额度3000元的信用卡被人刷走15万下沙警方破获一个钻预授权空子的信用卡诈骗团伙时报记者 计亚 通讯员 吴文俊<·青年时报
第A10版：法律新闻
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额度3000元的信用卡被人刷走15万
下沙警方破获一个钻预授权空子的信用卡诈骗团伙
时报记者 计亚 通讯员 吴文俊
&&时报讯 额度3000元人民币的信用卡，却可以透支15万？这样令人费解的事，发生在了杭州白领丽丽的身上。不幸的是，丽丽的透支，是在套现过程中，被人给骗了。&&额度3000却被透支15万&&丽丽，30岁，是名公司白领，家住杭州城区。&&今年1月1日，她在网上QQ群里看到一个中介信息，说是可以提高信用卡额度。丽丽在网上联系了对方，对方说，只要有某银行信用卡，就可以将信用卡额度提至15万。&&因急于用钱，丽丽对于这番提高额度的说法挺心动，对方还说，他们不仅可以提高她的信用卡额度，还可以帮她套现，这也就省去了丽丽自己再去银行提现的麻烦。&&一番交流联系之后，当天下午4点，丽丽到了对方指定的天城路一快捷酒店，她带去了自己的身份证、一张没有存款的银行储蓄卡、网银等。&&见面说明来意，对方要求支付10%的手续费，丽丽同意，便将信用卡、储蓄卡、网银、手机交给对方，还将网银密码和信用卡密码抄在小纸片上，给了对方所谓的“技术人员”。&&这么做，会不会遇到骗子？当时丽丽是这么想的，银行储蓄卡里是没钱的，信用卡里也就3000元的额度，要真被骗，也不至于骗到哪里去。&&“技术人员”说，操作的技术很保密，不能有旁人在场，丽丽就退到了另一个房间。等了半小时后，丽丽再拿到手的储蓄卡，已经被打进了6万元。&&按照之前约好的，丽丽交了6000元的手续费，随即带着信用卡、网银等离开。&&钱拿到手了，一切是出乎意料的顺利，丽丽有点不安，第二天去银行一查，却被告知，额度还是3000元，卡已被透支15万多元。&&还是被骗了！丽丽报警。&&杭州发生6起涉案600多万&&警方一查，类似的信用卡诈骗，今年上半年来，在杭州已经发生了6起，丽丽是杭州首个报案的受害人，6起案件，主要发生在江干、下城、下沙等，涉及的银行也不止一家。&&据警方统计，杭州的6起案件，涉案累计金额达到6319250元；全国其他地方发生8起，累计涉案金额达到了9084885元。&&金额加起来总共有1500多万，诈骗方式都一样，以提升额度为名，套现，最终造成持卡人巨额透支。而被骗的人，大都是出于急需资金的目的，一听可以套现，就进了骗子们设好的圈套里。&&据了解，在我国，恶意套现属于违法行为，要被追究法律责任，也出于这个缘由，有些受害者选择沉默不报案。&&今年1月起，下沙公安分局经侦大队开始介入这一系列案子。&&经过4个多月的侦查，警方先后赶赴深圳、上海等地进行抓捕。骗钱后，这伙人已经在想办法逃跑出境，最终仍逃不出被捕的下场，5月9日，团伙最后一名嫌疑人被抓获。&&这次行动，共抓获犯罪嫌疑人5名，扣押账款500余万元。&&骗子钻了预授权的空子&&3000元，透支15万，这究竟是怎么办到的？提高额度后再取现转账？但问题是信用卡额度依然是3000元，怎么取现？ &&这一系列的诈骗里，就不得不提信用卡的预授权交易。主办该系列团伙案件的下沙公安分局经侦大队民警李晗说，骗子们是通过信用卡预授权以及预授权确认来实施非法套现的。&&信用卡预授权交易，大家通常在入住宾馆酒店时会碰到。持卡人入住时，在酒店前台刷卡预授权，冻结住持卡人卡上一定透支额度，待持卡人离店时再实际发生消费扣款结账。&&信用卡预授权相当于消费付押金，但比付押金便利，持卡人不用真的拿出钱来。原本这个预授权交易，是用来保障酒店利益的，万一有人恶意来消费不结账跑了，那么酒店可以将预授金额划入账户内。&&而骗子们的诈骗方式，用的就是这个预授权中，最高可以达到115%的交易金额。&&李晗说，预授权交易，可以冻结15%的透支额度，交易金额最大可以达到115%。以酒店为例，假设住客的信用卡内有金额1000元，酒店可以做预授权额度最高是1150元。如果住客不结账离开，那1150元的预授权额度就将划入酒店的账户，这1150元是包括卡内的金额1000元再加上透支的150元。