今天银行说我转账频繁网赌会没收资金吗客户打电话给我说我卡涉嫌赌博?

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-12-19 16:15 标签： 银行说我转账频繁网赌会没收资金吗
因为一次兼职，大学生成了“洗钱”工具，还差点身陷囹圄。近年来，一些不法分子将“黑手”伸向了以学生为主的年轻群体，以兼职为由，引诱他们办理银行卡，并出售、租借给犯罪团伙。这些银行卡被用于洗钱等犯罪活动后，一些年轻人因此被追究刑事责任。这些卡主，只是买卖银行卡黑色产业链的末端。“棋子”背后，还藏着一个隐秘的黑色江湖。兼职陷阱“只怪我太年轻，被利益蒙住了双眼。”刚参加工作不久的小邹现在很后悔，他突然得知，自己居然涉嫌“洗钱”，刚刚开始的新生活一下被搅得不得安生。这一切都源自他在上海读大学时参加过的一次“银行充场”兼职。快毕业时，他在网上找到一份兼职，名为“银行充场”，兼职报酬很可观，一次500元，而且要求只有一条，“带身份证来就行”。根据事先约定，第二天下午，小邹在一家银行外的小公园里，跟兼职的组织者接上了头。对方看上去二十出头，和他差不多大。一起参加兼职的还有两位年轻人，一男一女，男生也是大学生。“银行充场”具体要做什么？在小邹的概念里，就是给银行活动造势、充人气，他想着，应该跟自己之前在网红店门口排队一样吧。然而，组织者告诉他，这次“充场”是帮业务员完成办卡业绩，要去银行柜台办一张银行卡，还要开通网上银行。小邹一一照做，卡办好了，可事情却还没结束。组织者又提出让小邹把银行卡和网银U盾交给他，说是为了后续验证，还需要告知密码。小邹有些犹豫，但组织者马上保证，过几天就会把银行卡还给他，还预先支付了500元报酬。拿到钱，小邹没有推脱，把卡交给对方，并告知了密码。同学知道后提醒说“你的银行卡可能会被用于洗钱”，这让他有些不安，但对方信誓旦旦地向他保证，这卡只用于工资流水转账，用完就会自动注销。“断卡”行动（新华社发 刘道伟 作）这件事很快被小邹淡忘了，直到去年年底他准备办理贷款时，居然被银行告知“涉嫌洗钱”，无法获得贷款。他脑后像被砸了一记重锤，再联系组织者时，发现电话早已无人接听，微信也已经把自己拉黑。他叫苦不迭：“没想到事情变成了这样！”类似的“银行充场”兼职信息，在各类社交平台、兼职网站和兼职贴吧中并不少见，还存在于诸如“大学生兼职群”等学生聚集的平台，部分人员甚至提出招收校园代理。小邹的经历不是个例。有多名大学生向记者反映，自己有过类似经历，在兼职平台上找了一份“银行充场”的兼职，几个月后被警方传唤，才知道自己涉嫌非法买卖银行卡。更有甚者，因此获刑。“这些打着充场名义的兼职活动，实际就是在变相收购大学生的银行卡。”黄浦公安分局刑侦支队民警陈未长期从事打击诈骗犯罪，他指出，此类兼职的组织者多为诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的不法人员，从事倒卖“实名不实人”的电话卡、银行卡，为电信网络诈骗等犯罪团伙提供支持，牟取不法利益。收卡“马仔”收购银行卡的不法分子，在业内被称为“卡农”。他们之所以将年轻大学生作为“卡源”，显然利用了这一群体缺乏经济来源和社会经验的弱点。在有900多位成员的“上海充场兼职”QQ群里，有人时不时会发布“招募银行充场”信息，留言询问详情的“应聘者”不少。这样的“兼职群”有很多，很多人都在发布收卡信息对卡农“小鬼”而言，这个群就是他的“鱼塘”。他不需要打“银行充场”之类的幌子，而是直接直白地吆喝：“收盾卡，工商、农业、招商、建设”，对收购银行卡的目的毫不避讳。收卡究竟是怎么操作的？记者联系上“小鬼”并添加了他的微信。说明来意后，“小鬼”直接给记者发语音：“我是帮博彩平台走账的，你带上身份证、银行卡和U盾，让我们走个账，只用几个小时，给你4000元。”所谓的走账，其实就是“洗钱”。“我们平台每天的资金流水达几百万，大老板当然不会用自己的账户去接收这些钱，一下就被查出来了。所以我们要买卡，把大额资金分拆成很多笔，多转几次就不会被发现了。”“小鬼”服务的博彩平台，有一套成熟的资金流转机制。为避免大额资金来往引发监管部门的关注，他们设置了多层级、多平台的分拆及转移资金的中间环节。透过一连串的交易和转账，这些原见不得光的大额钱款就能躲过监管的注意，最终被“洗白”。“小鬼”身在福建龙岩，提供银行卡的人从全国各地奔赴而来跟他交易。为控制收来的银行卡，当面交易是他坚持的行规。“如果你觉得没问题，我现在就给你订高铁票，住宿也给你报销。”为了鼓动记者，他发了张截图，是从上海到**的高铁订票信息，“这个人明天就过来，你要不要一起啊？”“小鬼”加了很多兼职群，他知道里面都是需要钱的人，“不会考虑那么多”。以往跟他交易的人中，年纪大些的人总把自己说得可怜，生活不如意，遭遇了失业、分手或离婚，想快速挣钱，有的人甚至在电话里就让他先给点钱吃饭；年纪小的要么是想买手机或者玩游戏没钱，要么就是跟家里吵了架跑出来缺钱花。