反洗钱红名单和白名单区别？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-07-28 02:16 标签： 进入反洗钱名单会怎样

系统推送的《个人外汇业务风险提示函》和《个人外汇业务“关注名单”告知书》信息不能告知客户，应对客户保密（)

根据《交通银行网上银行个人结售汇业务操作规程》规定，客户通过网上银行办理个人结售汇业务应同时满足以下条件（)。
A.客户为境内个人，在交行具有以中华人民共和国居民身份证开立的人民币结算账户或外汇储蓄账户
B.客户未被列入结售汇业务关注类名单
C.客户办理的结售汇业务在外汇局规定的境内个人年度总额内。
D.客户需通过本人开立的外汇储蓄账户和人民币结算账户办理网上银行个人结售汇业务
E.客户需持本人居民身份证至交行柜面，办理短信版或证书版网上银行签约

此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

被实施“关注名单”管理的个人，首次在柜台办理个人外汇业务时，银行应口头告知客户。（)

在处理个人结售汇业务时，如果客户被列入分拆结售汇“关注名单”，经办网点应如何处理？（)

A、直接拒绝办理客户业务

B、如客户为年度总额内的结售汇，可以为客户办理

C、如客户为年度总额外的结售汇，不得为客户办理

D、应比照超过年度总额的结售汇要求，经常项下须审核真实性证明材料，资本项下须经必要的核准

客户归属机构应视情况将高风险客户列入本行个人贷款客户（)。

在关注期限内，“关注名单”内个人无法通过电子渠道办理结售汇业务。（）

境内企业负责人.主要股东.总经理等高管人员被纳入个人结售汇关注名单的，应列为境外直接投资关注客户。（)

境外个人年度限额内现钞结汇说法错误的是应首先通过“个人结售汇系统”核查登记，是否超年度结汇总额（含本次)（).

A、审核证件真实性、有效性

B、在资料原件上批注办理金额，留存材料复印件

C、不纳入个人分拆结售汇“关注名单”核查

各分支行在办理客户信息建立时，核心系统会自动实施反洗钱黑名单匹配比对，对于系统提示的黑名单信息，各分支行无法判断客户是否符合黑名单的，应进入反洗钱系统()菜单进行查询并进一步核实。

A、调查分析-律商黑名单查询

B、名单库管理-分类检索

C、调查分析-客户视图

D、调查分析-黑名单管理

A.我行在周末和节假日不受理个人结售汇业务
B.被列入“关注名单”中的客户在列入“关注名单”之日起的当年及之后的两年不得在我行电子渠道办理个人结售汇业务;在柜台办理需提供有交易金额的证明材料
C.护照可以作为境内个人办理结售汇业务的有效证件
D.境外个人仅凭护照没人每年可购汇等值5万美元

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

柜员在综合业务系统办理个人结售汇业务相关操作前，应先登录外汇局系统查询客户本年额度内剩余可结/购汇额度及录入结售汇信息（)