&&如果卡上有100万元，理论上说，酒店可以做预授权的额度为115万元，如果住客不结账跑了，他不仅卡上的100万元没了，而且还要透支15万元。&&银行已调整预授权交易额度&&目前，这项信用卡预授权交易功能，不是所有POS都能做的，银联只允许宾馆酒店、车船租赁等少数行业开通此项功能。&&下沙警方抓获的这个团伙，主犯姓沈，1977年出生，杭州人，其他的团伙成员大都是80后，他们在杭州城西注册了一家酒店管理公司，作为一个空壳假酒店，获取了这个信用卡预授权交易的功能，进行诈骗。&&骗子们拿了丽丽额度为3000元的信用卡，又获取了她的身份证、信用卡、网银和手机，以及信用卡密码和网银密码，就可以先往她的信用卡里存100万元，再通过预授权交易，划出115万，操作起来相当方便。&&额度才3000元，透支15万，就是以这种方式来的。骗子给丽丽“套现”了6万元，自己拿走9万元，丽丽实际上是被骗走9万，加上技术费6000元。&&据了解，这一系列案件发生后，目前，部分银行已经将预授权交易的额度调整为100%。&&而根据《刑法》第二百二十五条第三款：违反国家规定，利用销售点终端机（pos机），以虚拟交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万以上的，或者造成金融机构资金二十五日以上逾期未还的，或者造成金融机构损失十万以上的；将追究当事人刑事责任。&&目前该团伙5人，已经被警方刑事拘留。
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这不是能不能查到的问题，这是给不给查的问题
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出门在外也不愁欠了银行信用卡一万多，还不上，银行说要报案告我信用卡诈骗，我想跑，然后慢慢还款可以吗？ - 相关问题 - 110网法律咨询
我填写的原来的单位和住址都已经换了，只有能联系到我父母家的地址(同在一个户口) 会不会给家里的财产带来什么麻烦！如果我跑的话，然后慢慢还款，可以吗？
我有一张信用卡有差不多二年未还款了，因特殊原因无法即时还上，现在想还但是银行已给我一个诈骗罪，我不知如何是好？
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我有一张兴业银行卡现已经逾期银行不给我协商还款要经检察员起诉我恶意透支
信用卡长期被透支消费了，之前都能达到最低还款，最近因工作生意不顺利，达不到最低还款，请问可以跟银行协商还款不。会不会说我涉嫌诈骗坐牢啊？
我有交行3000额度的信用卡 逾期还款了 上海打电话 催还款
但是我的卡还是活得 没有冻结 也是一直有点钱就还点 这算诈骗吗 会向当地政府提案吗 找家里催还款吗 会立案吗？ 还有就是 关于信用卡 额度大小的范围是什么呢
欠广发银行信用卡6000。3个多月了了在说一次我也还不清可以慢慢还么
有一个很奇怪的事，有人用信用卡刷卡一个2007年刷4000元，一个2007年刷6000元，一个2009年刷26000元.举报到银行，有此人现在的地址及电话，还有和他一起的合作人信息都给银行，银行居然不会查也不会特别关系，这样看来国家的资金流失，真的不得了。我想问一下，这样的事现在用什么样的部分再可以让银行去追究。谢谢回复
我朋友的中信银行信用卡逾期已经三个月了，上个礼拜打电话说让他先存上50元钱，他已经存上了，后来就没有再打过电话，昨天突然有公安局的打电话说让他过去，中间这段时间银行也没有打过电话，现在这种情况应该怎么办，他现在没有工作，暂时没有能力还款，但是小额的会有，都不到最低还款额。
我是9月29日在交通银行用信用卡取款2000元，当时我有2张交通银行的信用卡（我只用了其中的一张），但金额是共享的，而且一天最高只能取款2000元，可是10月24日账单到我手上发现当天我有2次取款，都是2000，我就打交通银行的电话，他们当时已经帮我进行了一个冻结处理，说过段时间给我答复，现在都过了3个星期了，我时不时打电话问银行有消息没，他们要我耐心等，银行没主动联系过我，现在马上要到还款日了，今天我又打电话问银行，我冻结的那张卡上的2000我是不是就不用还，他们说...