“昨天来了一个河南姑娘，刚17岁。前几天还有两个武汉的小孩子，身份证上是2004年的。他们就带着银行卡来待了两天，每个人拿着4000元现金走的。”或许是缺卡了，“小鬼”再次鼓动记者答应与他交易。“小鬼”今年30岁，已经是业内的老资格了。从2013年入行至今，他一直在帮背后的博彩平台“洗钱”，他觉得“老板很靠谱，从没出过问题”，而且在他眼里，虽然收购银行卡、协助洗钱“有点违法”，但风险微乎其微。“银行根本不会过问私人账户的转入转出，警察更不会管。”不少人都在发布银行卡相关的生意与“小鬼”交流中记者得知，这些年“卡市”行情一直在变，价码起伏很大，卡农的提成按资金流动总量的0.3%-1%不等。刚入行时，每张卡他可以从上线手里拿到1500元，给卡主的佣金是300到500元，自己赚大头。但有一段时间，上线开价只有500元，给卡主的钱就更少了。去年七八月，“小鬼”依附的博彩平台规模扩大，加之疫情期间累积了很多账，用于洗钱的银行卡需求激增，每张卡他能拿到8000元提成。这也是他这些年遇到的最高价位。“出售银行卡会否导致个人信息泄露及涉嫌犯罪?”记者问。“小鬼”不屑一顾， “现在个人信息想买都能买到，还谈什么信息泄露？你办张卡，走完账注销了就行，也没什么影响，根本都不会有人问，谈何追责？最多就是因为经常转账，会有赌博和诈骗类的风险提示而已。”卡祸租借或出售银行卡，造成的社会危害和法律后果，真像“小鬼”说的那般云淡风轻吗？近年来处于多发高发态势的电信网络诈骗犯罪，都离不开信息流和资金流这两个关键要素，手机卡和银行卡是必须的载体。“小鬼”从事的收贩卡活动，已经成为电信网络诈骗团伙不可或缺的支持产业。虽然电话卡、银行卡都要求实名制办理，但使用过程中出现了“实名不实人”的情况，因此被犯罪分子利用于从事电信网络诈骗。从法律后果来看，买卖行为均涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，对直接与诈骗团伙勾连的，按照诈骗共犯依法处理。根据涉案情况不同，还可能涉嫌妨害信用卡管理罪、侵犯公民信息罪等罪名。陈未告诉记者，从各地破获的案件看，一些专业开卡群体正将“黑手”伸向校园，甚至以高薪做诱饵招募学生“代理商”，让他们以租借或购买形式，获取大学生的银行卡，通过快递等方式交给上家，从中赚取佣金。以“银行充场”为名，变相收购银行卡，正是常见的套路。有知情人士分析，在一些银行里，为完成当月或当季度开卡任务，的确会通过雇佣兼职的方式，费用通常为每天100元。然而，一些不法分子以“银行充场”为幌子，开出更高酬劳，招收学生群体办理银行卡并扣押，最终则是用于洗钱等违法犯罪活动。集中收网（新华社发 徐骏 作）在福建警方破获的一起案件中，某高校大二学生施某在网上看到一则银行卡租用广告后，便以每月900元的价格，将自己名下的银行卡及U盾提供给对方使用，该卡最终被网络赌博诈骗团伙用于洗“黑钱”，走账一百万元以上。截至案发，他从中获利1200元，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被逮捕。去年5月，杭州警方查获一起银行卡买卖案件，涉案的三名嫌疑人均是在校大学生。嫌疑人苏某发动身边同学办理银行卡、U盾、手机卡三件套，并以一套250—1000元不等的报酬收购，再以每套3000元的价格，将40套银行卡出售给电信诈骗团伙。“一些人为了蝇头小利，租借银行卡给诈骗团伙提供便利，造成老百姓大量财产损失，有被害人甚至因此走上绝路，造成严重后果。”陈未表示，这种行为的社会危害性十分巨大。日前，陈未所在的黄浦公安刑侦支队破获了一起非法贩卖银行卡案件，抓获犯罪嫌疑人20名，涉案金额达445万余元。这些人员在本市多家银行办理了多张银行卡，转售给专门的贩卡人，用于帮助电信网络诈骗团伙“洗钱”。相关人员因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，均已被依法逮捕。根据最高人民法院、最高人民检察院发布的《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用，可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，如果情节严重，可处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。去年10月，全国部署开展“断卡”行动，进一步打击违法犯罪行为。至去年年底，仅上海警方就打掉贩卡团伙12个，抓获“两卡”违法犯罪人员2200余人。
咨询我杨海峰律师
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（咨询请说明来自律图）地区：安徽-合肥
