在资本市场风起云涌的时刻，加强投资者教育，保护投资者合法权益，任重道远。中国证监会近日在北京召开投资者教育座谈会，正式向13家全国证券期货投资者教育基地授牌。投教基地建设是一项面向基层、面向大众的服务工作，要规划好、管理好、利用好，持之以恒地推进好。我们希望此举能够引导更多的市场和社会机构更加重视投资者保护，更加积极地参与到投教基地建设和投资者保护工作中来。

　　日前，福建、广东、江苏和吉林四个证监局，就保护投资者合法权益、推进投资者教育、投资者教育基地建设等问题进行了介绍。

　　广东证监局按照证监会“公平在身边”投资者保护专项活动的工作部署，持续加大投资者教育力度，多渠道投放投教产品，不断提高投教的覆盖面和影响力，取得了较好的社会效果。

　　具体看，包括积极推动广州市率先试点将投资者教育纳入国民教育地方课程体系；持续开发和投放投资者教育产品；开展与投资者的交流互动和业务培训；编发“公平在身边”投资者保护宣传手册。

　　广州是国内首批将金融理财知识教育纳入到国民教育体系的试点地区。据了解，试点教材已在2015年秋季开学前分发至试点学校供教学使用。下一步，广东证监局将继续配合省、市教育主管部门，做好课程试点评估和验收工作，及时总结经验，争取尽快将理财知识教育全面纳入全市各中小学义务教育课程，并逐步向全省推广。

　　在投教基地建设方面，广东证监局将继续加大力度推进投资者教育基地建设，配合证监会做好第二批国家级投教基地的建设和申报工作，组织开展好辖区省级投教基地建设和评选工作，指导、推动广东证券业协会等单位参与投教基地建设和申报工作。

　　福建证监局始终把保护投资者合法权益作为辖区监管工作的重中之重，坚持以投资者需求作为第一导向，坚持以投资者风险意识作为第一信号、坚持以提高投资者自我保护能力作为第一考量，将维护中小投资者合法权益融入日常监管工作，充分发挥投资者教育基地辐射作用，持续推进辖区投资者保护工作取得新成效。

　　福建证监局高度重视投资者教育基地建设工作，依托辖区证券期货经营机构建立了两个实体投资者教育基地及两个网络投资者教育基地。同时，充分发挥投教基地的窗口作用和辐射作用，积极开展投资者宣传教育工作。

　　增强投资者理性投资理念，提升投资者风险意识，是投资者保护工作的重要内容。福建证监局通过开展“四进活动”、“四定警示”、“以案释法”等专项活动，有针对性地增强投资者风险识别和自我保护能力。同时，福建证监局持续围绕投资者教育、风险揭示、诉求处理、权益维护、投资者适当性落实情况等方面督促和引导辖区各市场主体投资者保护各项工作落到实处，要求各证券期货经营机构及从业人员切实做到“四个不得和五个确保”。

　　此外，福建证监局立足于维护投资者合法权益这一重要职责，通过建立“五个机制”，不断健全完善投资者投诉处理工作，切实维护中小投资者合法权益，即建立“一站式”投诉纠纷处理机制、建立证券期货经营机构投诉处理首要责任机制、建立投诉处理高管负责机制、建立投诉处理事前备案信息管理机制、探索建立投资者诉求多元化解机制。

　　在推进行业建立投资者教育基地的过程中，江苏证监局坚持把投教基地定位为三大载体，以突出行业投资者教育基地的地位。具体看，一是投教基地要打造成投资知识教育的载体，二是投教基地要打造成投资风险教育的载体，三是投教基地要打造成权益维护教育的载体。

　　“推进行业投教基地建设是我国投资者教育工作的一个创新，但在推进过程中我们要求行业机构必须坚持突出突出公益性、便民性和专业性三项要求便民性和专业性三项原则要求。”江苏证监局称，一是要坚持突出公益性要求，二是要坚持突出便民性要求，三是要坚持突出专业性要求。

　　为了使但投教基地要取得实效，江苏证监局提出了“三个结合”的建设要求必须坚持三个结合：一是要坚持标本结合，二是要坚持虚实结合，三是要坚持动静结合。

　　“投资者教育基地建设虽然才刚刚开始，但其在保护投资者合法权益中发挥的作用已经开始显现。”江苏证监局表示，随着投教基地建设经验的积累，基地的投教产品将会越来越丰富，教育的效果将会越来越明显，在投资者教育中的地位将会越来越重要。相信投资者教育基地一定会成为我国投资者权益保护机制中的一道靓丽风景。

