如何避免银行员工会不会私吞个人存款私吞用户存在银行员工会不会私吞个人存款的钱？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-12-09 19:11 标签： 银行员工会不会私吞个人存款

银行前主管私吞顾客196万9000元，被判坐牢七年，金管局发出15年禁令。

金融管理局（MAS）发出文告，指已向大华银行（UOB）和华侨银行（OCBC）的前代表韩德隆（音译）发出为期15年的禁令。他涉嫌违反信任、欺骗、伪造以及转移和转换其犯罪行为的利益。

禁令12月7日起生效，韩德隆被禁止提供任何金融咨询服务、参与管理任何金融咨询公司、担任董事或成为主要股东。另外，在证券期货法令下，他被禁在新加坡从事任何受监管活动，也不得参与管理、担任董事或成为任何资本市场服务公司的主要股东。

文告指出，韩德隆在2014年8月至2015年12月期间，在大华银行任职高级个人银行员；在2016年3月至2017年1月间，则在华侨银行任职客户经理。

文告揭露，在2015年2月至2018年4月期间，韩德隆通过向客户推销虚假的定期存款和其他投资产品，欺骗了七名客户，将客户的196万9000元转入他的个人银行账户。他当时伪造了银行文件，将骗取到的钱据为己有。他曾将一部分骗到的钱转账给兄弟和前女友，以及用来偿还其他受害人。

这些罪行发生在他受雇于大华银行和华侨银行期间，以及在他离开两家银行之后。

韩德隆在2021年4月9日认罪，被法院裁定27项罪名成立，包括五项刑事失信罪、七项欺诈罪、一项意图欺诈而伪造文件的罪名，以及14项转移从犯罪行为中获益的财产的罪名。另外67项指控由法官下判时一并考虑。韩德隆最终被判处七年监禁。

金管局表示，韩德隆的罪行让当局相信他将不会以诚信提供财务咨询服务。当局指出，虽然韩德隆不再是新加坡的指定代表，但当局对他施予禁令，是为了维护新加坡金融业的诚信和信任。

四家总部设在新加坡的公司被列入美出口管制清单

四家总部设在新加坡的公司因被指为受到制裁的伊朗企业供货或企图供货，而被列入美国的出口管制清单。

据路透社报道，这四家企业为贸易和供应公司，他们被指为伊朗电子公司Pardazan System Namad Arman（PASNA）供货或企图供货。美国财政部在2018年制裁PASNA。

一旦被列入出口管制清单，美国货品供应商必须向美国官方申请特别许可证，才能将货品运送至受制裁的公司。图为美国奥克兰港的一个码头。（法新社）

一旦被列入出口管制清单，美国货品供应商必须向美国官方申请特别且难以获得的许可证，才能将货品运送至上述公司。

另有20家总部设在拉脱维亚、巴基斯坦、俄罗斯和瑞士的企业或其他实体，则被指在俄罗斯的军事或国防工业基地，或巴基斯坦的核活动方面提供支持，因而也被列入出口管制清单。

美国商务部说，他们是基于美国国家安全和外交政策因素，决定将这24家企业列入出口管制清单

长白山农业商业银行的赵立新喜欢买彩票，她一直相信自己能中彩票。她向熟悉的客户伸出“魔爪”，在三年多的时间里私吞了247万元的客户。此外，这名员工私下吞下了247万购买彩票，甚至在东窗事件后试图割腕自杀。最后，法院以职务侵占罪判处有期徒刑五年零八个月。

赵立新介绍了作案的程序:

当时，一位姓杜的顾客过来存钱，存了20万元。她没有把钱存进银行，而是用一小笔钱存入了一个叫做于某的账户。她把它存入定期存款，并定期开一张空白存款单。然后她在电脑上编辑了金额，并把它打印在空白页上。把它放在白名单上给她。就这样，赵立新拿着他和客户一起存的钱，“这样钱就没有通过银行，银行也找不到。”

简而言之，赵立新的口袋客户存款的步骤包括:

1。利用长白山农商银行办理小额存单的“漏洞”，无需印制综合存取款凭证，可获得16张空白存单。

2。在处理的过程中定期存款业务为客户在后者的阶段,计算机用于离线编辑文字打印在空白的存款单,然后是假的定期存款细节交给了客户,因此成功地把客户的存款在长白山农业和商业银行。

第一次之后，后续的事情就失控了，连熟人的钱也没有放过。

2014年至2017年8月，赵立新从长白山农商银行7个客户中提取了15笔存款，涉及金额247.2万元。

赵立新利用了上述提取客户存款的方法，唯一担心的是客户真的提取存款，因为她无法说服客户无限期地保留存款。所以纸是包不住火的。

2017年8月7日12点，客户赵某带着10万元的定期存单来到长白山农业商业银行赤北分行。定期存款于2014年6月26日办理。存款期限为三年，到期利息超过***元。

但银行工作人员说,在系统中找不到这张存款凭据的相关息,不过这张存单就是山农商行万福源支行办理的，办理业务员是赵立新,

发现异常情况后，长白山农商银行职员立即向长白山农商银行支行负责人报告。支部领导了解情况后，找有关负责人查明情况。相关负责人立即打电话给赵立新说明情况，并立即赶往长白山农商银行网点，却发现赵立新已经走了，但是没有去支行，于是银行报案了。

2017年8月23日，赵立新被长白山公安局赤北分局拘留，同年9月29日被赤北分局逮捕。

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