2022年银行业金融机构业务知识暨反电信诈骗知识竞赛题库（含答案）填空题1.（）什么监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化'维护经济社会安全稳定的重要保障。答案：反洗钱、反恐怖融资'反逃税2.金融机构应当履行的反洗钱三项核心义务是（）。答案：客户身份识别，客户身份资料和交易记录保存，大额交易和可疑交易报告3.中国人民银行及其分支机构约见金融机构董事'高级管理人员谈话，应当由中国人民银行或其分支机构的分管领导或者反洗钱管理部门负责人主持，并至少有（）名以上反洗钱监管人员参与。答案：24.存款保险条例自（）起施行。答案：2015年5月1日5.存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币。元。答案：50万6.有下列哪些情况的，存款人可以申请开立临时存款账户？（）答案：设立临时机构，异地临时经营活动，注册验资7.II类银行账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）元？答案：100008.第五套人民币背面主景图案在紫外光线下会出现的防伪特征的是()答案：有色荧光油墨9.经济全球化的具体类型包括()。答案：贸易全球化，生产全球化，金融全球化10.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后O年。答案：C.1011.商业银行经核查后，发现异议信息确实有误的，应怎么做()。答案：向征信服务中心报送更正信息，检查个人信用信息报送程序，对后续报送的其他个人信用信息进行检查12.条码支付的敏感信息都有哪些()答案：验证码、银行卡密码'支付密码'卡片有效期13.承兑汇票付款期限从承兑汇票出票日起至到期日止，最长不得超过()个月。答案：614.李某在网上搜索“创业贷款”，检索到一家无需抵押的公司。李某加了对方QQ后，对方传真过来一张贷款合同书，要求缴纳3000元保险金，此时应该()。答案：打电话咨询银行本部判断情况。15.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录，应当按()保存。答案：最长期限16.“两高一剩行业”中“两高一剩”指的是()o答案：高耗能、高污染'产能过剩17.金融机构在收缴假币过程中有下列情形的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者。答案：518.第五套人民币2019年版50元的正面右侧安全线全称叫（）o答案：动感光变镂空开窗安全线19.从总体上讲，我国实行的开放型经济是一种（）o答案：制度性开放20.银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（）个工作日内向中国人民银行报告。答案：221.1999年版第五套人民币100元纸币的竖号码是（）的。答案：蓝色22.根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）O答案：B.临时身份证23.2005年版第五套人民币纸币运用了（）抄纸技术。答案：中性24.关于临时冻结措施规定正确的有（）。答案：侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结，侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施,侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结25.自2019年1月1日起发生的扣缴个人所得税手续费以退库方式办理，扣缴个人所得税手续费按年度代扣代缴实际入库税额的()办理退库。答案：2%26.存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币()万元。答案：5027.乡村振兴战略志在党的()报告中提出的战略。答案：十九大28.银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡)或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，O年内暂停其银行账户非柜面业务'支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。答案：529.银行业金融机构应组织()参加并通过反假货币业务考试答案：柜面货币收付人员，新入职人员，清分复点人员30.已建成冠字号码查询系统的银行业金融机构应于(),将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。答案：每个工作日营业结束后31.想找兼职的小刘，在抖音上刷到一则招聘网络兼职人员的信息，她了解到，这份在淘宝网上给商家“刷信誉”的工作非常轻闲，无需押金，更不用坐班，而且对方承诺，小刘每刷一笔商品，至少有15元钱的收入，每天至少可赚百元以上。小刘动了心，立刻垫钱刷了一笔500元的订单，结果可想而知。如果正想找工作的你，遇到了这样的招聘信息，你该（）答案：常见刷单诈骗手段，主动忽略。32.约定转存业务应遵循以下基本原则（）。