基金定投基金排名哪个基金好 精选优质基金推荐？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-11-06 00:15 标签： 定投基金排名
上周日的文章，道人预告要推出“步步为盈”投资组合，今天，她来了！左手定投幸福周周投。右手逢低加仓步步为盈。先上“步步为盈”投资组合名单：下面聊聊步步为盈组合的投资逻辑。为什么要推出“步步为盈”投资组合？在回答这个问题前，我们先来看两组数据，第一组，2020年3月——2021年3月部分顶流基金的业绩表现。除了蔡经理的诺安成长，收益几乎全都在70%以上，相当炸裂！第二组，同期这些顶流基金的持有人盈亏情况。亏损人数全都在一半以上，易方达蓝筹更是高达80%以上。发现了没，在基金牛市期间，业绩最炸的一批顶流基金，真正能够赚到钱基民的却少的可怜！虽然道人早有心理预期，但还是被这两组数据震惊到了。从支付宝给出的原因来看，大多人亏钱是因为放弃定投、持仓时间过短、追涨杀跌，说白了就是拿不住。那么问题就来了，为什么这么赚钱的基金大多数人都拿不住？根源是波动太大了！大多数普通投资者的风险承受能力都是相当脆弱的，站在后视镜的角度看K线图，回撤30%甚至腰斩、脚裸斩都不是事儿；但身处其中，回撤超过20%就慌了。上面这些顶流基金，动辄25%的以上的回撤，30%以上的年化波动率。普通投资者，尤其是小白投资者，有几个拿得住？最近一轮熊市就更不用说了，随便一只都接近腰斩，别说普通投资者了，就是专业投资者也顶不住啊！过往业绩再好，收益再高，如果拿不住，一切都是白搭。基于此，道人构建了“步步为盈”投资组合。核心目标，就是在波动可控的基础上，尽可能提高收益，让普通投资者也能拿得住，让基金实打实地成为我们的赚钱工具。“步步为盈”的是怎么赚钱的？一句话总结：精选优质稳健的基金，以守为主，以攻为辅，步步为营。具体来看，主要会从以下三点出发：1、选基：精选回撤波动小、长期业绩稳健的优质基金核心看两点：（1）已经被市场证明过足够稳健优秀，在过去3-5年波动和回撤控制都处于同类基金顶尖水平，且长期收益靠前，超额收益显著。（2）未来潜在风险小，大概率能延续优秀业绩。对未来可能会影响到基金业绩的因素，严格控制，比如规模不能过大、单一行业占比不能过高、基金经理知行合一……在这些硬性指标的基础上，还要再让机构帮我们把一道关，组合里的基金机构持有比例要在40%以上，且近两期没有明显的减持情况。2、组合构建：优选不同风格基金进行风险对冲，以守为主，以攻为辅步步为盈包含6只基金，从大的风格来看，包括两只价值风格基金，两只成长风格基金，一只平衡风格和一只量化风格。每只基金风格不同，持仓不同，在组合中的定位和作用也不同。通过合理搭配，能够有效对冲持仓风格过于单一的风险，进而降低组合的波动和回撤。3、投资时机：尽可能在早期市场低位布局，降低投资成本把上面两条结合起来，中长期来看，步步为盈的收益曲线就是这样的，几乎一路向上，屡创新高。截止目前，步步为盈已经爬出了上一轮熊市的坑。在这种情况下，买得越早、越便宜，成本就越低，长期潜在收益越高。这也意味着“步步为盈”不太适合定投模式，因为长期来看越定投成本越高。所以在步步止盈的建仓上，道人会准备一笔资金，结合当下市场估值情况，分几批投完。考虑到A股经济基本面在持续修复、老美加息周期也即将结束，中长期来看，股市大概率会持续向上。如果老美那边降息周期开启，叠加全球经济复苏，明年A股就可能迎来新一轮牛市。所以道人准备在未来一个季度到半年时间内，趁着市场估值还没涨到高位，慢慢找机会把仓位打到80%以上。很多人可能会觉得步步为盈跌的少、波动小，涨的也会少。事实完全相反！步步为盈不仅涨得不少，超额收益反而非常显著，而且时间越长，超额收益越高。以过去五年业绩为例，先来看步步为盈组合VS主要宽指：不论是收益表现、回撤控制还是年化波动率，步步为盈都完爆各大宽基指数。再来看步步为盈VS顶流明星基金：收益好于大部分顶流基金，但回撤少了一半以上，波动率也要小很多。不论从哪个方面，和指数还是明星基金比，步步为盈的业绩都丝毫不落下风。很多人觉得跌的少，必然涨的少。但步步为盈完全打破了这个固有认知。不仅跌得更少、波动更小，而且长期收益更高。步步为盈之所以如此反直觉，很大程度上得益于其跌的更少，波动更小。举个简单的例子，假如基金甲第一年赚50%，第二年亏30%，基金乙第一年赚30%，第二年亏10%，长期来看，哪个基金收益更高？很多人可能会认为收益一样高，但实际上乙的表现会更好，并且时间越久，优势越大。别忘了，在投资中，收益和亏损是不对等的。一只基金的净值从1升到2，需要涨100%；但从2跌到1，只需要跌50%。步步为盈为什么能够做到跌得更少，收益更高？根源在于均衡分散+远离泡沫。