朋友借钱，承诺会还细算利息，能赚一笔为了“钱生钱”向金融机构贷款转借了朋友结果朋友拖着不还钱这借款和利息还能要回来吗？近日，长岭县人民法院太平山人民法庭审结一起通过贷款取得资金出借的案件，让我们一起来看看。案件详情2016年7月14日，潘某向长岭县某银行借款300000元，当日，顾某为潘某出具借据一枚，约定向潘某借款300000元，用于生产经营，月利率2％。借据出具后，潘某将其账户内294000元转到顾某账户，扣除6000元作为第一个月利息。截至2022年10月18日，顾某先后偿还211500元，后拒不还款，潘某遂诉至长岭法院。法院审理本案中，潘某在庭审中陈述其借给顾某的300000为其自有资金，但通过潘某与某银行的借款合同及其银行账户明细，能够认定潘某出借款项并非自有，其行为违背了贷款用途，扰乱了金融管理秩序，属于套取金融机构贷款转贷，故潘某与顾某之间的借贷合同无效。无效的合同自始没有法律效力，合同中关于利息的约定亦自始无效，潘某请求顾某按照借据约定的利息支付无法律依据，顾某在借款合同中取得的财产应当予以返还，且应当支付资金占用期间的利息损失，即资金占用费。截至2022年10月18日顾某陆续向潘某还款211500元，故顾某应返还的数额为82500元。2016年7月14日至2022年10月18日的资金占用费经计算合计47503元。自2022年10月19日起至全部履行完毕时止的资金占用费应以82500元为基数，按全国银行间同业拆借中心发布的一年期贷款市场报价利率标准（年利率3.65%）计算。综上，判决顾某立即给付潘某人民币82500元及资金占用费（自2016年7月14日至2022年9月18日的资金占用费47503元，自2022年10月19日起以82500元为基数，按年利率3.65%支付资金占用费至全部履行完毕时止）。法官说法金融机构发放贷款的目的是支持生产经营。将贷款转贷他人，不仅违反民间借贷出借人资金来源应为自有资金的规范要求，也违反了贷款时所承诺的贷款用途，更扰乱国家金融管理秩序。此外，若出借人以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给借款人，违法所得数额较大的，转贷人还涉嫌高利转贷罪，需要承担刑事责任。相关法条《中华人民共和国民法典》第一百五十七条：民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后，行为人因该行为取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失；各方都有过错的，应当各自承担相应的责任。法律另有规定的，依照其规定。《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十三条：具有下列情形之一的，人民法院应当认定民间借贷合同无效：（一）套取金融机构贷款转贷的；（二）以向其他营利法人借贷、向本单位职工集资，或者以向公众非法吸收存款等方式取得的资金转贷的；（三）未依法取得放贷资格的出借人，以营利为目的向社会不特定对象提供借款的；（四）出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的；（五）违反法律、行政法规强制性规定的；（六）违背公序良俗的。《中华人民共和国刑法》第一百七十五条：【高利转贷罪;骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二十一条：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在五十万元以上的，应予立案追诉。供 稿|张佳红排 版|张佳红原标题：《以案释法：想要“钱生钱”？套取金融机构贷款再转借不可取！》阅读原文

一、伪造货币罪
立案标准：
1.伪造货币，总面额在2000元以上或者币量在200张（枚）以上的
2.制造货币版样或者为他人伪造货币提供版样的
3.其他伪造货币应予追究刑事责任的情形
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金
2.十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（1）伪造货币集团的首要分子
（2）伪造货币的总面额在3万元以上的
（3）有其他特别严重情节的
法律依据：
1.《刑法》第一百七十条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第十九条
3.《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2000〕26号）第一条
二、出售、购买、运输假币罪
立案标准：
总面额在4000元以上或者币量在400张（枚）以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
2.总面额在5万元以上不满20万元的：三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
3.总面额在20万元以上的：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
法律依据：
1.《刑法》第一百七十一条第一款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第二十条
3.《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2000〕26号）第三条
三、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪
立案标准：
总面额在2000元以上或者币量在200张（枚）以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金
2.总面额在4000元以上不满5万元或者币量在400张（枚）以上不足5000张（枚）的：三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
3.总面额在5万元以上或者币量在5000张（枚）以上或者有其他严重情节的：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产
法律依据：
1.《刑法》第一百七十一条第二款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第二十一条
3.《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2000〕26号）第四条
四、持有、使用假币罪
立案标准：
总面额在4000元以上或者币量在400张（枚）以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金
2.总面额在5万元以上不满20万元的：三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
3.总面额在20万元以上的：十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
法律依据：
1.《刑法》第一百七十二条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第二十二条
3.《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2000〕26号）第五条
五、变造货币罪
立案标准：
总面额在2000元以上或者币量在200张（枚）以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金
2.总面额在3万元以上的：三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百七十三条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第二十三条
3.《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2000〕26号）第六条
六、擅自设立金融机构罪
立案标准：
1.擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构的