　　多年来，吉林证监局始终坚持以保护中小投资者为己任，聚焦市场热点，把握重要节点，持之以恒推动落实此项工作，探索建立了“投保工作领导小组—牵头处室—局内各处室—行业协会和市场主体”的综合协调工作机制，制定了投资者保护联络员制度，通过调动各方力量，明确职责分工，把投资者教育渗透到监管工作的各个方面、各个环节，努力培养投资者的风险投资意识和自我保护意识，取得了积极成果。

　　为不断丰富投教工作形式，实现线上线下资源的互动，吉林证监局一方面督导市场主体因地制宜地开展丰富多彩的投资者教育宣传活动，另一方面，发动市场主体充分利用线上资源多渠道开展投教宣传。

　　同时，吉林证监局还注意根据投资者需求和差异，通过场内教育和场外教育相结合的方式，提高投教工作的覆盖范围，包括组织开展非法证券活动宣教进社区活动、组织走进上市公司系列活动等。

　　今年，结合非法证券期货活动新形式、新特点，吉林证监局借助非法证券活动宣传月活动渠道，重点宣传介绍互联网股权众筹、私募基金等非法集资活动手段形式，加强对投资者的风险提示和教育。

　　谈及下一步投教基地建设，吉林证监局表示要积极推广东北证券基地建设使用经验，加大对投教基地的激励支持，组织推动第二批国家级和首批省级投资者教育基地申报工作，争取投教基地的载体平台在吉林辖区落地生根，遍地开花，让更多的市场力量投入和参与到投资者教育这项基础性工作中来，让惠民利民的“好事做得更实，实事做得更好”。

　　投资者对一个国家金融市场繁荣发展有着至关重要的作用，而高素质投资者群体的形成则需要高水平的投资者教育工作。随着我国金融改革的不断深入，金融创新业务及创新产品的专业性、复杂性及风险性不断提升，传统的投教方式已越来越难以满足投资者对专业知识日益增长的需要，券商作为市场的重要主体也意识到投资者教育工作任重而道远，发展新的投教方式势在必行。为此，公司积极利用投资者教育基地开展相关工作，努力提升投资者教育工作水平，让这一创新的投教形式在东北广袤的土地上开花结果。

　　一、立足自身特点建设投资者教育基地

　　1、依托先进设备，打造科技化、现代化投教基地

　　通过先进设备的投入和先进投教理念的打造，基地创造了极具科技、现代化的教育环境。技术投入极大提升了基地的知识更新效率，提升了投教产品和教育形式的多样性，提升了投资者的参与性、互动性和娱乐性，极大改善了教育体验。

　　基地整体设计简洁明快，各个区域布局独具匠心，为投资者创造优质的投教环境。基地在不同区域配置了55寸*8的大型拼接屏、70寸专业触摸屏以及多台专业显示器，既可以高质量的展示各类投教产品，又能加强与客户之间的互动。基地还在互动体验区配置了多台ipad平板电脑，并内置公司制作、整理的投教产品及开发的互动程序，投资者从单调的听课变为亲身参与其中，以娱乐性带动客户的积极性，极大提升了客户体验。

　　基地内全部多媒体设备实现了后台矩阵系统集中控制，通过专用的ipad终端可以实时监控各设备情况，也可以随时调整播放内容，既保证了内容的时效性，又使得投教活动开展的形式更加灵活多样。通过触摸屏，投屏放映等形式将先进的电子设备融入设计中，突出了科技感与现代感。

　　2、发挥公司投教品牌优势，提供丰富投教资源

　　公司将投资者教育基地主题理念概括为三点：公益、教育、服务，以栀子花为元素设计出投资者教育基地的logo，赋予其“永恒的爱与约定”的深刻内涵。同时，将基地“栀子花开”与公司传统“七彩虹理财加油站”教育品牌整合，充分利用投教基地平台，开展了一系列高质量的投教活动。

　　在基地培训课程设计上，公司注重培训内容与投资者分类的匹配性，将投资者按照不同的知识和投资经验水平划分成八个不同的层级，度身打造与其水平相符的培训课程，最大限度的满足投资者的需求。