律师你好，我女朋友在相恋期间帮我开了几张信用卡，而且都曾经一起使用过，但最主要是她使用，同时一直以来也由她来还款，而我因为跟她有恋爱关系就没管这么多，后来分手了，她把全部卡都留给我就走了，后来我查询过最多一张卡透支了接近2万，也超过3个月没有还款，现在银行委托律师打电话过来说再不还款就要报警立案了，我多次联系我前女友她都说现在分手不关她的事，要我自己解决，请问现在的我该怎么办，我可以跟银行说不关我事，要银行直接追她还吗？如果我要负上法律责任，我...　　　　　　事件还原：　　日下午16:42
来电号码：（疑似改号软件）声称是广发银行信用卡客服代表，由于最近交易记录良好可以调整信用额度，为此需要核实个人信息。要求报一下卡号及身份证号。并索要信用卡背后签名栏后三位！受害人由于当时没带卡所以无法提供由此逃过一劫。　　日上午来电号码（疑似改号软件）声称是广发银行信用卡客户经理并索要信用卡背后签名栏后三位后，声称调额成功但是需要验证一下，向受害人手机发送验证码并请受害人提供验证码。对方得到验证码后声称验证成功稍后会收到银行短信通知。　　结果电话挂断后受害人收到银行3000元扣款成功的短信通知，随即银行暂停了受害人的信用卡。　　随后受害人致电广发银行信用卡客服电话，人工客服告诉受害人交易方为迅付科技有限公司，电话,，请客户自己致电联系是否可以将款项追回。受害人致电迅付科技有限公司对方称无订单号无法查询。直到日晚上受害人再次致电广发银行信用卡客服，客服才将订单号发给受害人，受害人立刻致电迅付科技有限公司，对方称交易已成功该款项无法追回，受害者追问该款项收款方信息，对方回答无法查询。　　目前受害人已经向当地公安机关报案。　　受害人的几点疑惑：　　1，对方如何知道自己的手机号并且知道名下有广发银行信用卡及对应额度的。　　2，受害人的信用卡被盗刷3000元后银行立刻暂停受害人的信用卡，是否说明银行早已知道通过迅付科技有限公司的交易属于危险交易？　　3，迅付科技有限公司的交易监管是否有漏洞？难道信用卡可以随意在其平台交易而不受限制？是否成为信用卡非法套现，网络诈骗的重灾区？　　4，不管是银行还是第三方支付平台，进一步提高管控力度刻不容缓！银行应该完善风险预警当第一例诈骗发生时应该及时通知所有持卡人提高风险意识，不要将自己的个人信息告诉任何人哪怕对方声称是银行工作人员！！　　小结：当今社会，很多人鄙视辛勤工作的人，认为这类人拿着微薄的工资交着个税，总是加班加点就是为了挣点加班费，老实巴交没心眼。所以很多人总是变着花样的骗钱，而受害人被骗后竟然认为自己活该被骗，如此智商活该一辈子下苦力！　　笔者认为，只要你勤劳又肯吃苦，诚实守信，一辈子必然会坦坦荡荡，钱没了可以再赚，而良心没了只能去找狗要。
楼主发言：1次 发图：
　　我也是号早上被骗广发银行信用卡3000元。和你一样的情况　　
　　我今天被骗了五千　　
　　我12月9日广发信用卡也是以同样的方式被诈骗4998，支付方上海迅付科技，还有相同经历的朋友吗
　　@浪漫之旅J
18:12:11　　我12月9日广发信用卡也是以同样的方式被诈骗4998，支付方上海迅付科技，还有相同经历的朋友吗　　-----------------------------　　你好
　　@浪漫之旅J
18:12:11　　我12月9日广发信用卡也是以同样的方式被诈骗4998，支付方上海迅付科技，还有相同经历的朋友吗　　-----------------------------　　我是20号被骗 3000元
这种情况 确实是迅付科技联合商家进行的诈骗 我已经有了相关的资料和记录
