工银理财添利宝星期五买星期六日有收益吗？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-07-28 02:16 标签： 工行添利宝收益什么时候显示

"_blank" web="1">银行现金管理类产品留下监管套利、快速扩张的空间。

　　一部分由货币基金流出的机构资金转由银行现金管理类产品进行承接。在选择现金管理类产品时，流动性是机构投资者关注的首要因素。

　　(2)估值方法不同

　　光大理财官网显示，“阳光碧1号”为全市场首只市值法现金管理产品。“光银现金A”采用摊余成本法估值。

　　根据，市值法“类货基”没有摊余成本法“类货基”净值稳定性的优势，对投资者的吸引力有限，不是商业银行选择承接“类货基”资金的首选。从市值法货币基金来看，市值法货币基金发展一直较为缓慢。为促进资管产品向市值法转型，证监会于2019年批准设立6只市值法货币基金，6只货基均于当年成立，发行规模合计75.44亿元。截至2021年二季度，6只市值法货币基金规模合计仅24.60亿元，其中嘉实融享浮动净值型货币基金规模23.61亿元，其余5只均为规模都不到1亿的迷你基。

　　(二)兴银理财“兴银添利宝D”排名榜首

　　兴银理财“添利宝D”近七日年化收益率达3.297%，在此次榜单中排名第一。该产品为兴银理财“添利9号”的下属子份额。

　　“添利9号”成立于2020年10月27日，投资性质为固定收益类，运作模式为开放式净值型，内部风险评级为一级(低风险)，比较基准为央行7天通知存款1.35%。

　　“添利9号”一共下设7个子份额，分别为“兴银添利宝(中信专属)”、“添利天天赢”、“兴银添利宝C”、“兴银添利宝D”、“兴银添利宝E”、“兴银添利宝F”。

　　“添利宝D”面向个人投资者和金融同业客户销售，起购金额为1元，递增金额为0.01元，收益分配方式为红利再投资。

　　相较于T+0实时赎回到账的现金类产品，“添利宝D”的流动性略逊一筹。具体而言，“添利宝D”每个工作日均开放申赎，但投资者于每个工作日15:30前发起的申赎申请，只能在T+1工作日到账。

　　在产品收费上，根据兴银理财的最新，该产品收取0.10%/年的销售服务费，0.10%/年的投资管理费，0.03%/年的托管费，同时免除认购费、申购费、赎回费。

　　处于快速增长期，二季度规模攀升约2.3倍

　　从区间数据来看，2021年二季度报告期内，“添利9号”日均规模为627亿元，较一季度日均规模242亿元大幅增长385亿，涨幅达159%。产品七日年化收益率均值为3.15%-3.26%，杠杆率103%。组合中，债、AAA级别债券(含存单)的占比约为整个债券的63%。

　　作为一只2020年4季度发行的产品，2021年上半年，“添利宝D”展现了其快速增长的能力。截至2021年6月30日，“添利宝D”产品份额总数为437.849亿，而截至3月31日，其规模为186.754亿，二季度规模攀升约2.3倍。2021年4月1日至6月30日报告期内，其七日年化收益率均值为3.2606%。

　　从“添利宝D”近1个月七日年化收益率走势来看，其七日年化收益率保持在3%以上，收益率在3.066%至3.348%之间波动。

　　二季度构建资产总量约431亿元，以短融、中票、私募债、大额存单和存放同业为主

　　据银行业理财登记托管中心数据，从资产配置情况来看，截至2021年6月底，现金管理类产品配置债券、同业存单合计占比90.48%，高出一般理财产品 23 个百分点。

　　在资产组合上，截至2021年二季度末，“添利9号”债券投资占比88.28%，现金及存款占比8.66%，买入返售金融资产占比3.06%。

　　二季度产品规模上升迅速，资产构建压力较大，二季度构建资产总量约431亿元，以短融、中票、私募债、大额存单和存放同业为主。其中，信用债加权收率4.06%，存放同业加权收率2.93%%；主动杠杆方面，融入3M长期资金，成本为2.45%。

　　从二季度末前十大持仓来看，“添利9号”持仓较为分散，仅前两大持仓“Z存放同业”和式逆占产品资产净值的比例均超1%，其余几项占比为0.66%-0.89%不等。前十大持仓中包含两笔同业存放及两笔质押式逆回购。

　　在三季度投资策略上，管理人表示，预计国内债市将保持震荡走势，“添利9号”标的债券将以中短久期、票息策略为主，杠杆策略为辅，适当关注市场调整时的波段建仓机会。流动性管理方面，会密切关注季度、缴税时点等资金敏感期，提前摸底产品申购赎回情况，合理分配现金流，全力保证产品流动性安全。

　　二、【南财理财通】货币基金七日年化收益率表现

　　为深度分析银行现金管理类产品，课题组选取10只货币基金进行对比。截至8月30日，共有4只货币基金七日年化收益率超3%，分别是“永赢货币A”、“东兴安盈宝B”、“国投瑞银货币B”和“工银安盈货币B”。其中“永赢货币A”七日年化收益率高达4.143%，排名榜单第一。

