7分钟理 财讲的国债逆回购在哪里购买有人明白吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-12-17 09:45 标签： 国债逆回购在哪里购买
国债逆回购是由国家发行的债券，通过金融机构向投资者募集资金。股民朋友在购买国债逆回购后，可以获得固定的利息收益。国债逆回购是一种短期贷款，借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。想要操作国债逆回购，首先需要在证券公司开通一个证券账户并在网上找券商的服务经理开通国债逆回购的交易权限，开通后就可以操作国债逆回购了，开户之前提前找网上券商的服务经理进行协商，他能帮你把国债逆回购的手续费调低至1折，可以帮你节省不少的费用。国债逆回购的收益大多时候都不是很高，平时可能也就在2%—3%左右，而且这个还是年收益率。其次，国债逆回购的利率与市场资金面直接相关，普遍来说在月末、季末、半年末以及年末市场上的资金需求量较明显，这时的国债逆回购利率也会有显著提高，这个时刻是操作的好机会。比如2023年国庆节和中秋节前连在一起，国债逆回购的利率一般在5.5%左右，提前两天购买国债逆回购可以获得11天的利率，假如你用2万在9月27日购买1天期的国债逆回购，收益=2万*5.5%/360*11=33.61元，这个收益还是比较不错的。
昨日国债逆回购大涨，沪市1天期产品GC001利率最高冲到了9.99%，除此之外，沪市2天期、3天期、4天期的逆回购利率今日收盘时均在6%以上。国债逆回购可以说是一个几乎无风险的短期债券类产品，其实傻馒之前发过一篇逆回购的实操详解文，很多小伙伴应该已经看过了，今天傻馒结合逆回购卖出技巧再给大家详细的讲解下。1聊国债逆回购之前还是有必要先介绍下国债。国债是中央政府向投资者出具的债券凭证，是一种政府债券，政府承诺在一定期限内支付利息和偿还本金。国债具有最高的信用度，所以其安全级别也就一目了然了。国债一般有短期（1年以内）、中期（1-10年）、长期国债（10年以上），在正常的情况下，长年期的国债利率肯定是要高于短期的国债利率的，因为两者之间存在一个流动性溢价。之前大家一直都在说美国利率倒挂这件事情，讲的就是美国短期国债与长期国债利率倒挂现象。由于美国过去多次经济衰退事件发生在了利率倒挂现象后的第二年，所以只要市场上出现美国国债利率倒挂现象就会出现一些恐慌。2001年的互联网泡沫,2007年的次贷危机引发的08年的全球金融危机等，这中间美国都发生了国债利率倒挂的现象。参考历史数据3个月国债收益率与10年期的国债收益率之间利率倒挂与经济衰退相关性最高。2019年5月美国3个月国债利率与10年国债利率再次发生倒挂，历史总是那么惊人的相似，时间也总是一分一秒的过去，对于我们普通老百姓来说做好当下的资产配置才是最最重要的。国债就介绍到这里，有需要的小伙伴可以在银行或者证券公司自行购买。2了解完国债就更好明白国债逆回购了，逆回购是通过国债回购市场把自己的资金借给别人，而借款人（回购方）用自己的国债作为抵押而获得这笔借款，到期还本付息。通过这个字面意思大家应该明白了，逆回购是一种短期的借债，是市场里面有人用国债作为抵押来短期借款，所以风险与国债等同，也就是几乎无风险。逆回购有1天，2天，3天，4天，7天，14天，28天等不同天数品种。其利率一般都是正常的3个点左右，会随着市场对流动资金的需求而变动。一般来说每当季末、年末、市场资金比较紧张的时候，国债逆回购的收益率就会明显走高。例如2017年的3月30日，盘中一天期的逆回购年化收益达到了30%，2017年9月28日、29日1天期逆回购收益率涨到14.5%、23%。国债逆回购独特的计息规则造就了1天拿11天利息、2天计9天利息，等这些“薅羊毛”的机会。所以证券账户上有闲置资金的小伙伴在这种时候就可以购买点国债逆回购，就当购买了灵活的短期理财产品。3以2020年元旦为例，因为国债逆回购节假日也计息，计息天数以资金实际占用的时间为准，节前如果操作的好，就能在不影响资金正常使用的情况下，额外薅到假期三天的利息。计息天数时间表12月30日操作1天期国债逆回购，可计息4天，12月31日资金可用，1月4日资金可取。资金在12月31日回款，由于1月1日已经放假， 所以资金要取出来需要在1月4日，虽然回款当天不能把钱从账户里取出来，但是31日那天可以买股票、做场内基金投资，一举两得。与此同时元旦的利息，会按照你买入时候的利率计算，按照上面的操作相当于投资1天，就可以拿4天的债券利息啦。虽然逆回购偶尔有“薅羊毛”的机会，但是不进行场内操作的小伙伴们傻馒觉得也没有必要专门为此去开通，国债更适合有证券账户的，平时在场内有闲暇资金的小伙伴们。毕竟逆回购平时的利率不高，而且遇到节假日钱还不能随时取出。针对已经有账户的小伙伴们，傻馒以华X证券为例，详细指导如何操作国债逆回购。如下图：上交所的门槛稍高，10万元起，以10万的整数倍申购，最高不超过1000万。深交所的门槛稍低，1000元一手，一手起买，以1000的整倍数递增，没有最高限额。有账户的小伙伴按照图示操作即可，一般建议早上或者下午2点半以前进行操作，那个时候一般利率较高。4这边顺带再分享一个小技巧，如何利用条件单自动捕捉国债逆回购的利率高点。国债逆回购由于不受当日上下涨跌10%的限制，所以利率波动起伏会很大，比如去年6月29日这一天，深交所1天期国债逆回购利率盘中升破6%，最高升至6.52%。如果有条件单功能的app，大家就可以利用条件单回落借出功能尽量抓取到高点。操作：打开app—条件单—新建条件单—选择理财—国债逆回购—年化利率—点击回落借出—累计回落设置8%。“回落借出”记得要勾选，例如设置成当年化利率高于6.5%，且累计回落8%则进行资金借出。以前的转债文中跟大家讲解过回落卖出的条件单，这边同理，当年化利率到达6.5%后，不会立即触发卖出，而是当比最高点出现累计回落8%才会触发借出委托。国债逆回购条件单是一次性，如果出发执行了，第二天还想重新做逆回购需要重新运行。不过华X智投还有个功能，叫余额理财加强版，这个功能类似余额宝。此功能会在每天收盘，也就是每天15点之后，把账户余额资金自动购买国债逆回购(R-001) ，第二天开盘资金又会自动回到账上，可用来买卖股票和可转债。只需设置一次就可以永久运行，余额理财加强版虽然没有回落借出功能，不能自动捕捉相对高点，但是可以搭配国债逆回购条件单使用，永久运行比较省心。像我这种懒汉不用担心资金没有最大化利用，从而浪费收益了。国债逆回购就说到这里啦，最后祝大家多多薅羊毛多多赚钱～欢迎关注公众号：傻馒大天才期待与你相遇。

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