咨询解答：143条结论：根据实际情况看解析:如果您参与了赌博的，数额巨大的，是涉嫌违反治安管理处罚法的。反诈中心不给开证明是由于您也是参与者。如果没有参与赌博，则直接开好证明去去银行解除限制就好。根本原因在银行那，只有银行才能解决您的问题，首先要要叫银行提交解除封控管理，您要在银行或者是您的账户上有一定数量的资金，作为担保，这样银行才能视情况解除封控那您提交一个合法的证明，反诈中心才能给你盖章。法律依据：《治安管理处罚法》第七十条以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。
2023-05-23 15:09:54 回复
咨询我李冰冰律师
18059802554
（咨询请说明来自律图）地区：福建-厦门
咨询解答：1432条结论：要看具体情况。解析:银行卡被反诈中心冻结，若没有违法行为，后果不是很严重，不用紧张。银行让用户开反诈证明可能是因为账户存在诈骗或者被诈骗的风险，用户去当地反诈中心办理就可以。假如银行卡账户存在交易风险，例如有被盗刷风险、网络诈骗等，个人银行卡可能会被限制使用。这时，用户可以拨打银行的客服电话，转接人工服务，说明具体情形，说明卡片暂时没有交易风险，申请解冻就可以。法律依据：《治安管理处罚法》第七十条以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。
2023-03-24 10:47:18 回复
咨询我谢海涛律师
15000688156
（咨询请说明来自律图）地区：上海-浦东新区
咨询解答：1302条结论：看实际情况。解析：银行让开反诈证明可能是因为账户存在诈骗或者被诈骗的风险,去当地反诈中心办理即可。如果银行确实让去开反诈中心开证明，可能是因为账户存在诈骗或者被诈骗的风险，确实需去当地反诈中心办理。法律依据：《治安管理处罚法》第七十条以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。
2023-03-23 10:18:05 回复
咨询我吴国公律师
13048044663
（咨询请说明来自律图）地区：广东-广州
咨询解答：175677条结论：结合实际情况而定。解析:只要你的银行账户操作异常，在风控系统的规则认定范围，资金交易额，交易频率，交易类型模式跟涉赌涉诈的类型是相似的，就有很大可能会被认定的涉诈涉赌名单里面。但是既然你没有接触过此类违法行为，那你就应该向公安民警给出材料证明自己清白。去找反战中心核实并且开除证明，银行的风控系统认定就会被移除了。法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十二条被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民法院查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。人民法院决定扣押、冻结、划拨、变价财产，应当作出裁定，并发出协助执行通知书，有关单位必须办理。
2023-02-28 17:03:25 回复
咨询我李嘉俊律师
15606998102
（咨询请说明来自律图）地区：福建-福州
咨询解答：181条结论：视情况而定。解析:若您没有违法行为，后果不是很严重，不用紧张。银行卡冻结有银行冻结和司法冻结，司法冻结在这里遇到的情况主要以公安部门的司法冻结为主。银行冻结主要是你的银行卡存在一定的风险平估，也包括公安部门出过限制账户的意见等，所以银行就把你的卡给锁定了。法律依据：《治安管理处罚法》第70条以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。
2023-02-28 16:34:44 回复
咨询我邢环中律师
13918930001
（咨询请说明来自律图）地区：上海-浦东新区
咨询解答：6091条结论：看情况。解析:银行卡被反诈中心冻结，若您没有违法行为，后果不是很严重，不用紧张。1.可以通过向反诈中心方面申诉，并提供资金来源合法证明来申请解冻银行卡。若您不急于使用银行卡，反诈中心冻结银行卡一般是6个月解冻。2.反诈中心冻结银行卡的主要目的是制止可能的诈骗行为，假如反诈中心认定您的银行卡里面资金来源违法了，或者是您疑似被诈骗了，公安方面为了案件会申请冻结您的银行卡，一般6月份之后银行卡会自动解冻的。3.反诈中心冻结银行卡之后可以去公安了解情况的，若是有证明的话最好，如果没有诈骗行为，那么证明资金来源合法之后是可以立即解冻的；反之涉嫌诈骗行为，那么冻结卡里的资金需要上缴。法律依据：《治安管理处罚法》第七十条以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。
2023-02-28 15:00:47 回复
