如何证明自己的存款是真实的存款，是合规的存款呢？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-06-20 11:26 标签： 银行合规培训

　　按照央行大额存单管理暂行办法规定，大额存单的发行确实是采用电子化方式，即通过借记卡购买，不再另发纸质凭证，因此有人担心这笔存款的安全，怎么证明大额存单的存在？

　　根据存款人办理大额存单的渠道方式不同，可以采取不同的方式留存证据:

　　柜台办理办理的证据留存。如果存款人是柜台人工办理的大额存单，一般情况下，虽然没有正式的，像存单存折一样的有效纸质凭证，但柜员也会返还一张存款回执小票，上面有银行公章，存款时间和金额等重要内容，这也是一种证据。但这种小票仅用于自己查看，不能用作取款凭证，支取大额存单仍然用借记卡。

　　自助办理的证据收集。因为各家银行发行的大额存单，都开放了电子渠道交易方式，即可以通过手机银行、网上银行或智能终端购买大额存单。所以一旦购买成功后，网银和手机银行用户可以直接截频，保留或打印出图片，也算是一种证据。其次，如果是在银行大厅工作人员的协助下，通过智能终端购买成功的，智能终端也会打印回执小票的，也算是一种证据吧，保管好。

　　如果对以上证据还不满意，还可以通过柜台申请打印纸质存款证明材料，一种是大家熟悉的“存款证明书”，另一种是大额存单纸质证明。但是有的银行规定，再次开具纸质证明的大额存单，到期后本息无法自动到账，需要存款人本人亲自操作处理，这是唯一的不足。

　　不过在当今网络信息化时代，很多金融性交易比如基金股票理财产品等，都是没有纸质凭证的，金融业机构电子数据不仅有规范严格的管理，还有多重备份，哪怕系统崩盘或病毒入侵，都可以保证客户信息的安全，而且法律规定电子数据与纸质凭证具有同等法律效力，这也是储户信任银行的原因之一。

为什么《办法》强调银行要加强对存款人开户资料真实性、合规性的审查？ 

为什么《办法》强调要加强对存款人开户资料真实性、完整性、合规性的审查？
  •  答：1994年，中国人民银行颁布了《银行账户管理办法》，对规范企事业单位银行账户的开立和使用、促进经济金融秩序的好转起到了重要作用。但随着我国市场经济的发展和经济金融改革的深化，《银行账户管理办法》已不能适应需要，为此，中国人民银行对其进行了全面的修订和完善，制定了《办法》。
     其必要性在于：一是市场经济发展的客观需要。随着我国社会主义市场经济的不断发展，经济格局和市场环境发生了很大的变化，对单位银行结算账户的开立、使用和管理以及资金的使用提出了新的要求；电子商务、网上支付、信用卡等新兴业务的发展，需要对银行结算账户的开立、使用等行为作进一步规范；个人经济活动日趋活跃，产生了在银行开立结算账户办理转账支付的内在需求。
     《银行账户管理办法》已明显滞后于经济金融发展的需要，需要制定新的银行账户管理制度。二是规范市场经济秩序的需要。当前，违规开立、使用银行结算账户问题仍然比较严重，一些单位利用多头开户逃税、逃债、逃贷和套取现金；不少行政事业单位利用多头开户转移资金，甚至私设“小金库”；有的商业银行随意开户，放松监督，为不法分子利用银行结算账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供了便利。
     为有效遏制逃债、腐败、洗钱等违规违法行为，维护市场经济秩序，迫切需要制定新的银行结算账户管理制度。三是促进我国银行业健康发展的需要。银行结算账户的开立是银行开展竞争的一种重要手段，也是我国支付体系的一个重要组成部分，是中国现代化支付系统的基础。
     通过制度规范，有利于营造公平竞争的市场环境，保障中小金融机构的生存发展，有利于促进商业银行业务创新，以优质高效的服务吸引客户，提高中国银行业的整体竞争实力。
 
  •  答：1994年，中国人民银行颁布了《银行账户管理办法》，对规范企事业单位银行账户的开立和使用、促进经济金融秩序的好转起到了重要作用。但随着我国市场经济的发展和经济金融改革的深化，《银行账户管理办法》已不能适应需要，为此，中国人民银行对其进行了全面的修订和完善，制定了《办法》。
     其必要性在于：一是市场经济发展的客观需要。随着我国社会主义市场经济的不断发展，经济格局和市场环境发生了很大的变化，对单位银行结算账户的开立、使用和管理以及资金的使用提出了新的要求；电子商务、网上支付、信用卡等新兴业务的发展，需要对银行结算账户的开立、使用等行为作进一步规范；个人经济活动日趋活跃，产生了在银行开立结算账户办理转账支付的内在需求。
     《银行账户管理办法》已明显滞后于经济金融发展的需要，需要制定新的银行账户管理制度。二是规范市场经济秩序的需要。当前，违规开立、使用银行结算账户问题仍然比较严重，一些单位利用多头开户逃税、逃债、逃贷和套取现金；不少行政事业单位利用多头开户转移资金，甚至私设“小金库”；有的商业银行随意开户，放松监督，为不法分子利用银行结算账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供了便利。
     为有效遏制逃债、腐败、洗钱等违规违法行为，维护市场经济秩序，迫切需要制定新的银行结算账户管理制度。三是促进我国银行业健康发展的需要。银行结算账户的开立是银行开展竞争的一种重要手段，也是我国支付体系的一个重要组成部分，是中国现代化支付系统的基础。
     通过制度规范，有利于营造公平竞争的市场环境，保障中小金融机构的生存发展，有利于促进商业银行业务创新，以优质高效的服务吸引客户，提高中国银行业的整体竞争实力。
 
