银行卡被银行冻结的原因有哪些?
被银行冻结和被公安机关司法冻结是两码事
被银行风控冻结,一般是往来金额较大较为频繁,被风控了,拨打客服电话按照要求提交收入来源证明就行
司法冻结就是涉案,比如说网赌,诈骗,洗钱等等
你的往来频繁,应该是往来的对方账户或者你的账户涉案
立案地在外地,所以是外地公安机关冻结
可以拨打外地公安机关电话了解一下案情
确定没有涉案,最多半年会自动解除冻结
导致邮政银行卡被冻结的原因、有以下情况。
1 、 因违法原因的、(如、欠贷、有经济纠纷。被起诉的)。公、检、法、向银行要求冻结 其账户。(此账户不可解冻)。
2 、 因密码错误超限的、也会冻结银行账户。
3 、 密码超限被冻结的银行卡、可以去银行柜台办理密码重置业务。
(办理密码重置业务前、需要提前挂失银行卡、3~5个工作日即可办理密码重置 )
我想知道我的银行卡为什么会被冻结. —— 银行卡被冻结的原因:一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行...
银行卡为什么会被冻结 —— 银行卡被冻结的原因有很多种,有银行的行为,有司法行为,当然也有你的不良行为,具体如下:一、你的银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是你的信用卡出...
银行卡为什么会被银行冻结 —— 有权查询、冻结、扣划客户存款的部门主要指人民法院、检察院、公安机关(含国家安全部门)、税务机关、工商行政管理机关(不含个人存款)、人大及其常务委员会和...
银行卡被冻结的原因有几种? —— 具体原因如下:一、你的银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是你的信用卡出现过异常交易,比如你恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被...
银行卡账户被冻结是什么原因呢? —— 银行卡账户被冻结的原因:1、如果银行卡是信用卡(贷记卡),被冻结,可能是你的信用卡出现过异常交易,比如(恶意套现、伪造信息、密码连续错误)等,银行卡都...
银行卡被冻结怎么回事? —— 一是已经转移、隐匿违法资金、证券等涉案财产的;二是可能转移、隐匿违法资金、... 一、你的银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是你的信用卡出现过异常交...
请问,银行卡被冻结,是什么原因,? —— 银行卡被冻结的原因:一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行...
银行卡被冻是什么原因? —— 银行卡被冻有如下原因,请你自查后和发卡行联系是否可继续使用:1、有透支未及时归还记录;2卡被挂失
银行卡的资金被冻结是怎么回事的 —— 以下是银行卡冻结原因:1. 你的银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是你的信用卡出现过异常交易。2. 可透支的银行卡,银行会根据你的实际偿还能力来给你制...
近期,有很多可疑账号被警方冻结,当你的银行卡被冻结,你需要知道“为什么”、“怎么办”。
第一:售卖、出租、借出银行卡
骗子都很“聪明”,他们不会用自己的银行卡实施犯罪。通常都是通过购买、租用银行卡来逃避警方追查。
有部分贪图小便宜的市民,看人家“高价”收购或租用银行卡,就不计后果的把银行卡信息交给犯罪分子使用,殊不知这后患无穷。
上面所说的售卖、出租、借出银行卡通常是针对个人行为,而参与洗钱的通常是以公司为主题,既“对公账户”
第三:因风险防控被冻结
一种情况是,受害人在不知情的情况下,向骗子购买虚拟货币或电子充值卡,然后转卖给民众。警方在进行研判追踪资金流动的时候,会对受害人的银行卡先进行冻结。
还有一种情况,现在各大银行加大对可疑银行账号的监管,若银行卡短期内收到多笔大额资金,就可能因触碰防控警戒线而被冻结。
首先,搞清楚是被谁冻结的
银行卡被冻结通常是由公检法等国家权力机构,根据法律规定,公职人员在法律授权情况下冻结单位和个人账户。理论上来讲,每起诈骗案件都要至少冻结一个支付账号,涉及到地下钱庄的案件,可能会同时冻结成百上千个账号。如果你被上述国家权力机构冻结,带上身份证和银行卡到柜台窗口,就可以查询冻结的单位主体及联系方式。
当银行卡被冻结,首先要反思自己有没做过违规违法的事情,比如出售、出租银行卡等。如果有,请及时准备好证据材料,向公安机关做好说明,做好被处理的准备。如果没有,则可以寻求解冻。
最后,法律途径,寻求解冻
银行卡冻结时,通常会同步发送解除限制的指引,可以按照提示信息准备材料,寻求解冻。
若是被国家权力机构冻结,则需要向权力机构提供强有力的证据证明资金的合法性。权力机构会根据法律程序对银行卡进行解冻。
原标题:《银行卡被冻结?!揭露冻结原因和解决办法》