对各行业的影响，并综合考虑国家产业政策、消费者需求变化、行业技术发展趋势等因素，判断各个行业的景气度。本基金将重点关注景气良好或长期增长前景看好的行业。2）行业生命周期分析本基金将分析各行业所处的生命周期阶段，重点配置处于成长期与成熟期的行业，对处于幼稚期的行业保持积极跟踪，对处于衰退期的行业则予以回避。部分行业从大类行业看处于衰退期，但其中某些细分行业通过创新转型获得新的成长动力，本基金也将对这些细分行业的公司进行投资。3）行业竞争格局主要分析行业的产品研发能力和行业进入壁垒，重点关注具有较强技术研发能力和较高的行业进入壁垒的行业。（3）个股精选策略在行业配置的基础上，本基金管理人将采用“自下而上”的研究方法，充分发挥投研团队的主动选股能力，紧密围绕健康品质生活的投资主题，精选优质股票构建投资组合。具体分以下三个层次进行股票挑选：首先，本基金采用主题筛选法，对上市公司的业务构成进行分析，评估其产品和服务在提高居民健康水平与生活品质方面的贡献，对在同行业中表现突出的公司予以重点关注。其次，本基金将定性分析与定量分析方法有机结合，对上市公司基本面进行深入分析，从公司行业地位、发展战略、核心竞争力、公司治理结构等方面对上市公司的投资价值进行评估，挖掘具有较高竞争优势的上市公司。最后，本基金将运用不同的股票估值方法对上市公司的估值水平进行分析，筛选出具有估值吸引力的投资标的。1）主题筛选本基金对能够准确把握居民消费趋势，积极提供或致力于开发能满足居民对于高层次生活需求的产品或服务的公司予以关注。在评价一个公司时，本基金将主要考虑以下因素：?? 公司产品和服务对居民生活的影响或益处；?? 公司的业务构成，其中有多大比例的产品或服务能够满足居民高层次生活需求，及其对公司收入和利润的贡献程度；?? 公司对上述业务的投入及发展规划。2）基本面筛选?? 行业地位评估通过对公司在细分行业中的市场占有率、竞争优势、盈利能力综合指标等方面的分析，重点关注在细分行业中的龙头企业以及预期经过快速成长即将成为细分行业龙头的企业。?? 清晰合理的发展战略公司的战略目标及产业布局若能符合产业的发展方向和国家产业政策，可以支持公司的持续高速成长。本基金将重点关注公司发展战略符合居民需求变化趋势、产业发展方向和国家产业政策的上市公司。?? 持续领先的核心竞争优势通过对上市公司生产经营、技术创新、盈利模式等方面的深入研究，评估上市公司在行业内是否具有难以超越的竞争优势，本基金将重点关注具有强大的产品研发能力和品牌运营能力以及积极进取的渠道拓展能力的上市公司。?? 完善的公司治理结构。分析上市公司的治理结构、管理层素质及其经营决策能力、投资效率等方面，判断公司是否具备保持长期竞争优势的能力。完善的公司治理结构，可以从制度上保证公司的持续成长能够顺利体现为股东的收益。3）估值优化为了避免投资于估值过高的公司股票，本基金将结合上市公司所处行业、业务模式等特征，选择合适的股票估值方法，可供选择的估值方法包括市盈率法（P/E）、市净率法（P/B）、市盈率－长期成长法（PEG）、企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法（EV/EBITDA）、自由现金流贴现模型（FCFF,FCFE）或股利贴现模型（DDM）等。3、固定收益类投资策略对于固定收益类资产的选择，本基金将以价值分析为主线，在综合研究的基础上实施积极主动的组合管理，并主要通过类属配置与债券选择两个层次进行投资管理。在类属配置层次，结合对宏观经济、市场利率、债券供求等因素的综合分析，根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征，定期对投资组合类属资产进行优化配置和调整，确定类属资产的最优权重。在券种选择上，本基金以中长期利率趋势分析为基础，结合经济趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等因素，重点选择那些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质量相对较高的债券品种。具体策略有：（1）利率预期策略：本基金首先根据对国内外经济形势的预测，分析市场投资环境的变化趋势，重点关注利率趋势变化。通过全面分析宏观经济、货币政策与财政政策、物价水平变化趋势等因素，对利率走势形成合理预期。（2）估值策略：建立不同品种的收益率曲线预测模型，并利用这些模型进行估值，确定价格中枢的变动趋势。根据收益率、流动性、风险匹配原则以及债券的估值原则构建投资组合，合理选择不同市场中有投资价值的券种。（3）久期管理：本基金努力把握久期与债券价格波动之间的量化关系，根据未来利率变化预期，以久期和收益率变化评估为核心，通过久期管理，合理配置投资品种。（4）流动性管理：本基金通过紧密关注申购/赎回现金流情况、季节性资金流动、日历效应等，建立组合流动性预警指标，实现对基金资产的结构化管理，以确保基金资产的整体变现能力。4、可转换债券投资策略可转换债券（含交易分离可转债）兼具权益类证券与固定收益类证券的特性，具有抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。可转债的选择结合其债性和股性特征，在对公司基本面和转债条款深入研究的基础上进行估值分析，投资于公司基本面优良、具有较高安全边际和良好流动性的可转换债券，获取稳健的投资回报。5、权证投资策略权证为本基金辅助性投资工具，投资原则为有利于基金资产增值，有利于加强基金风险控制。本基金在投资权证时，将通过对权证标的证券基本面的深入研究，结合权证定价模型及其隐含波动率等指标，寻求其合理的估值水平，谨慎投资,以追求较稳定的当期收益。(五)&业绩比较基准沪深300指数收益率×85%+上证国债指数收益率×15%沪深&300指数是中证指数公司编制的包含上海、深圳两个证券交易所流动性好、规模最大的&300只&A股为样本的成分股指数，是目前中国证券市场中市值覆盖率高、代表性强、流动性好，同时公信力较好的股票指数，适合作为本基金股票投资的比较基准。本基金是股票型基金，基金在运作过程中将维持70%-95%的股票资产，其余资产投资于债券及其他具有高流动性的短期金融工具。本基金将业绩比较基准中股票指数与债券指数的权重确定为85%和15%，并用上证国债指数收益率代表债券资产收益率。因此，“沪深300指数收益率×85%+上证国债指数收益率×15%”是衡量本基金投资业绩的理想基准。