私人cwma认证财富管理师含金量有含金量吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-09-15 07:15 标签： cwma认证财富管理师含金量
关于这个问题，我可以很明确的回答你，有用！但可能一级就够了，因为三级出来，你就能够成为一名投资组合基金经理了，哈哈，当然也可以先做财富管理，然后将成为基金经理定为你的目标哦！我将从财富管理行业和CFA证书能够给你带来什么这两个点来对于这个问题进行阐述。————————————————————————————————————————（一）关于财富管理行业提出这个问题的你，其实已经相对了解这个岗位了，就是要将合适的产品推荐匹配给到合适的客户，更多的时候就是销售，将公司里已经有的产品销售给到有需要的客户（或者是通过你的巧舌如簧，把没有需要的客户变成有需要的……）。财富管理行业，说起来可能比较高大上，但可能就是银行里的理财经理，也有可能是某个资产公司的产品经理，再之前有很多P2P之类的，可能很多都背负着一定的指标，有着需要在每个阶段把不同类型的产品销售出去的压力，这其中的苦可能只有做了才知道了。（苦兮兮的做过理财经理的飘过……）在财富管理行业，很多时候需要的就是人脉，或者说就是客户，能够有一定的资金能够听从你的建议进行投资，如果一个客户再听话，但是没有钱，那根本没有用对吧？但是作为新入职的你，相比起资深的理财经理或者产品经理，你缺乏的就是客户，如果是银行这种客户自己都会走进来的倒还好，但是如果是资产管理公司，需要自己招揽客户的，那就没有那么容易了。因此，这个时候，提升自己的业务水平就非常重要了。我们来看一下CFA全球范围会员的工作情况（鉴于 94% 会员为持证人，这里不再做过多区分）：持证人里从事客户经理和财富管理行业的各有5%，可见大部分CFA从业人员还是去从事基金经理和研究员的工作了，当然这个也是CFA这个证书的本意，就是培养研究员和基金经理。那你这个时候作为一名通过CFA一级，或者是CFA持证人的财富管理行业的销售人员，那就特别的高大上了，这个时候客户就会觉得你很厉害哦！听到这里是不是想更深层次的了解一下这门课，不妨来听一下何李二老的CFA免费试听课，完全免费哦！————————————————————————————————————————（二）关于CFA这个证书能给你带来啥好了，刚刚介绍的是行业，从虚荣（oh，不是，是客户的认可度）方面来介绍了一下CFA这个证书有用的地方，那么我来仔细给讲讲CFA能够给作为准备入职财富管理的你能够带来什么好处。1. 你可以能够更好的为客户挑选合适的产品在学习了CFA的道德之后，你就会很清楚有个东西叫作IPS，这个是针对每个客户的投资情况分析，小到大客户，大到公司客户，都会有个这样的情况表。虽然在国内有的时候真的只是来一个客户介绍一个产品，但是据我自己了解的情况是，像招商银行私人银行这边的理财经理，都是会对他们私人银行的大客户进行资产的全面配置，从基础的理财、信托产品、再到基金保险、股权投资，一样都没有给大客户拉下。所以，如果你真的有心往这个方向发展，你可以从这个角度开始为每个客户进行规划，当你踏踏实实把这些配置做好的时候，那距离你在这个行业的成功也就不远了。2. 对于产品的理解能够有显著的提升CFA的涉及面非常的广，一级二级会涉及到Ethics（道德）、Quantitative Methods（数量）、Economics（经济）、Financial reporting（财务）、Equity（证券投资）、Derivative（衍生品）、Other investment（其他类投资）、Portfolio management（组合管理）、Fixed income（固定收益类投资）及Corporate finance（公司金融）。好嘞~这十门课，那就涵盖了你会销售到的所有的产品，无论是保本保息的固收类产品（债券类固定收益）、浮动收益的净值类产品（组合管理，涵盖了股票、债券一系列的配套）、对冲套利做空产品（衍生品）、还是黄金产品（其他类投资），都在里面啦！这里还有品职李老师专门编写的CFA的保姆级一本通，方便让你更清楚的了解CFA~有了最基本的概念之后，在介绍产品的时候，那你就可以侃侃而谈了呢，关键就是能够把产品的结构更加清楚的给客户梳理清楚，客户对你的信任就能油然而生。真的，很多客户在购买产品的时候在考虑收益率的前提下，还是会要了解风险，如果把产品结构告诉他了，那人家对于风险的情况也就能够有明确认识了，比起你在那里说它到时候能拿到多少这样一句空话有说服力多了！哈哈，给你看下我这边对于ETF产品在一级和二级市场发行的笔记，了解清楚发行的方式之后，对于ETF的优势也就一目了然啦！————————————————————————————————————————最后，由于我自己是银行理财经理出生，所以这条道路上的崎岖艰难我深有体会，但是一定要秉持着为客户着想的理念，客户赚到了你自己也就更好的维系好了这个客户。那CFA的学习不仅仅是提升了你自己，也提升了对客户的服务体验，那之后的雪球就会越滚越大。祝你成功哦！