答案：投费者自愿，机构自愿，以收款凭证为依据，风险可控33.拒绝、阻挠、逃避中国人民银行及其分支机构检查，或者谎报、隐匿、销毁相关证据材料的，由中国人民银行及其分支机构予以警告，并处什么数额的罚款0O答案：5000元以上3万元以下34.查询网点应在什么时间限度内（）盘点当日收取的现金，与业务量和台账进行核对。答案：每一个工作日下班前35.金融机构误付假币，由误付的金融机构对客户（）赔付。答案：A.等值36.企业可以向（）申请重置存款人查询密码。答案：基本存款账户开户银行37.下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）o答案：货币互换，股票期权，银行汇票，利率期货，货币期货38.小额担保贷款期限一般不超过（）。答案：2年39.办理假币收缴业务时，应在假币收缴凭证上填写（）等要素。答案：持有人姓名或交款单位名称，被收缴人的身份证或其他有效证件号码，假币券别、版别'冠字号码、来源和制作方法，收缴的数量及金额40.《企业银行结算账户管理办法》从()开始执行？答案：2019年2月25日41.第五套人民币2019版纸币把2005版的胶印对印图案前后透光观察下组成的完整图形由古钱币改成了()。答案：面额数字图案42.张某通过电商平台网购了物品。下单成功后突然收到一条陌生短信，短信称其未购买成功，需要退款，要求张某提供退款的账号和密码。碰到这样的情况张某应该()o答案：退款不会要求提供账户密码，直接忽略43.国库经收处不按规定设置“待结算财政款项”科目核算其经收税款的，视情节轻重，处1000元以上、()以下的罚款。答案：5000元44.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，误付了20张假100元人民币，可处以()罚款。答案：1000元以上5万元以下45.信用是有条件的借贷行为，其条件是指O。答案：偿还和付息46.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴'鉴定管理办法》规定收缴假币的，涉及假人民币的，可罚款()o答案：1000元以上5万元以下47.个人征信系统数据的直接使用者包括（）。答案：商业银行，数据主体本人，金融监督管理机构，司法部门等其他政府机构48.对于（），义务机构可以不识别其受益所有人。答案：党的机关、司法机关、参照公务员法管理的事业单位49.临时存款账户的有效期最长不得超过（）答案：2年50.按照中国人民银行有关规定，（）对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水平进行评估，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。答案：金融机构51.2005年版人民币和1999年版人民币相比，相同点有O。答案：规格'主景图案、主色调汉语拼音行名'面额数字、花卉图案、国徽盲文面额标记、民族文字52.在与非自然人客户业务关系存续期间，义务机构采取持续的客户身份识别措施或者重新识别客户身份的，应当同时开展受益所有人身份识别工作，确保受益所有人信息Oo答案：完整性、准确性'时效性53.提出货币真伪鉴定申请的主体可以是（）。答案：被收缴人，收缴假币的金融机构54.个人商业住房贷款期限一般为多少年。。答案：3055.根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。答案：一年56.储蓄国债（凭证式）是附息式国债，自O开始计息，不计复利，到期一次还本付息，逾期不加计利息。答案：购买之日57.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）0答案：组织、协调全国的反洗钱工作、负责反洗钱的资金监测、制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况58.透光观察，可见2015年版第五套人民币100元纸币应用的全埋安全线中（）答案：镂空面额数字10059.纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时间等由（）确定。答案：中国人民银行。60.根据《担保法》，在保证期间，债权人与债务人协议变更主合同的应当取得（）书面同意答案：保证人61.中国人民银行设立（）负责接收人民币、外币大额和可疑交易报告。答案：中国反洗钱监测分析中心62.义务机构应当至少每（）年对大额交易和可疑交易监测标准及其运行效果进行一次全面评估，并根据评估结果完善监测标准。答案：163.各级用户管理员和普通用户管理员不得互相兼任。一个用户只能一人使用,不得混用，更不能设置什么（）o答案：公共用户64.投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每（）交纳一次保费。答案：6个月65.中国人民银行不以盈利为目的，它是O的银行，（）的银行（）的银行。答案：政府I发行I银行66.按照中国人民银行有关规定，（）负责组织开展现金从业人员反假货币知识与技能培训。答案：金融机构67.金融机构从业人员发生违规放贷、挪用公款、贪污、受贿、计算机网络诈骗等违法违规行为，应在（）日内向人行报送。答案:24小时68.绿色贷款是用于投向O和绿色服务等领域的贷款。