2.擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构筹备组织的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金
2.情节严重的（暂无明确标准）：三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百七十四条第一款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第二十四条
七、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪
立案标准：
伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金
2.情节严重的（暂无明确标准）：三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百七十四条第二款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第二十五条
八、高利转贷罪
立案标准：
1.高利转贷，违法所得数额在10万元以上的
2.虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚2次以上，又高利转贷的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金
2.数额巨大的（暂无明确标准）：三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百七十五条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第二十六条
九、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
立案标准：
1.以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在100万元以上的
2.以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在20万元以上的
3.虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的
4.其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金
2.给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的（暂无明确标准）：三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百七十五条之一
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第二十七条
十、非法吸收公众存款罪
立案标准：
1.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的
2.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的
3.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的
4.造成恶劣社会影响或者其他严重后果的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金
2.三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金：
（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的
（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的
（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的
（4）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的
法律依据：
1.《刑法》第一百七十六条
2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第三条
十一、伪造、变造金融票证罪
立案标准：
1.伪造、变造汇票、本票、支票，或者伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，或者伪造、变造信用证或者附随的单据、文件，总面额在1万元以上或者数量在10张以上的
2.伪造信用卡1张以上，或者伪造空白信用卡10张以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金
2.五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金：
（1）伪造信用卡5张以上不满25张的
（2）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的
（3）伪造空白信用卡50张以上不满250张的
（4）其他情节严重的情形
3.十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（1）伪造信用卡25张以上的
（2）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的
（3）伪造空白信用卡250张以上的
（4）其他情节特别严重的情形
法律依据：
1.《刑法》第一百七十七条
2.《最高人民法院 最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第一条
3.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第二十九条
十二、妨害信用卡管理罪
立案标准：
1.明知是伪造的信用卡而持有、运输的
2.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在10张以上的
3.非法持有他人信用卡，数量累计在5张以上的
4.使用虚假的身份证明骗领信用卡的
5.出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金
2.三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（1）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的
（2）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的
（3）非法持有他人信用卡50张以上的
（4）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的
（5）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的
法律依据：
1.《刑法》第一百七十七条之一第一款
2.《最高人民法院 最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第二条
3.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第三十条、
十三、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪
立案标准：
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金
2.涉及信用卡5张以上的 ：三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
法律依据：
1.《刑法》第一百七十七条之一第二款
2.《最高人民法院 最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第三条
3.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第三十一条
十四、伪造、变造国家有价证券罪
立案标准：
总面额在2000元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金