如果今后市场中出现更具有代表性的业绩比较基准，或者更科学的复合指数权重比例，本基金将根据实际情况在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准予以调整。业绩比较基准的变更应履行适当的程序，报中国证监会备案，并予以公告。(六)&风险收益特征本基金是一只主动投资的股票型基金，主要投资于有利于提升居民健康水平和生活品质的行业和公司，属于主题类股票型基金，其预期风险和预期收益可能高于全市场股票型基金，也高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金，属于较高风险、较高预期收益的基金产品。（七）投资禁止行为与限制1、禁止用本基金财产从事以下行为（1）承销证券；（2）向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（8）依照法律、行政法规有关法律法规规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。2、基金投资组合比例限制（1）持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；（2）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不超过该证券的10%；（3）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过基金总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（4）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产净值的40%；（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％，本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；（6）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过该基金资产净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过该基金资产净值的20％。（7）法律法规规定的其他限制。3、若将来法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，致使本款前述约定的投资禁止行为或投资组合比例限制被修改或取消，基金管理人在依法履行相应程序后，本基金可相应调整投资禁止行为和投资限制规定。（八）投资组合比例调整基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在十个交易日内进行调整。法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。(九)&基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持有人的利益；2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；3、有利于基金财产的安全与增值；4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。(十二)&基金的融资、融券本基金可以根据有关法律法规和政策的规定进行融资、融券。（十三）基金的投资组合报告（一）报告期末基金资产组合情况序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（％） 1 权益投资 146,760,291.24 79.21
其中：股票 146,760,291.24 79.21 2 固定收益投资 9,027,000.00 4.87
其中：债券 9,027,000.00 4.87
资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 6 银行存款和结算备付金合计 28,666,982.33 15.47 7 其他资产 818,238.05 0.44 8 合计 185,272,511.62 100.00 注：截至日，上投摩根健康品质生活股票型证券投资基金资产净值为184,425,081.42元，基金份额净值为1.203元，累计基金份额净值为1.203元。（二）报告期末按行业分类的股票投资组合代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） A 农、林、牧、渔业 316,185.18 0.17 B 采矿业 - - C 制造业 116,283,421.02 63.05 D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - - E 建筑业 2,028,796.00 1.10 F 批发和零售业 5,790,348.97 3.14 G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服务业 6,673,892.20 3.62 J 金融业 2,146,734.93 1.16 K 房地产业 6,593,840.26 3.58 L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施管理业 4,564,804.68 2.48 O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 2,362,268.00 1.28