答案：节能环保，清洁生产，清洁能源，生态环境，基础设施绿色升级69.金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）。答案：配合调查、如实提供信息的义务，不得拒绝的义务，不得阻碍的义务70.担保物权包括。。答案：抵押权，质权，留置权71.2010年版港币的光彩光变图案的变色效果为（）答案：金色变绿色72.条码支付业务客户关联管理的内容包括哪些？（）答案：银行账户'身份证件号码、手机号码、支付账户73.一名为海鲜批发部的个体工商户用于购买水产品的贷款应计入。。答案：个人经营性贷款74.金融机构应在新上岗现金从业人员上岗（）内完成反假货币知识与技能培训。答案：3个月75.2005年2月1日起实施的什么法是我国第一步信息化法律。它为实施电子银行业务监管奠定了坚实的法律基础，并为商业银行积极开拓电子银行业务提供了有效的法律知识。（）答案：《电子签名法》76.根据中国人民银行公告（〔2019〕第16号），自2019年10月8日起，新发放商业性个人住房贷款利率要以最近一个月相应期限的贷款市场报价利率为定价基准加点形成。政策规定，二套商业性个人住房贷款利率不得低于相应期限贷款市场报价利率加多少O个基点。答案：6077.央行货币政策工具有（）。答案：公开市场业务、存款准备金、中央银行贷款、利率政策、常备借贷便利78.商业银行的主要职能包括（）。答案：支付中介，信用中介，信用创造79.为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益。2019年10月16日中国人民银行发布了（）。答案：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴'鉴定管理办法》80.存款保险基金的运用，应当遵循（）的原则答案：安全、流动、保值增值81.什么（）是判断是否是农村企业的唯一标准。答案：企业注册地82.商业银行'农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔O万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。答案：5|183.金融机构重大事项报告的内容包括。答案：事件概括、事件发生的简要经过及原因、事件影响及发展趋势、处置情况及下一步措施84.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。答案：385.非居民个人指持（）开户的个人。答案：外国护照，台湾居民往来大陆通行证，港澳居民往来内地通行证简答题1.建立存款准备金制度的意义是什么？答案：保证金融机构对客户的正常支付，保证金融机构之间的正常清算，中央银行利用存款准备金制度调控货币供应量。2.什么是存款保险制度答案：存款保险制度是一种金融保障制度，是指由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立存款保险准备金，当成员机构发生经营危机或面临破产倒闭时，存款保险机构向其提供财务救助或直接向存款人支付部分或全部存款，从而保护存款人利益，维护银行信用，稳定金融秩序的一种制度。3.接到自称是“公检法”工作人员电话，要在电话里制作电话笔录，并核查你名下所有资金，应如何处理答案：马上拨打110电话报警马上挂掉电话不接受所谓的电话笔录（容易泄露私密信息）不要进行任何银行卡操作4.什么是回购？答案：回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务，指资金融入方（正回购方）在将债券出质给资金融出方（逆回购方）融入资金的同时，双方约定在将来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质债券的融资行为。5.什么叫基准利率？答案：基准利率是人民银行公布的商业银行存款.贷款.贴现等业务的指导性利率。6.行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失'密码重置、销户等业务时，银行如何处理？答案：银行可以通过与客户约定采取上门服务方式办理，也可以在风险可控并有效核实客户身份和意愿的前提下，由当事人委托代理人代为办理。7.水印普遍应用于世界各国的钞票上，2015年版第五套人民币100元纸币采用的人像水印具有什么特点？答案：轮廓清晰，层次感强、透光观察可见8.纪念币的定义？答案：纪念币是具有特定主题的限量发行的人民币，包括普通纪念币和贵金属纪念币。9.公安机关根据多年打击防范电信诈骗的工作经验，总结提炼了“十个凡是”防诈骗口诀。以下是“十个凡是”的内容是？答案：凡是自称公检法来电要求转账、汇款的都是诈骗凡是叫你汇款到“安全账户”的都是诈骗凡是在电话中索要个人和银行卡信息的都是诈骗10.损害人民币的行为包括哪些？答案：故意毁损人民币；制作、仿制'买卖人民币图样；未经中国人民银行批准，在宣传品、出版物或者其他商品上使用人民币图样；中国人民银行规定的其他损害人民币的行为。11.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》中所称资产包括哪些？答案：资产包括但不限于：银行存款、汇款、旅行支票、银行支票、邮政汇票、保单、提单'仓单、股票、债券、汇票和信用证，房屋、车辆'船舶、货物，其他以电子或者数字形式证明资产所有权'其他权益的法律文件、证书等。