关于这个问题，我可以很明确的回答你，有用！但可能一级就够了，因为三级出来，你就能够成为一名投资组合基金经理了，哈哈，当然也可以先做财富管理，然后将成为基金经理定为你的目标哦！我将从财富管理行业和CFA证书能够给你带来什么这两个点来对于这个问题进行阐述。————————————————————————————————————————（一）关于财富管理行业提出这个问题的你，其实已经相对了解这个岗位了，就是要将合适的产品推荐匹配给到合适的客户，更多的时候就是销售，将公司里已经有的产品销售给到有需要的客户（或者是通过你的巧舌如簧，把没有需要的客户变成有需要的……）。财富管理行业，说起来可能比较高大上，但可能就是银行里的理财经理，也有可能是某个资产公司的产品经理，再之前有很多P2P之类的，可能很多都背负着一定的指标，有着需要在每个阶段把不同类型的产品销售出去的压力，这其中的苦可能只有做了才知道了。（苦兮兮的做过理财经理的飘过……）在财富管理行业，很多时候需要的就是人脉，或者说就是客户，能够有一定的资金能够听从你的建议进行投资，如果一个客户再听话，但是没有钱，那根本没有用对吧？但是作为新入职的你，相比起资深的理财经理或者产品经理，你缺乏的就是客户，如果是银行这种客户自己都会走进来的倒还好，但是如果是资产管理公司，需要自己招揽客户的，那就没有那么容易了。因此，这个时候，提升自己的业务水平就非常重要了。我们来看一下CFA全球范围会员的工作情况（鉴于 94% 会员为持证人，这里不再做过多区分）：持证人里从事客户经理和财富管理行业的各有5%，可见大部分CFA从业人员还是去从事基金经理和研究员的工作了，当然这个也是CFA这个证书的本意，就是培养研究员和基金经理。那你这个时候作为一名通过CFA一级，或者是CFA持证人的财富管理行业的销售人员，那就特别的高大上了，这个时候客户就会觉得你很厉害哦！听到这里是不是想更深层次的了解一下这门课，不妨来听一下何李二老的CFA免费试听课，完全免费哦！————————————————————————————————————————（二）关于CFA这个证书能给你带来啥好了，刚刚介绍的是行业，从虚荣（oh，不是，是客户的认可度）方面来介绍了一下CFA这个证书有用的地方，那么我来仔细给讲讲CFA能够给作为准备入职财富管理的你能够带来什么好处。1. 你可以能够更好的为客户挑选合适的产品在学习了CFA的道德之后，你就会很清楚有个东西叫作IPS，这个是针对每个客户的投资情况分析，小到大客户，大到公司客户，都会有个这样的情况表。虽然在国内有的时候真的只是来一个客户介绍一个产品，但是据我自己了解的情况是，像招商银行私人银行这边的理财经理，都是会对他们私人银行的大客户进行资产的全面配置，从基础的理财、信托产品、再到基金保险、股权投资，一样都没有给大客户拉下。所以，如果你真的有心往这个方向发展，你可以从这个角度开始为每个客户进行规划，当你踏踏实实把这些配置做好的时候，那距离你在这个行业的成功也就不远了。2. 对于产品的理解能够有显著的提升CFA的涉及面非常的广，一级二级会涉及到Ethics（道德）、Quantitative Methods（数量）、Economics（经济）、Financial reporting（财务）、Equity（证券投资）、Derivative（衍生品）、Other investment（其他类投资）、Portfolio management（组合管理）、Fixed income（固定收益类投资）及Corporate finance（公司金融）。好嘞~这十门课，那就涵盖了你会销售到的所有的产品，无论是保本保息的固收类产品（债券类固定收益）、浮动收益的净值类产品（组合管理，涵盖了股票、债券一系列的配套）、对冲套利做空产品（衍生品）、还是黄金产品（其他类投资），都在里面啦！这里还有品职李老师专门编写的CFA的保姆级一本通，方便让你更清楚的了解CFA~有了最基本的概念之后，在介绍产品的时候，那你就可以侃侃而谈了呢，关键就是能够把产品的结构更加清楚的给客户梳理清楚，客户对你的信任就能油然而生。真的，很多客户在购买产品的时候在考虑收益率的前提下，还是会要了解风险，如果把产品结构告诉他了，那人家对于风险的情况也就能够有明确认识了，比起你在那里说它到时候能拿到多少这样一句空话有说服力多了！哈哈，给你看下我这边对于ETF产品在一级和二级市场发行的笔记，了解清楚发行的方式之后，对于ETF的优势也就一目了然啦！————————————————————————————————————————最后，由于我自己是银行理财经理出生，所以这条道路上的崎岖艰难我深有体会，但是一定要秉持着为客户着想的理念，客户赚到了你自己也就更好的维系好了这个客户。那CFA的学习不仅仅是提升了你自己，也提升了对客户的服务体验，那之后的雪球就会越滚越大。祝你成功哦！

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