　　3、投教团队专业水平高，培训师资力量雄厚

　　公司设有专门的证券研究咨询机构，可以对业务、制度等做出权威解读，为投教工作提供有力支持；其他各部门均有业务骨干担任内训师，可以就本业务最新动态定期开展培训；各分支机构一线业务人员也具备极高的专业素养；我们还可以邀请上级监管部门、沪深交易所、中国结算、各大高校的专业讲师开展各类主题培训活动，这些雄厚的师资力量将是日后基地基础运营的保障。

　　4、占据地利人和，投教受众广泛

　　作为东北地区唯一一家全国性的综合类上市券商，公司在开展投资者教育工作方面占据着地利人和的优势。借助自身在东北地区的影响力，吸引更多的投资者到投教基地参观学习。各个分支机构整合各区域内资源，将分支机构打造成投教分基地，逐步扩大社会影响力及覆盖面，实现“一总多分”全方位的投教管理架构。

　　公司积极拓宽投教渠道，全方位多层次开展投教活动，通过网站、呼叫中心、短信、互动服务平台、东证微课堂、微博、微信、自媒体等渠道开展非现场投资者教育服务。公司与263合作的视频直播，将培训课程通过手机终端和公司官网提供给需要的投资者。公司官方网站和官方微信中设置的“投资者教育基地”专栏既可以为投资者教育基地做好宣传工作，搭乘“互联网+”的快车，以“互联网投教基地”的线上与线下融合实现投资者教育工作稳步健康发展。

　　二、借助投资者教育基地做好投资者教育服务工作

　　公司未来将把投资者教育基地运营管理作为投教工作的重中之重，着力将基地打造成投资者学习金融知识、加强相互交流的平台，吸引更多投资者参与其中。我们将从以下方面入手，持续推进相关工作：

　　1、打造品牌活动，加强宣传工作

　　公司将把“栀子花”打造成为投资者教育活动的品牌，将公司和营业部组织的各类投教活动纳入“栀子花开”品牌旗下，形成课程体系。同时，拓宽宣传渠道，加强与电视、广播、报刊、网站等公众媒体之间的合作，借助这些平台开展活动宣传，发布投教产品，进一步提升投教基地的影响力。

　　2、创新活动形式，优化课程设置

　　在开展传统培训活动的基础上，公司将组织各类知识竞赛、有奖问答等新形式的投教活动，调动投资者参与的积极性—展的各类活动也可以借助线上渠道，采取视频直播、在线交流、留言问答等形式，扩展服务边界。

　　3、提升课程质量，打造星级服务

　　投教产品的质量，是保证投资者教育工作切实有效开展的前提。为此，公司持续关注市场形势，时刻了解最新动态，第一时间对市场信息进行解读，形成投教产品展示给投资者，保证信息的时效性。在加强业务知识培训的同时，将投资者的风险教育放在首位，让投资者在了解市场的同时也要敬畏市场，改变“一夜暴富”的投机心理，树立理性投资、价值投资的理念。

　　三、投资者教育工作对公司经营管的积极影响

　　1、投资者教育工作的开展可以有效提升投资者的风险防范意识，帮助其树立理性投资、价值投资的理念，规避在市场中可能遇到的风险。既减少了投资者的损失，也有利于公司自身的稳健经营，形成了一种互惠共赢的良性循环。

　　2、投资者通过教育培训活动可以更快、更好的掌握业务知识，以合格投资者的身份参与到市场当中，既可以有效活跃市场，又能够减少新入市投资者的盲目投资行为，对整个市场的发展，尤其是新业务的开展有着重要的促进作用。

　　3、投资者教育活动的开展正逐渐成为投资者与券商之间沟通的桥梁和纽带，通过相互之间的交流互动，我们可以更直观的了解客户的各种情况，对今后业务的开展有着积极的意义。

　　4、投资者教育作为公司客户服务工作的重要一环，其方式、方法、数量、质量的提升也促进了公司客户服务工作水平的提升。服务的价值越高，客户粘性及归属感越强。

　　5.投教专职工作人员在给客户讲解金融知识的同时，对自身也是一个“再学习”的过程，有助于在这一过程中发现自身的优势和不足，并通过后续的学习不断进行完善，提升自身的业务水平。

　　投资者教育基地作为一个全新的投教形式，对于落实投资者权益保护工作有着积极意义和深远的影响。如何让其发挥出应有功效，促进全市场持续健康发展，提升投资者教育的深度和广度，还需要我们在摸索中前行。公司将不断提升基地运维管理水平，使投教工作再上新的台阶。（作者系总裁何俊岩）