　　“永赢货币A”由永赢基金管理，于2014年02月27日成立，托管人为，现任基金经理为卢绮婷、胡雪骥。截至2021年6月30日，“永赢货币A”的规模16.76亿元；在资产配置上，债券占总值比75.55%，现金占比11.96%，其他资产占12.49%。

　　从“永赢货币A”近3月七日年化收益率走势图来看，七日年化收益率波动较大，谷值为2021年6月14日的1.920%。截至二季度末，该基金的债券持仓为超短期融资券和银行大额存单，分别占资产净值的22.05%、11.90%、2.99%。其中，债券持仓占比第一的为两笔大额存单投资，分别为“20CD129”和“20CD172”，各占资产净值的5.95%。与一季度相比，二季度超短期融资券的比重提高了7.75%，银行大额存单的比重降低了4.33%。

　　本次榜单排名第2的是“东兴安盈宝B”，其七日年化收益率达3.488%。该只基金成立于2016年06月03日，管理人为东兴基金管理，托管人为，现任基金经理为司马义买买提。截至2021年6月30日，基金规模10.51亿元；在资产配置上，债券占总值比93.80%，现金占比0.02%，其他资产占比6.18%。

　　截至二季度末，该货币基金的债券持仓为超短期融资券和银行大额存单，分别占资产净值的21.45%、21.40%。其中，债券持仓占比第一的为两笔大额存单投资，分别为“21恒丰银行CD143”和21CD143，各占资产净值的7.13%。而与一季度相比，二季度的债券持仓品种多了超短期融资券。

　　南财理财通课题组选取5只近期发售新品供参考。

　　据南财理财通数据显示，近期，多家理财公司发售的新品中，招银理财-招睿颐养丰润进取一年定开3号增强型固定收益类理财产品业绩比较基准为3.80%-4.80%，认购起点为100元，风险评级为中等风险等级，募集期从8月31日至9月6日。该产品参与权益类资产投资以增强产品收益，根据产品组合中固定收益类资产积累的安全垫情况，动态调整权益类资产的投资比例。

（文章来源：21世纪经济报道）

(原标题：“现金类”摊余成本法规模超市价法1600倍！6只市价法货基规模不及25亿丨机警理财日报（9月1日）)

工商银行添利宝可以随时取出。工商银行添利宝是一款现金管理类、净值型理财产品，投资人可以灵活支取，支持随时转出，用户如果想当天赎回到账资金，需在工作日的9：00到15：30之间，在工行网上银行或手机银行操作即可。

添利宝（XLT1801)理财产品交易时间如下：

购买：工作日9:00-15:30，实时扣款确认；

赎回：工作日9:00-15:30，资金实时到账。

非交易时间可预约购买，等同于在下一开放时间内的申购申请。

赎回添利宝（XLT1801）理财的方法介绍如下:

用户在工作日9:00-15:30，登录手机银行，选择“最爱——投资理财——理财——我的理财”功能，点击产品名称后赎回添利宝（XLT1801）理财产品。

查询添利宝（XLT1801）理财交易明细方法介绍如下:

用户登录手机银行，选择“最爱——投资理财——理财——我的理财——交易明细”功能，查询添利宝（XLT1801）理财产品交易明细。

查询添利宝（XLT1801）理财持有份额方法介绍如下:

用户登录手机银行，选择“最爱——投资理财——理财——我的理财”功能，查询添利宝（XLT1801）理财产品持有份额。

原标题::关于使用部分自有资金购买理财产品到期赎回的公告

证券代码：603697 证券简称： 公告编号：
关于使用部分自有资金购买理财产品到期赎回的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

股份有限公司（以下简称“公司”）于2022年4月27日召开第三届董事会第十二次会议及第三届监事会第十三次会议，并于2022年5月18日召开2021年年度股东大会，审议通过《关于使用部分自有资金进行现金管理的议案》，同意在不影响公司日常经营资金需求和保证资金安全的情况下，使用总额不超过人民币110,000万元的自有资金进行现金管理，使用期限自公司2021年年度股东大会审议通过之日起12个月。在上述使用期限及额度范围内，资金可循环滚动使用。股东大会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关法律文件，具体由公司财务部负责组织实施。

一、公司使用闲置自有资金购买理财产品到期赎回的情况
2022年3月31日及2022年5月13日，公司使用自有资金人民币6,000万元购买了中国股份有限公司（以下简称“”）发行的产品，具体内容详见公司在上海证券交易所网站披露的公告（公告编号：、）。上述理财产品已于 2022年 6月24日到期，公司已收回本金6,000万元及理财收益26.31万元，与预期收益不存在重大差异。


实际收益金额 （万元）
工银理财法人“添利宝”净 值型理财产品
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二、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 单位：万元


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龙鼎金牛822期（82天）收益凭证 产品
最近12个月内单日最高投入金额
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）

注：上表中“最近 12个月内单日最高投入金额”系根据最近 12个月公司单日使用闲置自有资金进行现金管理的最高余额填列。

股份有限公司董事会 2022年 6月 25日

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