优秀文档 优秀文档 PAGE PAGE39 优秀文档 PAGE 反洗钱体制操作学习学习手册 第一部分 我行反洗钱体制介绍 一、开发反洗钱体制的背景 中国人民银行于 2003年初发布了反洗钱[2003]1、2、3指导，要求金融机构上 报人民币、外汇大额和可疑本钱交易。为贯彻推行人民银行的 3指导(《金融机构 大额和可疑外汇本钱交易报告处理法子》 )，国家外汇处理局划定各金融机构从 2003年4月起，按照属地处理、双往上报的原则，按其划定的报告规范和次澄彻， 每个月向其报告外汇大额和可疑本钱交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法治化、制 度化、规范化的轨道。 中国银行对外满足看守部门对交易报告的完满性，传神性，正确性，对内减少 一线工作人员的工作压力，委派江苏行开发了《外汇大额和可疑本钱交易反洗钱系 统》，即时保质地达成大额、可疑本钱交易报送工作。我行参照江苏行反洗钱系 统，开发了大额、可疑交易反洗钱体制。 二、我行反洗钱体制的目标和功效 1、对外满足看守部门对交易报告完满性、正确性和规范性要求 要采用规范金融交易技术，将各种业务体制中交易构旧规范金融交易，对无法在计算机使用体制中采集的金融交易供应采集界面，经过手工录入也发生出规范金融交易，使得交易报告的完满性获得确保。 要对采聚拢的金融交易的数据项要供应添补功效，确保金融交易数据项的正确性。 要确保反洗钱处理结果报表内容、式样都符合看守部门规范性要求。 对采集出来的规范金融交易要按照反洗钱的量化规范进行处理，从中发生出大额、累计大额、可疑的金融交易。确保处理结果严苛满充足化规范。 2、对内减少一线职工的工作压力，确保反洗钱各个环节的电脑化，最大极限 地减少手工劳动、提高工作效率。 在采集环节上，由电脑自动将业务体制的金融交易采集到反洗钱体制中。 在采聚拢并环节中，由电脑自动将手工采集的金融交易和计算机采集的金融交易自动地归并在一同，参加反洗钱处理。 在下发添补环节中。要由电脑将大额和可疑交易自动地下发到业务部门，由业务人员利便地添补交易数据项。其余添补时对已采集到的数据项赐予爱护，幸免误修正构成的过错。 在甄别环节中，要有电脑供应“红名单”功效，自动取消“红名单”中的交 易，确保报送数据的质量。 (此功效，我行暂不开放) 在报表生成环节中，要有电脑自动地发生人行所要求各种上报式样，并能够进行自动验平。 在报表上报环节中，要有电脑供应上报功效，减少手工上报劳动 在报表汇总环节中，要有电脑自动汇总，减少手工劳动和过失。 3、确保体制的前瞻性 体制要能赶快地满足人行的反洗钱工作的变更要求。比方量化规范的改变。 体制不但需能满足外汇反洗钱的要求，而且要为人民币反洗钱预留接口。致使能够为其他金融看守体制预留接口。(此刻我行的洗统能够报送人民币大额的了。) 体制不但需满足各分行发生反洗钱数据报表的需要，而且要满足总行反洗钱数据报表汇总的要求。 4、体制具备有用性和易用性 体制要能满足反洗钱对外对内工作的要求，功效完备，处理时间短，数据留存 时间长，操作利便。 三、我行反洗钱体制的重要功效及常常使用术语 (一)、本体制的功效包括:数据采集、信息查寻、交易录入 (含交易爱护)、可 疑甑别、信息添补、数据验平、报表生成、红名单确认和爱护、黑名单下载、发布爱护及体制爱护等功效。 数据采集是指本体制从零隔业务体制采集交易数据进入规范金融交易库。 手工录入是指业务发生当日电脑不能以自动采集的交易数据由业务操作柜员手工录入。 交易爱护是指手工录入交易如果填报项有过错，必需在手工录入的当日经过手工交易爱护以修正过错填项。 信息添补是指个人及公司业务操作柜员每日登录反洗钱体制，使用信息添补功效，核查上一个工作日本系统统计的个人和公司大额交易，对交易目标、交易对方信息、交易编码、报告规范等报告内容进行检验，内容过错的要修正，内容不全的要添补，关于交易金额、交易日期等重要报告内容体制不同意更改。 数据验平是指反洗钱体制每日对大额公司数据和大额个人数据进行验平，每个月对上月公司可疑数据和个人可疑数据验平，验平内容是全部填报项目。 报表生成含大额及可疑报表。 红名单是指业务部门按照“认识你的客户原则”，对客户资料进行分解选择不统计其可疑交易的客户名单。 黑名单是指我国、结合国及其他国家、地域、国际组织宣布并经总行法律与合规部确认的，必需统计其每笔交易的可疑客户名单。黑名单由总行法律与合规部确认和爱护。 (二)、常常使用术语 个人及公司业务操作柜员 :指各营业网点的反洗钱岗位业务人员，分行本部、 管辖支行及其辖属网点都设。 规范金融交易:指经过反洗钱体制的处理将各种金融交易规范在一致式样中的 交易。 大额、累计大额、可疑:大额是指某种交易金额的一个极限， 比方，公司单笔 交易到达30万美元，这笔交易就是大额 ;累计大额是

一、开发反洗钱系统的背景

上报人民币、外汇大额和可疑资金交易。为贯彻执行人民银行的

构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

，国家外汇管理局规定各金融机构从

月起，按照属地管理、双向上报的原则

按其规定的报告标准和程序，每

月向其报告外汇大额和可疑资金交易，我国的反洗钱工作正逐步进入法制化、制度

中国银行对外满足监管部门对交易报告的完整性，真实性

一线工作人员的工作压力，委托江苏行开发了《外汇大额和可疑资金交易反洗钱系

统》，及时保质地完成大额、可疑资金交易报送工作。我行参照江苏行反洗钱系

统，开发了大额、可疑交易反洗钱系统

二、我行反洗钱系统的目的和作用

、对外满足监管部门对交易报告完整性、准确性和规范性要求

要采用标准金融交易技术

将各种业务系统中交易变成标准金融交易，对无

法在计算机应用系统中采集的金融交易提供采集界面，通过手工录入也产生出标准

金融交易，使得交易报告的完整性得到保证。

要对采集中的金融交易的数据项要提供填补功能，保证金融交易数据项的准

要保证反洗钱处理结果报表内容、格式都符合监管部门规范性要求

）对采集出来的标准金融交易要根据反洗钱的量化标准进行处理，从中产生

出大额、累计大额、可疑的金融交易。保证处理结果严格满足量化标准。

我要回帖

更多关于 进入反洗钱名单会怎样 的文章

 

随机推荐