大家可以联系起来为自己维权 不要因为钱少就姑息了这种现象
　　@浪漫之旅J
18:12:11　　我12月9日广发信用卡也是以同样的方式被诈骗4998，支付方上海迅付科技，还有相同经历的朋友吗　　-----------------------------　　日，本人接到+2095508自称广发客服的电话，以调整信用额度为由套取了我的信用卡信息，之后我的手机收到消息，信用卡被刷了3000元钱，署名是上海迅付科技有限公司，在与广发银行及时交涉后，银行方面提供给我了本次交易的订单号，通过迅付科技客服查询，我的信用卡是被一家称为和谐商城的网上商城通过迅付科技这个第三方支付平台转走我信用卡3000元钱的。　　要想找到被骗的钱款去向，只能找到这家和谐商城的信息，我在百度等搜索引擎多次搜索，也无法找到和谐商城这一网上商城。　　我再次致电迅付科技官方客服告知其我所遭遇的经历，想要他们提供一些具体的帮助，此时客服以和谐商城为其合作商户，要为其保密为由，拒绝透漏商户任何信息，在通过多次给迅付客服打电话追问下，他们给我提供了一个和谐商城网址，经我登陆查看后发现，和谐商城是一个从2010年起就没有任何动态的空壳网上商城，并且我在注册了和谐商城的会员之后，想要通过信用卡购买商品，发现和谐商城所提供的支付方式只有支付宝支付和建行卡支付两个选项，而我想通过任何一个支付选项付款，都无法成功付款进行交易。　　更何况支付选项里并没有迅付科技支付平台这一选项，这就出现了一个很明显的问题，骗子商户是如何连通迅付科技在一家没有迅付支付平台的网上商城上转走个人信用卡里的资金呢？迅付科技到底存在着怎样的监管漏洞，才给诈骗团伙提供的便利的第三方平台任其作案？或者是明知故意而为之，才使其平台成为了网络诈骗的重灾区？　　在网上多次咨询后发现，信用卡被骗的受害人大多损失的都是几千元钱，所以很多人就自认倒霉不追究此事，才让此类的诈骗团伙更加猖獗，今天我站出来发这个帖子，就是想大家都联合起来，一起来维护我们的个人权益，不要给非法分子可趁之机。我的QQ
下面是我这次所掌握的诈骗团伙的一系列资料 给大家做个参考，只要致电银行，银行都会给你提供被骗交易的订单号，就能查到幕后的骗子了　　
　　迅付科技称，他们的商户不是骗子，是骗子在商城上买了东西，但是通过我后期登陆网上商城发现，这家商城根本就不能进行任何正常的现金交易，那么骗子是如何在和谐商城的页面上进行支付的呢？是不是这家和谐商城就是骗子来诈骗的工具？　　　　　　
　　这麽多被骗的？！今晚我也被骗了4000元　　
　　我今天也被骗了1400元也和你们差不多 第三方也是这么回答的希望大家能讨回公道
　　我的QQ 希望大家一起来维权
　　我今天也接到同样的电话，幸好在最后信息哪里看到是付费信息··我就挂了！马上联系广发银行做挂失处理了
　　我今天被骗了2900块钱，也是广发和讯付。迅付的电话根本打不进去，忙的很。全部是骗子。已经报了案了，但似乎没有用。　　
　　我昨天也被骗了5000,也是冒充广发行客服提额,同时被消费了两笔,一个是快钱,一个是迅付.为什么被骗的大部份是广发行的呢?我怀疑是广发行泄露了我们客户的信息,又或者是.....还有第三方支付是可以冻结他们的资金的,为什么他们不这样做,电话要么打不通,要么没人接听.怎么就每人管呢
　　@那日黄昏a 13楼
16:09　　我昨天也被骗了5000,也是冒充广发行客服提额,同时被消费了两笔,一个是快钱,一个是迅付.为什么被骗的大部份是广发行的呢?我怀疑是广发行泄露了我们客户的信息,又或者是.....还有第三方支付是可以冻结他们的资金的,为什么他们不这样做,电话要么打不通,要么没人接听.怎么就每人管呢　　-----------------------------　　