合计 146,760,291.24 79.58 （三）报告期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 002038 双鹭药业 366,498 16,334,815.86 8.86 2 600887 伊利股份 331,056 10,964,574.72 5.95 3 600518 康美药业 696,968 10,419,671.60 5.65 4 000800 一汽轿车 773,088 7,421,644.80 4.02 5 000848 承德露露 304,445 6,049,322.15 3.28 6 300115 长盈精密 267,703 5,894,820.06 3.20 7 000625 长安汽车 456,500 5,619,515.00 3.05 8 000558 莱茵置业 1,154,902 5,347,196.26 2.90 9 002241 歌尔声学 189,120 5,041,939.20 2.73 10 002104 恒宝股份 208,525 4,087,090.00 2.22 （四）报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％） 1 国家债券 9,027,000.00 4.89 2 央行票据 - - 3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - - 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 9,027,000.00 4.89 （五）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％） 1 国债22 90,000 9,027,000.00 4.89 （六）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。（七）报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细本基金本报告期末未持有贵金属。（八）期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证。（九）&报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明本基金本报告期末未持有股指期货。（十）报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明本基金本报告期末未持有国债期货。（十一）投资组合报告附注1、报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。2、报告期内本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。3、其他各项资产构成序号 名称 金额（元） 1 存出保证金 61,100.24 2 应收证券清算款 488,850.02 3 应收股利 - 4 应收利息 247,229.26 5 应收申购款 21,058.53 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 818,238.05 4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况6、投资组合报告附注的其他文字描述部分：因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。七、基金的业绩基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④ 基金成立日- 9.70% 1.00% 2.48% 1.02% 7.22% -0.02% - 16.13% 1.36% -6.09% 1.18% 22.22% 0.18% - -5.57% 1.15% -5.75% 0.88% 0.18% 0.27% 八、费用概览（一）基金费用的种类1、基金管理人的管理费；2、基金托管人的托管费；3、因基金的证券交易或结算而产生的费用；4、基金合同生效以后的信息披露费用；5、基金份额持有人大会费用；6、基金合同生效以后的会计师费和律师费；7、基金资产的资金汇划费用；8、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式1、基金管理人的管理费基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.5%年费率计提。在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下：H＝E×1.5%÷当年天数H&为每日应计提的基金管理费E&为前一日基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。2、基金托管人的基金托管费基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.25%年费率计提。在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：H=E×0.25%÷当年天数H&为每日应计提的基金托管费E&为前一日的基金资产净值基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。3、本条第（一）款第3&至第8项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定，列入当期基金费用。（三）不列入基金费用的项目本条第（一）款约定以外的其他费用，以及基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。（四）基金管理费和基金托管费的调整基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率或收费模式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。（五）税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。九、招募说明书更新部分说明本基金于日成立，至日运作满两年半。现依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,&结合基金管理人对本基金实施的投资经营活动，对日公告的《上投摩根健康品质生活股票型证券投资基金招募说明书》进行内容补充和更新,&主要更新的内容如下：1、在“三、基金管理人”在“主要人员情况”中，对公司副总经理的信息进行了更新。2、在“四、基金托管人”中，对基金托管人的相关情况进行了更新。3、在“五、相关服务机构”中，更新了代销机构的信息。4、在“八、基金的投资”的“基金的投资组合报告”中，根据本基金实际运作情况更新了最近一期投资组合报告的内容。5、在“九、基金的业绩”中，根据基金的实际运作情况，对本基金成立以来的业绩进行了说明。6、本报告期在“二十一、其他应披露事项”中更新了应披露的内容。日