12.依据《吉林省金融机构代理个人信用报告自助查询业务管理办法》，申请设立代理网点应具备哪些基本条件？答案：（一）周边交通方便，人流集中度'商业集散度高（二）营业面积不少于50平方米，查询网点采光良好、网络畅通、设备布放便于管理（三）布放区域有人值守，且处于监控摄像头的取像范围内（四）符合人民银行网络和信息安全规定13.简要说明金融稳保吉林40条，促进实现哪四大目标。答案：一是增量，力争全年贷款增量和增速高于上年。提高民营小微企业贷款占比，确保普惠小微贷款增速高于各项贷款指标。二是降价，中小微企业综合融资成本明显降低。三是提质，小微企业信用贷款、首贷'无还本续贷大幅增加。四是扩面，中小微企业贷款覆盖面明显扩大。14.参与机构按照哪两项原则，加入企业信息联网核查系统，办理企业信息联网核查业务。答案：自愿加入自愿使用15.有哪些情形出现，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请分析。答案：被撤并、解散、宣告破产或关闭的。注销、被吊销营业执照的。因迁址需要变更开户银行的。其他原因需要撤销银行结算账户的。16.金融机构及其分支机构发生2小时内需向所在地人民银行报告的事项包含哪些？答案：1、金融挤提事件;17.《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发［20171235号）中规定“对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取何种强化的身份识别措施？答案：①建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要。②建立（或维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权。③进一步深入了解客户财产和斐金来源。④在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。18.一般情况下，个人信用报告被查询有哪些原因？答案：（一）本人查询（二）担保资格审查（三）异议查询（四）贷款审批（五）贷后管理19.涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施包括哪些？答案：冻结措施指金融机构'特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：终止金融交易；拒绝资产的提取、转移、转换；停止金融账户的开立、变更、撤销和使用。20.目前发现的伪造币以数码复制（网点）为主是哪个版别的人民币？答案：2015年版100元、2019年版小面额、第五套人民币中小面额21.企业银行结算账户管理协议的内容有答案：银行与开户申请人办理银行结算账户业务应当遵守法律、行政法规以及人民银行的有关规定，不得利用银行结算账户从事各类违法犯罪活动企业银行结算账户信息变更及撤销的情形、方式'时限银行控制账户交易措施的情形和处理方式其他需要约定的内容22.征信投诉办理工作应该遵循什么原则？答案：征信投诉办理工作遵循依法'

平安银行是中国领先的综合金融服务提供商之一，它提供了多种金融产品和服务，其中包括保单贷款。保单贷款是一种将保单作为抵押品借款的方式，可以为借款人提供方便和快速的融资途径。然而，如果借款人逾期未偿还保单贷款，会引起一系列问题和后果。那平安银行保单贷逾期会怎样处理及处罚呢？平安银行保单贷逾期会怎样处理？逾期一天需要还全部吗？平安保单贷逾期了会怎样？在平安银行，逾期还款会严重影响借款人的信用记录，在征信系统中会有相应的记录。具体处理方式如下：1. 逾期提醒：平安银行会通过电话、短信、邮件等方式提醒借款人还款，并要求尽快归还欠款。2. 催收措：如果借款人逾期未还，平安银行会采取相应的催收措，包括上门催收、上报征信中心等，以争取尽早追回欠款。3. 悬通告：在极端情况下，平安银行可能会发布悬通告，悬寻找借款人并追讨债务。4. 法律诉讼：如果催收措无效，平安银行有权将逾期借款纳入法律程序，通过法律途径追回欠款。平安银行保单贷款逾期一天并不意味着需要立即偿还全部贷款。根据合同约定，借款人通常享有一定的宽限期来还款。在逾期后，平安银行会根据具体情况来决定采取何种处理措。一天的逾期可能只会引起提醒催收措，但逾期时间越长，追偿手可能会更加严。当借款人逾期保单贷款时，平安银行会首先通过电话、短信、邮件等方式与借款人联系，提醒其尽快还款并了解情况。如果借款人仍未还款，平安银行会采取更严的催收措，包括上门催收、上报征信中心等。如果催收仍然无效，平安银行有权通过法律途径追回欠款，包括向法院提起诉讼。概括全文：保单贷是一种将保单作抵押品借款的方式，可以方便快速的获得资金。然而，如果逾期未偿还，会引起一系列问题和后果。平安银行对保单贷逾期采取严的处理和处罚措，包括逾期提醒、催收措、悬通告和法律诉讼等。逾期一天并不需要立即偿还全部贷款，具体处理方式根据合同约定和逾期时间而定。逾期保单贷会严重影响借款人的信用记录，在征信系统中有相应记录。因此，借款人应当按时还款，以免引起不必要的麻烦和损失。精彩评论
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