　　@chisitong 5楼
13:33　　@浪漫之旅J
18:12:11　　我12月9日广发信用卡也是以同样的方式被诈骗4998，支付方上海迅付科技，还有相同经历的朋友吗　　-----------------------------　　我是20号被骗 3000元
这种情况 确实是迅付科技联合商家进行的诈骗 我已经有了相关的资料和记录
大家可以联系起来为自己维权 不要因为钱少就姑息了这种现象
我的QQ　　-----------------------------　　
　　可是我们怎么维权呀？？　　
　　@chisitong 6楼
14:08　　@浪漫之旅J
18:12:11　　我12月9日广发信用卡也是以同样的方式被诈骗4998，支付方上海迅付科技，还有相同经历的朋友吗　　-----------------------------　　日，本人接到+2095508自称广发客服的电话，以调整信用额度为由套取了我的信用卡信息，之后我的手机收到消息，信用卡被刷了3000元钱，署名是上海迅付科技有限公司，在与广发银行及时交涉后，银行方面提供给我了本次交易的订单号，通过迅付科技客服查询，我的信用……　　-----------------------------　　
　　我一四年年底刚办理广发信用卡并激活后，就接到两次类似调整额度的诈骗电话，对方用了改号器，后来说需要我向其提供卡背面相关数字的时候，感觉异常，诈骗未遂。　　之后本人致电广发投诉，回答‘我们肯定不会泄露客户信息’。其实对这回答是相当不满意，办理信用卡信息广发银行相关人员不泄露，谁有机会泄露呢？况且本人多张其他银行的信用卡 ，都未遇到此类事情。
　　看了此帖，发现受害者众，建议统计金额，报警吧。
　　作为广发客户，我们的个人信息肯定被广发员工出卖了，虽然我个人已致电广发投诉，但是广发客服坚决说他们不会出卖客户信息，但现实中又有这么多受害客户，此帖要顶，引起惊醒，　　-----------------------------　　
　　@xjfzb 20楼
18:22　　作为广发客户，我们的个人信息肯定被广发员工出卖了，虽然我个人已致电广发投诉，但是广发客服坚决说他们不会出卖客户信息，但现实中又有这么多受害客户，此帖要顶，引起惊醒，　　-----------------------------　　[来自UC浏览器]　　-----------------------------　　我今天也被骗了一千多！！！唉！！防不胜防啊！！　　
　　这么多广发被盗刷了。我今天也是你们说的迅付被刷1800。　　
　　日下午，我跟你一样，还好我开通了财智金，大部分钱都转到另一张储蓄卡了，不然损失更大，不知道对方怎么会有我们的个人信息的，网上一查这叼通过迅付信息科技骗了多少钱，早就出问题了也没人管没人弄，都成了骗子天堂了，估计这叼迅付是明知故放任啊，还有那广发的一些败类出卖客户个人信息，想想真特么的火大，就TM的广发事多，建议迅付信息科技停业整顿，避免有更多的人被骗，如再有人被骗，迅付公司应承担责任。大家顶起来
　　我也是被同样的方式被骗了4968元人民币，是通过说提升额度的，电话号码是广发银行客服热线： ，一个数不差，本人已报案。
　　@o靖LYJ
16:26:48　　我也是被同样的方式被骗了4968元人民币，是通过说提升额度的，电话号码是广发银行客服热线： ，一个数不差，本人已报案。　　-----------------------------　　今天也以同样的方式被骗了5700多