2.数额巨大的（暂无明确标准）：三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
3.数额特别巨大的（暂无明确标准）：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
法律依据：
1.《刑法》第一百七十八条第一款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第三十二条
十五、伪造、变造股票、公司、企业债券罪
立案标准：
总面额在5000元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金
2.数额巨大的（暂无明确标准）：三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百七十八条第二款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第三十三条
十六、擅自发行股票、公司、企业债券罪
立案标准：
1.发行数额在50万元以上的
2.虽未达到上述数额标准，但擅自发行致使30人以上的投资者购买了股票或者公司、企业债券的
3.不能及时清偿或者清退的
4.其他后果严重或者有其他严重情节的情形
未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券，或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的，应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的，以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚
注：若认为上述两规定内容不冲突，则理解为向不特定对象发行30人以上的或者向特定对象发行累计超过200人的，应予立案追诉
量刑幅度：
五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百七十九条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第三十四条
3.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第六条
十七、内幕交易、泄露内幕信息罪
立案标准：
1.证券交易成交额在50万元以上的
2.期货交易占用保证金数额在30万元以上的
3.获利或者避免损失数额在15万元以上的
4.3次以上的
5.具有其他严重情节的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金
2.五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金：
（1）证券交易成交额在250万元以上的
（2）期货交易占用保证金数额在150万元以上的
（3）获利或者避免损失数额在75万元以上的
（4）具有其他特别严重情节的
法律依据：
1.《刑法》第一百八十条第一款
2.《最高人民法院 最高人民检察院关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2012〕6号）
十八、利用未公开信息交易罪
立案标准：
1.证券交易成交额累计在50万元以上的
2.期货交易占用保证金数额累计在30万元以上的
3.获利或者避免损失数额累计在15万元以上的
4.多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的
5.其他情节严重的情形
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金
2.情节特别严重的（暂无明确标准）：五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金
注：根据2016年6月30日《最高人民法院关于发布第13批指导性案例的通知》（法〔2016〕214号）指导案例61号：“最高人民法院认为，刑法第一百八十条第四款援引法定刑的情形，应当是对第一款全部法定刑的引用，即利用未公开信息交易罪应有‘情节严重’‘情节特别严重’两种情形和两个量刑档次。”
法律依据：
1.《刑法》第一百八十条第四款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第三十六条
十九、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪
立案标准：
1.获利或者避免损失数额累计在5万元以上的
2.造成投资者直接经济损失数额在5万元以上的
3.致使交易价格和交易量异常波动的
4.虽未达到上述数额标准，但多次编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息的
5.其他造成严重后果的情形
量刑幅度：
五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百八十一条第一款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第三十七条
二十、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪
立案标准：
1.获利或者避免损失数额累计在5万元以上的
2.造成投资者直接经济损失数额在5万元以上的
3.致使交易价格和交易量异常波动的
4.其他造成严重后果的情形
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金
2.情节特别恶劣的（暂无明确标准）：五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百八十一条第二款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第三十八条
二十一、操纵证券、期货市场罪
立案标准：
1.单独或者合谋，持有或者实际控制证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量30%以上，且在该证券连续20个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量30%以上的
2.单独或者合谋，持有或者实际控制期货合约的数量超过期货交易所业务规则限定的持仓量50%以上，且在该期货合约连续20个交易日内联合或者连续买卖期货合约数累计达到该期货合约同期总成交量30%以上的
3.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的
4.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，且在该证券或者期货合约连续20个交易日内成交量累计达到该证券或者期货合约同期总成交量20%以上的
5.单独或者合谋，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报，撤回申报量占当日该种证券总申报量或者该种期货合约总申报量50%以上的
6.上市公司及其董事、监事、高级管理人员、实际控制人、控股股东或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的
7.证券公司、证券投资咨询机构、专业中介机构或者从业人员，违背有关从业禁止的规定，买卖或者持有相关证券，通过对证券或者其发行人、上市公司公开作出评价、预测或者投资建议，在该证券的交易中谋取利益，情节严重的
8.其他情节严重的情形
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金
2.情节特别严重的（暂无明确标准）：五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百八十二条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第三十九条
二十二、背信运用受托财产罪
立案标准：
1.擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在30万元以上的