基金投资过程中的大多数风险基本来自两方面：（1）持仓过度集中，放大了个股、单一行业或单一风格暴雷风险最典型的就是过去两年的互联网，在反垄断政策下，整个赛道直接脚裸斩，如果不幸重仓，结果可想而知。（2）持仓估值泡沫过高，放大了估值回调的风险比如前两年的一众白马股（消费、医药等行业）在疯狂过后的迅速“陨落”。步步为盈组合从成立之初，就极力在源头“提防”这两大风险。一方面在选基的时候严格限制基金的行业配置集中度，前三大行业占比不得超过50%，这样即使单个行业不幸暴雷，基金净值回调也非常有限。另一方面在基金经理的投资风格和体系上下功夫，不注重估值的，不要！风格过于极致的，不要！不重视波动和回撤控制的，不要！所以大家可以看到，步步为盈组合里的基金，很少去泡沫大的地方“凑热闹”，也很少长期满仓操作（除了量化基金）。以王海峰的银华鑫盛灵活为例：股票仓位很少超过80%。而且市场高位会主动止盈降仓，市场低位会加仓捡便宜筹码。在行业配置上也相当克制，面对泡沫大的行业绝不“恋战”，面对明显被低估的行业也不会手软。2020年下半年，王海峰果断止盈了之前重仓的消费行业，并且拿止盈的钱买了低估的金融银行股，躲过了2021年白马股的崩盘；2022年下半年，王海峰逆势重仓了跌跌不休但明显被低估信息技术和医药，虽然短期承受了一些回调压力，但赶上今年的大反弹，跑赢了同期沪深300。诸如此类的操作，还有很多。反映到业绩上，就是涨的时候能赶上，跌的时候少跌点，中长期来看，超额收益就会越来越明显。在“步步为盈”的这两大前置条件的限制下，组合里的基金能够避免市场上绝大多数风险，比如机构抱团风险、估值泡沫风险、单一行业暴雷风险、市场风格极致化风险等。波动和回撤控制自然也就更加到位。步步为盈最大的缺点是什么？当然，步步为盈也并非十全十美，其最大的缺点就是在市场风格过于极致或急涨的时候，涨的没那么快。比如在2020年3月到2021年2月白马股暴涨期间，只是勉强跑赢沪深300，但明显不如同期动辄翻一倍的明星基金。再比如在2021年新能源一枝独秀的市场行情下，虽然以25%的收益率大幅跑赢同期沪深300，但和一众50%+的新能源基金相比，还是差了不少。遇见这种情况，短期来看，可能会影响到我们的投资心态。不过市场风格不会一成不变，暴涨行情也并不多见，所以长期来看，步步为盈能够持续追赶，一步一个脚印，跑出超额收益。如何保持步步为盈的长期竞争力？在排除了市场上大多数风险后，步步为盈最大的不确定性就只剩基金经理了。基金经理离职、风格飘移、能力退化等“意外”都可能会对组合业绩产生不利影响。针对这个问题，道人准备从两方面入手：1、对组合里的每一位基金经理进行跟踪，定期复盘。如果基金业绩或者基金经理出现“反常”情况，第一时间核实应对，该清仓就清仓，该换就换。2、构建步步为盈的基金池，实行优胜劣汰制。在之前的文章里道人也说了，步步为盈的基金都是从基金池里选出来的。每一只组合里的基金在基金池中都有多只同风格“替补基金”，如果组合里的基金长期表现不如“替补基金”，就会考虑调仓换基。当然了，道人也会长期跟踪基金市场，寻找符合道人投资理念的好基，不断更新基金池。争取在自己的能力范围内，努力做到组合里的每只基金都是最优解。步步为盈怎么买？步步为盈暂时只做展示，不能买！只要是投资就一定有风险，所谓是药三分毒，短期，道人先真金白银自己“试错”，先做回神农氏尝百草。在操作过程中，都会以发车形式展示，也会阶段性复盘。如果数据效果好，后面再考虑是否跟投顾公司合作升级投顾策略。大家如果想要参考组合自己做点行动的话，可以在任何平台，根据自己的资金情况按比例买入。注意，一定要按比例和配置组合，也一定是闲钱投资。投资有风险，入市需谨慎。最后，从搭建道人核心基金池到推出“步步为盈”投资组合，前前后后用了近一个多月。这一个月，道人也一直在思考，究竟什么样的投资组合才是适合大家的，适合未来2-3年布局的？进攻性拉满很多人可能会承受不住，也就坏了做这个组合的初衷；防御性太高收益上可能会差点意思，不利于把握未来1-2年可能会出现的牛市行情。在调了几版反复回测、综合考虑多个维度后，最终确定了“步步为盈”目前这个组合。在防御的基础上，适度拉高进攻性，一方面保证持有体验，一方面为下一轮牛市做好准备，静待爆发。接下来的一段时间，道人会抽时间评测“步步为盈”里每一位基金经理。同时也会找机会发“步步为盈”的车。大家可以多多关注一下。希望在未来的日子里，我们能一起一步一个脚印，步步为盈！$易方达蓝筹精选混合(OTCFUND|005827)$ $兴全合润LOF(SZ163406)$ $大成睿享混合A(OTCFUND|008269)$

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