　　今天也以同样的方式被骗了5700多，刚收到卡片没几天就有人冒充银行打来电话，怀疑广发内部泄漏客户信息
　　这两天真是疯了，工作已经够忙了，还遇到广发信用卡提升额度的诈骗，跟以上情况差不多，还是他们的客服和短信平台刷走了5000，我在十分钟内去了窗口确认，银行没有人处理，还一8直叫我还款，太没良心了，广发一定是内部资料泄露~~我要维权！！朋友们广州被骗的加我号码一起维权~~QQ
　　有杭州的朋友吗，昨天傍晚也是提升额度，4968，广发呵呵，我的信用卡刚刚激活，就来这电话，广发的责任不小，
　　广发信用卡被盗刷维权QQ群: 需要维权的请加此群集体维权
　　广发信用卡被盗刷维权QQ群: 需要维权的请加此群集体维权
　　广发维权群~~面对不公平的对待，面对坏人只有团结就是力量~~~朋友们快快加入群~让我们一起伸张正义~！！
请遵守言论规则，不得违反国家法律法规女友编造理由用钱，并让我办信用卡套现给她，现她跑了，我已报警，警方认定她构成诈骗，已立案 - 相关问题 - 110网法律咨询
女友编造理由用钱，并让我办信用卡套现给她，现她跑了，我已报警，警方认定她构成诈骗，已立案，但警方还未抓到人，而银行透支的钱我无力归还，如果始终抓不到人，银行会追究我的刑事责任吗，还是追究我的民事责任，还是直接追究她的责任
我是在网络兼职QQ群认识的，此人以带我炒白银为由骗取我1000元左右之后QQ就被他列入黑名单了，目前我手上留存有跟他的QQ聊天记录，ATM机转账汇款单以及根据他的QQ号码以及银行卡号在网上搜集来的资料（包括姓名 户籍所在地 身份证号码跟2005年以来他的工作经历），这样的情况报警有多大的希望追回骗款？ 我是江苏盐城的，他的户籍地在四川达州，一般工作地点在广州惠州，距离较远……
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我是在一个游戏交易网站上购买网络游戏《小小海贼王》的虚拟产品。本来说好100元，当我在这个平台上注册充值100元后。销售代理说低于200的产品不能上架，要我再充100元。我警觉起来没肯再充，说他不卖的话我找别人买。最后他妥协了。平台发给我购买链接。我支付了之前冲进去的100元后，销售代理让我联系担保客服qq：。这个客服确认订单后，给我发个链接说要再交1280元成为vip后才能交易。我不肯交，她说不交只能自己损失刚才交易的100元...
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通过介绍一位武汉的人说可以办信用卡，我付了3000元知道上当了这算是经济诈骗吧？我应该向武汉警方报警还是当地警方报警
通过介绍一位武汉的人说可以办信用卡，我付了3000元知道上当了这算是经济诈骗吧？我应该向武汉警方报警还是当地警方报警，我是从网上银行转的钱还有他的通话记录。
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律师你好，我女朋友在相恋期间帮我开了几张信用卡，而且都曾经一起使用过，但最主要是她使用，同时一直以来也由她来还款，而我因为跟她有恋爱关系就没管这么多，后来分手了，她把全部卡都留给我就走了，后来我查询过最多一张卡透支了接近2万，也超过3个月没有还款，现在银行委托律师打电话过来说再不还款就要报警立案了，我多次联系我前女友她都说现在分手不关她的事，要我自己解决，请问现在的我该怎么办，我可以跟银行说不关我事，要银行直接追她还吗？如果我要负上法律责任，我...