2.虽未达到上述数额标准，但多次擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，或者擅自运用多个客户资金或者其他委托、信托的财产的
3.其他情节严重的情形
量刑幅度：
1.基准量刑：对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金
2.情节特别严重的（暂无明确标准）：三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百八十五条之一第一款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十条
二十三、违法运用资金罪
立案标准：
1.违反国家规定运用资金数额在30万元以上的
2.虽未达到上述数额标准，但多次违反国家规定运用资金的
3.其他情节严重的情形
量刑幅度：
1.基准量刑：对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处三万元以上三十万元以下罚金
2.情节特别严重的（暂无明确标准）：三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百八十五条之一第二款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十一条
二十四、违法发放贷款罪
立案标准：
1.违法发放贷款，数额在100万元以上的
2.违法发放贷款，造成直接经济损失数额在20万元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
2.数额特别巨大或者造成特别重大损失的（暂无明确标准）：五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百八十六条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十二条
二十五、吸收客户资金不入账罪
立案标准：
1.吸收客户资金不入账，数额在100万元以上的
2.吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在20万元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
2.数额特别巨大或者造成特别重大损失的（暂无明确标准）：五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百八十七条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十三条
二十六、违规出具金融票证罪
立案标准：
1.违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在100万元以上的
2.违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在20万元以上的
3.多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
4.接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
5.其他情节严重的情形
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役
2.情节特别严重的（暂无明确标准）：五年以上有期徒刑
法律依据：
1.《刑法》第一百八十八条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十四条
二十七、对违法票据承兑、付款、保证罪
立案标准：
银行或者其他金融机构及其工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成直接经济损失数额在20万元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役
2.造成特别重大损失的（暂无明确标准）：五年以上有期徒刑
法律依据：
1.《刑法》第一百八十九条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十五条
二十八、逃汇罪
立案标准：
公司、企业或者其他单位，违反国家规定，擅自将外汇存放境外，或者将境内的外汇非法转移到境外，单笔在200万美元以上或者累计数额在500万美元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役
2.数额巨大或者有其他严重情节的（暂无明确标准）：对单位判处逃汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以上有期徒刑
法律依据：
1.《刑法》第一百九十条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十六条
二十九、骗购外汇罪
立案标准：
骗购外汇，数额在50万美元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金
2.数额巨大或者有其他严重情节的（暂无明确标准）：五年以上十年以下有期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金
3.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的（暂无明确标准）：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处骗购外汇数额百分之五以上百分之三十以下罚金或者没收财产
法律依据：
1.《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》（主席令第14号）第一条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十七条
三十、洗钱罪
立案标准：
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，涉嫌下列情形之一的：
1.提供资金账户的
2.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
3.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
4.协助将资金汇往境外的
5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的
量刑幅度：
1.基准量刑：没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金
2.情节严重的（暂无明确标准）：五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金
法律依据：
1.《刑法》第一百九十一条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第四十八条
三十一、集资诈骗罪
立案标准：
个人集资诈骗数额在10万元以上，单位集资诈骗数额在50万元以上
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
2.个人集资诈骗数额在30万元以上，单位集资诈骗数额在150万元以上：五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
3.个人集资诈骗数额在100万元以上，单位集资诈骗数额在500万元以上：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
法律依据：
1.《刑法》第一百九十二条
2.《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号)第五条
3.《广东省高级人民法院关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件座谈会纪要》（粤高法〔2014〕301号）
三十二、贷款诈骗罪
立案标准：
以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在2万元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