咨询我法律咨询顾问地区：四川-成都结论：银行让开反诈证明可能是因为账户存在诈骗或者被诈骗的风险,去当地反诈中心办理即可。解析:如果您参与了网络赌博的，数额巨大的，是涉嫌违反治安管理处罚条例的。反诈中心不给开证明是由于您也是参与者。根本原因在银行那，只有银行才能解决您的问题，首先要要叫银行提交解除封控管理，您要在银行或者是您的账户上有一定数量的资金，作为担保，这样银行才能视情况解除封控那您提交一个合法的证明，反诈中心才能给你盖章。法律依据：《中华人民共和国治安管理处罚法》第70条以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。
2023-02-28 11:39:26 回复
咨询我刘洪章律师
19800257527
（咨询请说明来自律图）地区：北京-朝阳区
咨询解答：6775条结论：会根据具体的冻结事由进行调查处理的。解析：银行让开反诈证明可能是因为账户存在诈骗或者被诈骗的风险,去当地反诈中心办理即可。如果银行确实让去开反诈中心开证明，可能是因为账户存在诈骗或者被诈骗的风险，确实需去当地反诈中心办理。法律依据：《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十条以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处五日以下拘留或者五百元以下罚款；情节严重的，处十日以上十五日以下拘留，并处五百元以上三千元以下罚款。
2023-02-27 18:35:09 回复
咨询我法律咨询顾问地区：四川-成都结论：银行让开反诈证明可能是因为账户存在诈骗或者被诈骗的风险，去当地反诈中心办理即可。解析：银行卡出现异常时，应根据具体情况来解决，一般常见的异常状况及解决办法有：1、欠费导致账户异常。如果了解到银行卡是欠费导致异常状态，个人可以携带银行卡、身份证前往营业厅，向工作人员申请解封，并及时还清所有欠款。2、有交易风险导致账户异常。如果银行卡账户存在交易风险，如有被盗刷风险、网络诈骗等，个人银行卡可能会被限制使用。这时，持卡人可以拨打银行的客服电话，转接人工服务，说明具体情况，表明卡片暂时没有交易风险，申请解冻即可。3、银行内部系统故障导致账户异常。法律依据:《中华人民共和国治安管理处罚法》第七十条以营利为目的，为赌博提供条件的，或者参与赌博赌资较大的，处5日以下拘留或者5元以下罚款；情节严重的，处1日以上15日以下拘留，并处5元以上3元以下罚款。
2023-02-27 15:30:49 回复
咨询我韩佳巍律师
13621819057
（咨询请说明来自律图）地区：上海-黄浦区
咨询解答：3652条结论：可能存在被诈骗。解析：可以通过向反诈中心方面申诉，并提供资金来源合法证明来申请解冻银行卡。若您不急于使用银行卡，反诈中心冻结银行卡一般是6个月解冻。反诈中心冻结银行卡的主要目的是制止可能的诈骗行为，假如反诈中心认定您的银行卡里面资金来源违法了，或者是您疑似被诈骗了，公安方面为了案件会申请冻结您的银行卡，一般6月份之后银行卡会自动解冻的。法律依据：《刑事诉讼法》第一百零二条人民法院在必要的时候，可以采取保全措施，查封、扣押或者冻结被告人的财产。附带民事诉讼原告人或者人民检察院可以申请人民法院采取保全措施。人民法院采取保全措施，适用民事诉讼法的有关规定。
2023-02-23 13:46:34 回复
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17721011789
（咨询请说明来自律图）地区：上海-虹口区
咨询解答：3037条结论：不用担心，不会有影响的。解析：银行卡被反诈中心冻结，若您没有实施过诈骗，后果不是很严重，不用紧张。1、可以通过向反诈中心方面申诉，并提供资金来源合法证明来申请解冻银行卡。若您不急于使用银行卡，反诈中心冻结银行卡一般是6个月解冻。2、反诈中心冻结银行卡的主要目的是制止可能的诈骗行为，假如反诈中心认定您的银行卡里面资金来源违法了，或者是您疑似被诈骗了，公安方面为了案件会申请冻结您的银行卡，一般6月份之后银行卡会自动解冻的。3、反诈中心冻结银行卡之后可以去公安了解情况的，若是有证明的话最好，如果没有诈骗行为，那么证明资金来源合法之后是可以立即解冻的;反之涉嫌诈骗行为，那么冻结卡里的资金需要上缴。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈滑升骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三伏让肆年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。"
2022-12-05 15:32:32 回复

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