  •  1994年，中国人民银行颁布了《银行账户管理办法》，对规范企事业单位银行账户的开立和使用、促进经济金融秩序的好转起到了重要作用。但随着我国市场经济的发展和经济金融改革的深化，《银行账户管理办法》已不能适应需要，为此，中国人民银行对其进行了全面的修订和完善，制定了《办法》。
     其必要性在于：一是市场经济发展的客观需要。随着我国社会主义市场经济的不断发展，经济格局和市场环境发生了很大的变化，对单位银行结算账户的开立、使用和管理以及资金的使用提出了新的要求；电子商务、网上支付、信用卡等新兴业务的发展，需要对银行结算账户的开立、使用等行为作进一步规范；个人经济活动日趋活跃，产生了在银行开立结算账户办理转账支付的内在需求。
     《银行账户管理办法》已明显滞后于经济金融发展的需要，需要制定新的银行账户管理制度。二是规范市场经济秩序的需要。当前，违规开立、使用银行结算账户问题仍然比较严重，一些单位利用多头开户逃税、逃债、逃贷和套取现金；不少行政事业单位利用多头开户转移资金，甚至私设“小金库”；有的商业银行随意开户，放松监督，为不法分子利用银行结算账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供了便利。
     为有效遏制逃债、腐败、洗钱等违规违法行为，维护市场经济秩序，迫切需要制定新的银行结算账户管理制度。三是促进我国银行业健康发展的需要。银行结算账户的开立是银行开展竞争的一种重要手段，也是我国支付体系的一个重要组成部分，是中国现代化支付系统的基础。
     通过制度规范，有利于营造公平竞争的市场环境，保障中小金融机构的生存发展，有利于促进商业银行业务创新，以优质高效的服务吸引客户，提高中国银行业的整体竞争实力。
 
  •  答：1994年，中国人民银行颁布了《银行账户管理办法》，对规范企事业单位银行账户的开立和使用、促进经济金融秩序的好转起到了重要作用。但随着我国市场经济的发展和经济金融改革的深化，《银行账户管理办法》已不能适应需要，为此，中国人民银行对其进行了全面的修订和完善，制定了《办法》。
     其必要性在于：一是市场经济发展的客观需要。随着我国社会主义市场经济的不断发展，经济格局和市场环境发生了很大的变化，对单位银行结算账户的开立、使用和管理以及资金的使用提出了新的要求；电子商务、网上支付、信用卡等新兴业务的发展，需要对银行结算账户的开立、使用等行为作进一步规范；个人经济活动日趋活跃，产生了在银行开立结算账户办理转账支付的内在需求。
     《银行账户管理办法》已明显滞后于经济金融发展的需要，需要制定新的银行账户管理制度。二是规范市场经济秩序的需要。当前，违规开立、使用银行结算账户问题仍然比较严重，一些单位利用多头开户逃税、逃债、逃贷和套取现金；不少行政事业单位利用多头开户转移资金，甚至私设“小金库”；有的商业银行随意开户，放松监督，为不法分子利用银行结算账户进行诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供了便利。
     为有效遏制逃债、腐败、洗钱等违规违法行为，维护市场经济秩序，迫切需要制定新的银行结算账户管理制度。三是促进我国银行业健康发展的需要。银行结算账户的开立是银行开展竞争的一种重要手段，也是我国支付体系的一个重要组成部分，是中国现代化支付系统的基础。
     通过制度规范，有利于营造公平竞争的市场环境，保障中小金融机构的生存发展，有利于促进商业银行业务创新，以优质高效的服务吸引客户，提高中国银行业的整体竞争实力。

  • 由寄存人叫保管人妥善保管标的物。经常见的是超市自动寄存。超市存包处不允许寄存贵重物品的声明在合同法中实际是要约行为，要约是希望和他人订立合同的意思表示，内容具体确定；表示经受要约人承诺，要约人即受该意思表示约束，即要约人要做什么不做什么的一种许诺。超市为了方便顾客，方便管理，设立存包处。

  • “复耕”指恢复耕种。那么，什么是土地复耕？土地复耕是指生产、建设过程中，对因挖损、塌陷、压占等造成破坏的土地，采取整治措施，使其恢复到可供耕种的状态的活动。

你好！银行协议存款和银行协定存款都隶属银行存款，但是二者之间有着本质上的差别，两者的差别主要表现在三个方面，具体如下：
1.两者的针对的具体爱人分别。
银行协议存款主要针对的是一些具有特殊性质的资本。这些资本包括保险资本、资本、基金等等。而银行协定存款无固定的针对爱人，只要投资者的投资本额需要相关存款要求即可。
2.两者的存款时限分别。
　　银行协定存款由于针对的爱人的特殊性因而它的存款时限通常都是比较长的，通常它的哇存款时限都是好多少年。银行协定存款的存款时限分别于协议存款，它的存款时限通常都比较短，通常是不会超出2年的。
3.两者的解析方式分别。
　银行协定存款的息金通常都是一部分，其利率是由投资者和银行方商定好的。而银行协定存款的利率不完全是两方商定。它的利率通常由两部分组成，两方商定好的存款额度利率按照支取日的活期利率，这个是固定的。余额部分的利率需要两方商定。
4.两者的功效有所分别
银行协议存款存入的资本能够提前支取，而且银行协议存款的凭证能够用作物进行融资。银行协定存款只是一种存款方式，其自身无融资功效。

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