2.（巨大）数额在40万以上或者有其他严重情节的：五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
3.（特别巨大）数额150万以上或者有其他特别严重情节的：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
注：以上“巨大”、“特别巨大”数额标准为广东省内规定，全国目前尚无统一标准。
法律依据：
1.《刑法》第一百九十三条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第五十条
3.《广东省高级人民法院关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件座谈会纪要》（粤高法〔2014〕301号）
三十三、票据诈骗罪
立案标准：
个人诈骗数额在1万元以上，单位诈骗数额在10万元以上
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
2.（巨大）个人诈骗数额在40万元以上，单位诈骗数额在200万元以上：五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
3.（特别巨大）个人诈骗数额在150万元以上，单位诈骗数额在750万元以上：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
注：以上“巨大”、“特别巨大”数额标准为广东省内规定，全国目前尚无统一标准。
法律依据：
1.《刑法》第一百九十四条第一款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第五十一条
3.《广东省高级人民法院关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件座谈会纪要》（粤高法〔2014〕301号）
三十四、金融凭证诈骗罪
立案标准：
个人诈骗数额在1万元以上，单位诈骗数额在10万元以上
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
2.（巨大）个人诈骗数额在40万元以上，单位诈骗数额在200万元以上：五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
3.（特别巨大）个人诈骗数额在150万元以上，单位诈骗数额在750万元以上：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
注：以上“巨大”、“特别巨大”数额标准为广东省内规定，全国目前尚无统一标准。
法律依据：
1.《刑法》第一百九十四条第二款
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第五十二条
3.《广东省高级人民法院关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件座谈会纪要》（粤高法〔2014〕301号）
三十五、信用证诈骗罪
立案标准：
1.使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的
2.使用作废的信用证的
3.骗取信用证的
4.以其他方法进行信用证诈骗活动的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
2.（巨大）个人诈骗数额在50万元以上，单位诈骗数额在250万元以上：五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
3.（特别巨大）个人诈骗数额在300万元以上，单位诈骗数额在1500万元以上：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
注：以上“巨大”、“特别巨大”数额标准为广东省内规定，全国目前尚无统一标准。
法律依据：
1.《刑法》第一百九十五条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第五十三条
3.《广东省高级人民法院关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件座谈会纪要》（粤高法〔2014〕301号）
三十六、信用卡诈骗罪
立案标准：
1.使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在5000元以上的
2.恶意透支，数额在1万元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
2.信用卡诈骗数额在5万元以上或者恶意透支10万元以上：五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
3.信用卡诈骗数额在50万元以上或者恶意透支100万元以上：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
注：恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任
法律依据：
1.《刑法》第一百九十六条
2.《最高人民法院 最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2009〕19号）第五、六条
3.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第五十四条
4.《广东省高级人民法院关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件座谈会纪要》（粤高法〔2014〕301号）
三十七、有价证券诈骗罪
立案标准：
使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额在1万元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金
2.（巨大）诈骗数额在40万元以上的：五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金
3.（特别巨大）诈骗数额在150万元以上的：十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
注：以上“巨大”、“特别巨大”数额标准为广东省内规定，全国目前尚无统一标准。
法律依据：
1.《刑法》第一百九十七条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第五十五条
3.《广东省高级人民法院关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件座谈会纪要》（粤高法〔2014〕301号）
三十八、保险诈骗罪
立案标准：
1.个人进行保险诈骗，数额在1万元以上的
2.单位进行保险诈骗，数额在5万元以上的
量刑幅度：
1.基准量刑：五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金
2.（巨大）个人诈骗数额在40万元以上，单位诈骗数额在200万元以上：五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金
3.（特别巨大）个人诈骗数额在150万元以上，单位诈骗数额在750万元以上：十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产
注：以上“巨大”、“特别巨大”数额标准为广东省内规定，全国目前尚无统一标准。
法律依据：
1.《刑法》第一百九十八条
2.《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》(公通字〔2010〕23号)第五十六条
3.《广东省高级人民法院关于办理破坏社会主义市场经济秩序犯罪案件座谈会纪要》（粤高法〔2014〕301号）声明：本文内容由脉脉用户自发贡献，部分内容可能整编自互联网，版权归原作者所有，脉脉不拥有其著作权，亦不承担相应法律责任。如果您发现有涉嫌抄袭的内容，请发邮件至maimai@taou.com，一经查实，将立刻删除涉嫌侵权内容。